Валютне управління Кайманових островів — CIMA.
Реєстрація та ліцензування VASP на Кайманових островах
Отримайте реєстрацію VASP або ліцензію на обслуговування віртуальних активів на Кайманових островах для вашої криптовалютної біржі, зберігання, торгової платформи, переказу або бізнесу з обслуговування віртуальних активів з повною юридичною та регуляторною підтримкою від Manimama.
Кайманові острови пропонують чітку регуляторну базу для криптобізнесу відповідно до Закону про постачальників послуг з віртуальних активів. Більшість VASP повинні зареєструватися в CIMA, тоді як підприємства, що надають послуги зберігання віртуальних активів або керують платформами для торгівлі віртуальними активами, потребують ліцензії.
Ключові факти про реєстрацію та ліцензування VASP на Кайманових островах
Кайманові острови пропонують два основні регуляторні шляхи для криптобізнесу: реєстрацію VASP та ліцензію VASP. Більшість постачальників послуг з віртуальних активів повинні зареєструватися в CIMA, тоді як підприємства, що пропонують послуги зберігання або керують платформами торгівлі віртуальними активами, потребують ліцензії на надання послуг з віртуальних активів.
Закон про постачальників послуг віртуальних активів — Закон VASP.
Реєстрація VASP або ліцензія на обслуговування віртуальних активів, залежно від фактично наданих послуг.
Постачальники послуг зберігання віртуальних активів та оператори платформ торгівлі віртуальними активами.
VASP, що надають інші послуги з віртуальними активами, такі як обмін, передача або послуги, пов'язані з випуском чи продажем віртуальних активів.
1000 KYD.
5000 KYD.
Немає фіксованої законодавчої вимоги до мінімального статутного капіталу.
0% податку на прибуток підприємств, 0% податку на приріст капіталу та 0% податку на доходи фізичних осіб.
Потрібна зареєстрована адреса на Кайманових островах.
Системи боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансових розслідувань, перевірки на відповідність вимогам, кібербезпека, захист активів клієнтів, бухгалтерські книги, записи та регуляторна звітність.
Якщо суб'єкт господарювання здійснює діяльність, яка вимагає як реєстрації, так і ліцензування згідно із Законом VASP, йому, як правило, потрібна лише ліцензія.
Навіщо реєструватися або отримувати ліцензію VASP на Кайманових островах?
Реєстрація або ліцензування VASP на Кайманових островах надає криптобізнесу визнану регуляторну основу для надання послуг з віртуальними активами на Кайманових островах або з них. Це допомагає компаніям виробити чіткішу позицію щодо дотримання нормативних вимог, продемонструвати регуляторний статус банкам і партнерам, а також структурувати криптооперації в податково нейтральній та інституційно визнаній юрисдикції.
Реєстрація або ліцензування CIMA забезпечує законну основу для здійснення затверджених послуг з віртуальними активами на Кайманових островах або з них.
Структури Кайманових островів широко використовуються інвестиційними фондами, інституційними інвесторами та міжнародними фінансовими групами, що робить юрисдикцію привабливою для залучення коштів, групового структурування та інституційних партнерств.
Кайманові острови не стягують податок на прибуток підприємств, податок на приріст капіталу або податок на доходи фізичних осіб, що може зробити юрисдикцію привабливою для міжнародних криптоструктур.
Зареєстровані особи та ліцензіати відображаються в публічній базі даних CIMA, що дозволяє банкам, інвесторам, постачальникам послуг та контрагентам перевірити свій регуляторний статус.
Більшість VASP вимагають реєстрації, тоді як постачальники послуг зберігання та оператори платформ торгівлі віртуальними активами потребують ліцензії. Це дозволяє узгодити регуляторний шлях з фактичною бізнес-моделлю.
Структура Кайманових островів зосереджена на системах боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансових розслідувань, перевірках належності та придатності, кібербезпеці, захисті активів клієнтів, бухгалтерському обліку, записах та управлінні, що може підтримувати довіру з фінансовими партнерами.
Кайманові острови можуть бути релевантними для бірж, постачальників послуг зберігання, торгових платформ, бізнесу з переказу коштів та послуг, пов'язаних з випуском віртуальних активів, де потрібна визнана офшорна регуляторна база.
Які види діяльності можуть бути охоплені реєстрацією або ліцензією VASP на Кайманових островах?
