CASP ліцензія на Кіпрі

На Кіпрі Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) здійснює нагляд за видачею ліцензій CASP у рамках MiCA. Це забезпечує повну відповідність нормам регулювання ЄС. Ліцензія CASP, отримана на Кіпрі, створює міцну правову основу для діяльності на території ЄС. Вона також сприяє зміцненню довіри з боку банків та партнерів.

Консультація

Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Про послугу

Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.

На Кіпрі Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) є компетентним органом, що здійснює нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Підприємства, які здійснюють або планують надавати послуги у сфері криптоактивів на Кіпрі, повинні дотримуватися місцевих вимог щодо імплементації, а також загальноєвропейських положень MiCA. Наша фірма володіє глибокими знаннями кіпрського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності вимогам. Ми можемо допомогти вашому бізнесу виконати вимоги щодо відповідності та розкрити потенціал крипторинку ЄС!

Ключові цифри про CASP ліцензію на Кіпрі

3 місяці Графік ліцензування

Середній термін отримання ліцензії CASP після подання заявки

Принаймні кілька Вимоги до директорів

Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.

До 150 тис. євро Акціонерний капітал

Розмір статутного капіталу в залежності від діяльності CASP

Від 0 до 55 % Податок на доходи фізичних осіб

Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб на Кіпрі.

12,5% Податок на прибуток підприємств

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.

20% Податок на приріст капіталу

Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.

Юридичний висновок про CASP ліцензію на Кіпрі

Отримання ліцензії CASP на Кіпрі є обов’язковим для підприємств, які надають послуги у сфері криптоактивів. Заявники повинні відповідати певним вимогам, зокрема забезпечити суворе дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), мати офіційну структуру управління та достатній оборотний капітал. Після отримання ліцензії CASP зобов’язані виконувати постійні зобов’язання щодо звітності та дотримуватися нормативних вимог Кіпру та ЄС. Ліцензія CASP підвищує авторитет компанії та забезпечує доступ до ринку ЄС у рамках чіткої нормативно-правової бази.

Види діяльності з CASP ліцензією на Кіпрі

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання ліцензії CASP на Кіпрі

Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP на Кіпрі забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії вселяє в клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання фінансових нормативних вимог Кіпру та ЄС сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог CySEC забезпечує прозорість та безпеку операційної діяльності.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Дотримання фінансових нормативних вимог Кіпру та ЄС сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог CySEC забезпечує прозорість та безпеку транзакцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки на Кіпрі та в інших країнах Європи.
- Визнання з боку регуляторних органів знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.

Пакети послуг

Крок 1

Етап реєстрації компанії

Створення компанії на Кіпрі
Надання юридичної адреси на 1 рік
Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
Призначення та працевлаштування місцевого директора
Детальна документація по структурі компанії

Замовляйте зараз

Крок 2

Передліцензійний етап

Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії

Замовляйте зараз

Крок 3

Етап ліцензування

Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
Ведення комунікації з CySEC в процесі отримання ліцензії

Замовляйте зараз

Наші фахівці в цій галузі

Юлія Кравченко

Керівник відділу ліцензування та консультування

Покрокова інструкція

Вибір імені та перевірка його наявності

Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.

Підготовка та збір документів

Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.

Перегляд та затвердження нормативних документів

Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.

Організаційно-правова структура та модель власності

Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.

Процес реєстрації компанії

Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.

Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог

Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.

Регламент

Закон MiCA безпосередньо застосовується на Кіпрі та доповнюється нормативно-правовими актами, виданими Кіпрською комісією з цінних паперів та бірж (CySEC). Він визначає наглядові повноваження Кіпрської комісії з цінних паперів та бірж (CySEC), зокрема право видавати директиви, призупиняти надання послуг та забезпечувати дотримання вимог CASP. Крім того, закон встановлює адміністративні санкції, зобов’язання щодо звітності та процедурні правила для забезпечення дотримання наглядових стандартів та директив ЄС.

Орган, що видає ліцензії

Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) на Кіпрі. Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) забезпечує дотримання суб’єктами господарювання вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Вона надає рекомендації, контролює дотримання вимог та має повноваження видавати або анулювати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, що здійснюють діяльність на території Кіпру.

