Ліцензія на криптовалюту в Абу-Дабі (ADGM)

Торгові платформи, що забезпечують зіставлення ордерів та визначення цін для прийнятих віртуальних активів, можуть працювати в рамках MTF.

Позабіржові підприємства можуть працювати на підставі дозволів на дилерство та/або організацію залежно від того, чи виступає фірма як принципал, агент або посередник.

Підприємства, що здійснюють або організовують клієнтські операції, можуть бути структуровані відповідно до відповідних регульованих видів діяльності посередницького типу.

Підприємства, що купують або продають віртуальні активи як принципал або агент, можуть здійснювати діяльність на підставі відповідного дозволу на дилерство.

Компанії, що захищають прийняті віртуальні активи для клієнтів, можуть працювати як зберігачі віртуальних активів.

Керуючі активами можуть керувати портфелями, що включають Віртуальні активи, згідно з відповідним дозволом на управління активами.

Підприємства, що надають регульовані консультації щодо Віртуальних активів, можуть звернутися за відповідним дозволом на консультування.

Підприємства, що поєднують кілька послуг, можуть звернутися за послугами FSP, що охоплюють кілька регульованих видів діяльності, з урахуванням відповідних вимог.

Заявнику може знадобитися зареєструвати відповідну юридичну особу в ADGM як частину процесу авторизації.

Заявник повинен отримати відповідну комерційну ліцензію від реєстраційного органу ADGM перед остаточним авторизацією FSP.

Заявник повинен забезпечити відповідне приміщення в ADGM як частину виконання відповідних попередніх умов принципового схвалення.

FSRA очікує, що «розум і керівництво» фірми будуть розташовані в ADGM.

У ADGM має бути забезпечено достатнє забезпечення ресурсів для всіх функцій, що стосуються бізнесу, включаючи комерційні, управлінські та комплаєнс.

Структура власності та контролю має бути прозорою та здатною відповідати вимогам FSRA щодо належної перевірки.

Структура управління повинна відповідати характеру, складності та профілю ризику запропонованої регульованої діяльності.

Заявник повинен мати відповідного керівництва вищої ланки та ключових осіб, які відповідають застосовним вимогам FSRA.

Після принципового схвалення заявнику може знадобитися відкрити банківські рахунки та капіталізувати суб'єкт перед остаточною авторизацією.

Локальна структура повинна підтримувати фактичну діяльність фірми та бути здатною задовольнити будь-які застосовні вимоги до тестування та перевірки.

Заявник повинен призначити старшого виконавчого директора, який відповідає чинним вимогам FSRA та є резидентом ОАЕ.

Особи, які виконують функцію, контрольовану Ліцензованим директором, повинні отримати статус Схваленої особи та відповідати застосовним вимогам щодо придатності та доброчесності.

Фірма повинна призначити фінансового директора, відповідального за відповідні функції фінансового управління та регуляторної звітності.

Фірма повинна призначити відповідального за дотримання вимог. Відповідальний за дотримання вимог повинен бути резидентом ОАЕ, якщо FSRA не надасть відповідне звільнення.

Фірма повинна призначити MLRO з відповідним стажем, досвідом та незалежністю. MLRO повинен бути резидентом ОАЕ, якщо не застосовується інше.

Бізнес повинен підтримувати механізми протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму на основі ризиків, належної перевірки клієнтів, KYC та моніторингу транзакцій, що відповідають його діяльності.

Уповноважені особи повинні підтримувати контрольні заходи, що дозволяють виявляти та управляти ризиками, пов'язаними з відповідними санкціями.

Фірми, що займаються віртуальними активами, повинні мати достатній технічний та ІТ-експертизу для підтримки вимог до управління технологіями, безпеки та операційної стійкості.

Системи, гаманці, закриті ключі, засоби контролю безпеки, управління ризиками, відновлення та забезпечення безперервності бізнесу повинні бути достатньо надійними.

Якщо фірма володіє або контролює гроші клієнта чи інші активи клієнта, необхідно дотримуватися відповідних вимог щодо захисту та збереження FSRA.

Фірма повинна підтримувати можливості фінансової, пруденційної та іншої регуляторної звітності, що застосовуються до її FSP.

