CASP ліцензія в Німеччині

Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.

Консультація

У Німеччині Федеральне управління фінансового нагляду (BaFin) здійснює нагляд за видачею ліцензій CASP відповідно до MiCA. Це забезпечує повну відповідність регуляторним вимогам Європейського Союзу. Ліцензія CASP, отримана в Німеччині, створює надійну правову основу для здійснення діяльності на території Європейського Союзу. Крім того, вона сприяє зміцненню довіри з боку банків та ділових партнерів.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Про послугу

Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.

"У Німеччині компетентним органом, відповідальним за нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA, є Федеральне управління фінансового нагляду (BaFin). Компанії, які надають або планують надавати послуги у сфері криптоактивів у Німеччині, повинні дотримуватися як місцевих вимог щодо імплементації, так і загальноєвропейських положень MiCA.Наша компанія має глибокі знання німецького законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності нормативним вимогам.Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал ринку криптоактивів Європейського Союзу!"

Ключові цифри про CASP ліцензію у Німеччині

3 місяці Графік ліцензування

Середній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви

Принаймні кілька Вимоги до директорів

Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.

До 150 тис. євро Акціонерний капітал

Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.

Від 0 до 55 % Податок на доходи фізичних осіб

Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб у Німеччині.

15% Податок на прибуток підприємств

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.

15/45% Податок на приріст капіталу

Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.

Юридичний висновок про CASP ліцензію у Німеччині

“Суб'єкти, які мають намір надавати послуги з криптоактивів, такі як зберігання та обмін, повинні отримати CASP ліцензію від BaFin, німецького наглядового органу. Процес ліцензування вимагає дотримання надійних заходів з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, стандартів операційної стійкості та вимог щодо захисту прав споживачів. Існуючі провайдери можуть скористатися спрощеною процедурою переходу, якщо вони вже мають національні ліцензії, отримані в рамках попередньої системи. Невиконання вимог може призвести до значних штрафів, що підкреслює важливість суворого дотримання регуляторних стандартів”.

Види діяльності з CASP ліцензією у Німеччині

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання ліцензії CASP у Німеччині

Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP у Німеччині забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії Формує у клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання німецьких та європейських фінансових норм сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог BaFin забезпечує прозорість та безпеку операційної діяльності.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам німецького та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Дотримання вимог BaFin гарантує прозорість та безпеку операцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки у Німеччині та в інших країнах Європи.
- Визнання з боку регуляторних органів знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.
Правовий захист від нормативної невизначеності
- Чітка нормативно-правова база захищає підприємства від раптових змін у законодавстві та ринкових обмежень.
- Компанії, що мають ліцензію CASP, наражаються на менший ризик призупинення діяльності через недотримання вимог.

Пакети послуг

Чіткий огляд основних послуг із короткими описами та ефективними закликами до дії, що допомагають користувачам швидко ознайомитися з варіантами та вжити необхідних заходів

Крок 1

Етап реєстрації компанії

Створення компанії в Німеччині
Надання юридичної адреси на 1 рік
Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
Призначення та працевлаштування місцевого директора
Детальна документація по структурі компанії

Замовляйте зараз

Крок 2

Передліцензійний етап

Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії

Замовляйте зараз

Крок 3

Етап ліцензування

Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
Ведення комунікації з BaFin в процесі отримання ліцензії

Замовляйте зараз

Наші фахівці в цій галузі

Юлія Кравченко

Керівник відділу ліцензування та консультування

Покрокова інструкція

Вибір імені та перевірка його наявності

Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.

Підготовка та збір документів

Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.

Перегляд та затвердження нормативних документів

Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.

Організаційно-правова структура та модель власності

Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.

Процес реєстрації компанії

Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.

Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог

Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.

Регламент

"MiCA діє в Німеччині безпосередньо та доповнюється нормативними положеннями, прийнятими Федеральним управлінням фінансового нагляду (BaFin).Він визначає наглядові повноваження BaFin, включаючи право видавати директиви, призупиняти надання послуг і забезпечувати дотримання вимог до CASP. Крім того, законодавство встановлює адміністративні санкції, обов’язки щодо звітності та процесуальні норми, спрямовані на забезпечення дотримання наглядових стандартів і регуляторних вимог ЄС."

Орган, що видає ліцензії

BaFin є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) у Німеччині. BaFin забезпечує дотримання організаціями вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Орган надає регуляторні рекомендації, контролює дотримання нормативних вимог та уповноважений видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Німеччини.

Процедура, терміни, тарифи:

"Після повного введення в дію MiCA після 30 грудня 2024 року BaFin протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заявка всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності інформації заявника можуть попросити доповнити її у встановлений термін. Після надання відсутньої інформації, якщо така є, BaFin має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки. Під час періоду якісної оцінки BaFin може вимагати додаткових роз’яснень; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк на строк до 20 робочих днів. Нарешті, процедура видачі дозволу підлягає оплаті відповідно до адміністративних зборів Німеччини, і якщо заявка буде схвалена, застосовується додатковий збір відповідно до адміністративних зборів компетентних органів Німеччини."

