Ліцензія на криптовалюту в Сент-Люсії

Для платформ, що надають клієнтам послуги обміну фіатних валют на криптовалюту або криптовалют на криптовалюту.

Для компаній, які організовують або сприяють транзакціям з віртуальними активами поза межами публічного середовища обміну.

Для компаній, які переміщують віртуальні активи між гаманцями, рахунками або контрагентами від імені клієнтів.

Для компаній, які зберігають, захищають або адмініструють віртуальні активи, закриті ключі або інші інструменти, що надають доступ до активів клієнтів.

Для проектів, що надають фінансові послуги, пов'язані з випуском або продажем віртуальних активів, включаючи структури, які можуть вимагати проспекту емісії та заяви FSRA про відсутність заперечень.

Для міжнародних засновників або груп, які бажають структурувати ліцензований бізнес з віртуальних активів у Сент-Люсії, за умови дотримання вимог щодо місцевої присутності та представництва.

Для осіб або компаній, що діють від імені бізнесу з віртуальними активами, якщо їхня роль підпадає під регульовані рамки.

Для компаній, які можуть підтримувати корпоративне управління, процедури боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансування фінансових операцій, захист клієнтів, контроль кібербезпеки, аудити та постійну звітність.

Комерційний проект VAB зазвичай структурується через компанію Сент-Люсії, включаючи міжнародну бізнес-компанію, або через іноземну компанію, зареєстровану в Сент-Люсії як зовнішня компанія.

Структура VAB не встановлює загальних вимог щодо громадянства для акціонерів або директорів, що дозволяє подавати заявки структурам з іноземною власністю.

Заявник повинен повністю розкрити інформацію про акціонерів, бенефіціарних власників, значних акціонерів, структуру групи та механізми контролю.

Директори, менеджери, посадові особи, акціонери, бенефіціарні власники та інші ключові особи можуть підлягати перевірці професійної придатності та належності з боку FSRA.

Особи, які володіють або контролюють понад 10%, зазвичай вважаються значними акціонерами та можуть вимагати додаткового розкриття інформації та оцінки.

Заявник повинен визначити місце ведення бізнесу в Сент-Люсії та продемонструвати, що воно має достатньо людських та технологічних ресурсів для належного функціонування.

Якщо зареєстрований офіс ліцензіата знаходиться за межами Сент-Люсії, він повинен призначити та утримувати головного представника, який зазвичай проживає в Сент-Люсії.

Зміни щодо ключових осіб, значних акціонерів, обсягу бізнесу або бізнес-адрес можуть вимагати попереднього схвалення FSRA.

Ключові особи повинні мати відповідну кваліфікацію, досвід, репутацію, фінансову доброчесність та достатні можливості для належного виконання своїх обов'язків.

Акціонери, бенефіціарні власники та особи, які володіють або контролюють понад 10%, можуть підлягати оцінці професійної придатності та належності з боку FSRA.

Якщо зареєстрований офіс ліцензіата знаходиться за межами Сент-Люсії, він повинен призначити та утримувати головного представника, який зазвичай проживає в Сент-Люсії.

Компанія повинна призначити відповідального за дотримання вимог на рівні керівництва, який має відповідні знання, повноваження, доступ до інформації, а також є кваліфікованим та належним.

Заявник повинен дотримуватися політик та контролів щодо належної перевірки клієнтів, моніторингу транзакцій, перевірки на предмет санкцій, звітності про підозрілі транзакції та процедур передачі інформації.

Заявник повинен бути готовий призначити прийнятного зовнішнього аудитора та подати перевірену фінансову звітність після отримання ліцензії.

Компанія повинна бути готова залучати кваліфікованих незалежних ІТ-аудиторів або аудиторів з кібербезпеки, зокрема для передзапускового та щорічного тестування кібербезпеки.

Заявник повинен продемонструвати достатні людські та технологічні ресурси для ведення ліцензованого бізнесу зі свого місця діяльності в Сент-Люсії.

Manimama аналізує запропоновані послуги, потоки транзакцій, модель зберігання, цільових клієнтів та юрисдикції, щоб визначити, чи підпадає бізнес під рамки VAB Сент-Люсії.

Ми допомагаємо визначити структуру заявника, модель власності та те, чи має проект здійснюватися через компанію Сент-Люсії, міжнародну бізнес-компанію чи іноземну компанію, зареєстровану в Сент-Люсії.

Заявник організовує зареєстрований офіс та місце ведення бізнесу в Сент-Люсії та, за потреби, призначає головного представника-резидента.

Директори, посадові особи, акціонери, бенефіціарні власники, персонал з дотримання вимог та інші ключові особи підготовлені до оцінки придатності та належності FSRA.

