Послуги з ліцензування криптовалютної діяльності
для бірж, гаманців, фінтех-компаній та компаній Web3

Юридична фірма Manimama допомагає постачальникам криптовалютних гаманців, біржовим платформам та іншим підприємствам, що працюють у сфері віртуальних активів, легально виходити на світові ринки. Ми підтримуємо компанії в питаннях ліцензування криптовалют, запуску AML/KYC, оцінки ризиків, підготовки юридичних висновків, контрактів та ключових юридичних інструментів, необхідних для запуску та роботи постачальника послуг віртуальних активів.

Замовити оцінку Консультація щодо ліцензування

Криптоліцензії дозволяють компаніям легально працювати з віртуальними активами, знижувати регуляторні ризики та виходити на цільові ринки з відповідною вимогам правовою структурою — без невизначеності у питаннях AML/KYC (протидії відмиванню коштів та ідентифікації клієнтів), ліцензування, банківського обслуговування та наглядових вимог.

Кому потрібне ліцензування криптовалют?

Ліцензування криптовалют може знадобитися підприємствам, які надають послуги з віртуальних активів, обробляють криптовалютні транзакції, пропонують послуги зберігання, підтримують продаж токенів або забезпечують зв’язок криптовалютних сервісів із фіатною платіжною інфраструктурою.

Криптовалютні біржі

Для платформ, що дозволяють користувачам обмінювати віртуальні активи або конвертувати криптовалюту у фіатні гроші та фіатні гроші у криптовалюту.

Провайдери гаманців та зберігання

Для підприємств, які зберігають, управляють або контролюють віртуальні активи, гаманці чи приватні ключі клієнтів.

Провайдери криптовалютних платежів

Для компаній, які допомагають торговцям приймати криптовалютні платежі, обробляти транзакції або конвертувати криптовалюту у фіатні валюти.

Брокери та менеджери активів

Для підприємств, що запускають продаж токенів, платформи на основі блокчейну, продукти з цифровими активами або інфраструктуру Web3.

Послуги з переказу криптовалюти

Для компаній, що забезпечують переказ віртуальних активів між користувачами, гаманцями або сторонніми платформами.

Постачальники послуг «он-рамп» та «оф-рамп»

Для підприємств, що забезпечують зв’язок криптовалютних сервісів із банками, електронними грошовими інститутами (EMI), постачальниками платіжних послуг (PSP) та інфраструктурою фіатних платежів.

Ліцензування криптовалютної діяльності — це більше, ніж формальна реєстрація

Криптовалютна ліцензія має відповідати фактичній бізнес-моделі компанії, її діяльності та цільовим ринкам. Manimama допомагає створити правову та комплаєнс-структуру, яка забезпечує дотримання вимог ліцензування, AML/KYC, банківські перевірки та майбутнє зростання.

Аналіз бізнес-моделі

Ми аналізуємо діяльність компанії, потоки клієнтів, модель зберігання активів, структуру транзакцій та цільові ринки.

Підготовка до дотримання нормативних вимог

Ми надаємо підтримку у підготовці політик AML/KYC, оцінці ризиків, внутрішніх процедур та інших документів щодо дотримання нормативних вимог.

Визначення регуляторного статусу

Ми допомагаємо визначити, чи потребує ваш бізнес криптовалютної ліцензії, реєстрації VASP, реєстрації MSB, авторизації CASP або іншого регуляторного шляху.

Планування пакету документації

Ми визначаємо, які корпоративні, юридичні, операційні та нормативні документи можуть бути необхідними для обраного шляху ліцензування.

Планування юрисдикції та структури

Ми оцінюємо, яка юрисдикція та корпоративна структура можуть відповідати цілям, операційній діяльності та довгостроковим планам проєкту.

Готовність банків та партнерів

Ми розглядаємо, як ця структура може оцінюватися банками, електронними грошовими інститутами (EMI), постачальниками платіжних послуг (PSP), постачальниками ліквідності та іншими фінансовими партнерами.

