Криптоліцензія на Кайманових островах: навігація по нормативній базі

На Кайманових островах діє відносно легкий режим ліцензування та реєстрації для будь-якої особи, яка пропонує послуги з віртуальних активів, ведучи бізнес з використанням юридичної особи на Кайманових островах або з території Кайманових островів. Такі особи відомі як постачальники послуг з віртуальних активів (VASP), діяльність яких регулюється Законом про віртуальні активи (постачальників послуг) 2020 року (редакція 2022 року) (Закон про VASP).

Валютне управління Кайманових островів (CIMA) відповідає за регулювання фінансового та криптовалютного секторів у країні.

На Кайманових островах діють правила для VASP, які регулюються Законом про VASP від 2020 року (редакція від 2022 року)

Ключові цифри про криптоліцензію на Кайманових Островах

10-12 тижнів

середній термін отримання ліцензії

немає

мінімального розміру статутного капіталу

0%

ставка податку на приріст капіталу

0%

ставка корпоративного податку

0%

ставка податку на доходи фізичних осіб

0%

ставка податку на додану вартість

Юридичний висновок про криптоліцензію на Кайманових Островах

Ганна Воєводіна

Manimama, CEO

"Я рекомендую вам отримати ліцензію на криптовалюту на Кайманових островах, оскільки це може надати ряд переваг, включаючи чіткість регулювання, підвищену довіру та доступ до сприятливого податкового та правового середовища юрисдикції. В цілому, отримання цієї ліцензії є важливим кроком для тих компаній, які прагнуть встановити свою присутність в криптовалютній індустрії, працюючи в добре регульованій і шанованій в усьому світі юрисдикції. Команда Manimama готова допомогти вам отримати цю криптоліцензію".

Переваги юрисдикції

Випуск віртуальних активів: VASP можуть продавати новостворені віртуальні активи громадськості на Кайманових Островах або з них в обмін на фіатну валюту, інші віртуальні активи або іншу винагороду, але це не включає продаж токенів віртуальних послуг.

Обмін між однією або кількома іншими формами конвертованих віртуальних активів: власники ліцензії VASP можуть забезпечити процес обміну різних типів конвертованих віртуальних активів між собою.

Послуга зберігання віртуальних активів: VASP можуть пропонувати зберігання або адміністрування віртуальних активів або інструментів, які дозволяють власнику здійснювати контроль над віртуальними активами.

Обмін між віртуальними активами та фіатними валютами: VASP забезпечують конвертацію між віртуальними активами та фіатними валютами, пропонуючи клієнтам можливість здійснювати транзакції в різних валютах.

Переказ віртуальних активів: це будь-яка транзакція, здійснена від імені оригінатора з метою зробити віртуальний актив доступним для бенефіціара.

Участь та надання фінансових послуг, пов'язаних з випуском віртуального активу або продажем віртуального активу: VASP можуть займатися і пропонувати різні види фінансової діяльності, пов'язані з випуском і продажем віртуальних активів.

Пакети послуг

Стандарт

Реєстрація компанії, готової до початку криптовалютної діяльності

35 000 €

  • Реєстрація компанії на Кайманових Островах
  • Індивідуальні AML / KYC політики
  • Секретар компанії на 1 рік
  • Зареєстрований агент і місцевий офіс на 1 рік
  • Подання заявки на авторизацію VASP
  • Політики для отримання ліцензії
  • Відкриття платіжного рахунку для здійснення криптовалютної діяльності
Замовляйте зараз

Базовий

Створення компанії та реєстрація VASP

20 000 €

  • Реєстрація компанії на Кайманових Островах
  • Стандартні AML / KYC політики
  • Секретар компанії на 1 рік
  • Зареєстрований агент і місцевий офіс на 1 рік
  • Подання заявки на авторизацію VASP
Замовляйте зараз

Зв'яжіться з нашими експертами

Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).