Підготовлено бізнес-план, трирічні прогнози, політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування фінансування, документи корпоративного управління, систему управління ризиками, документи з кібербезпеки та процедури захисту клієнтів.

Заявник готує опис технологій та операцій, засоби контролю кібербезпеки, управління доступом, механізми відновлення та, де це можливо, ІТ-аудит перед запуском.

Повний пакет документів подається до FSRA разом із невідшкодовним реєстраційним внеском.

FSRA розглядає заявку, може запитувати додаткову інформацію, оцінювати ключових осіб, встановлювати умови та вимагати внесення коригувальних заходів перед її схваленням.

Після схвалення заявник сплачує початковий ліцензійний збір та виконує будь-які остаточні реєстраційні або експлуатаційні умови, що вимагаються FSRA.

Заявник отримує ліцензію VAB та продовжує післяліцензійну діяльність, включаючи звітність, аудит, поновлення ліцензій, капітальний ремонт та затвердження суттєвих змін.

Невідшкодовний реєстраційний збір становить 1000 канадських доларів.

Після схвалення заявник сплачує початковий ліцензійний збір у розмірі 15 000 канадських доларів.

Щорічний збір за поновлення становить 15 000 канадських доларів, а ліцензія залишається дійсною до 31 грудня року, в якому вона була видана.

У матеріалах FSRA зазначено, що сплачений капітал на основі діяльності становить від 140 000 до 1 300 000 XCD, залежно від діяльності та бізнес-моделі.

Орієнтовний капітал може становити 500 000 XCD для обміну фіатними активами на віртуальні та 400 000 XCD для обміну віртуальними активами на віртуальні активи.

Орієнтовний сплачений капітал для послуг з віртуального переказу активів може становити 350 000 канадських доларів.

Орієнтовний сплачений капітал для послуг з зберігання та зберігання цінних паперів може становити 750 000 канадських доларів.

Орієнтовний сплачений капітал за послуги, пов'язані з випуском або продажем віртуальних активів, може становити 300 000 канадських доларів.

Орієнтовний сплачений капітал для торговців та агентів може становити 140 000 канадських доларів.

Якщо заявник здійснює більше одного регульованого виду діяльності, орієнтовний сплачений капітал може сягати 1 300 000 канадських доларів.

FSRA вказує на спеціальний резерв, що дорівнює 20% випущеного сплаченого капіталу, який має бути відокремлений від операційних фондів, зберігатися в банку, ліцензованому Сент-Люсією, та передаватися у заставу FSRA.

Ліцензіат, який зберігає кошти клієнтів, повинен розмістити активи, що дорівнюють щонайменше 15% від загальної вартості коштів клієнтів, на ескроу-рахунку та підтримувати контроль за сегрегацією та захистом.

Встановлена форма заявки та підтвердження сплати невідшкодовного збору за подання заявки на FSRA.

Установчі документи, документи про реєстрацію, дані про зареєстрований офіс та інформація про місцезнаходження підприємницької діяльності в Сент-Люсії.

Схеми власності, структура групи, інформація про бенефіціарного власника, дані про значних акціонерів та інформація про афілійованих осіб.

Документи, що посвідчують особу, інформація про судимості, резюме, кваліфікація та підтвердження досвіду роботи директорів, менеджерів, посадових осіб, акціонерів, бенефіціарних власників та інших ключових осіб.

Інформація про головного представника-резидента, якщо зареєстрований офіс заявника знаходиться за межами Сент-Люсії.

Детальний бізнес-план, що описує характер та обсяг послуг, цільових клієнтів, юрисдикції, веб- сайти, потоки транзакцій та операційну модель.

Трирічні фінансові та операційні прогнози, підтвердження готовності до капіталу та ліквідності, а також перевірені аудиторами фінансові звіти або управлінські звіти для існуючих підприємств.

Штатний розклад, розподіл обов'язків, структура внутрішнього управління та порядок звітності.

Політики AML/CFT/CPLF, що охоплюють оцінку ризиків, належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій та процедури передачі інформації.

Документація з управління, управління ризиками, внутрішнього контролю, скарг, аутсорсингу, захисту даних, кібербезпеки та безперервності бізнесу.

Угоди про зберігання, захист, сегрегацію та страхування, коли бізнес управляє активами або коштами клієнтів.

Інформація про платформу, контроль доступу, механізми відновлення, умовне зберігання вихідного коду та інші технічні або операційні засоби контролю.

Правила ведення бізнесу, суттєві контракти та механізми нагляду, що вимагаються FSRA.

Перший етап полягає в оцінці бізнес-моделі, потоків транзакцій, моделі зберігання, цільових ринків та того, чи підпадає діяльність під рамки VAB Сент-Люсії.

