CASP ліцензія в Хорватії

Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.

Консультація

У Хорватії видачею ліцензій CASP відповідно до MiCA займається Хорватське агентство з нагляду за фінансовими послугами (HANFA). Це забезпечує відповідність вимогам законодавства ЄС. Ліцензія CASP, отримана в Хорватії, створює надійну правову основу для ведення діяльності на території ЄС. Крім того, вона сприяє зміцненню довіри з боку банків і партнерів.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Про послугу

Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.

"У Хорватії компетентним органом, що здійснює нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA, є Хорватське агентство з нагляду за фінансовими послугами (HANFA). Компанії, які здійснюють або планують здійснювати діяльність з надання послуг у сфері криптоактивів у Хорватії, повинні дотримуватися як місцевих імплементаційних вимог, так і загальноєвропейських положень MiCA.Наша компанія має глибоке знання хорватського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів щодо забезпечення нормативної відповідності.Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал криптовалютного ринку ЄС!"

Ключові цифри про CASP ліцензію в Хорватії

3 місяці Графік ліцензування

Середній термін отримання ліцензії CASP після подання заявки.

До 150 тис. євро Акціонерний капітал

Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.

Принаймні кілька Вимоги до директорів

Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.

Від 0 до 55 % Податок на доходи фізичних осіб

Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб в Хорватії.

від 15% до 33% Податок на прибуток підприємств

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.

20% Податок на приріст капіталу

Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.

Юридичний висновок про CASP ліцензію в Хорватії

Отримання ліцензії CASP в Хорватії є обов’язковим для підприємств, які надають послуги у сфері криптоактивів. Заявники повинні відповідати певним вимогам, зокрема забезпечити суворе дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), мати офіційну структуру управління та достатній оборотний капітал. Після отримання ліцензії CASP зобов’язані виконувати постійні зобов’язання щодо звітності та дотримуватися нормативних вимог Хорватії та ЄС. Ліцензія CASP підвищує авторитет компанії та забезпечує доступ до ринку ЄС у рамках чіткої нормативно-правової бази.

Види діяльності з CASP ліцензією в Хорватії

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання ліцензії CASP в Хорватії

Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP в Хорватії забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії вселяє в клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання хорватських та європейських фінансових норм сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог HANFA забезпечує прозорість та безпеку операційної діяльності.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам хорватського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Відповідність вимогам хорватського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки в Хорватії та в інших країнах Європи.
- Визнання з боку регуляторних органів знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.

Покроковий опис

Чіткий огляд основних послуг із короткими описами та ефективними закликами до дії, що допомагають користувачам швидко ознайомитися з варіантами та вжити необхідних заходів

Крок 1

Етап реєстрації компанії

Створення компанії в Хорватії
Надання юридичної адреси на 1 рік
Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
Призначення та працевлаштування місцевого директора
Детальна документація по структурі компанії

Замовляйте зараз

Крок 2

Передліцензійний етап

Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії

Замовляйте зараз

Крок 3

Етап ліцензування

Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
Ведення комунікації з HANFA в процесі отримання ліцензії

Замовляйте зараз

Наші фахівці в цій галузі

Юлія Кравченко

Керівник відділу ліцензування та консультування

Покрокова інструкція

Вибір імені та перевірка його наявності

Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.

Підготовка та збір документів

Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.

Перегляд та затвердження нормативних документів

Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.

Організаційно-правова структура та модель власності

Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.

Процес реєстрації компанії

Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.

Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог

Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.

Регламент

"Законодавство MiCA діє в Хорватії безпосередньо та доповнюється нормативними положеннями, прийнятими Хорватським агентством з нагляду за фінансовими послугами (HANFA).Ним визначено наглядові повноваження HANFA, зокрема право видавати директиви, призупиняти надання послуг та забезпечувати дотримання вимог CASP. Крім того, законодавством встановлено адміністративні санкції, обов’язки щодо звітності та процесуальні норми, спрямовані на забезпечення дотримання наглядових стандартів і директив ЄС."

Орган, що видає ліцензії

Хорватське агентство з нагляду за фінансовими послугами (HANFA) є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) у Хорватії. HANFA забезпечує дотримання організаціями вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Агентство розробляє рекомендації, контролює дотримання нормативних вимог та уповноважене видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Хорватії.

