CASP ліцензія в Словенії

Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.

Консультація

У Словенії Банк Словенії здійснює нагляд за видачею ліцензій CASP відповідно до MiCA. Це забезпечує повну відповідність регуляторним вимогам Європейського Союзу. Ліцензія CASP, отримана у Словенії, створює надійну правову основу для здійснення діяльності на території Європейського Союзу. Крім того, вона сприяє зміцненню довіри з боку банків та ділових партнерів.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Про послугу

Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.

"У Словенії Банк Словенії є компетентним органом, відповідальним за нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Компанії, які надають або планують надавати послуги у сфері криптоактивів у Словенії, повинні дотримуватися як місцевих вимог щодо імплементації, так і загальноєвропейських положень MiCA.Наша компанія має глибокі знання словенського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності нормативним вимогам.Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал ринку криптоактивів Європейського Союзу!"

Ключові цифри про CASP ліцензію в Словенії

3 місяці Графік ліцензування

Середній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви

Принаймні кілька Вимоги до директорів

Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.

До 150 тис. євро Акціонерний капітал

Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.

Від 0 до 55 % Податок на доходи фізичних осіб

Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб в Словенії.

22% Податок на прибуток підприємств

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.

25% Податок на приріст капіталу

Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.

Юридичний висновок про CASP ліцензію в Словенії

Отримання ліцензії CASP в Словенії є обов’язковим для підприємств, які надають послуги у сфері криптоактивів. Заявники повинні відповідати певним вимогам, зокрема забезпечити суворе дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), мати офіційну структуру управління та достатній оборотний капітал. Після отримання ліцензії CASP зобов’язані виконувати постійні зобов’язання щодо звітності та дотримуватися нормативних вимог Словенії та ЄС. Ліцензія CASP підвищує авторитет компанії та забезпечує доступ до ринку ЄС у рамках чіткої нормативно-правової бази.

Види діяльності з CASP ліцензією в Словенії

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання ліцензії CASP в Словенії

Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP в Словенії забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах».
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії вселяє в клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії».
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання словенських та європейських фінансових норм сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог Банку Словенії забезпечує прозорість та безпеку операцій.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам словенського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Дотримання вимог Банку Словенії забезпечує прозорість та безпеку операцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки в Словенії та в інших країнах Європи.
- Регуляторне визнання знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.
Правовий захист від нормативної невизначеності
- Чітка нормативно-правова база захищає підприємства від раптових змін у законодавстві та ринкових обмежень.
- Компанії, що мають ліцензію CASP, наражаються на менший ризик призупинення діяльності через недотримання вимог.

Пакети послуг

Чіткий огляд основних послуг із короткими описами та ефективними закликами до дії, що допомагають користувачам швидко ознайомитися з варіантами та вжити необхідних заходів

Крок 1

Етап реєстрації компанії

Створення компанії в Словенії
Надання юридичної адреси на 1 рік
Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
Призначення та працевлаштування місцевого директора
Детальна документація по структурі компанії

Замовляйте зараз

Крок 2

Передліцензійний етап

Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії

Замовляйте зараз

Крок 3

Етап ліцензування

Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
Ведення комунікації з ATVP в процесі отримання ліцензії

Замовляйте зараз

Наші фахівці в цій галузі

Юлія Кравченко

Керівник відділу ліцензування та консультування

Покрокова інструкція

Вибір імені та перевірка його наявності

Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.

Підготовка та збір документів

Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.

Перегляд та затвердження нормативних документів

Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.

Організаційно-правова структура та модель власності

Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.

Процес реєстрації компанії

Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.

Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог

Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.

Регламент

"Закон MiCA безпосередньо застосовується в Словенії та доповнюється нормативно-правовими актами, прийнятими Банком Словенії.У ньому визначено наглядові повноваження Банку Словенії, зокрема право видавати директиви, призупиняти надання послуг та забезпечувати дотримання вимог CASP. Крім того, законом встановлено адміністративні санкції, зобов’язання щодо подання звітності та процедурні правила для забезпечення дотримання наглядових стандартів та директив ЄС."

Орган, що видає ліцензії

Банк Словенії є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) у Словенії. Банк Словенії забезпечує дотримання організаціями вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Він надає регуляторні рекомендації, контролює дотримання нормативних вимог та уповноважений видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Словенії.