Графік може включати реєстрацію компанії в Сент-Люсії, реєстрацію іноземної компанії або підготовку обраної структури заявника.

Заявник повинен подбати про наявність зареєстрованого офісу, місця ведення бізнесу в Сент-Люсії та, за потреби, головного представника-резидента.

Додатковий час може знадобитися для підготовки сплаченого капіталу, спеціальних резервних механізмів, умовного депонування коштів клієнтів та заходів захисту.

Бізнес-план, трирічні прогнози, політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування, документи управління, матеріали з кібербезпеки та операційні процедури повинні бути підготовлені до подання.

Терміни можуть залежати від готовності платформи, засобів контролю кібербезпеки, управління доступом, домовленостей щодо відновлення та підготовки до ІТ-аудиту.

Після подання FSRA може переглянути заявку, запросити додаткову інформацію, оцінити ключових осіб та встановити умови або заходи щодо виправлення ситуації.

Після схвалення заявник сплачує ліцензійний збір, завершує останні кроки реєстрації та отримує ліцензію VAB.

Компанії-резиденти, як правило, сплачують податок на прибуток підприємств у розмірі 30% від оподатковуваного прибутку або доходів, пов'язаних із Сент-Люсією.

Стандартна ставка ПДВ у Сент-Люсії становить 12,5%. ПДВ має нараховуватися окремо для обміну, передачі, зберігання, оплати, випуску токенів та інших послуг з віртуальними активами.

Дохід від торгівлі, комісії за послуги, комісії за зберігання, діяльності, пов'язаної з токенами, доходу з іноземних джерел або транзакцій, що стосуються власних віртуальних активів компанії, має оцінюватися на основі структури та моделі доходів компанії.

Компанія повинна вести належний бухгалтерський облік та бути готовою підтримувати податковий режим своєї діяльності з віртуальними активами.

Ліцензіат повинен постійно підтримувати достатній капітал, ліквідність, спеціальний резерв та механізми захисту клієнтів.

Компанія повинна проводити належну перевірку клієнтів, постійний моніторинг, застосовувати санкції та перевіряти публічно відомих осіб, а також повідомляти про підозрілі транзакції.

Ліцензіат повинен збирати та безпечно передавати необхідну інформацію про ініціатора та бенефіціара для передачі віртуальних активів.

Активи та кошти клієнтів повинні бути відокремлені та захищені від змішування, претензій кредиторів та несанкціонованого використання.

Ліцензіат повинен призначити прийнятного аудитора та подати перевірену фінансову звітність протягом чотирьох місяців після закінчення фінансового року, якщо не буде надано продовження терміну.

Кваліфіковані експерти повинні проводити щорічне зовнішнє тестування кібербезпеки та ІТ-аудит.

Політики, системи, засоби контролю, управління ризиками та технологічні ресурси повинні переглядатися щорічно.

Схвалення FSRA може знадобитися перед змінами щодо ключових осіб, значних акціонерів, обсягу бізнесу або бізнес-адрес.

Ліцензія VAB Сент-Люсії не дозволяє компанії вільно обслуговувати клієнтів у кожній країні. Бізнес повинен окремо оцінювати правила ліцензування, маркетингу, захисту прав споживачів та фінансових послуг на кожному цільовому ринку.

Якщо компанія зберігає активи або кошти клієнтів, вона повинна підтримувати сегрегацію, засоби контролю захисту та вимоги щодо умовного депонування, де це можливо.

Заявник повинен планувати не лише сплачений капітал, але й спеціальні резервні вимоги, ліквідність та можливі додаткові умови, що встановлюються FSRA.

Компанія повинна продемонструвати наявність місця ведення бізнесу в Сент-Люсії та достатніх людських і технологічних ресурсів. Іноземному ліцензіату також може знадобитися резидент- головний представник.

Кандидат повинен бути готовий до контролю кібербезпеки, технологічної документації, зовнішнього тестування та постійних ІТ-аудитів кваліфікованими спеціалістами.

Зміни щодо ключових осіб, значних акціонерів, обсягу бізнесу, бізнес-адреси або операційної моделі можуть вимагати схвалення FSRA перед впровадженням.

Проекти, що включають криптовалюти з покращеною анонімністю, міксери, тумблери, непрозорі стейблкоїни або структури, що використовуються для маскування переказу коштів, можуть бути заборонені або визнані неприйнятними для ліцензування.

FSRA зосереджується на прозорості, можливості аудиту, контролі протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму/фінансуванню фінансування фінансів, захисті клієнтів та операційній підзвітності. Моделі, які не можуть продемонструвати ці елементи, можуть зіткнутися з серйозними труднощами при ліцензуванні.