Наші спеціалісти

Покроковий опис

Крок 1. Початкова підготовка

    Для створення компанії нам потрібні такі попередні документи від клієнта:

  • Бажана назва компанії
  • Бізнес-план
  • Копії паспортів кожного з директорів і акціонерів
  • Рахунки за комунальні послуги всіх директорів і акціонерів
  • Резюме акціонерів і директорів
  • Підтвердження джерела фінансування
  • Лист з підтвердженням бізнес-діяльності
Тривалість: 5-10 робочих днів

Крок 2. Реєстрація компанії

  • Підготовка корпоративних документів
  • Подання до Генерального реєстру Кайманових островів заяви про реєстрацію
  • Реєстрація компанії
  • Отримання засвідчених документів та Свідоцтва про реєстрацію
  • Налагодження бухгалтерського обслуговування
Тривалість: 7-10 робочих днів

Крок 3. Отримання ліцензії

  • Заповнення заяви та AML/CFT форми для CIMA (можна зробити через REEFS - онлайн-платформу CIMA)
  • Отримання ліцензії від CIMA після сплати реєстраційного збору
  • Комунікація з CIMA
Тривалість: 10-12 тижнів

Крок 4. Відкриття платіжного рахунку для здійснення криптовалютних операцій (виконується разом з Кроком 3)

  • Огляд найбільш доцільних банків/ЕМІ, порівнюючи ризик-апетит банку та ризик-апетит клієнта на основі попередньо підготовлених політик у сфері AML/CFT
  • Збір необхідних документів від клієнта для початку процесу (рахунки за комунальні послуги, джерела доходів, рух коштів, опис мети відкриття рахунку, ключові партнери, веб-сайт компанії тощо)
Тривалість: 4-5 тижнів

Розуміння законодавчих вимог на Кайманових островах

Для того, щоб вести криптобізнес на Кайманових островах, компанії повинні бути зареєстровані або отримати ліцензію CIMA. Нижче ми розглянемо основні вимоги:

  • Нотаріально завірені копії паспортів всіх учасників
  • Нотаріально завірені копії адреси всіх учасників
  • Бізнес-план
  • Підтвердження щодо здійснення підприємницької діяльності
  • Джерело коштів (поточне місце роботи, посада, назва компанії та види діяльності, країни, в яких працює, роки роботи - достатньо резюме)
  • Керівництво з питань KYC/AML, в якому викладені політики та процедури щодо дотримання вимог AML
  • Такі політики, як Політика інформаційної безпеки, Політика зберігання приватних ключів, Політика програми кібербезпеки
  • Щоб вести крипто-бізнес на Кайманових островах - необхідно зареєструватися або отримати ліцензію CIMA

    Вимоги до VASP на Кайманових Островах

    Компанія повинна мати фізичну присутність у країні та дотримуватися AML/CTF правил

    Вимоги до діяльності VASP наступні:

    • наявність зареєстрованого офісу на Кайманових Островах
    • наявність належних старших посадових осіб, довірених осіб, бенефіціарних власників та призначення таких осіб лише за погодженням з CIMA
    • дотримання вимог законодавства у AML сфері, а також впровадження AML систем та процедур та призначення посадової особи, відповідальної за процедури протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
    • при здійсненні переказу віртуальних активів VASP зобов'язаний збирати та зберігати інформацію про бенефіціара та відправника переказу відповідно до AML законодавства та будь-якої додаткової інформації, визначеної CIMA, для всіх здійснених переказів, а також дотримуватися будь-яких інших вимог, викладених у ньому
    • VASP повинен забезпечити точність повідомлень, пов'язаних з послугами віртуальних активів
    • не допускається випуск акцій, що становлять 10 % або більше від загальної кількості акцій компанії, яка є VASP відповідно до Закону про VASP, а також добровільна передача або відчуження випущених акцій або часток без попередньої згоди CIMA
    • VASP не повинен займатися інвестиційним бізнесом, якщо він не зареєстрований або не є ліцензіатом відповідно до Закону про інвестиційний бізнес у сфері цінних паперів (редакція 2020 року) (SIBA) або якщо він не був звільнений від реєстрації або ліцензування CIMA
    • VASP повинен забезпечити захист персональних даних та віртуальних активів клієнтів
    • надання аудиторського звіту, підготовленого незалежним аудитором, щодо AML систем та процедур на відповідність вимогам законодавства у сфері AML
    • Крім того, Закон про VASP має особливі вимоги до платформ для торгівлі віртуальними активами та послуг із зберігання віртуальних активів