Процедура, терміни, тарифи:

"Після повного введення в дію MiCA після 30 грудня 2024 року Банк Словенії протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заявка всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності інформації заявника можуть попросити доповнити її у встановлений термін. Після надання відсутньої інформації, якщо така є, Банк Словенії має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки. Під час періоду якісної оцінки Банк Словенії може вимагати додаткових роз’яснень; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк на строк до 20 робочих днів. Нарешті, процедура видачі дозволу підлягає оплаті відповідно до адміністративних зборів Словенії, і якщо заявка буде схвалена, застосовується додатковий збір відповідно до адміністративних зборів компетентних органів Словенії."

Перехідний період

Відповідно до перехідного режиму MiCA в Словенії, було встановлено 12-місячний термін для існуючих постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) на приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, VASP, зареєстровані в Центральному банку Словенії з метою протидії відмиванню грошей до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду ці суб’єкти повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжувати надавати свої послуги після завершення перехідного періоду. Такий підхід відображає прагнення Словенії оперативно привести свою національну нормативно-правову базу у відповідність до положень MiCA.

Вимоги до отримання ліцензії CASP в Словенії

Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP в Словенії, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)

Вимоги до ключових співробітників

Вимоги до капіталу

Вимоги до документації

Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів

Податки в Словенії

Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб в Словенії, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.

Податок на прибуток підприємств (ППП)

"Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Словенії становить 22%.Компанії у Словенії, як правило, сплачують податок на прибуток зі своїх доходів, отриманих у всьому світі, якщо вони є податковими резидентами Словенії.Декларації з податку на прибуток підприємств зазвичай подаються в електронній формі через систему податкових органів Словенії.У Словенії оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та застосовних норм податкового законодавства Словенії."

Податок на приріст капіталу (CGT)

"Доходи від приросту вартості криптоактивів у Словенії, як правило, підлягають оподаткуванню відповідно до чинного режиму оподаткування доходів фізичних або юридичних осіб.Податковий режим залежить від характеру діяльності, строку володіння активами та статусу платника податків.Операції між криптовалютами можуть не підлягати оподаткуванню до моменту конвертації у фіатну валюту або настання іншої оподатковуваної події."

Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)

"Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Словенії, як правило, підлягають оподаткуванню податком на доходи фізичних осіб у Словенії щодо своїх доходів, отриманих у всьому світі. Нерезиденти також можуть підлягати оподаткуванню щодо окремих доходів, отриманих із джерел на території Словенії.У Словенії прогресивні ставки податку на доходи фізичних осіб можуть сягати 50 % залежно від рівня доходу платника податків.Залежно від обставин платника податків можуть також застосовуватися додаткові внески на соціальне страхування."

Консультація

Клієнти підтверджують нашу якість

“Они помогли сформировать совет директоров, перестроить всю корпоративную структуру и создать необходимые юридические лица”

Компания Manimama подготовила наш проект для MiCA. При этом они не просто оформили документы, но и помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить договоры между ними, а также создать целостную картину всех поставщиков и компонентов, без чего наша заявка не была бы столь полной.

“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”

Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!

“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”

В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.

Часті запитання

Ліцензія MiCA, що дозволяє надавати криптопослуги по всьому ЄС під наглядом Словенії

Випущено Агентством з ринку цінних паперів (ATVP) (+ Банк Словенії для деяких токенів)

Зберігання, торгівля, обмін, виконання, розміщення, передача, консультування, управління портфелем, перекази

Юридична особа з ЄС, директор-резидент ЄС, капітал від 50 тис. до 150 тис. євро, управління, AML/KYC, сегрегація активів, повна документація

Так, потрібен фізичний офіс та реальна присутність у ЄС

50 тис. євро / 125 тис. євро / 150 тис. євро або 25% накладних витрат (залежно від того, що більше)

Впровадження, підготовка політик, подання до ATVP/BS, 25 днів на завершення + 40 днів на перевірку, ~5 місяців за законом

~3 місяці розгляду; до ~1 року залежно від складності

Змінна плата за заявку + оцінку, щорічний нагляд, капітал від 50 тис. до 150 тис. євро

Відповідальність за належне та професійне керівництво, присутність у ЄС, відповідальність за корпоративне управління, боротьбу з відмиванням коштів, ризики, комплаєнс та прозорість

Ні, лише юридичні особи, зареєстровані в ЄС