 1.svg){kind=icon}
Криптокомплаєнс у 2026 році: AML, блокчейн-аналітика та моніторинг
Червень 26, 2026 | 7 хв. читати
Докладніше
CASP ліцензія в Угорщині
Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.
В Угорщині видачею ліцензій CASP відповідно до MiCA займається Угорський національний банк (MNB). Це забезпечує повну відповідність регуляторним вимогам Європейського Союзу. Ліцензія CASP, отримана в Угорщині, створює надійну правову основу для здійснення діяльності на території Європейського Союзу. Крім того, вона сприяє зміцненню довіри з боку банків та ділових партнерів.
4.9
(234 reviews)
4.9
(552 reviews)Про послугу
Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.
В Угорщині компетентним органом, відповідальним за нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA, є Угорський національний банк (MNB). Компанії, які надають або планують надавати послуги у сфері криптоактивів в Угорщині, повинні дотримуватися як місцевих вимог щодо імплементації, так і загальноєвропейських положень MiCA.Наша компанія має глибокі знання угорського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності нормативним вимогам.Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал ринку криптоактивів Європейського Союзу!
Ключові цифри про CASP ліцензію в Угорщині
Cередній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви
Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.
Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.
Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб в Угорщині.
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.
Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.
Юридичний висновок про CASP ліцензію в Угорщині
Отримання ліцензії CASP в Угорщині є обов’язковим для підприємств, які надають послуги у сфері криптоактивів. Заявники повинні відповідати певним вимогам, зокрема забезпечити суворе дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), мати офіційну структуру управління та достатній оборотний капітал. Після отримання ліцензії CASP зобов’язані виконувати постійні зобов’язання щодо звітності та дотримуватися нормативних вимог Угорщини та ЄС. Ліцензія CASP підвищує авторитет компанії та забезпечує доступ до ринку ЄС у рамках чіткої нормативно-правової бази.
Ганна Воєводіна
Manimama, CEO
Види діяльності з CASP ліцензією в Угорщині
Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.
Переваги отримання CASP ліцензії в Угорщині
Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP в Угорщині забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії формує у клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання угорських та європейських фінансових норм сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог MNB забезпечує прозорість та безпеку операційної діяльності.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам угорського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Дотримання вимог MNB гарантує прозорість та безпеку операцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки в Угорщині та в інших країнах Європи.
- Визнання з боку регуляторних органів знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.
Правовий захист від нормативної невизначеності
- Чітка нормативно-правова база захищає підприємства від раптових змін у законодавстві та ринкових обмежень.
- Компанії, що мають ліцензію CASP, наражаються на менший ризик призупинення діяльності через недотримання вимог.
Покроковий опис
Ми надаємо підтримку криптобізнесу на кожному етапі отримання ліцензії CASP в Угорщині — від реєстрації компанії та підготовки документів до подання заяв до регуляторних органів та супроводу процесу ліцензування.
Крок 1
Етап реєстрації компанії
- Створення компанії в Угорщині
- Надання юридичної адреси на 1 рік
- Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
- Призначення та працевлаштування місцевого директора
- Детальна документація по структурі компанії
Крок 2
Передліцензійний етап
- Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
- Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії
Крок 3
Етап ліцензування
- Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
- Ведення комунікації з MNB в процесі отримання ліцензії
Наші фахівці в цій галузі
Юлія Кравченко
Керівник відділу ліцензування та консультування
Опис хронології
Вибір імені та перевірка його наявності
Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.
Підготовка та збір документів
Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.
Перегляд та затвердження нормативних документів
Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.
Організаційно-правова структура та модель власності
Організаційно-правова структура та модель власності
Процес реєстрації компанії
Процес реєстрації компанії
Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог
Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог
Національне законодавство Угорщини
Для здійснення діяльності в Угорщині відповідно до MiCA надзвичайно важливо розуміти основні правові засади, правила ліцензування, відповідні терміни та регуляторні вимоги
Регламент
MiCA діє на території Угорщини безпосередньо та доповнюється нормативними положеннями, прийнятими Угорським національним банком (MNB).Він визначає наглядові повноваження MNB, включаючи право видавати директиви, призупиняти надання послуг і забезпечувати дотримання вимог до CASP. Крім того, законодавство встановлює адміністративні санкції, обов’язки щодо звітності та процесуальні норми, спрямовані на забезпечення дотримання наглядових стандартів і регуляторних вимог ЄС.
Орган, що видає ліцензії
Угорський національний банк (MNB) є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) в Угорщині. MNB забезпечує дотримання організаціями вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Він надає регуляторні рекомендації, контролює дотримання нормативних вимог та уповноважений видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Угорщини.
.svg){kind=icon}
Процедура, терміни, тарифи:
Після повного введення в дію MiCA після 30 грудня 2024 року Угорський національний банк (MNB) протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заявка всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності інформації заявника можуть попросити доповнити її у встановлений термін. Після надання відсутньої інформації, якщо така є, Угорський національний банк (MNB) має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки. Під час періоду якісної оцінки Угорський національний банк (MNB) може вимагати додаткових роз’яснень; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк на строк до 20 робочих днів.
