Компетентним органом з реєстрації та нагляду за VASP є Національний банк Грузії — NBG.
Ліцензія VASP у Джорджії
Отримайте ліцензію VASP у Грузії для вашої криптовалютної біржі, передачі віртуальних активів, зберігання, торгової платформи, ICO, управління або кредитування, отримавши повну юридичну, регуляторну та комплаєнс-підтримку від Manimama.
Грузія пропонує спеціальну регуляторну базу для постачальників послуг віртуальних активів, яка контролюється Національним банком Грузії. Ліцензія VASP у Грузії дозволяє криптобізнесу працювати в рамках чіткого правового режиму, зміцнювати довіру з боку фінансових установ та партнерів, а також користуватися перевагами відносно швидкого процесу реєстрації, відсутності вимог щодо мінімального статутного капіталу для ТОВ та сприятливого податкового середовища.
Ключові цифри та регуляторні аспекти ліцензії VASP у Джорджії
Грузія пропонує спеціалізовану систему VASP, що контролюється Національним банком Грузії, з чіткими правилами реєстрації, управління, дотримання правил боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та постійного нагляду. Ця юрисдикція може підійти для криптобізнесів, які шукають відносно швидкий процес ліцензування, відсутність вимог щодо мінімального статутного капіталу для ТОВ та податкову систему без ПДВ на діяльність, пов'язану з віртуальними активами.
Середній час отримання ліцензії після подання заяви становить до 4–5 місяців.
Реєстраційний внесок становить 5000 ларі, що приблизно 1700 євро.
Для ТОВ з обмеженою відповідальністю в Грузії, що подає заявку на реєстрацію VASP, немає вимог до мінімального статутного капіталу.
Якщо заявник структурований як акціонерне товариство, мінімальний статутний капітал становить 100 000 ларі, при цьому щонайменше 25% сплачується при реєстрації.
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Джорджії становить 15%.
Для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами, ПДВ не вказується.
Стандартна ставка податку на дивіденди становить 5%.
Структура VASP може охоплювати біржові послуги, управління конвертованими віртуальними активами, адміністрування платформи торгівлі віртуальними активами, послуги, пов'язані з ICO, перекази, безпечне зберігання або адміністрування віртуальних активів та послуги кредитування.
Компанія повинна мати головний офіс у Грузії, і принаймні один уповноважений представник повинен фізично бути присутнім у Грузії протягом щонайменше 14 календарних днів на місяць.
VASP повинен призначити відповідального за дотримання вимог, запровадити заходи контролю у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму та запровадити електронну систему моніторингу, здатну виявляти підозрілі та незвичайні транзакції.
Чому криптобізнесу може знадобитися ліцензія VASP у Джорджії
Ліцензія VASP у Грузії надає криптобізнесу регульовану правову основу для надання послуг з віртуальними активами під наглядом Національного банку Грузії. Вона допомагає компаніям працювати з більшою правовою визначеністю, демонструвати відповідність вимогам AML/CFT, зміцнювати довіру з боку банків та партнерів, а також створювати більш прозору структуру для міжнародного зростання.
Ліцензія дозволяє компанії надавати регульовані послуги з віртуальними активами у Грузії, включаючи обмін, переказ, зберігання, адміністрування торгової платформи, послуги, пов'язані з ICO, управління та певні послуги кредитування.
Реєстрація як VASP демонструє, що компанія відповідає чинним регуляторним вимогам, що може зміцнити її позиції під час роботи з банками, постачальниками платіжних послуг, партнерами та контрагентами.
Перш ніж розпочати діяльність, VASP у Грузії повинен впровадити заходи протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, призначити відповідального за дотримання правил та підтримувати внутрішній контроль.
Грузія позиціонується як юрисдикція з відносно простим та ефективним процесом реєстрації порівняно з багатьма іншими країнами.
Реєстраційний збір становить 5000 ларі, і для ТОВ немає вимог щодо мінімального статутного капіталу.
Грузія пропонує сприятливу для бізнесу податкову систему, включаючи 15% податок на прибуток підприємств, 5% податок на дивіденди, відсутність ПДВ для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами, та модель оподаткування розподіленого прибутку.
Розташування Грузії між Європою та Азією може бути корисним для криптобізнесів, які будують транскордонні операції та працюють з міжнародними клієнтами, партнерами та інвесторами.
Ліцензована структура може підвищити довіру інвесторів, демонструючи, що бізнес працює прозоро та відповідає регуляторним очікуванням.
Які види діяльності можна надавати з ліцензією VASP у Грузії?
Ліцензія VASP у Грузії дозволяє зареєстрованій компанії надавати регульовані послуги з віртуальними активами під наглядом Національного банку Грузії. Ліцензія може охоплювати обмін, переказ, зберігання, адміністрування, послуги, пов'язані з ICO, управління портфелем та певну кредитну діяльність, пов'язану з конвертованими віртуальними активами.
Ліцензія дозволяє обмін між конвертованими віртуальними активами та фіатними валютами, включаючи національні або іноземні валюти, а також обмін між різними формами віртуальних активів.
Ліцензований VASP також може надавати послуги обміну між конвертованими віртуальними активами та фінансовими інструментами.
Ліцензія може охоплювати управління портфелем конвертованих віртуальних активів, за винятком колективного управління портфелем.