Порівняйте юрисдикції для ліцензування криптовалютних компаній за ключовими перевагами

Найнижчі податки

Британські Віргінські острови

Кайманові острови

Сейшельські острови

Найшвидша реєстрація

Канада

Відсутність вимог до початкового капіталу

Канада

Британські Віргінські острови

Кайманові острови

Грузія

Найпопулярніші

Швейцарія

Додаткові фінансові види діяльності

Канада

Швейцарія

Сейшельські острови

Авторитетна офшорна ліцензія

Британські Віргінські острови

Кайманові острови

Сейшельські острови

Процес ліцензування криптовалютних компаній

Manimama супроводжує криптовалютні компанії на кожному етапі процесу ліцензування — від визначення оптимального регуляторного шляху до підготовки пакету документів для подання заявки та підтримки після отримання ліцензії.

Оцінка бізнес-моделі

Ми аналізуємо послуги компанії, цільові ринки, потоки клієнтів, модель зберігання активів, структуру транзакцій та запланованих фінансових партнерів.

Формування корпоративної структури

Ми допомагаємо підготувати корпоративну структуру, модель власності, документацію щодо кінцевих бенефіціарних власників (UBO), склад директорів та, за необхідності, забезпечити присутність у країні.

Підготовка пакету документів для подання заявки

Ми збираємо, структуруємо та готуємо необхідні документи для обраного шляху ліцензування або реєстрації.

Підтримка після отримання ліцензії

Після затвердження ми допомагаємо з оновленнями щодо дотримання вимог, складанням звітності, підготовкою до роботи з банками та взаємодією з фінансовими партнерами.

Вибір юрисдикції

Ми порівнюємо підходящі юрисдикції з урахуванням вимог до ліцензування, термінів, витрат, податкового режиму, репутації та зобов’язань щодо дотримання нормативних вимог.

Документація щодо AML/KYC

Ми розробляємо політику щодо протидії відмиванню коштів (AML), процедури «Знай свого клієнта» (KYC), оцінку ризиків, правила моніторингу транзакцій, процедури перевірки на відповідність санкційним спискам.

Взаємодія з регуляторними органами

Ми супроводжуємо процес подання заявки, допомагаємо надавати відповіді на запити регуляторних органів та вносимо зміни до документів у разі необхідності для додаткового уточнення.

Корпоративні документи

Документи компанії, структура власності, інформація про кінцевих бенефіціарних власників (UBO), дані про директорів, реєстри акціонерів та матеріали з корпоративного управління.

Документи щодо бізнес-моделі

Бізнес-план, опис послуг, цільові ринки, типи клієнтів, модель отримання доходу, потоки транзакцій та фінансові прогнози.

Документація щодо AML/KYC

Політика AML, процедура KYC, оцінка ризиків клієнтів, правила моніторингу транзакцій, процедура перевірки на наявність санкцій та процес повідомлення про підозрілу діяльність.

Документи з управління ризиками

Загальна оцінка ризиків, оцінка ризиків, пов’язаних із криптовалютами, система внутрішнього контролю, політика аутсорсингу, процедури кібербезпеки та правила реагування на інциденти.

Документи щодо команди та управління

Резюме, документи щодо відповідності вимогам, профіль відповідального за комплаєнс, профіль відповідального за протидію відмиванню грошей, матриця відповідальності та внутрішня структура.

Технічні та операційні документи

Опис платформи, інфраструктура гаманців, модель зберігання активів, підхід до захисту даних, огляд безпеки системи та ключові операційні процедури.

Готовність до банківських та платіжних операцій

Manimama допомагає криптобізнесам підготуватися до підключення банківських та платіжних послуг, а також до проведення комплексної перевірки партнерів, структуруючи юридичні та комплаєнс-матеріали.

