AML Політика

Згідно зі звітом FATF “Уразливість юристів до відмивання грошей і фінансування тероризму” increasingly, правоохоронні органи все частіше бачать осіб, що займаються відмиванням грошей, що звертаються за порадою або послугами до спеціалізованих фахівців, щоб ті допомогли їм у їхніх незаконних фінансових операціях.

Типології Групи розробки фінансових заходів підтвердили, що злочинці в багатьох країнах використовують механізми, які включають послуги, які часто надають юристи, з метою відмивання грошей. Особливою проблемою для дослідження методів відмивання грошей/фінансування тероризму, які можуть залучати юристів, є те, що багато послуг, які шукають злочинці з метою відмивання грошей, є послугами, якими клієнти щодня користуються законними засобами.

Залучення професійного юриста є необхідним, оскільки послуги, які вони пропонують, є важливими для конкретної транзакції, що здійснюється, і тому, що професійні юристи додають транзакції респектабельності.

У Manimama OU ми вважаємо, що юристи повинні дотримуватися суворих етичних, професійних і законодавчих правил, і тому цей факт має бути достатнім стримуючим фактором для відмивання грошей або фінансування тероризму, що відбувається в юридичному секторі або через нього.

Тому Manimama OU створила цю Політику дотримання вимог щодо відмивання грошей («Політика»), щоб забезпечити відповідність правилам протидії відмиванню коштів та перешкоджати використанню наших послуг у схемах відмивання грошей/фінансування тероризму.

Заходи належної обачності клієнта включають:

• ідентифікація клієнта,
• визначення осіб, які діють від імені замовника,
• кінцеві бенефіціари клієнта,
• проведення аналізу ризиків для клієнта, а також
• контроль замовника під час надання послуг.

Ми також залишаємо за собою право визначати походження активів клієнта.

Ми залишаємо за собою право попросити вас надати наступні дані:

• контактні та ідентифікаційні дані (паспортні дані; особистий номер; електронна пошта та номер телефону; повна постійна адреса);
• інформація про статус зайнятості;
• підтвердження джерела багатства та джерела коштів;
• банківські дані, включаючи ім’я власника банківського рахунку, номер банківського рахунку (IBAN), назву банку, банківський SWIFT.

У більшості випадків ми просимо вас надати документи, що підтверджують наведену вище інформацію. Наприклад, ми можемо попросити вас зробити високоякісну кольорову фотографію вашого паспорта, надати рахунок за комунальні послуги для підтвердження вашої адреси та пройти перевірку liveness check.

Ми також можемо попросити вас надати документи та інформацію, не зазначену в цій Політиці, якщо ми вважаємо, що ця інформація необхідна для процедури CDD та дотримання вимог законодавства про боротьбу з відмиванням коштів.

Ви маєте право не надавати нам свої дані, але в цьому випадку ми будемо змушені відмовити вам у наданні наших послуг. Якщо ми підозрюємо, що ви надали нам невірну або підроблену інформацію/документи, ми будемо змушені відмовити вам у наданні послуг.

Зверніть увагу, що вся інформація, яку ви нам надаєте, має бути правдивою та правильною та містити повне та вичерпне пояснення запитуваної інформації.

Ми також залишаємо за собою право надавати відповідну інформацію правоохоронним органам, якщо підозрюємо вас у відмиванні грошей/фінансуванні тероризму чи іншій незаконній діяльності.

Ми залишаємо за собою право вимагати від офіційного представника юридичної особи надання наступних даних:

• контактні дані компанії (реєстраційна та бізнес адреса; офіційна електронна адреса; номер телефону; веб-сайт);
• ідентифікаційні дані компанії (повна назва компанії, організаційно-правова форма, дата заснування, номер компанії, країна реєстрації, країна оподаткування, опис діяльності);
• реквізити офіційного представника компанії (П.І.Б.; посада (в юридичній особі); номер телефону та електронна адреса; повна постійна адреса);
• банківські реквізити (за наявності) (ім’я власника банківського рахунку, номер банківського рахунку, назва банку, банківський SWIFT);
• відомості про корпоративну структуру, включаючи інформацію про акціонерів і бенефіціарних власників.