Процедура, терміни, тарифи:

Після повного набрання чинності MiCA після 30 грудня 2024 року Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заява всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності певної інформації заявнику може бути запропоновано надати її у встановлений строк. Після подання відсутньої інформації, якщо така є, Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC) має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки заяви. Протягом цього періоду CySEC може запитувати додаткові роз’яснення; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк розгляду на період до 20 робочих днів. Нарешті, процедура отримання дозволу підлягає сплаті відповідних адміністративних зборів на Кіпрі, а у разі схвалення заяви застосовується додатковий збір відповідно до адміністративних зборів, встановлених компетентними органами Кіпру.

Перехідний період

Відповідно до перехідного режиму MiCA на Кіпрі, було встановлено 12-місячний термін для існуючих постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) на приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, VASP, зареєстровані в Кіпрській комісії з цінних паперів та бірж (CySEC) з метою протидії відмиванню грошей до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду ці суб’єкти повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжувати надавати свої послуги після завершення перехідного періоду. Такий підхід відображає прагнення Кіпру оперативно привести свою національну нормативно-правову базу у відповідність до положень MiCA.

Вимоги до отримання ліцензії CASP на Кіпрі

Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP на Кіпрі, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)

Вимоги до ключових співробітників

Вимоги до капіталу

Вимоги до документації

Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів

Податки на Кіпрі

Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб на Кіпрі, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.

Податок на прибуток підприємств (ППП)

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств на Кіпрі становить 12,5%.Компанії на Кіпрі, як правило, оподатковуються з оподатковуваного прибутку. Найпоширенішою організаційно-правовою формою є приватна компанія з обмеженою відповідальністю (Ltd). Декларації з податку на прибуток підприємств зазвичай подаються в електронному вигляді через систему TAXISnet Податкового департаменту Кіпру.На Кіпрі оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та, як правило, здійснюється відповідно до правил оподаткування доходів. Податковий режим залежить від характеру та масштабів діяльності, зокрема від того, чи здійснюються операції, пов’язані з криптовалютами, на комерційній основі. Доходи від такої діяльності оподатковуються відповідно до загальних правил корпоративного податку на прибуток, що застосовуються на Кіпрі.

Податок на приріст капіталу (CGT)

Податок на приріст капіталу на Кіпрі, як правило, становить 0%, за винятком доходів, отриманих від нерухомості на Кіпрі або акцій, пов’язаних з такою нерухомістю. Доходи, пов’язані з криптовалютами, можуть підлягати оподаткуванню залежно від характеру діяльності, однак на Кіпрі податок на приріст капіталу, як правило, не застосовується до більшості видів доходів, якщо вони не пов’язані з кіпрською нерухомістю.

Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)

Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Кіпру, як правило, сплачують податок на доходи на Кіпрі зі свого світового доходу. Нерезиденти також можуть оподатковуватися щодо певних доходів, отриманих на Кіпрі.На Кіпрі застосовується прогресивна шкала податку на доходи фізичних осіб:До €19,500 — 0% €19,501–28,000 — 20% €28,001–36,300 — 25% €36,301–60,000 — 30% Понад €60,000 — 35%Станом на 2025 рік ставки можуть додатково коригуватися залежно від регіональних та муніципальних надбавок, а також особистих обставин платника податків.

Консультація

Клієнти підтверджують нашу якість

“Они помогли сформировать совет директоров, перестроить всю корпоративную структуру и создать необходимые юридические лица”

Компания Manimama подготовила наш проект для MiCA. При этом они не просто оформили документы, но и помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить договоры между ними, а также создать целостную картину всех поставщиков и компонентов, без чего наша заявка не была бы столь полной.

“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”

Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!

“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”

В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.

Часті запитання

Ліцензія CASP на Кіпрі – це авторизація MiCA, яка дозволяє компаніям надавати криптопослуги по всьому ЄС.

Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC).

Послуги з зберігання, обміну, торгових платформ, виконання, консалтингу, управління портфелем та передачі коштів.

Місцева організація, фізичний офіс, капітал від 50 000 до 150 000 євро, кваліфікована рада директорів, дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів та документація.

Так, потрібен фізичний офіс та реальна присутність.

50 000–150 000 євро залежно від послуг.

Створення юридичної особи, формування команди, документація, подання до CySEC, перевірка та затвердження.

Зазвичай 3–6 місяців (може тривати до 10–18 місяців).

Реєстраційний збір – 10 тис. євро, річний збір – ~5 тис. євро, можливі змінні збори, плюс витрати на налаштування та консультування.

Керівництво повинно відповідати стандартам професійної відповідності та контролювати управління, боротьбу з відмиванням коштів, ризики та дотримання вимог.

Заявки можуть подавати лише юридичні особи.