FSRA очікує суттєвих ресурсів в ADGM для всіх функцій, що стосуються бізнесу, при цьому «розум і управління» фірми мають знаходитися в ADGM.

Заявник повинен подати форму GIRA та форму заявки на віртуальні активи (VAS) разом із відповідними додатковими формами.

Заявка повинна містити детальний план запуску, що охоплює етапи від подання заявки до принципового схвалення, видачі FSP та запуску в експлуатацію.

Заявник повинен надати корпоративну інформацію та інформацію про власність, необхідну для того, щоб FSRA міг оцінити запропоновану структуру та відповідних контролерів.

Відповідні форми статусу затвердженої особи повинні бути подані для осіб, запропонованих для виконання відповідних контрольованих функцій.

Заявка повинна продемонструвати здатність заявника задовольнити фінансові ресурси та пруденційні вимоги, що застосовуються до його діяльності.

Заявник повинен продемонструвати відповідні системи та засоби контролю у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, санкцій, дотримання вимог та управління ризиками.

Заявники на віртуальні активи повинні продемонструвати належне управління технологіями та контроль, пов'язані з гаманцями, закритими ключами, безпекою, управлінням ризиками та системами.

Залежно від видів діяльності, включених до запропонованого Плану фінансового забезпечення (ПФП), можуть знадобитися додаткові підтверджуючі документи, політики, процедури та операційні матеріали.

Не існує єдиного мінімального розміру капіталу, що застосовується до кожної фірми віртуальних активів ADGM; вимога залежить від регульованої діяльності.

Вимоги до базового капіталу можуть коливатися приблизно від 10 000 до 2 мільйонів доларів США залежно від застосовної регульованої діяльності.

Зберігач віртуальних активів повинен підтримувати більшу з сум: 250 000 доларів США або шість місяців річних перевірених витрат.

Оператор MTF повинен підтримувати регулятивний капітал, що дорівнює операційним витратам за шість місяців, разом з додатковим буфером.

Регулятивний капітал, що застосовується до багатосторонньої торговельної системи, повинен підтримуватися у фіатній формі.

FSRA застосовує збори за подання заявок, пов'язані з базовими регульованими видами діяльності, включеними до запропонованого FSP.

Плата за подання заявки на додавання віртуальних активів зазвичай становить 20 000 доларів США для регульованої діяльності з віртуальними активами.

Якщо FSP включає управління багатосторонньою торговою системою стосовно віртуальних активів, відповідний збір за подання заявки на віртуальний актив зазвичай становить 125 000 доларів США.

Річний збір за нагляд за віртуальними активами зазвичай становить 15 000 доларів США за кожну регульовану діяльність, тоді як MTF підлягає збору в розмірі 60 000 доларів США.

Багатосторонній торговий майданчик, що використовує віртуальні активи, додатково підлягає торговому збору FSRA, який розраховується за ковзною шкалою.

Заявник зв'язується з командою авторизації FSRA для початкового обговорення запропонованого бізнесу та діяльності з віртуальними активами.

FSRA проводить початкову зустріч для оцінки бізнес-моделі та регуляторних вимог, пояснення відповідних видів діяльності та окреслення процесу.

FSRA розглядає проект бізнес-плану з питань регулювання та визначає, чи може запропонована заявка продовжуватися, надаючи зворотній зв'язок.

Заявник подає заповнені форми заявки, супровідні документи та відповідні збори за подання заявки.

FSRA розглядає заявку, вирішує невирішені питання та може проводити співбесіди із запропонованими затвердженими особами.

Якщо заявку буде задоволено, FSRA видає принципове схвалення, в якому викладено попередні умови, які необхідно виконати перед остаточною авторизацією.

Заявник виконує відповідні умови, включаючи вимоги щодо комерційної ліцензії, приміщення, банківської діяльності та капіталізації.

Після виконання попередніх умов FSRA може надати FSP. Операції можуть розпочатися лише після завершення будь-якого необхідного тестування або перевірки третьою стороною.

Термін дії авторизації оцінюється в кожному конкретному випадку, а не на основі одного універсального встановленого законом періоду обробки.

Заявники на віртуальні активи повинні очікувати суттєвих обговорень з FSRA, перш ніж буде прийнято офіційну заявку.

