Криптоліцензія в Канаді: новий ринок, нові можливості

Канада є першою країною у світі, яка класифікувала платформи криптовалют як "підприємства з обробки грошей" (money service business) в контексті фінансового регулювання. З 2014 року країна впровадила закони, які забороняють відмивання грошей та фінансування тероризму.

Компанії, що мають справу з віртуальними валютами, повинні зареєструватися в Фінансовому центрі аналізу та звітності Канади (FINTRAC) та відповідати юридичним вимогам.

На даний момент ця країна є розвиненою та поважною юрисдикцією з відносно лояльними податковими ставками. Тому Канаду обрали такі компанії, як: Newton, NDAXBitBuy, Wealthsimple Crypto, Coinberry, Crypto.com, Coinsquare, Coinsmart.

Канада стала інноватором у правових реформах VASP та має статус розвиненої юрисдикції з високою репутацією

Ключові цифри про криптоліцензію в Канаді

12 тижнів

серетній термін запуску нового проекту

15%

федеральна ставка корпоративного податку

немає

вимог до статутного капіталу

0%

податок у джерела для резидентів

немає

мита за подання заявки на ліцензію

33%

найвища ставка федерального податку на доходи фізичних осіб

Юридичний висновок про криптоліцензію в Канаді

Ганна Воєводіна

Manimama, CEO

"Для компаній, які працюють у канадському фінансовому секторі, є необхідним отримання MSB ліцензії. Ця ліцензія забезпечує дотримання нормативних вимог, сприяє виходу на ринок Північної Америки та підвищує операційну ефективність. Як стартапи, так і усталені підприємства отримують вигоду від стабільності та можливостей, які вона надає. Дозвольте нашим юридичним експертам провести вас через процес ліцензування MSB, щоб забезпечити ваш успіх у канадському фінансовому ландшафті. Зв'яжіться з нами сьогодні, щоб розпочати процес ліцензування".

Види діяльності з ліцензією

Операції з іноземною валютою: проведення операцій з обміну одного виду валюти на інший (наприклад, обмін долара США на канадський долар).

Видача або погашення грошових переказів, дорожніх чеків або щось подібне: ваш бізнес випускає або погашає грошові перекази, дорожні чеки або інші подібні оборотні інструменти.

Послуги краудфандингової платформи: діяльність з організації та обслуговування краудфандингової платформи для використання іншими фізичними або юридичними особами з метою збору коштів або віртуальної валюти для себе або для зазначених ними фізичних або юридичних осіб.

Передача або переказ коштів: передача або переказ від однієї фізичної або юридичної особи до іншої за допомогою електронної мережі переказу коштів або будь-яким іншим способом, таким як Hawala, Hundi, Fei ch'ien та Chitti.

Операції з віртуальною валютою: сюди входять як послуги обміну віртуальних валют, так і послуги переказу віртуальних валют. Послуги з обміну віртуальної валюти включають обмін: грошових коштів на віртуальну валюту, віртуальної валюти на грошові кошти або віртуальної валюти на іншу віртуальну валюту. Послуги з переказу віртуальної валюти включають: переказ віртуальної валюти за запитом клієнта або отримання переказу віртуальної валюти для переказу бенефіціару.

Пакети послуг

Стандарт

Реєстрація компанії в Канаді

15 000 €

  • Юридична підтримка в процесі отримання MSB ліцензії
  • Створення компанії в Канаді
  • Назва компанії на ваш вибір
  • Індивідуальний бізнес-план з 3 сценаріями
  • Індивідуальна політика AML/KYC
  • Реєстрація діяльності в FINTRAC
  • Корпоративні документи
  • Керування зв'язком із FINTRAC
  • Місцевий AML спеціаліст
  • Місцевий віртуальний офіс на один рік
Замовляйте зараз

Базовий

Отримання ліцензії MSB на вже діючу компанію в іноземній країні (Ліцензія FSMB)

10 000 €

  • Юридична підтримка в процесі отримання MSB ліцензії
  • Індивідуальна політика AML/KYC
  • Реєстрація діяльності в FINTRAC
Замовляйте зараз

Зв'яжіться з нашими експертами

Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).

