 1.svg){kind=icon}
Криптокомплаєнс у 2026 році: AML, блокчейн-аналітика та моніторинг
Червень 26, 2026 | 7 хв. читати
Докладніше
CASP ліцензія в Польщі
Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.
У Польщі видачею ліцензій CASP відповідно до MiCA займається Польський орган фінансового нагляду (KNF). Це забезпечує повну відповідність регуляторним вимогам Європейського Союзу. Ліцензія CASP, отримана в Польщі, створює надійну правову основу для здійснення діяльності на території Європейського Союзу. Крім того, вона сприяє зміцненню довіри з боку банків та ділових партнерів.
4.9
(234 reviews)
4.9
(552 reviews)Про послугу
Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.
"У Польщі Польська комісія фінансового нагляду (KNF) є компетентним органом, відповідальним за нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Компанії, які надають або планують надавати послуги у сфері криптоактивів у Польщі, повинні дотримуватися як місцевих вимог щодо імплементації, так і загальноєвропейських положень MiCA.Наша компанія має глибокі знання польського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності нормативним вимогам.Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал ринку криптоактивів Європейського Союзу."
Ключові цифри про CASP ліцензію в Польщі
Середній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви
Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.
Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.
Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб в Польщі.
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.
Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.
Юридичний висновок про CASP ліцензію в Польщі
Отримання ліцензії CASP в Польщі є обов’язковим для підприємств, які надають послуги у сфері криптоактивів. Заявники повинні відповідати певним вимогам, зокрема забезпечити суворе дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), мати офіційну структуру управління та достатній оборотний капітал. Після отримання ліцензії CASP зобов’язані виконувати постійні зобов’язання щодо звітності та дотримуватися нормативних вимог Польщі та ЄС. Ліцензія CASP підвищує авторитет компанії та забезпечує доступ до ринку ЄС у рамках чіткої нормативно-правової бази.
Ганна Воєводіна
Manimama, CEO
Види діяльності з CASP ліцензією в Польщі
Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.
Переваги отримання ліцензії CASP в Польщі
Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP в Польщі забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії формує у клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання польських та європейських фінансових норм сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог KNF забезпечує прозорість та безпеку операцій.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам польського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Дотримання вимог KNF забезпечує прозорість та безпеку операцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки в Польщі та в інших країнах Європи.
- Регуляторне визнання знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.
Правовий захист від нормативної невизначеності
- Чітка нормативно-правова база захищає підприємства від раптових змін у законодавстві та ринкових обмежень.
- Компанії, що мають ліцензію CASP, наражаються на менший ризик призупинення діяльності через недотримання вимог.
Покроковий опис
Ми надаємо підтримку криптобізнесу на кожному етапі отримання ліцензії CASP у Польщі — від реєстрації компанії та підготовки документації до подання документів до регуляторних органів та супроводу процесу ліцензування.
Крок 1
Етап реєстрації компанії
- Створення компанії в Польщі
- Надання юридичної адреси на 1 рік
- Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
- Призначення та працевлаштування місцевого директора
- Детальна документація по структурі компанії
Крок 2
Передліцензійний етап
- Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
- Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії
Крок 3
Етап ліцензування
- Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
- Ведення комунікації з KNF в процесі отримання ліцензії
Наші фахівці в цій галузі
Юлія Кравченко
Керівник відділу ліцензування та консультування
Покрокова інструкція
Вибір імені та перевірка його наявності
Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.
Підготовка та збір документів
Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.
Перегляд та затвердження нормативних документів
Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.
Організаційно-правова структура та модель власності
Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.
Процес реєстрації компанії
Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.
Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог
Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.
Національне законодавство Польщі
Для здійснення діяльності в Польщі відповідно до MiCA надзвичайно важливо розуміти основні правові засади, правила ліцензування, відповідні терміни та регуляторні вимоги
Регламент
"Закон MiCA безпосередньо застосовується в Польщі та доповнюється нормативно-правовими актами, прийнятими Польським органом фінансового нагляду (KNF).Він визначає наглядові повноваження KNF, зокрема право видавати директиви, призупиняти надання послуг та забезпечувати дотримання вимог CASP. Крім того, закон встановлює адміністративні санкції, зобов’язання щодо звітності та процесуальні правила для забезпечення дотримання наглядових стандартів та директив ЄС."
Орган, що видає ліцензії
Польська комісія фінансового нагляду (KNF) є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) у Польщі. KNF забезпечує дотримання організаціями вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Вона надає регуляторні рекомендації, контролює дотримання нормативних вимог та уповноважена видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Польщі.
.svg){kind=icon}
Процедура, терміни, тарифи:
"Після повного введення в дію MiCA після 30 грудня 2024 року KNF протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заявка всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності інформації заявника можуть попросити доповнити її у встановлений термін. Після надання відсутньої інформації, якщо така є, KNF має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки. Під час періоду якісної оцінки KNF може вимагати додаткових роз’яснень; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк на строк до 20 робочих днів.
Нарешті, процедура видачі дозволу підлягає оплаті відповідно до адміністративних зборів Польщі, і якщо заявка буде схвалена, застосовується додатковий збір відповідно до адміністративних зборів компетентних органів Польщі."