Схвалення VASP на Кайманових островах дозволяє компанії надавати схвалені послуги з віртуальних активів на Кайманових островах або з них, залежно від того, чи вимагає бізнес реєстрації, чи повної ліцензії на послуги з віртуальних активів. Правильний маршрут залежить від фактично наданих послуг, особливо від того, чи контролює компанія активи клієнтів, керує торговою платформою чи надає лише інші послуги з віртуальних активів.
Для компаній, що сприяють обміну між криптоактивами та традиційними валютами.
Для компаній, що підтримують обмін між різними типами віртуальних активів.
Для компаній, які передають віртуальні активи від імені клієнтів або сприяють переміщенню віртуальних активів між сторонами.
Для компаній, що беруть участь у випуску чи продажу віртуальних активів або надають фінансові послуги, пов’язані з цим.
Для підприємств, які захищають або адмініструють віртуальні активи, закриті ключі або інструменти, що дозволяють контролювати віртуальні активи. Ця діяльність вимагає ліцензії на обслуговування віртуальних активів.
Для операторів платформ, що сприяють обміну віртуальними активами або фіатними валютами для третіх сторін та зберігають або контролюють активи клієнтів для здійснення транзакцій. Ця діяльність також вимагає ліцензії.
Більшість VASP, що надають послуги віртуальних активів, які не підпадають під ліцензування зберігача або торгової платформи, можуть подати заявку на реєстрацію VASP.
Підприємства, що надають послуги зберігання або керують платформами для торгівлі віртуальними активами, повинні отримати ліцензію на надання послуг з віртуальними активами від CIMA.
Хто регулює діяльність VASP на Кайманових островах?
Постачальники послуг віртуальних активів на Кайманових островах зареєстровані, ліцензовані та контролюються Валютним управлінням Кайманових островів (CIMA). Основною правовою базою є Закон про постачальників послуг віртуальних активів, який визначає, чи повинен бізнес подавати заявку на реєстрацію VASP, ліцензію на надання послуг віртуальних активів, ліцензію на використання ізольованих ресурсів або інше регуляторне схвалення.
Головний регулятор
CIMA відповідає за реєстрацію, ліцензування та нагляд за VASP на Кайманових островах.
Первинне законодавство
Закон про постачальників послуг віртуальних активів регулює криптовалютні компанії, що працюють на Кайманових островах або з їх меж.
Маршрут реєстрації
Більшість постачальників послуг віртуальних активів повинні зареєструватися в CIMA, якщо вони надають послуги віртуальних активів, які не потребують повної ліцензії.
Шлях ліцензування
Ліцензія на надання послуг з зберігання віртуальних активів потрібна для послуг з віртуального зберігання активів та операторів платформ торгівлі віртуальними активами.
Портал REEFS
Заявки подаються до CIMA через портал подання електронних форм Regulatory Enhanced.
Прийняття рішень CIMA
CIMA може схвалити заявку, відхилити її, запросити додаткову інформацію або скерувати заявника до іншого регуляторного шляху.
Постійний нагляд
Після затвердження, VASP повинен дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування фінансів, звітності, ведення обліку, кібербезпеки, захисту клієнтів та поновлення ліцензій.
Зміни в матеріалах
Зареєстровані або ліцензовані VASP повинні повідомляти CIMA про зміни в наданій інформації та можуть потребувати схвалення для ключових призначень або суттєвих змін.
Кому потрібна реєстрація або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Бізнесу може знадобитися реєстрація VASP на Кайманових островах або ліцензія на обслуговування віртуальних активів, якщо він надає послуги з віртуальних активів на Кайманових островах або з їх меж. Правильний регуляторний шлях залежить від фактично наданих послуг, особливо від того, чи володіє бізнес віртуальними активами клієнтів, чи контролює їх, чи керує торговою платформою, чи передає віртуальні активи, чи надає послуги, пов'язані з випуском віртуальних активів.
Бізнеси, які обмінюють віртуальні активи на фіатні валюти або обмінюють один конвертований віртуальний актив на інший.
Компанії, які передають віртуальні активи від імені клієнтів або сприяють переміщенню віртуальних активів між сторонами.
Проекти, що беруть участь у фінансових послугах, пов'язаних з випуском або продажем віртуальних активів, або надають такі послуги.
Компанії, що захищають або адмініструють віртуальні активи, закриті ключі чи інші інструменти, що дозволяють контролювати віртуальні активи. Ці компанії потребують ліцензії на обслуговування віртуальних активів.
Оператори платформ, що сприяють обміну віртуальними активами для третіх сторін та зберігають або контролюють активи клієнтів для здійснення транзакцій. Ці підприємства також потребують ліцензії.