Ліцензований VASP може адмініструвати платформу для торгівлі конвертованими віртуальними активами.
Ліцензія дозволяє компанії проводити ICO конвертованих віртуальних активів або надавати послуги, пов'язані з ICO.
Ліцензія дозволяє переказ конвертованих віртуальних активів з гаманців клієнтів на призначені гаманці третіх сторін.
Ліцензований VASP може забезпечувати безпечне зберігання або адміністрування конвертованих віртуальних активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні активи.
Ліцензія може охоплювати позичання конвертованих віртуальних активів. Однак позика фізичним особам заборонена.
Хто регулює діяльність VASP у Грузії?
У Грузії постачальники послуг віртуальних активів реєструються та контролюються Національним банком Грузії — NBG. Грузинська структура VASP створює спеціальний регуляторний режим для підприємств, що надають послуги віртуальних активів, та встановлює вимоги до реєстрації, управління, дотримання вимог, контролю за відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та постійного нагляду.
Регулюючий орган
Компетентним регулятором для реєстрації та нагляду за VASP є Національний банк Грузії.
Спеціальна структура VASP
У Грузії діє спеціальна регуляторна база для постачальників послуг віртуальних активів, розроблена для створення правової визначеності та передбачуваного середовища для криптобізнесу.
Режим на основі реєстрації
Криптовалютні компанії, що надають регульовані послуги з віртуальними активами, повинні пройти реєстрацію VASP, перш ніж розпочати діяльність.
Регуляторний нагляд
Після реєстрації VASP залишається під наглядом NBG та постійно відповідає вимогам.
Структура боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
VASP повинен впроваджувати заходи протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму відповідно до вимог Грузії щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Вимоги до управління
Ця структура включає вимоги щодо структури компанії, директорів, адміністраторів, значних акціонерів та стандартів професійної придатності та належності.
Вимога місцевого управління
Компанія повинна мати головний офіс у Джорджії, де здійснюється фактичне управління діяльністю VASP.
Система контролю відповідності
Перш ніж розпочати діяльність, VASP повинен створити систему контролю за дотриманням вимог та призначити спеціального співробітника з питань дотримання вимог.
Технології та правила моніторингу
VASP повинен впровадити електронну систему моніторингу, здатну виявляти підозрілі та незвичайні транзакції, включаючи діяльність, пов'язану з технологією розподіленого реєстру.
Кому потрібна ліцензія VASP у Джорджії?
Ліцензія VASP у Грузії потрібна для підприємств, які надають регульовані послуги з віртуальними активами, включаючи обмін, передачу, зберігання, адміністрування, послуги, пов'язані з ICO, управління або позичання конвертованих віртуальних активів. Ліцензія підходить для криптокомпаній, які хочуть працювати під наглядом Національного банку Грузії та побудувати юридично чітку структуру для діяльності з віртуальними активами.
Бізнеси, що обмінюють конвертовані віртуальні активи на фіатні валюти, іноземні валюти, інші віртуальні активи або фінансові інструменти.
Компанії, що сприяють переказу конвертованих віртуальних активів з клієнтських гаманців на сторонні гаманці.
Компанії, які зберігають, захищають або адмініструють віртуальні активи від імені клієнтів, або надають інструменти, що дозволяють контролювати віртуальні активи.
Компанії, що адмініструють платформу для торгівлі конвертованими віртуальними активами.
Компанії, що проводять ICO конвертованих віртуальних активів або надають послуги, пов'язані з ICO.
Компанії, що управляють портфелями конвертованих віртуальних активів, за винятком колективного управління портфелями.
Бізнес-структури, що надають послуги з позик конвертованих віртуальних активів, крім позик фізичним особам.
Компанії з іноземною або міжнародною власністю, які бажають створити регульовану грузинську організацію для операцій з віртуальними активами.
Криптокомпанії, яким потрібна регульована структура для підвищення довіри з боку банків, постачальників платіжних послуг, партнерів, контрагентів та інвесторів.
Як Manimama підтримує заявників на ліцензію VASP у Грузії
«Манімама» надає повну юридичну, регуляторну та комплаєнс-підтримку для отримання ліцензії VASP у Грузії. Ми допомагаємо оцінити бізнес-модель, зареєструвати грузинську компанію, підготувати документацію AML/KYC, подати заявку до Національного банку Грузії та підтримувати операційну готовність компанії до початку діяльності з віртуальними активами.
Оцінка бізнес-моделі
Ми аналізуємо вашу бізнес-модель віртуальних активів, заплановану діяльність, потоки транзакцій, структуру клієнтів та застосовні регуляторні вимоги відповідно до грузинської структури VASP.
Створення компанії в Грузії
Ми допомагаємо зі створенням юридичної особи в Грузії, необхідної для реєстрації VASP, включаючи реєстрацію компанії та корпоративне структурування.
Підготовка заявки VASP
Ми готуємо пакет документів для подання до Національного банку Грузії, включаючи корпоративні, регуляторні та супровідні документи.
Документація щодо боротьби з відмиванням грошей та знайомства з клієнтами
Ми готуємо політики AML/KYC та процедури дотримання вимог, необхідні для застосування VASP та майбутніх операцій.