У більшості випадків ми просимо вас надати документи, що підтверджують наведену вище інформацію. Наприклад, ми можемо попросити вас надати нам (i) засновницький договір, (ii) остання редакція статуту, (iii) сертифікат про добру репутацію (не старше 12 місяців), (iv) сертифікат акціонерів, (v) сертифікат директорів; (vi) банківська виписка; (vii) бізнес-план (за наявності); (viii) копія річного фінансового звіту або перевірених звітів (за наявності); (ix) підтверджувальна документація про джерело коштів.

Акціонери/бенефіціарні власники та офіційні представники юридичних осіб будуть перевірятися як фізичні особи.

Ми також можемо попросити вас надати документи та інформацію, не зазначену в цій Політиці, якщо ми вважаємо, що ця інформація необхідна для процедури CDD та дотримання вимог законодавства про боротьбу з відмиванням коштів.

Ви маєте право не надавати нам свої дані, але в цьому випадку ми будемо змушені відмовити вам у наданні наших послуг. Якщо ми підозрюємо, що ви надали нам невірну або підроблену інформацію/документи, ми будемо змушені відмовити вам у наданні послуг.

Зверніть увагу, що вся інформація, яку ви нам надаєте, має бути правдивою та правильною та містити повне та вичерпне пояснення запитуваної інформації.

Ми також залишаємо за собою право надавати відповідну інформацію правоохоронним органам, якщо підозрюємо вас у відмиванні грошей/фінансуванні тероризму чи іншій незаконній діяльності.

Ми не надаємо наші послуги наступним клієнтам:

• клієнтів, які не надають або відмовляються надати запитувані дані та інформацію для підтвердження своєї особи;
• банкам-оболонкам;
• клієнтам з юрисдикцій, які заборонені нашою внутрішньою політикою або міжнародними санкціями;
• клієнтам, підозрюваним нами у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму;
• політично відомим особам та їх близькому оточенню;
• будь-яким іншим, яких ми вважаємо ризикованими для нашого бізнесу або підозрілими щодо відмивання грошей і фінансування тероризму.

Ми також не приймаємо як клієнтів осіб або уповноважених осіб з таких країн: Абхазія, Афганістан, Азербайджан, Бангладеш, Білорусь, Болівія, Бурунді, Камбоджа, Центральноафриканська Республіка, Крим (регіон України), Куба, Демократична Республіка Конго, Еритрея, Екваторіальна Гвінея, Федеративна Республіка Амбазонія, Габон, Гватемала, Гвінея, Гвінея-Бісау, Гаїті, Гондурас, Іран, Ірак, Косово, Киргизстан, Ліван, Лівія, Мадагаскар, Малі, М’янма (Бірма), Непідконтрольні уряду райони Донецької області (область України), Непідконтрольні уряду райони Херсонської області (область України), Непідконтрольні уряду райони Луганської області (область України), Непідконтрольні уряду райони Запорізької області (область України), Нікарагуа, Нігер, Північна Корея (КНДР), Пакистан, Палестина, Парагвай, Республіка Арцах, Росія, Сомалі, Південна Осетія, Південний Судан, Судан, Сирія, Таджикистан, Придністров’я, Туніс, Туркменістан, Венесуела, Ємен, Зімбабве та інші країни та юрисдикції, де ці послуги не можуть надаватися відповідно до законодавства країн.

Ми залишаємо за собою право в односторонньому порядку відмовитися від співпраці з будь-якою юрисдикцією або окремим клієнтом у будь-який момент, якщо вважатимемо, що пов’язаний із ними AML ризик є неприйнятно високим.

Дані клієнтів, зібрані під час процесу CDD, зберігатимуться окремо від інших даних і зберігатимуться під час надання вам наших послуг і 5 років після завершення наших ділових відносин з вами.

Ми співпрацюємо з контролюючими та правоохоронними органами щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, таким чином передаючи доступну нам інформацію та відповідаючи на запити протягом розумного часу, дотримуючись обов’язків, зобов’язань та обмежень, що випливають із законодавства. З будь-якими відповідними запитами звертайтеся до нас за адресою support@manimama.eu