Якщо компанія виконує діяльність як на рівні реєстрації, так і на рівні ліцензування, їй зазвичай потрібна лише ліцензія на обслуговування віртуальних активів.
Компанії з іноземною власністю можуть подавати заявки, але CIMA перевірить структуру власності, директорів, старших посадових осіб та бенефіціарних власників.
Компанії, що використовують Кайманові острови для структурування груп, залучення коштів, інституційних партнерств або офшорних криптооперацій, можуть потребувати реєстрації або ліцензування VASP, перш ніж здійснювати регульовану діяльність.
Як Manimama підтримує заявників на реєстрацію та ліцензування VASP на Кайманових островах
Manimama надає комплексну юридичну та регуляторну підтримку криптовалютним компаніям, які подають заявки на реєстрацію VASP або ліцензію на обслуговування віртуальних активів на Кайманових островах. Ми допомагаємо оцінити правильний регуляторний шлях, структурувати кайманську компанію, готувати пакет заявок CIMA, підтримувати подання REEFS та допомагати з банківськими послугами, платежами та плануванням відповідності вимогам після затвердження.
Оцінка бізнес-моделі
Ми аналізуємо ваші запропоновані послуги, потоки транзакцій, домовленості про зберігання та функціональність платформи, щоб визначити, чи потрібна вам реєстрація VASP, ліцензія VASP або інше схвалення регуляторних органів Кайманових островів.
Вибір регуляторного маршруту
Ми допомагаємо визначити, чи підпадає бізнес під послуги віртуальних активів на рівні реєстрації, чи потрібна повна ліцензія на послуги зберігання або операції на платформі торгівлі віртуальними активами.
Реєстрація компанії на Кайманових островах
Ми допомагаємо з резервуванням назви компанії, оформленням установчих документів, призначенням директорів та акціонерів, створенням зареєстрованого офісу та отриманням корпоративних документів.
Пакет заявок CIMA
Ми готуємо форми заявок VASP, форми AML/CFT/CPF, бізнес-план, фінансові прогнози, документи про власність, матеріали корпоративного управління та файли для перевірки придатності та належності.
Документація щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування фінансів
Ми готуємо або переглядаємо політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування фінансування, процедури управління ризиками та дотримання вимог, засоби внутрішнього контролю та нормативну документацію, необхідні для оцінки CIMA.
Кібербезпека та операційний контроль
Ми допомагаємо з кібербезпекою, технологіями, захистом даних та документацією з операційного контролю, що стосується запропонованих послуг віртуальних активів.
Підтримка, що стосується саме зберігання
Для заявників на зберігання ми допомагаємо підготувати домовленості щодо зберігання, засоби контролю захисту, документи щодо розділення активів клієнта та заходи захисту від крадіжки або втрати.
Підтримка торгової платформи
Для заявників на торговельні платформи ми допомагаємо з правилами лістингу, процедурами ринкового нагляду, контролем конфлікту інтересів, домовленостями про кліринг та розрахунки, розкриттям інформації про клієнтів та попередженнями про ризики.
Підтримка подання REEFS
Ми підтримуємо підготовку та подання заявки через портал REEFS CIMA та допомагаємо з відповідями на додаткові запити або коментарі регулятора.
Як Manimama допоможе вам пройти процес реєстрації або ліцензування VASP на Кайманових островах
Ми дотримуємося структурованого процесу, який допомагає криптобізнесу пройти шлях від початкової регуляторної оцінки до подання заявки до CIMA, її затвердження та дотримання вимог після запуску. Кожен етап зосереджений на визначенні правильного регуляторного шляху, підготовці структури Кайманових островів, створенні повного пакету заявок та скороченні затримок під час розгляду CIMA.
Початкова консультація
Ми обговорюємо вашу бізнес-модель, запропоновані послуги віртуальних активів, цільові ринки, потоки транзакцій, домовленості про зберігання, функціональність платформи та очікуваний регуляторний шлях.
Планування структури Кайманових островів
Ми допомагаємо визначити структуру заявника, модель власності, структуру зареєстрованого офісу, керівників вищої ланки, бенефіціарних власників та схеми управління.
Підготовка пакету заявки
Ми готуємо форми CIMA, документи AML/CFT/CPF, бізнес-план, фінансові прогнози, матеріали щодо власності, документи щодо корпоративного управління та документи щодо професійної відповідності.