Налаштування системи відповідності
Ми допомагаємо структурувати систему внутрішнього контролю відповідності, яка має бути запроваджена до того, як компанія розпочне діяльність з віртуальними активами.
Управління та підтримка ключових осіб
Ми допомагаємо зі структуруванням управління, вимогами до директорів, домовленостями про уповноважених представників та документацією щодо придатності та належності.
Підтримка інтеграції KYC/KYT
Ми підтримуємо підготовку до інтеграції постачальників KYC/KYT та адаптацію процесів комплаєнсу до бізнес-моделі компанії.
Підтримка облікових записів C2B
Де це можливо, ми допомагаємо з підготовкою до відкриття рахунку C2B для операційної діяльності, пов'язаної з криптовалютою.
Підтримка локальної присутності
Ми допомагаємо структурувати вимогу щодо місцевої присутності, включаючи роль уповноваженого представника, фізично присутнього в Грузії.
Як Manimama допоможе вам пройти процес ліцензування VASP у Грузії
Ми дотримуємося структурованого процесу, який допомагає криптобізнесу пройти шлях від початкової оцінки бізнес-моделі до реєстрації компанії, підготовки документів, подання заявки та дотримання вимог після реєстрації. Кожен етап зосереджений на узгодженні проекту з грузинською структурою VASP, вимогами Національного банку Грузії, зобов'язаннями щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму та операційною готовністю.
Початкова консультація
Ми обговорюємо вашу бізнес-модель, заплановані послуги з віртуальними активами, цільові ринки, структуру клієнтів, потоки транзакцій, налаштування зберігання та очікувану операційну модель.
Структурування грузинських компаній
Ми допомагаємо визначити відповідну структуру юридичної особи, включаючи ТОВ або АТ, модель власності, директорів, уповноваженого представника та вимоги до місцевої присутності.
Дорожня карта документації
Ми готуємо чіткий перелік корпоративних, регуляторних, управлінських, документів з питань протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, комплаєнсу та технологічних документів, необхідних для подання заявки.
Налаштування технологій та моніторингу
Ми допомагаємо з підготовкою до електронного моніторингу транзакцій, рішеннями KYC/KYT та інструментами, необхідними для виявлення підозрілих та незвичайних транзакцій.
Оцінка бізнес-моделі
Ми оцінюємо запропоновану діяльність з віртуальними активами, щоб визначити відповідні регуляторні вимоги, обсяг послуг VASP та оптимальну стратегію ліцензування в Грузії.
Вибір назви та реєстрація
Ми допомагаємо з перевіркою назви компанії, підготовкою установчих документів та реєстрацією юридичної особи Грузії, необхідної для реєстрації VASP.
Підготовка структури відповідності
Ми готуємо або переглядаємо політики AML/KYC, внутрішні процедури комплаєнсу, правила належної перевірки клієнтів та документи, пов'язані з функцією відповідального за комплаєнс.
Подання заявки
Ми підтримуємо подання заявки VASP до Національного банку Грузії та координуємо пакет документів.
Розпочніть процес отримання ліцензії VASP у Джорджії вже сьогодні
Отримайте повну юридичну та регуляторну підтримку для вашої ліцензії VASP у Грузії — від оцінки бізнес-моделі та реєстрації компанії до документації AML/KYC, подання заявки до Національного банку Грузії та дотримання вимог після реєстрації.
Manimama допомагає криптобіржам, постачальникам послуг з переказу віртуальних активів, депозитарним компаніям, операторам торгових платформ, проектам, пов'язаним з ICO, постачальникам послуг з управління та компаніям з криптокредитування підготуватися до ліцензування VASP у Грузії, забезпечивши належну структуру компанії, контроль AML/CFT, створення відповідального за дотримання вимог, електронні інструменти моніторингу, місцеву присутність та операційну готовність.
Отримайте безкоштовну консультаціюВимоги до ліцензії VASP у Грузії та дорожня карта подання заявки
Зрозумійте ключові бізнес-моделі, вимоги до компанії, зобов'язання щодо місцевої присутності, правила щодо персоналу та відповідності, пороги капіталу, документи, терміни, податкову систему та практичні ризики перед подачею заявки на отримання ліцензії VASP у Грузії.
Які бізнес-моделі підходять для отримання ліцензії VASP у Джорджії?
Ліцензія VASP у Грузії може підійти для криптовалютних компаній, які надають послуги обміну, переказу, зберігання, адміністрування торгових платформ, пов'язані з ICO, управління або кредитування, що включають конвертовані віртуальні активи. Ця юрисдикція може добре підійти компаніям, яким потрібна регульована структура з відносно швидкою реєстрацією, помірними вступними витратами, відсутністю вимог до мінімального статутного капіталу для ТОВ та чіткою системою дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Бізнес криптовалютної біржі
Підходить для компаній, які обмінюють конвертовані віртуальні активи на фіатні валюти, іноземні валюти, інші віртуальні активи або фінансові інструменти.
Віртуальна платформа для торгівлі активами
Підходить для підприємств, які адмініструють платформу торгівлі конвертованими віртуальними активами під наглядом Національного банку Грузії.
Сервіс криптовалютних переказів
Підходить для компаній, що сприяють переказу конвертованих віртуальних активів з клієнтських гаманців на призначені сторонні гаманці.