Наші спеціалісти

Покроковий опис

Крок 1. Планування та стратегія

На цьому етапі потрібно визначити мету включення компаній та послуг, які надаватиме наша команда. Ми повідомимо клієнта про:

  • оптимальний розмір сплаченого статутного капіталу
  • корпоративну структуру
  • застосовні закони та правила
  • процедуру подання заявки та види діяльності, які повинні мати ліцензію на підставі бізнес-моделі
Ліцензію MSB можливо отримати для неканадської компанії, що відкриває розвинений канадський ринок для іноземного VASP без зобов'язань створювати компанію в Канаді

Крок 2. Реєстрація компанії

Після завершення всіх етапів Кроку 1 можна переходити до подачі заявки на реєстрацію компанії в Канадському реєстрі компаній. В результаті успішної реєстрації клієнт отримує:

  • свідоцтво про реєстрацію
  • меморандум та статутні документи
  • інші корпоративні документи

Крок 3. Отримання номера бізнесу та реєстрація в податковому офісі

  • Отримання бізнес-номеру підпорядковано вказівкам Канадської агенції доходів. З отриманим бізнес-номером та відповідними ліцензіями (за наявності) компанію слід зареєструвати в Канадському офісі доходів, оскільки всі компанії в Канаді підлягають обліковим і податковим зобов'язанням

Крок 4. Отримання ліцензії MSB

  • Ми готуємо бізнес-план на три роки та розробляємо обов'язкові процедури та політики, якими повинні користуватися ліцензовані компанії. Серед них AML політики, процедури оцінки ризиків, внутрішні правила контролю та аудиту. Також необхідно призначити фахівця, відповідального за відповідність та фінансовий моніторинг, його кандидатуру потрібно узгоджувати з FINTRAC

Крок 5. Підготовка до відкриття рахунків, розробка документації

  • Після завершення вищезазначених етапів необхідно підготувати всі необхідні документи для веб-сайту компанії, включаючи умови обслуговування, політику конфіденційності та решту документації, без неї практично неможливо вести бізнес та відкривати рахунки. Ми також можемо надати послуги з розрахункових, торговельних та обмінних рахунків, а також будь-які додаткові юридичні послуги, яких потребує клієнт

Розуміння законодавчих вимог в Канаді

Підприємства, які мають статус MSB, зобов'язані отримати дозвіл від FINTRAC та виконувати ряд обов'язків, таких як:

  • подання звітів до FINTRAC
  • ведення обліку
  • KYC та відповідність

MSB - це фізична або юридична особа з місцем здійснення діяльності в Канаді, яка надає принаймні одну з наступних послуг:

  • операції з іноземною валютою, тобто проведення операцій, в яких один вид валюти обмінюється на інший
  • перекази коштів, між фізичними особами, юридичними особами, в тому числі через мережу електронних переказів грошей, тобто переказ коштів від однієї фізичної чи юридичної особи іншій за допомогою мережі електронних переказів грошей або будь-яким іншим способом, наприклад Hawala, Hundi, Fei Chien, Chitti
  • випуск або викуп готівки та тревел-чеків або інших подібних оборотних інструментів, за винятком чеків, що виплачуються визначеній фізичній або юридичній особі
  • операції з віртуальними валютами, тобто обмін та послуги з передачі віртуальних валют

Отримання статусу MSB є обов'язковим перед проведенням дій із криптовалютою

Вимоги до MSB в Канаді

Для отримання ліцензії MSB у Канаді потрібен принаймні один акціонер, комплаєнс-офіцер та дотримання AML/KYC правил

Для отримання ліцензії MSB та здійснення діяльності в Канаді необхідно відповідати наступним обов'язковим вимогам:

  • детальний бізнес-план
  • необхідні політики AML/CTF
  • статутний капітал - відсутні обов'язкові вимоги
  • паспорт, адреса, резюме засновника (Канада не є учасником Гаазької конвенції, тому необхідна легалізація іноземних документів)
  • відсутні вимоги до місцевого директора
  • комплаєнс-офіцер, який може знаходитися за межами Канади (ми також надаємо послугу з надання комплаєнс-офіцера)
  • підготовка засновницьких документів, меморандуму та статутних документів