Повний бізнес-план для регулювання, пакет заявок та технологічна база можуть зменшити затримки під час оцінювання.

Багатосторонній торговий механізм (БТМ), зберігання, численні регульовані види діяльності та складні технологічні схеми, як правило, вимагають більш ретельного регуляторного розгляду.

Терміни залежать від регуляторного розгляду, відповідей на запити інформації, а також від наявності та готовності запропонованих затверджених осіб.

Після IPA заявник повинен завершити створення юридичної особи, приміщення, підбір персоналу, банківську справу та капіталізацію перед остаточною авторизацією.

Якщо потрібні запускні випробування або перевірка системи третьою стороною, заявник повинен виконати ці кроки до початку операцій.

Загальна тривалість значною мірою залежить від того, як швидко заявник зможе задовольнити нормативні, операційні, кадрові, технологічні та установчі вимоги.

Корпоративний податок ОАЕ зазвичай застосовується за ставкою 0% до оподатковуваного доходу до 375 000 дирхамів ОАЕ та 9% вище цього порогу. До осіб у вільній зоні можуть застосовуватися інші правила.

Стандартна ставка ПДВ в ОАЕ становить 5%. Порядок оподаткування ПДВ віртуальних активів та пов'язаних з ними послуг залежить від характеру транзакції.

Уповноважені особи повинні сплачувати відповідні щорічні збори за нагляд FSRA, пов'язані з їхньою регульованою діяльністю та дозволами на віртуальні активи.

Фірма повинна підтримувати належний контроль протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, належної перевірки клієнтів, KYC, моніторингу транзакцій та санкцій.

Уповноважені особи повинні постійно подавати фінансову, пруденційну та іншу регуляторну інформацію, що стосується їхнього FSP.

Бізнес повинен продовжувати задовольняти вимоги щодо капіталу та фінансових ресурсів, що застосовуються до його регульованої діяльності.

Якщо фірма володіє або контролює гроші клієнта чи інші активи клієнта, повинні дотримуватися застосовні вимоги щодо захисту та збереження FSRA.

Уповноважені особи повинні підтримувати належне управління кіберризиками та технологічним управлінням, а також дотримуватися відповідних правил.

Фірма повинна підтримувати відповідні механізми відновлення систем, стійкості та забезпечення безперервності бізнесу, пропорційні її діяльності.

У разі внесення суттєвих змін до бізнесу, управління, власності або регульованої діяльності необхідно дотримуватися відповідних вимог FSRA щодо повідомлення та затвердження.

Залежно від класифікації та видів діяльності, суб'єкт господарювання ADGM може підпадати під дію чинних міжнародних вимог щодо податкової звітності.

Компанія повинна продовжувати свою діяльність у рамках та на умовах свого Плану фінансового забезпечення (FSP) та відповідних правил FSRA.

Бізнес-модель має бути ретельно узгоджена з регульованою діяльністю віртуальних активів, оскільки сфера застосування FSP визначає вимоги.

Структура власності та контролю має бути прозорою та здатною відповідати вимогам FSRA щодо належної перевірки.

Запропоновані посади керівництва та затверджені особи повинні мати достатні знання, досвід, повноваження та бути доступними для виконання своїх обов'язків.

Заявник повинен визначити та бути здатним виконати пруденційні вимоги до капіталу, що застосовуються до його запропонованої діяльності.

Бізнесу потрібна система боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, що базується на ризиках, яка враховує належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій, санкції та ризики віртуальних активів.

Системи, гаманці, закриті ключі, кібербезпека, моніторинг транзакцій та механізми забезпечення безперервності бізнесу повинні бути достатньо розвинені.

Заявник повинен визначити, де будуть знаходитися клієнти, та оцінити, чи потрібні додаткові дозволи поза межами ADGM.

FSRA очікує, що суттєві ресурси та «розум і керівництво» фірми будуть зосереджені в ADGM.

Остаточний запуск може залежати від успішного експлуатаційного випробування або перевірки систем третьою стороною на задоволення FSRA.

Багатофункціональні, багатосторонні торговельні системи, моделі зберігання та складні технологічні моделі можуть передбачати значно вищі витрати на регулювання, капітал, персонал, технології та дотримання вимог.