    Податки на Кайманових Островах

    Кайманові острови - це класична податкова гавань, де зовсім немає податків. Тут не передбачений:

  • корпоративний податок
  • податок на доходи фізичних осіб
  • податок на приріст капіталу
  • податку на дивіденди та відсотки, що утримуються у джерела виплати
  • податок на додану вартість
  • податок на заробітну плату
  • податок на нерухомість
  • податок на спадщину
  • податок на дарування
  • Податків щодо діяльності пов'язаної з віртуальними активами немає

    Відгуки клієнтів

    "Команда Manimama робить все можливе, щоб задовольнити потреби клієнтів, постійно досягаючи результатів, які свідчать про їхню відданість справі та досвід".

    "Manimama дійсно демонструє високу якість у кожному аспекті своєї роботи. Якщо ви шукаєте надійного партнера, який зробить все можливе для забезпечення вашого успіху, варто звернути увагу на цю компанію".

    "Юристи Манімама демонструють професіоналізм, відданість справі та непохитну прихильність до досягнення найкращих результатів для своїх клієнтів. Завдяки Manimama я не тільки досягнув позитивного результату, але й відчував підтримку на кожному кроці".

    Наші останні юридичні дослідження

    Алгоритмічна торгова система Burvix Traders. Огляд. Частина 2

    Тип стратегій В основі нашого торгового боту лежить алгоритмічний трейдинг. Ми обрали метод DCA (Dollar-Cost Averaging). Її визначення у тому, що трейдер регулярно купує певну кількість активів, з метою усереднення ціни покупок.  Для прикладу візьмемо стратегію long – інвестицію клієнта в стейблкоїні та торгівлю в очікуванні зростання. Сума депозиту ділиться на кілька частин-ітерацій для докупівлі…

    Квітень / 04 / 2024
    Докладніше

    Алгоритмічна торгова система Burvix Traders: Огляд. Частина 1

    Отже, Burvix Traders – це алгоритмічні торгові системи, які допомагають заробляти на спотовому ринку криптовалют. Торгові стратегії, що базуються на вдосконаленому методі DCA, розроблені нашими професійними трейдерами з понад 20-річним досвідом роботи на біржах. Клієнт повинен внести депозит на свій власний рахунок на біржі і створити API ключі. Після цього весь наступний процес автоматизовано виконується…

    Березень / 28 / 2024
    Докладніше

    Реєстрація компанії у Великобританії: чому це найкраще рішення для вашого бізнесу

    Переваги реєстрації компаній у Великобританії  Перш за все, ми хотіли б акцентувати увагу на тому, що реєстрація компанії у Великобританії має значні переваги, які роблять цю юрисдикцію однією з найпривабливіших для міжнародного бізнесу. Наші юристи визначили такі переваги: Таким чином, ці переваги роблять Великобританію привабливим місцем для заснування компаній, забезпечуючи унікальне поєднання можливостей для зростання,…

    Березень / 26 / 2024
    Докладніше

    Зв'яжіться з нами

    Якщо наша пропозиція зацікавила, ми просимо заповнити наведену нижче форму, щоб дізнатися більше. Таким чином ми гарантуємо доступ до комплексної комерційної персоналізованої пропозиції з актуальними цінами та детальною інформацією.

    Ми з нетерпінням чекаємо на можливість співпраці та надання виняткових рішень, які відповідають і перевершують очікування будь-якого Клієнта.

    Зміст цієї статті призначений для надання загального керівництва з предмета, а не для розгляду як юридичної консультації.