Постачальник послуг відповідального зберігання та зберігання
Підходить для компаній, які зберігають, захищають або адмініструють віртуальні активи, або надають інструменти, що дозволяють клієнтам контролювати віртуальні активи.
Проєкт, пов'язаний з ICO
Підходить для компаній, які планують провести ICO конвертованих віртуальних активів або надавати послуги, пов'язані з підготовкою та проведенням ICO.
Управління віртуальним портфелем активів
Підходить для компаній, що керують портфелями конвертованих віртуальних активів, за винятком колективного управління портфелями.
Бізнес з криптокредитування
Підходить для підприємств, що надають позики конвертованих віртуальних активів, за умови, що таке позикування не пропонується фізичним особам.
Міжнародна криптокомпанія
Підходить для іноземних криптовалютних компаній, які бажають створити регульовану грузинську організацію для операцій, партнерства, банківської готовності або міжнародної експансії.
Стартап або криптопроект на стадії зростання
Підходить для проектів, яким потрібна практична точка входу в регульовану криптовалютну діяльність зі створенням компанії, політиками AML/KYC, підтримкою додатків VASP та налаштуванням операційної діяльності.
Яка структура компанії та місцева присутність необхідні для отримання ліцензії VASP у Джорджії?
Щоб отримати ліцензію VASP у Грузії, заявник повинен здійснювати діяльність через грузинську юридичну особу та відповідати вимогам щодо форми компанії, управління, ключових осіб, головного офісу, перевірок на відповідність та професійну придатність (Fit & Proper) та місцевої присутності. Компанія повинна мати головний офіс у Грузії, де здійснюється фактичне управління діяльністю VASP.
Юридична особа в Грузії
Заявник повинен бути зареєстрований як юридична особа Грузії, перш ніж подавати заявку на реєстрацію VASP.
Структура ТОВ
Товариство з обмеженою відповідальністю може подати заявку на отримання ліцензії VASP у Джорджії, і для ТОВ немає вимог щодо мінімального розміру статутного капіталу.
Структура АТ
Акціонерне товариство також може подати заявку, але його статутний капітал повинен становити не менше 100 000 ларі, з яких щонайменше 25% сплачено при реєстрації.
Головний офіс у Джорджії
Компанія повинна зберігати свій головний офіс у Джорджії, де здійснюється фактичне управління діяльністю VASP.
Директори та управління
Якщо компанія має одного акціонера, який також виконує обов'язки директора, вона повинна призначити щонайменше двох директорів.
Обмеження на кілька посад директорів VASP
Директор не може одночасно діяти як директор іншого VASP, окрім випадків, коли обидві організації належать до однієї корпоративної групи.
Перевірки придатності та належності
Директори, адміністратори та власники значної частки акцій у розмірі 10% або більше повинні відповідати застосовним вимогам щодо придатності та належності.
Уповноважений представник у Грузії
Принаймні один уповноважений представник VASP повинен фізично перебувати в Грузії щонайменше 14 календарних днів на місяць.
Можливість іноземної власності
Іноземні засновники можуть структурувати проект VASP у Грузії через місцеву юридичну особу за умови дотримання корпоративних вимог, вимог щодо управління, придатності та належності, комплаєнсу та місцевої присутності.
Які вимоги до персоналу та дотримання вимог застосовуються до VASP Грузії?
Щоб отримати та підтримувати ліцензію VASP у Грузії, компанія повинна мати належну структуру управління, кваліфікованих ключових осіб, директорів та акціонерів, що відповідають вимогам Fit & Proper, а також внутрішню систему комплаєнсу, перш ніж розпочинати діяльність з віртуальними активами. VASP також повинен призначити спеціального співробітника з комплаєнсу та впровадити заходи AML/CFT відповідно до правил Грузії щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Директори
Директори повинні відповідати застосовним вимогам щодо корпоративного управління та придатності та належності. Якщо в компанії є один акціонер, який також виконує обов'язки директора, необхідно призначити щонайменше двох директорів.
Обмеження на посади директорів
Директор не може одночасно бути директором іншого VASP, якщо тільки обидва VASP не належать до однієї корпоративної групи.
Адміністратори
Адміністратори VASP повинні відповідати застосовним вимогам щодо придатності та належності та бути придатними для своєї ролі в управлінні та діяльності компанії.
Значні акціонери
Власники значної частки акцій у розмірі 10% або більше повинні пройти перевірку на професійну придатність та належність.
Уповноважений представник
Принаймні один уповноважений представник VASP повинен фізично перебувати в Грузії щонайменше 14 календарних днів на місяць.
Спеціаліст з дотримання вимог
Компанія повинна призначити спеціального співробітника з питань комплаєнсу, відповідального за нагляд та забезпечення ефективності системи комплаєнсу.
Система контролю відповідності
Перш ніж розпочати діяльність, VASP повинен створити систему контролю відповідності, пропорційну його бізнес-моделі, ризикам та регульованій діяльності.
Структура боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Компанія повинна впроваджувати заходи протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму відповідно до Закону Грузії про сприяння запобіганню відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Комплексна перевірка клієнта
До разових транзакцій, що включають конвертовані віртуальні активи, що перевищують 1000 доларів США, 1000 євро або 3000 ларі, необхідно застосовувати належну перевірку клієнта та превентивні заходи.