Нарешті, процедура видачі дозволу підлягає оплаті відповідно до адміністративних зборів Угорщини, і якщо заявка буде схвалена, застосовується додатковий збір відповідно до адміністративних зборів компетентних органів Угорщини.
.svg){kind=icon}
Вимоги до отримання ліцензії CASP в Угорщині
Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP в Угорщині, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)
Вимоги до ключових співробітників
-
Керівники вищої ланки (директори):
- Кількість: Закон про МICA не встановлює мінімальної та максимальної кількості директорів. Однак у Законі про МІCA (частина 2, стаття 59) зазначено, що кількість директорів має становити щонайменше декількох осіб.
- Вимоги щодо місця проживання: принаймні один директор повинен бути резидентом ЄС.
- Загальні вимоги: Керівники повинні мати бездоганну репутацію, володіти необхідними навичками та мати відповідний досвід.
- Необхідні документи:
- довідка про відсутність судимостей
- детальне резюме
- заяви щодо готовності присвятити час роботі та про попередню професійну діяльність
-
Акціонери:
- Кількість: У законі про MICA не встановлено мінімальної та максимальної кількості акціонерів.
- Вимоги щодо місця проживання: обмежень немає.
- Загальні вимоги: Акціонери повинні мати бездоганну репутацію, необхідні навички та відповідний досвід.
- Необхідні документи:
- довідка про відсутність судимостей
- схема структури власності
Вимоги до капіталу
Вимоги до капіталу залежать від того, які послуги надаватиме компанія:
Клас 1: CASP, уповноважений надавати такі послуги з криптоактивів:- виконання замовлень від імені клієнтів
- розміщення криптоактивів
- надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
- прийом та передача замовлень на криптоактиви від імені клієнтів
- надання консультацій щодо криптоактивів та/або
- управління портфелем криптоактивів
Мінімальні вимоги до капіталу - €50,000.
- зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
- обмін криптоактивів на кошти та/або
- обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Мінімальні вимоги до капіталу - €125,000.
- експлуатація торговельної платформи для криптоактивів.
Мінімальні вимоги до капіталу - €150,000.
Вимоги до документації
Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:
-
Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
- Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
- Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів
Податки в Угорщині
Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб в Угорщині, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.
Податок на прибуток підприємств (ППП)
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств в Угорщині становить 9%.Як правило, компанії в Угорщині сплачують податок на прибуток зі своїх доходів, отриманих у всьому світі, якщо вони є податковими резидентами Угорщини. Декларації з податку на прибуток підприємств зазвичай подаються в електронній формі через систему податкових органів Угорщини.В Угорщині оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та застосовних норм податкового законодавства Угорщини.
Податок на приріст капіталу (CGT)
Доходи, отримані фізичними особами в Угорщині від криптоактивів, як правило, оподатковуються за ставкою 15%.Оподаткування зазвичай застосовується у випадках, коли криптоактиви конвертуються у фіатну валюту або використовуються для здійснення операцій, що генерують оподатковуваний дохід.
Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)
Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Угорщини, як правило, підлягають оподаткуванню податком на доходи фізичних осіб в Угорщині щодо своїх доходів, отриманих у всьому світі. Нерезиденти також можуть підлягати оподаткуванню щодо окремих доходів, отриманих із джерел в Угорщині.В Угорщині застосовується фіксована ставка податку на доходи фізичних осіб у розмірі 15%.Залежно від виду доходу та статусу платника податків можуть також застосовуватися додаткові зобов’язання щодо сплати соціальних внесків.
Клієнти підтверджують нашу якість
“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”
Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!
“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”
В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.
AddUps | CLO
Часті запитання
Обов'язкова авторизація MNB, що дозволяє надавати криптопослуги по всьому ЄС згідно з MiCA
Угорський державний банк (MNB)
Зберігання, біржа, торгові платформи, виконання ордерів, управління портфелем, консультації, послуги з переказу коштів
Місцева організація, фізичний офіс, 2 менеджери (1 резидент ЄС), капітал від 50 тис. до 150 тис. євро, боротьба з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, інформаційно-комунікаційні технології/допомога, управління
Так, потрібен фізичний офіс
50 тис. євро (Клас 1), 125 тис. євро (Клас 2), 150 тис. євро (Клас 3)
Створення юридичної особи, документація, внесення капіталу, подання заявки до MNB, перегляд, затвердження та реєстрація
6–18 місяців загалом; ~3 місяці на перевірку, якщо вона завершена
заявка на суму від 3 тис. до 5 тис. євро, капітал від 50 тис. до 150 тис. євро, плата за підтвердження, поточний період від 2 тис. до 5 тис. євро+
Керівництво забезпечує репутацію, компетентність, присутність у ЄС, управління, дотримання вимог
Обмежено для юридичних осіб
Експертні знання
Чи готові рухатися вперед? Почнемо сьогодні
Розкажіть, що ви хочете створити. Ми підготуємо юридичну конструкцію, що забезпечує її реалізацію