Документи, що стосуються конкретної діяльності
Заявники на зберігання готують угоди про зберігання та засоби контролю захисту, тоді як заявники на торговельну платформу готують документи для платформи, торгівлі, лістингу, ринкового нагляду, клірингу та розрахунків.
Оцінка регуляторного маршруту
Ми визначаємо, чи вимагає ваш проект реєстрації VASP, ліцензії на обслуговування віртуальних активів, ліцензії на використання ізольованого середовища або іншого схвалення регуляторних органів Кайманових островів.
Супровід реєстрації компанії
Ми допомагаємо з резервуванням назви компанії, оформленням установчих документів, призначенням директорів та акціонерів, створенням зареєстрованого офісу та отриманням корпоративних документів.
Відповідність вимогам та підготовка політики
Кандидат готує документацію з питань протидії відмиванню коштів/фінансування тероризму/фінансування фінансування фінансів, управління ризиками, комплаєнсу, кібербезпеки, операційного контролю та захисту даних.
Подання до CIMA
Заявка подається через портал REEFS CIMA разом із встановленими документами та сплатою оціночного збору.
Розпочніть процес реєстрації або ліцензуванняnвашого VASP на Кайманових островах вже сьогодні
Отримайте повну юридичну та регуляторну підтримку для вашого проекту VASP на Кайманових островах — від оцінки бізнес-моделі та вибору регуляторного шляху до реєстрації компанії, підготовки заявки CIMA, подання REEFS та дотримання вимог після затвердження.
Manimama допомагає криптовалютним біржам, постачальникам послуг зберігання, платформам торгівлі віртуальними активами, компаніям з переказу коштів та проектам, пов'язаним з випуском токенів, визначити, чи потрібна їм реєстрація VASP чи повна ліцензія на обслуговування віртуальних активів на Кайманових островах, підготувати повний пакет заявок та відповідати вимогам CIMA щодо AML/CFT/CPF, управління, кібербезпеки та захисту клієнтів.
Отримайте безкоштовну консультаціюВимоги до реєстрації та ліцензування VASP на Кайманових островах та дорожня карта подання заявки
Зрозумійте ключові бізнес-моделі, вимоги до компанії, зобов'язання щодо персоналу, капітал, документи, терміни, податкові правила та практичні ризики перед подачею заявки на реєстрацію або ліцензування VASP на Кайманових островах.
Для яких бізнес-моделей підходять Кайманові острови?
Кайманові острови можуть підійти для криптобізнесу, якому потрібна визнана офшорна регуляторна база, нейтральна з точки зору оподаткування структура та чітке розмежування між реєстрацією VASP та повним ліцензуванням. Ця юрисдикція особливо актуальна для бізнесу, пов'язаного з обміном віртуальними активами, їх переказом, зберіганням, торговими платформами та послугами, пов'язаними з випуском віртуальних активів.
Криптобіржі
Для підприємств, що сприяють обміну між віртуальними активами та фіатними валютами або між різними конвертованими віртуальними активами.
Постачальники послуг з передачі віртуальних активів
Для компаній, які переміщують віртуальні активи від імені клієнтів або підтримують потоки переказів між користувачами, гаманцями чи контрагентами.
Постачальники послуг зберігання
Для підприємств, які захищають або адмініструють віртуальні активи, закриті ключі або інструменти, що дозволяють контролювати віртуальні активи. Ці підприємства потребують ліцензії на обслуговування віртуальних активів.
Віртуальні платформи для торгівлі активами
Для операторів цифрових платформ, які сприяють обміну віртуальними активами для третіх сторін та зберігають або контролюють активи клієнтів для здійснення транзакцій.
Проекти, пов'язані з випуском токенів
Для компаній, що беруть участь у випуску чи продажу віртуальних активів або надають фінансові послуги, пов’язані з цим.
Інституційні криптоструктури
Для криптопроектів, пов'язаних з інвестиційними фондами, інституційними інвесторами, груповим структуруванням, фандрейзингом або міжнародними фінансовими групами.
Змішані моделі обслуговування віртуальних активів
Для підприємств, які поєднують кілька послуг віртуальних активів і потребують визначення, чи застосовується реєстрація, чи повна ліцензія.
Компанії Кайманових островів, що належать іноземним компаніям
Для міжнародних засновників або груп, які бажають структурувати криптобізнес на Кайманових островах, за умови наявності структури власності, старші посадові особи та бенефіціарні власники можуть пройти перевірку CIMA.
Яка структура компанії та місцева присутність необхідні для схвалення VASP на Кайманових островах?