Електронна система моніторингу
Перш ніж розпочати діяльність, VASP повинен впровадити електронну систему моніторингу, пропорційну характеру, масштабу та ризикам відмивання коштів/фінансування тероризму бізнесу.
Моніторинг підозрілих транзакцій
Система моніторингу повинна забезпечувати автоматичне виявлення підозрілих та незвичайних транзакцій, включаючи діяльність, пов'язану з технологією розподіленого реєстру.
Які документи потрібні для отримання ліцензії VASP у Джорджії?
Щоб подати заявку на отримання ліцензії VASP у Грузії, заявник повинен підготувати корпоративну, регуляторну, управлінську та документацію з дотримання вимог для подання до Національного банку Грузії. Пакет документів повинен демонструвати, що компанія належним чином зареєстрована, має чітку бізнес-модель, відповідає вимогам Fit & Profession, а також має системи боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, дотримання вимог та моніторингу перед початком діяльності.
Документи для реєстрації компанії
Документи, що підтверджують реєстрацію юридичної особи Грузії, включаючи документи про створення компанії та корпоративні дані.
Опис бізнес-моделі
Чіткий опис запропонованих послуг віртуальних активів, включаючи обмін, переказ, зберігання, адміністрування торгової платформи, діяльність, пов'язану з ICO, управління або кредитування.
Документи управління
Інформація про організаційну структуру компанії, директорів, адміністраторів, уповноважених представників та модель внутрішнього управління.
Інформація про акціонерів та власників
Документи, що ідентифікують акціонерів та власників суттєвих пакетів акцій у розмірі 10% або більше, включаючи інформацію, необхідну для оцінки професійної придатності та належності.
Документи про професійну придатність та належність
Підтверджувальні документи для директорів, адміністраторів та значних акціонерів, що підтверджують їхню придатність, репутацію та відповідність регуляторним вимогам.
Політика боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Документація щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, підготовлена відповідно до вимог Грузії щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Система контролю відповідності
Документи, що підтверджують, що компанія створила систему контролю відповідності перед початком операцій з віртуальними активами.
Інформація про відповідального за дотримання вимог
Інформація про спеціально призначеного співробітника з питань комплаєнсу, відповідального за нагляд та забезпечення ефективності системи комплаєнсу.
Процедури належної перевірки клієнта
Процедури застосування належної перевірки клієнта та превентивних заходів, зокрема для разових транзакцій, що перевищують відповідні порогові значення.
Документація з технологій та моніторингу
Документи, що описують систему електронного моніторингу, яка використовується для виявлення підозрілих та незвичайних транзакцій, включаючи діяльність, пов'язану з технологією розподіленого реєстру.
Матеріали для підготовки до експлуатації
Інформація про рішення KYC/KYT, внутрішні процеси дотримання вимог, впровадження корпоративного управління та корпоративні банківські операції або платіжні домовленості, де це можливо.
Бізнес-план та допоміжні матеріали
Бізнес-план та інші допоміжні матеріали, що пояснюють, як компанія працюватиме, управлятиме ризиками та дотримуватиметься вимог VASP Грузії.
Які вимоги до капіталу та оплати для отримання ліцензії VASP у Джорджії?
Грузія пропонує відносно доступну фінансову точку відкриття для заявників на отримання ліцензії VASP, особливо для компаній, структурованих як товариства з обмеженою відповідальністю. ТОВ не має вимог щодо мінімального статутного капіталу, тоді як акціонерне товариство повинно відповідати встановленим законом пороговим розмірам капіталу. Реєстраційний збір за отримання ліцензії VASP у Грузії становить 5000 ларі, що приблизно 1700 євро.
Реєстраційний внесок
Офіційний реєстраційний збір за отримання ліцензії VASP у Грузії становить 5000 ларі, що приблизно 1700 євро.
Мінімальний статутний капітал для ТОВ
Для товариства з обмеженою відповідальністю штату Джорджія, яке подає заявку на реєстрацію як VASP, немає вимог до мінімального статутного капіталу.
Вимога до капіталу для АТ
Якщо заявник структурований як акціонерне товариство, мінімальний статутний капітал становить 100 000 ларі.
Сплачений капітал АТ
Для акціонерного товариства при реєстрації має бути сплачено щонайменше 25% від статутного капіталу в розмірі 100 000 ларі.
Без щорічної плати за поновлення ліцензії
Згідно з наданою структурою, у Грузії немає щорічної плати за поновлення ліцензії.
Податок на прибуток підприємств
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Грузії становить 15% і зазвичай застосовується за моделлю оподаткування розподіленого прибутку.
Податок на дивіденди
Стандартна ставка податку на дивіденди, що утримується у джерела, становить 5%.
Позиція ПДВ
Надана структура вказує на відсутність ПДВ для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами.
Витрати на експлуатацію
Окрім реєстраційного внеску, заявники повинні передбачити бюджет на створення компанії, юридичну документацію, політику AML/KYC, налаштування комплаєнсу, інтеграцію KYC/KYT, підтримку місцевого директора або представника, а також банківські або платіжні домовленості, де це можливо.
