CASP ліцензія в Латвії

Q: Хто видає ліцензію CASP у Латвії?

Латвійський банк

Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.

Консультація

У Латвії Банк Латвії здійснює нагляд за видачею ліцензій CASP відповідно до MiCA. Це забезпечує повну відповідність регуляторним вимогам Європейського Союзу. Ліцензія CASP, отримана в Латвії, створює надійну правову основу для здійснення діяльності на території Європейського Союзу. Крім того, вона сприяє зміцненню довіри з боку банків та ділових партнерів.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Про послугу

Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.

"У Латвії Банк Латвії є компетентним органом, відповідальним за нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Компанії, які вже надають або планують надавати послуги у сфері криптоактивів у Латвії, повинні дотримуватися як місцевих вимог щодо імплементації, так і загальноєвропейських положень MiCA.Наша компанія має глибокі знання латвійського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності нормативним вимогам.Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал ринку криптоактивів Європейського Союзу."

Ключові цифри про CASP ліцензію в Латвії

3 місяці Графік ліцензування

Середній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви

Принаймні кілька Вимоги до директорів

Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.

До 150 тис. євро Акціонерний капітал

Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.

Від 0 до 55 % Податок на доходи фізичних осіб

Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб в Латвії.

20% Податок на прибуток підприємств

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.

25.5% Податок на приріст капіталу

Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.

Юридичний висновок про CASP ліцензію в Латвії

“Отримання CASP ліцензії в Латвії є важливою умовою для компаній, що пропонують послуги з криптовалютами. Заявники повинні відповідати вимогам, включаючи дотримання вимог у сфері AML/CFT, мати офіційну структуру управління та достатній операційний капітал. Після отримання ліцензії CASP повинні дотримуватися зобов'язань щодо постійної звітності та підтримувати відповідність латвійським та європейським нормам. Не роздумуючи, звертайтеся до Manimama Law Firm, якщо ви хочете пройти процес отримання ліцензії швидко і легко”.

Види діяльності з CASP ліцензією в Латвії

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання ліцензії CASP в Латвії

Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP в Латвії забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії формує у клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання латвійських та європейських фінансових норм сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог Банку Латвії забезпечує прозорість та безпеку операційної діяльності..
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам латвійського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Дотримання вимог Банку Латвії забезпечує прозорість та безпеку операцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки в Латвії та в інших країнах Європи.
- Визнання з боку регуляторних органів знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.
Правовий захист від нормативної невизначеності
- Чітка нормативно-правова база захищає підприємства від раптових змін у законодавстві та ринкових обмежень.
- Компанії, що мають ліцензію CASP, наражаються на менший ризик призупинення діяльності через недотримання вимог.

Пакети послуг

Чіткий огляд основних послуг із короткими описами та ефективними закликами до дії, що допомагають користувачам швидко ознайомитися з варіантами та вжити необхідних заходів

Крок 1

Етап реєстрації компанії

Створення компанії в Латвії
Надання юридичної адреси на 1 рік
Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
Призначення та працевлаштування місцевого директора
Детальна документація по структурі компанії

Замовляйте зараз

Крок 2

Передліцензійний етап

Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії

Замовляйте зараз

Крок 3

Етап ліцензування

Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
Ведення комунікації з Latvijas Banka в процесі отримання ліцензії

Замовляйте зараз

Наші фахівці в цій галузі

Юлія Кравченко

Керівник відділу ліцензування та консультування

Покрокова інструкція

Вибір імені та перевірка його наявності

Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.

Підготовка та збір документів

Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.

Перегляд та затвердження нормативних документів

Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.

Організаційно-правова структура та модель власності

Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.

Процес реєстрації компанії

Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.

Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог

Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.

Регламент

"MiCA діє в Латвії безпосередньо та доповнюється нормативними положеннями, прийнятими Банком Латвії.Він визначає наглядові повноваження Банку Латвії, включаючи право видавати директиви, призупиняти надання послуг і забезпечувати дотримання вимог до CASP. Крім того, законодавство встановлює адміністративні санкції, обов’язки щодо подання звітності та процесуальні норми, спрямовані на забезпечення дотримання наглядових стандартів і регуляторних вимог ЄС."

Орган, що видає ліцензії

Банк Латвії є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) у Латвії. Банк Латвії забезпечує дотримання організаціями вимог як MiCA, так і відповідного національного законодавства. Він надає регуляторні рекомендації, контролює дотримання нормативних вимог та уповноважений видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Латвії.