Процедура, терміни, тарифи:

"Після повного набрання чинності MiCA після 30 грудня 2024 року HANFA протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заявка всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності певної інформації заявника можуть попросити надати додаткові матеріали у встановлений строк. Після подання відсутньої інформації, якщо така є, HANFA має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки заявки. У період проведення якісної оцінки HANFA може запитувати додаткові роз’яснення; однак лише перший такий запит може призупинити перебіг 40-денного строку на період до 20 робочих днів.Нарешті, процедура отримання дозволу підлягає оплаті відповідно до адміністративних зборів Хорватії, а у разі схвалення заявки застосовується додатковий збір згідно з адміністративними тарифами компетентних органів Хорватії."

Перехідний період

Відповідно до перехідних положень MiCA у Хорватії для чинних постачальників послуг у сфері віртуальних активів передбачено перехідний період для приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, постачальники послуг у сфері віртуальних активів, зареєстровані для цілей протидії відмиванню коштів до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність протягом перехідного періоду з урахуванням хорватських заходів щодо імплементації MiCA. Протягом цього періоду такі організації повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжити надання послуг після завершення перехідного періоду.

Вимоги до отримання ліцензії CASP в Хорватії

Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP в Хорватії, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)

Вимоги до ключових співробітників

Вимоги до капіталу

Вимоги до документації

Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів

Податки в Хорватії

Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб в Хорватії, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.

Податок на прибуток підприємств (ППП)

"Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Хорватії, як правило, становить 18 %, однак для малих підприємств, дохід яких не перевищує встановленого порогу, може застосовуватися пільгова ставка у розмірі 10 %.Компанії в Хорватії, як правило, сплачують податок на прибуток із оподатковуваного прибутку. Декларації з податку на прибуток підприємств зазвичай подаються в електронному вигляді через систему Податкової адміністрації Хорватії.У Хорватії оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та, як правило, здійснюється відповідно до правил оподаткування доходів."

Податок на приріст капіталу (CGT)

"Доходи від приросту вартості криптоактивів, отримані фізичними особами в Хорватії, як правило, оподатковуються за ставкою 12 %, а також можуть додатково обкладатися місцевими податковими надбавками, якщо такі застосовуються.Доходи, пов’язані з криптоактивами, також можуть підлягати оподаткуванню залежно від характеру та масштабів діяльності, а також статусу платника податків."

Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)

"Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Хорватії, як правило, сплачують податок на доходи фізичних осіб у Хорватії з доходів, отриманих у будь-якій країні світу. Нерезиденти також можуть підлягати оподаткуванню щодо певних доходів, отриманих у Хорватії.У Хорватії діють прогресивні ставки податку на доходи фізичних осіб:До 50 400 євро — 20 % Понад 50 400 євро — 30 %Залежно від муніципалітету також можуть застосовуватися місцеві податкові надбавки."

Консультація

Клієнти підтверджують нашу якість

“Они помогли сформировать совет директоров, перестроить всю корпоративную структуру и создать необходимые юридические лица”

Компания Manimama подготовила наш проект для MiCA. При этом они не просто оформили документы, но и помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить договоры между ними, а также создать целостную картину всех поставщиков и компонентов, без чего наша заявка не была бы столь полной.

“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”

Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!

“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”

В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.

Часті запитання

Ліцензія CASP у Хорватії – це авторизація MiCA, яка дозволяє компаніям надавати криптопослуги по всьому ЄС.

HANFA; Хорватський національний банк (HNB) для певних токенів.

Послуги з зберігання, обміну, торгових платформ, виконання, консалтингу, управління портфелем та передачі коштів.

Місцева організація, капітал від 50 тис. до 150 тис. євро, кваліфіковане керівництво, дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та ІТ/безпеки.

Так, потрібна реальна присутність та операційний офіс.

50 000–150 000 євро залежно від послуг.

Створення компанії, документація, подання, перевірка регуляторними органами та прийняття рішення.

Зазвичай 3–4 місяці (на практиці довше).

Так, CASP можуть працювати в усіх державах-членах ЄС за допомогою паспортизації після отримання дозволу в одній країні.

Це є юридично обов'язковим згідно з MiCA, забезпечує дотримання вимог, дозволяє використовувати паспортизацію ЄС та покращує доступ до банківських послуг.