Інфраструктура відповідності
Перш ніж розпочати діяльність, VASP повинен мати систему контролю відповідності, процедури боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та електронну систему моніторингу, що відповідає характеру та масштабу його діяльності.
Як працює процес ліцензування VASP у Джорджії?
Процес ліцензування VASP у Грузії починається з оцінки бізнес-моделі та визначення відповідного обсягу послуг з віртуальними активами. Після цього заявник реєструє грузинську компанію, готує нормативну та довідкову документацію, подає заявку до Національного банку Грузії та впроваджує операційну інфраструктуру, необхідну для початку діяльності з віртуальними активами.
Оцінка бізнес-моделі
Manimama розглядає запропоновану бізнес-модель віртуальних активів, включаючи тип послуг, потоки транзакцій, структуру клієнтів та відповідну сферу діяльності VASP.
Стратегія ліцензування
Ми визначаємо відповідні регуляторні вимоги та визначаємо оптимальну стратегію ліцензування відповідно до грузинської системи VASP.
Вибір назви та реєстрація компанії
Запропонована назва компанії перевіряється, готуються установчі документи та створюється юридична особа Грузії, необхідна для реєстрації VASP.
Підготовка документів
Корпоративні, регуляторні та супровідні документи підготовлені для подання до Національного банку Грузії.
Підготовка структури відповідності
Політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, опис бізнесу, документи управління, процедури дотримання вимог та інші необхідні матеріали готуються або переглядаються.
Подання заявки
Заява на реєстрацію VASP подається до Національного банку Грузії разом із необхідною документацією.
Регуляторний огляд
Manimama координує свої дії з регулятором під час процесу розгляду та допомагає у відповідях на запити на додаткову інформацію.
Оперативна готовність
Ми підтримуємо впровадження операційної інфраструктури, необхідної для початку діяльності з віртуальними активами, включаючи рішення KYC/KYT, внутрішні процеси комплаєнсу, налаштування управління та корпоративний банківський облік або платіжні домовленості, де це можливо.
Завершення реєстрації
Після того, як регулятор завершить перевірку та реєстрацію буде схвалено, компанія може продовжити регульовану діяльність з віртуальними активами в межах затвердженого обсягу.
Відповідність вимогам після реєстрації
Після реєстрації Manimama допомагає з поточними нормативними зобов'язаннями, моніторингом відповідності, оновленням внутрішньої політики, звітністю щодо нормативних актів та юридичною підтримкою.
Скільки часу потрібно, щоб отримати ліцензію VASP у Джорджії?
Середній час отримання ліцензії VASP у Грузії після подання заяви становить до 4–5 місяців. Загальний термін залежить від готовності бізнес-моделі, реєстрації компанії, якості документації з протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму та відповідності, часу реагування на запити регуляторних органів та операційної підготовки перед запуском.
Оцінка бізнес-моделі
На цьому етапі переглядаються запропоновані операції з віртуальними активами, потоки транзакцій, структура клієнтів, функціональність платформи та відповідні регуляторні вимоги.
Вибір назви та реєстрація компанії
Запропонована назва компанії перевіряється, готуються установчі документи та створюється юридична особа Грузії, необхідна для реєстрації VASP.
Підготовка документів та структура дотримання вимог
Готується корпоративна, регуляторна та документація щодо дотримання вимог, включаючи політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, опис бізнесу, матеріали управління та супровідні документи, необхідні для реєстрації VASP.
Подання заявки
Заява на реєстрацію VASP подається до Національного банку Грузії разом із необхідними документами.
Регуляторний огляд
Національний банк Грузії розглядає заявку та може запросити додаткову інформацію або роз'яснення перед завершенням реєстрації.
Оперативна готовність
Паралельно з поданням документів або після нього, компанія готує інфраструктуру, необхідну для початку діяльності, включаючи рішення KYC/KYT, процеси дотримання вимог, впровадження управління та корпоративний банківський облік або платіжні домовленості, де це можливо.
Підготовка після реєстрації
Після реєстрації компанія повинна бути готова виконувати поточні регуляторні зобов'язання, контролювати дотримання вимог, оновлювати внутрішню політику та звітувати про неї.
Які податки та поточні зобов'язання після отримання ліцензії VASP у Джорджії?
Грузія пропонує сприятливу податкову систему для бізнесу з віртуальними активами, включаючи 15% податок на прибуток підприємств, 5% податок на дивіденди та відсутність ПДВ, зазначеного для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами. Однак, після отримання ліцензії VASP, компанія повинна продовжувати дотримуватися грузинської системи VASP, підтримувати контроль за боротьбою з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, використовувати систему комплаєнсу, підтримувати належне управління та залишатися готовою до нагляду з боку Національного банку Грузії.
Податок на прибуток підприємств
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Джорджії становить 15%.
Модель оподаткування розподіленого прибутку
Грузія застосовує модель оподаткування розподіленого прибутку, яку часто називають естонською моделлю. Податок на прибуток підприємств зазвичай стягується, коли прибуток розподіляється або коли певні операції вважаються еквівалентними розподілу прибутку.
Відстрочка сплати податків на реінвестований прибуток
Якщо юридична особа Грузії реінвестує прибуток і не розподіляє його як дивіденди, податок на прибуток підприємств, як правило, може бути відстрочений.