Процедура, терміни, тарифи:

"Після повного введення в дію MiCA після 30 грудня 2024 року Банк Латвії протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заявка всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності інформації заявника можуть попросити доповнити її у встановлений термін. Після надання відсутньої інформації, якщо така є, Банк Латвії має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки. Під час періоду якісної оцінки Банк Латвії може вимагати додаткових роз’яснень; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк на строк до 20 робочих днів. Нарешті, процедура видачі дозволу підлягає оплаті відповідно до адміністративних зборів Латвії, і якщо заявка буде схвалена, застосовується додатковий збір відповідно до адміністративних зборів компетентних органів Латвії."

Перехідний період

Відповідно до перехідного режиму MiCA в Латвії, було встановлено 12-місячний термін для існуючих постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) на приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, VASP, зареєстровані в Банку Латвії з метою протидії відмиванню грошей до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду ці суб’єкти повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжувати надавати свої послуги після завершення перехідного періоду. Такий підхід відображає прагнення Латвії оперативно привести свою національну нормативно-правову базу у відповідність до положень MiCA.

Вимоги до отримання ліцензії CASP в Латвії

Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP в Латвії, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)

Вимоги до ключових співробітників

Вимоги до капіталу

Вимоги до документації

Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів

Податки в Латвії

Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб в Латвії, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.

Податок на прибуток підприємств (ППП)

"Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Латвії становить 20 %.Як правило, латвійські компанії сплачують податок на прибуток з розподіленого прибутку. Нерозподілений прибуток, як правило, не оподатковується до моменту його розподілу.Податкові декларації зазвичай подаються в електронному вигляді через систему латвійської податкової служби.У Латвії оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та чинних латвійських податкових норм."

Податок на приріст капіталу (CGT)

"Доходи від приросту вартості криптоактивів, отримані фізичними особами в Латвії, як правило, оподатковуються в межах режиму оподаткування доходів фізичних осіб.У Латвії доходи від приросту капіталу, як правило, оподатковуються за ставкою 20%.Оподаткування зазвичай застосовується у випадках, коли криптоактиви конвертуються у фіатну валюту або використовуються в оподатковуваних операціях."

Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)

"Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Латвії, як правило, підлягають оподаткуванню податком на доходи фізичних осіб у Латвії щодо своїх доходів, отриманих у всьому світі. Нерезиденти також можуть підлягати оподаткуванню щодо окремих доходів, отриманих із джерел у Латвії.У Латвії застосовуються прогресивні ставки податку на доходи фізичних осіб:До 20 004 євро — 20% Від 20 005 до 78 100 євро — 23% Понад 78 100 євро — 31%Залежно від виду доходу та статусу платника податків можуть також застосовуватися додаткові внески на соціальне страхування."

Консультація

Клієнти підтверджують нашу якість

“Они помогли сформировать совет директоров, перестроить всю корпоративную структуру и создать необходимые юридические лица”

Компания Manimama подготовила наш проект для MiCA. При этом они не просто оформили документы, но и помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить договоры между ними, а также создать целостную картину всех поставщиков и компонентов, без чего наша заявка не была бы столь полной.

“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”

Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!

“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”

В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.

Часті запитання

Обов'язковий дозвіл згідно з MiCA, що дозволяє надавати послуги по всьому ЄС

Латвійський банк

Консультування, виконання, зберігання, біржа, торгова платформа, управління портфелем

Локальна безпекова консультаційна служба (SIA), капітал €50 тис.–€150 тис., кваліфіковане керівництво, фізичний офіс, боротьба з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, ІТ-безпека

Так, потрібен фізичний офіс у Латвії; віртуальні офіси заборонені

50 тис. євро (Клас 1), 125 тис. євро (Клас 2), 150 тис. євро (Клас 3); або 25% накладних витрат, якщо вони вищі

Попередня заявка, створення суб'єкта господарювання, внесення капіталу, документація, подання, розгляд регулятором, рішення

3–6 місяців загалом (~90–120 днів)

Заявка на 2,5 тис. євро, 5 тис. євро річних + 0,6% від доходу, капітал 50 тис.–150 тис. євро

Керівництво забезпечує корпоративне управління, компетентність, резидентство в ЄС, нагляд за боротьбою з відмиванням коштів, дотримання вимог щодо професійної відповідності та належності

Обмежено для юридичних осіб (SIA)