Підготовка корпоративних рахунків

Ми допомагаємо структурувати документи та пояснення, необхідні для відкриття корпоративних рахунків та проходження банківських перевірок на відповідність вимогам.
Підключення платіжних провайдерів

Ми готуємо матеріали для взаємодії з електронними грошовими установами (EMI), провайдерами платіжних послуг (PSP), партнерами-еквайрами та іншими постачальниками платіжної інфраструктури.
Опис потоків транзакцій

Ми допомагаємо описати, як криптоактиви, фіатні платежі, розрахунки, кошти клієнтів та операційні транзакції проходять через бізнес-процеси.
Підтримка процесів входу та виходу з криптовалюти

Ми підтримуємо компанії, які інтегрують криптосервіси з інфраструктурою фіатних платежів, включаючи моделі B2B, «white-label» та моделі, пов’язані з платежами.
Пояснення щодо джерел фінансування

Ми допомагаємо підготувати інформацію щодо власності, фінансування бізнесу, джерел фінансування та джерел багатства.
Підтримка у проведенні комплексної перевірки партнерів

Ми допомагаємо надавати відповіді на запити щодо дотримання нормативних вимог від банків, платіжних систем, постачальників ліквідності, контрагентів та ділових партнерів.

Постійна підтримка у сфері дотримання нормативних вимог та після отримання ліцензії

Manimama допомагає криптобізнесам дотримуватися нормативних вимог після отримання ліцензії, надаючи підтримку в оновленні політик, звітності, комунікації з регуляторними органами.

Забезпечення дотримання нормативних вимог

Ми допомагаємо переглядати та оновлювати політики AML/KYC, внутрішні процедури, оцінки ризиків та механізми контролю дотримання вимог.

Запити банків та партнерів

Ми допомагаємо готувати відповіді на запити щодо дотримання нормативних вимог від банків, електронних грошових інститутів (EMI), постачальників платіжних послуг (PSP).

Підтримка у складанні регуляторної звітності

Ми допомагаємо у складанні періодичної звітності, надсиланні повідомлень регуляторним органам, оновленні вимог щодо дотримання нормативних вимог та наданні відповідей на запити наглядових органів.

Розширення продуктів та ринків

Ми аналізуємо, чи можуть нові послуги, токени, юрисдикції або сегменти клієнтів вплинути на ліцензійні зобов’язання компанії.

Перевірка AML/KYC

Ми сприяємо вдосконаленню процедур належної перевірки клієнтів, оцінки ризиків, моніторингу транзакцій, перевірки на предмет санкцій та процедур щодо підозрілої діяльності.

Юридичні висновки та оцінка ризиків

Ми готуємо юридичні висновки, регуляторні меморандуми та оцінки ризиків щодо нових продуктів, платіжних потоків, моделей токенів або змін у бізнес-моделях.

Чому варто обрати Manimama для ліцензування криптовалютних бізнесів

Manimama поєднує експертизу в юридичних, регуляторних та комплаєнс-питаннях, щоб допомогти криптовалютним компаніям побудувати ліцензійні структури, які працюють не лише на папері, а й у реальних операціях.

Юридичний досвід у сфері криптовалют

Ми працюємо з криптовалютними біржами, постачальниками гаманців, платіжними платформами, токен-проектами, компаніями Web3 та іншими підприємствами.

Стратегія вибору юрисдикції

Ми допомагаємо порівняти шляхи отримання ліцензій та обрати юрисдикцію з урахуванням бізнес-моделі компанії, цільових ринків, вимог щодо дотримання нормативних вимог та довгострокових планів.

Комплексна підтримка

Ми надаємо допомогу в створенні компанії, підготовці ліцензійних документів, розробці системи AML/KYC, підготовці заяв та взаємодії з регуляторними органами.

Підхід, орієнтований на дотримання нормативних вимог

Ми готуємо юридичні та комплаєнс-матеріали для отримання ліцензій, банківських операцій, підключення до платіжних систем та проведення юридичної експертизи партнерів.

Банківська та операційна готовність

Ми аналізуємо, як структура компанії, її документація та потоки транзакцій можуть бути оцінені банками, електронними грошовими установами (EMI), постачальниками платіжних послуг (PSP) та іншими.