Щоб отримати реєстрацію VASP або ліцензію на обслуговування віртуальних активів на Кайманових островах, заявник повинен мати чітку корпоративну структуру, прозору структуру власності та зареєстрований офіс на Кайманових островах. CIMA перевіряє ланцюжок власності компанії, бенефіціарних власників, старших посадових осіб, механізми управління, фінансові ресурси, записи, системи та здатність функціонувати відповідно до Закону VASP.
Правова структура Кайманових островів
Заявник зазвичай працює через компанію на Кайманових островах або іншу структуру, придатну для надання послуг з віртуальними активами на Кайманових островах або з них.
Зареєстрований офіс на Кайманових островах
VASP повинен мати зареєстрований офіс на Кайманових островах відповідно до своєї регуляторної структури.
Прозора структура власності
Компанія повинна розкрити свою групову структуру та структуру власності, включаючи акціонерів, бенефіціарних власників та осіб, які здійснюють контроль.
Оцінка придатності та належності
Старші посадові особи, довірені особи та бенефіціарні власники повинні відповідати вимогам CIMA щодо придатності та належності.
Можлива іноземна власність
Немає загальної вимоги до акціонерів або бенефіціарних власників бути резидентами Кайманових островів, але CIMA перевіряє структуру власності та ключових осіб.
Управління та облік
Заявник повинен підтримувати належні механізми управління, вести бухгалтерські книги, записи, системи бухгалтерського обліку та внутрішнього контролю.
Операційні можливості
CIMA очікує, що заявник продемонструє достатній персонал, обладнання, капітал, заходи кібербезпеки та системи, придатні для запропонованих послуг з віртуальних активів.
Попереднє схвалення CIMA
Старші посадові особи, довірені особи та співробітник з питань дотримання правил боротьби з відмиванням коштів можуть потребувати попереднього схвалення CIMA перед призначенням або суттєвими змінами.
Зміни в матеріалах
Зареєстровані або ліцензовані VASP повинні повідомляти CIMA про зміни в наданій інформації, а деякі зміни можуть вимагати попереднього схвалення.
Які вимоги до персоналу та відповідності застосовуються до реєстрації або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Щоб отримати та підтримувати схвалення VASP на Кайманових островах, заявник повинен продемонструвати, що його старші посадові особи, довірені особи, бенефіціарні власники та ключовий персонал є кваліфікованими та належними, досвідченими та здатними керувати запропонованими послугами віртуальних активів. CIMA також очікує ефективних систем боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансових витрат, заходів кібербезпеки, захисту активів клієнтів, точного обліку та належного внутрішнього контролю.
Придатні та належні старші посадові особи
Старші посадові особи, довірені особи та бенефіціарні власники повинні відповідати вимогам CIMA щодо придатності та належності, перш ніж заявник зможе отримати схвалення.
Досвідчений персонал
Компанія повинна мати персонал з відповідними навичками, знаннями та досвідом для характеру, масштабу та складності послуг віртуальних активів.
Спеціаліст з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів (AML)
Призначення співробітника з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів може вимагати попереднього схвалення CIMA.
Системи боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування
Заявник повинен дотримуватися ефективних політик, процедур, систем моніторингу та контролю у сфері боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансування фінансування.
Книги, записи та системи бухгалтерського обліку
Компанія повинна мати належні книги, записи, системи бухгалтерського обліку та процедури внутрішньої звітності.
Можливості кібербезпеки
CIMA очікує відповідних заходів кібербезпеки та технологічних контролів, що підходять для запропонованих послуг віртуальних активів.
Захист даних клієнтів
VASP повинен захищати персональні дані клієнтів та забезпечувати точну комунікацію з клієнтами.
Захист віртуальних активів клієнта
Якщо бізнес обробляє віртуальні активи клієнтів, він повинен продемонструвати належні заходи безпеки, контроль зберігання та захист від втрати або неправомірного використання.
Персонал та засоби контролю, що спеціалізуються на зберіганні
Постачальники послуг зберігання повинні мати письмові угоди про зберігання, розкривати ризики та комісії за зберігання, захищати віртуальні активи клієнтів та застосовувати відповідні ІТ-стандарти.
Елементи керування торговою платформою
Оператори торгових платформ повинні підтримувати контроль за доступом клієнтів, лістингом активів, конфліктами інтересів, маніпулюванням ринком, призупиненням торгівлі, стійкістю, кібербезпекою, клірингом та розрахунками.