Податок на дивіденди
Стандартна ставка податку на дивіденди, що утримується у джерела доходу, у штаті Джорджія становить 5%.
Позиція ПДВ
Надана структура вказує на відсутність ПДВ для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами.
Варіант вільної промислової зони
Компанія може розглянути структуру Вільної промислової зони, якщо податкові пільги важливі, за умови підтвердження сумісності планованої діяльності з віртуальними активами з правилами ВІЗ та вимогами реєстрації NBG VASP.
Поточний нагляд з боку NBG
Після реєстрації VASP залишається під наглядом Національного банку Грузії та повинен продовжувати відповідати вимогам регуляторних органів.
Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Компанія повинна дотримуватися заходів протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму відповідно до вимог Грузії щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Спеціаліст з дотримання вимог
VASP повинен мати спеціального співробітника з питань комплаєнсу, відповідального за нагляд за ефективністю системи комплаєнсу.
Комплексна перевірка клієнта
До разових транзакцій, що включають конвертовані віртуальні активи, що перевищують 1000 доларів США, 1000 євро або 3000 ларі, необхідно застосовувати належну перевірку клієнта та превентивні заходи.
Електронна система моніторингу
Компанія повинна використовувати електронну систему моніторингу, пропорційну характеру, масштабу та ризикам відмивання коштів/терористичної тероризму її діяльності.
Моніторинг підозрілих транзакцій
Система моніторингу повинна підтримувати автоматичне виявлення підозрілих та незвичайних транзакцій, включаючи діяльність, пов'язану з технологією розподіленого реєстру.
Підтримка управління
Компанія повинна мати належних директорів, адміністраторів, уповноважених представників та ключових осіб, які відповідають вимогам щодо професійної придатності та належності.
Місцева присутність
Принаймні один уповноважений представник VASP повинен фізично перебувати в Грузії щонайменше 14 календарних днів на місяць.
Підтримка відповідності вимогам після реєстрації
VASP повинен підтримувати оновлення внутрішньої політики, моніторинг відповідності, регуляторну звітність та правову підтримку для забезпечення постійного дотримання вимог грузинської системи VASP.
Що слід врахувати підприємствам перед подачею заявки на отримання ліцензії VASP у Джорджії?
Грузія пропонує практичну та відносно доступну систему VASP, але ліцензію не слід розглядати як просту реєстрацію компанії. Перш ніж подавати заявку, бізнес повинен оцінити свою точну діяльність з віртуальними активами, структуру управління, місцеву присутність, систему боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, роль відповідального за дотримання вимог, систему моніторингу транзакцій та операційну готовність під наглядом Національного банку Грузії.
Правильна класифікація діяльності
Заявник повинен чітко визначити, які послуги з віртуальними активами він надаватиме: обмін, переказ, зберігання, адміністрування платформи, послуги, пов'язані з ICO, управління або кредитування.
Обмеження кредитування
Грузинський VASP може надавати позики конвертованим віртуальним активами, але позики фізичним особам заборонені.
Вимога до місцевої організації
Заявник повинен здійснювати діяльність через грузинську юридичну особу, або ТОВ, або АТ, перш ніж подавати заявку на реєстрацію VASP.
Головний офіс у Джорджії
Компанія повинна мати головний офіс у Джорджії, де здійснюється фактичне управління діяльністю VASP.
Ризик структури управління
Якщо компанія має одного акціонера, який також є директором, вона повинна призначити щонайменше двох директорів. Це слід спланувати до реєстрації або подання заявки.
Обмеження директора
Директор не може одночасно обіймати посаду директора іншого VASP, якщо обидві організації не належать до однієї корпоративної групи.
Перевірки придатності та належності
Директори, адміністратори та власники значної частки акцій у розмірі 10% або більше повинні відповідати вимогам щодо придатності та належності.
Зобов'язання місцевої присутності
Принаймні один уповноважений представник VASP повинен фізично перебувати в Грузії щонайменше 14 календарних днів на місяць.
Готовність до дотримання вимог
Компанія повинна створити систему контролю за дотриманням вимог перед початком діяльності та призначити спеціального співробітника з питань дотримання вимог.
Зобов'язання щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
VASP повинен впроваджувати заходи боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та застосовувати належну перевірку клієнта до разових транзакцій на суму понад 1000 доларів США, 1000 євро або 3000 ларі.
Технології та моніторинг ризиків
Перш ніж розпочати діяльність, VASP повинен впровадити електронну систему моніторингу, здатну виявляти підозрілі та незвичайні транзакції, включаючи діяльність, пов'язану з DLT.
Операційна інфраструктура
Проєкт має підготувати рішення KYC/KYT, корпоративний банківський облік або платіжні домовленості, де це можливо, внутрішні процеси відповідності та впровадження корпоративного управління.
Перевірка сумісності FIZ
Якщо компанія розглядає структуру Вільної промислової зони для отримання податкових пільг, вона повинна спочатку підтвердити, що запланована діяльність з віртуальними активами сумісна з правилами Вільної промислової зони та вимогами реєстрації NBG VASP.