.svg){kind=icon}
Перехідний період
Відповідно до перехідного режиму MiCA в Польщі, було встановлено 12-місячний термін для існуючих постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) на приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, VASP, зареєстровані в KNF з метою протидії відмиванню грошей до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду ці суб’єкти повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжувати надавати свої послуги після завершення перехідного періоду. Такий підхід відображає прагнення Польщі оперативно привести свою національну нормативно-правову базу у відповідність до положень MiCA.
.svg){kind=icon}
Вимоги до отримання ліцензії CASP в Польщі
Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP в Польщі, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)
Вимоги до ключових співробітників
-
Керівники вищої ланки (директори):
- Кількість: Закон про МICA не встановлює мінімальної та максимальної кількості директорів. Однак у Законі про МІCA (частина 2, стаття 59) зазначено, що кількість директорів має становити щонайменше декількох осіб.
- Вимоги щодо місця проживання: принаймні один директор повинен бути резидентом ЄС.
- Загальні вимоги: Керівники повинні мати бездоганну репутацію, володіти необхідними навичками та мати відповідний досвід.
- Необхідні документи:
- довідка про відсутність судимостей
- детальне резюме
- заяви щодо готовності присвятити час роботі та про попередню професійну діяльність
-
Акціонери:
- Кількість: У законі про MICA не встановлено мінімальної та максимальної кількості акціонерів.
- Вимоги щодо місця проживання: обмежень немає.
- Загальні вимоги: Акціонери повинні мати бездоганну репутацію, необхідні навички та відповідний досвід.
- Необхідні документи:
- довідка про відсутність судимостей
- схема структури власності
Вимоги до капіталу
Вимоги до капіталу залежать від того, які послуги надаватиме компанія:
Клас 1: CASP, уповноважений надавати такі послуги з криптоактивів:- виконання замовлень від імені клієнтів
- розміщення криптоактивів
- надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
- прийом та передача замовлень на криптоактиви від імені клієнтів
- надання консультацій щодо криптоактивів та/або
- управління портфелем криптоактивів
Мінімальні вимоги до капіталу - €50,000.
- зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
- обмін криптоактивів на кошти та/або
- обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Мінімальні вимоги до капіталу - €125,000.
- експлуатація торговельної платформи для криптоактивів.
Мінімальні вимоги до капіталу - €150,000.
Вимоги до документації
Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:
-
Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
- Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
- Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів
Податки в Польщі
Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб в Польщі, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.
Податок на прибуток підприємств (ППП)
"Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Польщі становить 19%.Для малих платників податків та окремих стартапів, які відповідають встановленим законодавством критеріям, може застосовуватися знижена ставка податку на прибуток у розмірі 9%.Компанії в Польщі, як правило, сплачують податок на прибуток підприємств зі своїх доходів, отриманих у всьому світі, якщо вони є податковими резидентами Польщі.Декларації з податку на прибуток підприємств зазвичай подаються в електронній формі через систему податкових органів Польщі.У Польщі оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та застосовних норм податкового законодавства Польщі."
Податок на приріст капіталу (CGT)
"Доходи від криптоактивів у Польщі, як правило, оподатковуються за фіксованою ставкою 19%.Оподаткування зазвичай застосовується у разі обміну криптоактивів на фіатну валюту, товари, послуги або майнові права.Операції між криптовалютами, як правило, не підлягають оподаткуванню до моменту конвертації у фіатну валюту або настання іншої оподатковуваної події."
Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)
"Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Польщі, як правило, підлягають оподаткуванню податком на доходи фізичних осіб у Польщі щодо своїх доходів, отриманих у всьому світі. Нерезиденти також можуть підлягати оподаткуванню щодо окремих доходів, отриманих із джерел на території Польщі.У Польщі застосовується прогресивна шкала податку на доходи фізичних осіб:До 120 000 злотих — 12%
Понад 120 000 злотих — 32%Залежно від обставин платника податків можуть також застосовуватися додаткові внески на соціальне страхування."
Клієнти підтверджують нашу якість
“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”
Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!
“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”
В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.
AddUps | CLO
Часті запитання
Обов'язковий дозвіл KNF, що дозволяє надавати послуги по всьому ЄС
Польське управління фінансового нагляду (KNF)
Зберігання, торгівля, обмін (фіат/крипто та крипто/крипто), виконання, розміщення, передача, консультування, управління портфелем, перекази
Юридична особа з ЄС, польський офіс, 2+ менеджери з перевірки кваліфікації та належності (1 з ЄС), капітал від 50 тис. до 150 тис. євро, AML/KYC + управління, відповідність вимогам DORA, повна документація
Так, потрібен фізичний офіс (віртуальних офісів немає)
50 тис. євро / 125 тис. євро / 150 тис. євро залежно від послуг
Зареєструвати юридичну особу, підготувати документи, подати їх до KNF, 25 днів на повноту + 40 днів на перевірку, загалом кілька місяців
~4–6 місяців огляду; ~6–9 місяців загалом, включаючи підготовку
Заявка на суму ~4,5 тис. євро, капітал 50–150 тис. євро, річна комісія 0,4–0,5% + операційні/юридичні витрати
2+ кваліфікованих менеджери, директор-резидент ЄС, повний робочий день нагляду, відповідальний за управління, комплаєнс, ризики, боротьбу з відмиванням коштів, ІТ-безпеку
Ні, лише юридичні особи (наприклад, sp. z o.o., S.A., P.S.A.)
Експертні знання
Чи готові рухатися вперед? Почнемо сьогодні
Розкажіть, що ви хочете створити. Ми підготуємо юридичну конструкцію, що забезпечує її реалізацію