Оподаткування в Канаді

Корпоративний податок:
  • Ставка: 15% федеральна, плюс провінційна/територіальна ставка від 8% до 16% (не підлягає відрахуванню для цілей федерального податку на прибуток). Комбіновані ставки коливаються від 23% до 31%
  • Платник: Корпорації-резиденти та нерезиденти, які ведуть бізнес у Канаді
  • Оподатковуваний дохід: прибуток, отриманий від підприємницької діяльності в Канаді
  • Кінцевий термін подання: шість місяців після закінчення податкового року компанії
  • Кінцевий термін платежу: виплати протягом року, остаточний платіж через шість місяців після закінчення року
Податок на дохід:
  • Ставка: залежить від типу платежу та місця проживання одержувача. Зазвичай 25% для нерезидентів, але може бути зменшено відповідно до податкових угод
  • Платник: платники певних видів доходу нерезидентам, як-от роялті, дивіденди та відсотки
  • Кінцевий термін подання та оплати: як правило, протягом 15 днів із дати платежу
Податок на приріст капіталу:
  • Ставка: 50% приросту капіталу включено до доходу та оподатковується за звичайними ставками податку на прибуток (індивідуальний або корпоративний)
  • Платник: фізичні особи та корпорації, які відчужують «канадське майно, що підлягає оподаткуванню», включаючи нерухомість, бізнес-активи та деякі акції
  • Кінцевий термін подання: такий самий, як термін подання декларації про доходи (30 квітня для фізичних осіб, шість місяців після закінчення року для корпорацій)

В Канаді віртуальні активи оподатковуються на федеральному та провінційному рівнях, всі доходи від операцій з криптовалютою повинні бути повідомлені

Відгуки клієнтів

"Manimama OU — ідеальний партнер. Надійність і якість — усе це та багато іншого ми відчули під час отримання ліцензії MSB".

"Manimama OU — чудова юридична фірма. Ми не очікували, що отримання канадської MSB буде таким легким процесом для нас".

"Manimama OU зробила процес ліцензування криптовалют напрочуд плавним. Їх ефективна та обізнана команда спростила все для нашої криптовалютної біржі".

Наші останні юридичні дослідження

Алгоритмічна торгова система Burvix Traders. Огляд. Частина 2

Тип стратегій В основі нашого торгового боту лежить алгоритмічний трейдинг. Ми обрали метод DCA (Dollar-Cost Averaging). Її визначення у тому, що трейдер регулярно купує певну кількість активів, з метою усереднення ціни покупок.  Для прикладу візьмемо стратегію long – інвестицію клієнта в стейблкоїні та торгівлю в очікуванні зростання. Сума депозиту ділиться на кілька частин-ітерацій для докупівлі…

Квітень / 04 / 2024
Докладніше

Алгоритмічна торгова система Burvix Traders: Огляд. Частина 1

Отже, Burvix Traders – це алгоритмічні торгові системи, які допомагають заробляти на спотовому ринку криптовалют. Торгові стратегії, що базуються на вдосконаленому методі DCA, розроблені нашими професійними трейдерами з понад 20-річним досвідом роботи на біржах. Клієнт повинен внести депозит на свій власний рахунок на біржі і створити API ключі. Після цього весь наступний процес автоматизовано виконується…

Березень / 28 / 2024
Докладніше

Реєстрація компанії у Великобританії: чому це найкраще рішення для вашого бізнесу

Переваги реєстрації компаній у Великобританії  Перш за все, ми хотіли б акцентувати увагу на тому, що реєстрація компанії у Великобританії має значні переваги, які роблять цю юрисдикцію однією з найпривабливіших для міжнародного бізнесу. Наші юристи визначили такі переваги: Таким чином, ці переваги роблять Великобританію привабливим місцем для заснування компаній, забезпечуючи унікальне поєднання можливостей для зростання,…

Березень / 26 / 2024
Докладніше

Зв'яжіться з нами

Якщо наша пропозиція зацікавила, ми просимо заповнити наведену нижче форму, щоб дізнатися більше. Таким чином ми гарантуємо доступ до комплексної комерційної персоналізованої пропозиції з актуальними цінами та детальною інформацією.

Ми з нетерпінням чекаємо на можливість співпраці та надання виняткових рішень, які відповідають і перевершують очікування будь-якого Клієнта.

Зміст цієї статті призначений для надання загального керівництва з предмета, а не для розгляду як юридичної консультації.