Думка експерта щодо ліцензування VASP у Грузії
«Грузія є привабливою для бізнесу з віртуальними активами, оскільки вона поєднує чітке регулювання VASP, відсутність вимог до мінімального статутного капіталу для ТОВ, розумний реєстраційний збір та сприятливе для бізнесу податкове середовище. Але ключовим моментом є підготовка: компанія повинна мати чітку бізнес-модель, належне управління, ключових осіб, що відповідають вимогам Fit & Proper, процедури AML/CFT, співробітника з питань комплаєнсу, місцеву присутність та електронний моніторинг, перш ніж розпочати діяльність. Якщо ці елементи правильно структуровані з самого початку, процес ліцензування стає набагато більш передбачуваним».
Ганна Воєводіна
генеральний директор і співзасновник Manimama
Часті запитання щодо ліцензії VASP у Джорджії.
У цьому розділі є відповіді на найпоширеніші запитання щодо ліцензування VASP у Джорджії, зокрема, хто потребує реєстрації, які види діяльності охоплюються ліцензією, який регулятор здійснює нагляд за VASP, які компанії та вимоги до дотримання вимог застосовуються, а також які податкові пільги можуть бути доступні.
Постачальники послуг віртуальних активів у Грузії зареєстровані та контролюються Національним банком Грузії (NBG).
Так. У Джорджії діє спеціальна структура VASP, яка вимагає від компаній з віртуальними активами реєстрації та дотримання вимог щодо управління, боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та постійного нагляду.
Бізнесу, який надає регульовані послуги з віртуальними активами, потрібна ліцензія VASP, включаючи обмін, переказ, зберігання, адміністрування торгової платформи, послуги, пов'язані з ICO, управління та певну діяльність з кредитування.
Ліцензія VASP у Грузії може охоплювати біржові послуги, управління конвертованими віртуальними активами, адміністрування платформи торгівлі віртуальними активами, послуги ICO, перекази, безпечне зберігання або адміністрування віртуальних активів та послуги кредитування.
Так, VASP може надавати позики конвертованим віртуальним активам, але позика фізичним особам заборонена.
Компетентним регулятором є Національний банк Грузії, який займається реєстрацією та наглядом за VASP.
Середній час отримання ліцензії після подання заявки становить до 4–5 місяців, залежно від бізнес-моделі, якості документів, готовності до дотримання вимог та перевірки регуляторним органом.
Реєстраційний збір за отримання ліцензії VASP у Грузії становить 5000 ларі, що приблизно 1700 євро.
Ні. ТОВ у Грузії, що подає заявку на отримання ліцензії VASP, не має вимог щодо мінімального статутного капіталу.
Акціонерне товариство повинно мати мінімальний статутний капітал у розмірі 100 000 ларі, з яких щонайменше 25% сплачено при реєстрації.
Так. Іноземні засновники можуть подати заявку через грузинську юридичну особу за умови, що компанія відповідає корпоративним вимогам, вимогам щодо управління, придатності та належності, комплаєнсу та місцевої присутності.
Так. Компанія повинна мати головний офіс у Грузії, де здійснюється фактичне управління діяльністю VASP.
Так. Принаймні один уповноважений представник VASP повинен фізично перебувати в Грузії щонайменше 14 календарних днів на місяць.
Так. VASP повинен призначити спеціального співробітника з питань комплаєнсу, відповідального за нагляд та забезпечення ефективності системи комплаєнсу.
Компанія повинна впроваджувати заходи протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму відповідно до законодавства Грузії та застосовувати належну перевірку клієнтів до разових транзакцій, що стосуються конвертованих віртуальних активів на суму понад 1000 доларів США, 1000 євро або 3000 ларі.
Так. Перш ніж розпочати діяльність, VASP повинен впровадити електронну систему моніторингу, здатну виявляти підозрілі та незвичайні транзакції, включаючи діяльність, пов’язану з DLT.
Стандартна ставка податку на прибуток підприємств становить 15% і зазвичай застосовується згідно з моделлю оподаткування розподіленого прибутку Грузії.
Надана структура вказує на відсутність ПДВ для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами.
Стандартна ставка податку на дивіденди, що утримується у джерела, становить 5%.
Грузія може бути привабливою завдяки своїй моделі оподаткування розподіленого прибутку, відсутності ПДВ, що вказується для діяльності, пов'язаної з віртуальними активами, та можливості розглянути структуру Вільної промислової зони, якщо вона сумісна з правилами ВІЗ та вимогами NBG.
Зазвичай для заявки потрібні документи компанії, опис бізнес-моделі, матеріали управління, інформація про власність, документи про професійну придатність та належність, політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, інформація про відповідального за дотримання вимог, процедури належної перевірки клієнтів, документація щодо технологій та моніторингу, а також матеріали про операційну готовність.
Після реєстрації VASP повинен підтримувати контроль за боротьбою з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, моніторинг відповідності, моніторинг електронних транзакцій, вимоги до управління, місцеву присутність, звітність щодо регуляторних органів та процеси дотримання відповідності після реєстрації.
Готові продовжити роботу з ліцензією VASP у Джорджії?
Розкажіть нам про вашу криптовалютну біржу, бізнес, пов'язаний з переказом віртуальних активів, зберіганням, торговою платформою, ICO, управлінням або кредитуванням. Manimama оцінить вашу модель, визначить відповідну сферу діяльності грузинського VASP та підготує чітку дорожню карту для реєстрації в Національному банку Грузії.