Перехідний період

Відповідно до перехідного режиму MiCA у Німеччині, було встановлено 12-місячний термін для існуючих постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) на приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, VASP, зареєстровані в BaFin з метою протидії відмиванню грошей до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду ці суб’єкти повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжувати надавати свої послуги після завершення перехідного періоду. Такий підхід відображає прагнення Німеччини оперативно привести свою національну нормативно-правову базу у відповідність до положень MiCA.

Вимоги до отримання ліцензії CASP у Німеччині

Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP у Німеччині, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)

Вимоги до ключових співробітників

Вимоги до капіталу

Вимоги до документації

Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів

Податки у Німеччині

Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб у Німеччині, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.

Податок на прибуток підприємств (ППП)

"Загальне податкове навантаження на підприємства в Німеччині, як правило, становить від 30% до 33%, включаючи податок на прибуток підприємств, надбавку на солідарність та промисловий (торговий) податок.Компанії в Німеччині, як правило, підлягають оподаткуванню щодо доходів, отриманих у всьому світі, якщо вони управляються або зареєстровані в Німеччині. Податкові декларації зазвичай подаються в електронній формі через систему податкової адміністрації Німеччини.У Німеччині оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та застосовних норм податкового законодавства Німеччини."

Податок на приріст капіталу (CGT)

"Прибуток від реалізації криптоактивів, отриманий фізичними особами у Німеччині, може оподатковуватися залежно від строку володіння та характеру діяльності.Приватний продаж криптоактивів, що перебували у володінні понад один рік, як правило, не оподатковується для фізичних осіб. Коротший строк володіння може спричинити оподаткування відповідно до німецьких правил оподаткування доходів."

Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)

"Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Німеччини, як правило, підлягають оподаткуванню податком на доходи фізичних осіб у Німеччині щодо своїх доходів, отриманих у всьому світі. Нерезиденти також можуть підлягати оподаткуванню щодо окремих доходів, отриманих із джерел у Німеччині.У Німеччині застосовуються прогресивні ставки податку на доходи фізичних осіб:До приблизно 12 000 євро — 0% Від приблизно 12 001 до 68 000 євро — прогресивні ставки до 42% Від приблизно 68 001 до 278 000 євро — 42% Понад приблизно 278 000 євро — 45%Крім того, може застосовуватися солідарний збір та, за наявності відповідних підстав, церковний податок."

Консультація

Клієнти підтверджують нашу якість

“Они помогли сформировать совет директоров, перестроить всю корпоративную структуру и создать необходимые юридические лица”

Компания Manimama подготовила наш проект для MiCA. При этом они не просто оформили документы, но и помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить договоры между ними, а также создать целостную картину всех поставщиков и компонентов, без чего наша заявка не была бы столь полной.

“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”

Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!

“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”

В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.

Часті запитання

Ліцензія CASP у Німеччині – це обов'язковий дозвіл MiCA, виданий BaFin, що дозволяє компаніям надавати криптопослуги по всьому ЄС.

Федеральне управління фінансового нагляду (BaFin) видає ліцензії CASP у Німеччині.

CASP можуть надавати такі послуги, як зберігання, обмін, торгові платформи, виконання та консультування в рамках MiCA.

Кандидати повинні створити німецьку компанію, мати капітал у розмірі від 50 000 до 150 000 євро, призначити кваліфіковане місцеве керівництво та впровадити системи боротьби з відмиванням грошей, ІТ та управління.

Так, фізичний офіс та реальна операційна присутність у Німеччині є обов'язковими.

Мінімальний капітал коливається від 50 000 до 150 000 євро залежно від наданих послуг.

Процес включає створення компанії, підготовку документації, подання, перевірку BaFin та остаточне авторизацію.

Зазвичай процес триває 12–18 місяців, залежно від складності та відгуків регуляторних органів.

Плата за отримання та підтримку ліцензії CASP у Німеччині включає невідшкодовний збір за подання заявки до BaFin у розмірі 10 750 євро. Додаткові витрати на налаштування зазвичай коливаються від 100 000 до 300 000 євро, що охоплює юридичні консультації (50 000–150 000 євро), консультації з питань відповідності (30 000–100 000 євро) та ІТ-інфраструктуру (50 000–200 000 євро). Поточні щорічні витрати на відповідність вимогам та нагляд оцінюються від 100 000 до 500 000 євро.

Керівництво забезпечує належне керівництво, прийняття рішень на місцевому рівні, управління, дотримання вимог та підзвітність за всі операції, включаючи аутсорсинг функцій.

Обмежено юридичними особами; фізичні особи не можуть подавати заявки