Підтримка після отримання ліцензії

Ми продовжуємо підтримувати криптобізнеси після отримання ліцензії, надаючи оновлення щодо дотримання нормативних вимог, юридичні висновки, допомогу у складанні звітності.

«Ліцензування у сфері криптовалют не слід розглядати як стандартний пакет документів. Надійна юридична структура має відображати фактичну бізнес-модель, відповідати очікуванням регуляторних органів».

Ганна Воєводіна

Генеральний директор, юридична фірма Manimama

Юридична стратегія до подання заявки

Ми допомагаємо визначити правильний шлях отримання ліцензії ще до того, як компанія розпочне процес подання заявки.

Дотримання нормативних вимог вбудовано в структуру

Ми готуємо документи щодо AML/KYC, ризиків та корпоративного управління, які забезпечують як отримання ліцензії, так і операційну діяльність.

Міжюрисдикційний підхід

Ми допомагаємо порівняти різні шляхи отримання ліцензій у сфері криптовалют з урахуванням юридичних, операційних та комерційних факторів.

Орієнтація на операційну діяльність

Ми враховуємо не лише саму ліцензію, а й банківські операції, платіжних провайдерів, партнерів та зобов’язання після отримання ліцензії.

Часті запитання

Знайдіть відповіді на поширені запитання щодо ліцензування криптовалютної діяльності, реєстрації VASP, дотримання вимог AML/KYC, вибору юрисдикції та підтримки після отримання ліцензії.

Ліцензія на криптовалютну діяльність — це регуляторне уповноваження, реєстрація або дозвіл, що дозволяє компанії на законних підставах надавати послуги з віртуальних активів, такі як обмін.

VASP — це постачальник послуг у сфері віртуальних активів (Virtual Asset Service Provider). Цей термін зазвичай використовується для позначення компаній, які надають послуги, пов’язані з віртуальними активами.

Реєстрація або ліцензування VASP допомагає криптобізнесу працювати на законних підставах, дотримуватися вимог AML/KYC, завойовувати довіру користувачів і партнерів, а також готуватися до перевірок.

Послуги з ліцензування криптовалютного бізнесу можуть знадобитися криптовалютним біржам, постачальникам гаманців, зберігачам, позабіржовим торговим майданчикам (OTC), постачальникам послуг.

Manimama надає юридичну підтримку з питань ліцензування криптовалютних компаній, реєстрації компаній, вибору юрисдикції, підготовки документації щодо AML/KYC, оцінки ризиків, юридичних висновків.

Вибір відповідної юрисдикції залежить від бізнес-моделі компанії, цільових ринків, бюджету, термінів, вимог щодо дотримання нормативних вимог, податкового статусу, банківських потреб та довгострокових планів.

Зазвичай цей процес включає аналіз бізнес-моделі, вибір юрисдикції, реєстрацію компанії, підготовку документів щодо AML/KYC, підготовку пакету документів для подання заявки, взаємодію з регуляторним органом.

Терміни залежать від юрисдикції, типу реєстрації або ліцензії, навантаження на регуляторний орган, якості документів та складності бізнес-моделі.

Необхідний пакет документів може включати корпоративні документи, інформацію про кінцевого бенефіціарного власника (UBO), бізнес-план, політики AML/KYC, оцінку ризиків, процедури комплаєнсу.

Так. Manimama надає постійну підтримку після отримання ліцензії, включаючи оновлення вимог комплаєнсу, підтримку у складанні звітності, юридичні висновки, підготовку до роботи з банками.

Термін дії залежить від юрисдикції. Деякі ліцензії або реєстрації потребують поновлення, тоді як інші можуть залишатися чинними доти, доки компанія виконує поточні регуляторні зобов’язання.

VASP підлягає особливим регуляторним зобов’язанням та вимогам щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), оскільки надає послуги, пов’язані з віртуальними активами.