Які документи потрібні для реєстрації або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Заявка на отримання VASP на Кайманових островах повинна бути підготовлена як повний регуляторний пакет, що охоплює компанію, структуру власності, бенефіціарних власників, старших посадових осіб, пропоновані послуги з віртуальних активів, технології, засоби контролю AML/CFT/CPF, кібербезпеку та операційну готовність. Остаточний комплект документів залежить від того, чи заявник подає заявку на реєстрацію VASP, чи на повну ліцензію на послуги з віртуальних активів для зберігання або діяльності на торговій платформі.
Форми заявок на CIMA
Заповнені форми заявки CIMA та форми AML/CFT/CPF, необхідні для обраного регуляторного шляху.
Контрольний список ліцензування VASP
Заповнений та підписаний Контрольний список заявки на ліцензування та звільнення від вимог VASP, де це можливо.
Корпоративні документи
Установчі документи, документи про установу та інші документи компанії, що підтверджують правовий статус заявника.
Власність та структура групи
Інформація про структуру групи, ланцюжок власності, акціонерів та бенефіціарних власників.
Документи, що підтверджують придатність та належність
Документи для директорів, старших посадових осіб, бенефіціарних власників та інших відповідних осіб, необхідні для оцінки придатності та належності CIMA.
Бізнес-план
Детальний бізнес-план, що описує пропоновані послуги, операційну модель, цільових клієнтів, модель доходу та регуляторну сферу.
Організаційна структура
Інформація про управління, внутрішні схеми звітності, ключові функції, штатне розклад та розподіл обов'язків.
Фінансові прогнози
Фінансові прогнози, що демонструють здатність компанії підтримувати достатні фінансові ресурси для запланованої діяльності.
Опис технології та потоку транзакцій
Деталі технологічної інфраструктури, потоків транзакцій, функціональності платформи, домовленостей з клієнтами та моделі надання послуг.
Документація щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування фінансів
Політики, процедури, оцінка ризиків, засоби контролю та документація щодо дотримання вимог у сфері боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму/фінансуванням фінансування фінансування.
Документи управління та ризиків
Структура корпоративного управління, політики управління ризиками, документація щодо захисту даних та матеріали внутрішнього контролю.
Документація з кібербезпеки
Політики кібербезпеки, операційні засоби контролю та матеріали щодо технологічних ризиків, що підходять для запропонованих послуг віртуальних активів.
Документи, що стосуються зберігання
Для заявників на зберігання: домовленості щодо зберігання, засоби контролю за збереженням активів клієнта, процедури сегрегації активів та захист від крадіжки або втрати.
Документи торгової платформи
Для заявників на торговельні платформи: правила лістингу, процедури ринкового нагляду, контроль конфлікту інтересів, механізми клірингу та розрахунків, розкриття інформації клієнтам та попередження про ризики.
Відомості про аутсорсинг та постачальників послуг
Інформація про домовленості про аутсорсинг, постачальників матеріальних послуг та залежності від третіх сторін.
Які вимоги до капіталу та офіційного збору для реєстрації або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Кайманові острови не встановлюють єдиного фіксованого мінімального розміру статутного капіталу для всіх VASP. CIMA оцінює, чи має заявник достатній капітал, фінансові ресурси, системи та операційну спроможність на основі характеру, розміру, обсягу та складності запропонованих послуг віртуальних активів.
Немає встановленого законом мінімального статутного капіталу
Не існує єдиної законодавчо встановленої вимоги до мінімального статутного капіталу, яка б застосовувалася до всіх VASP Кайманових островів.
Адекватна оцінка капіталу
CIMA очікує, що заявник продемонструє достатній капітал та фінансові ресурси для своєї бізнес-моделі, клієнтського досвіду, домовленостей про зберігання, налаштування технологій та операційних ризиків.
Плата за реєстрацію VASP
Плата за подання заявки на реєстрацію VASP становить 1000 KYD.
Плата за подання заявки на ліцензію VASP
Плата за подання заявки на ліцензію на обслуговування віртуальних активів становить 5000 KYD.
Щорічний збір за поновлення реєстрації
Щорічний збір за поновлення реєстрації VASP може коливатися від 1000 до 15 000 KYD.
Щорічний збір за поновлення ліцензії на зберігання
Щорічна плата за поновлення ліцензії на зберігання віртуальних активів може коливатися від 30 000 до 120 000 KYD.
Щорічна плата за поновлення ліцензії торгової платформи
Щорічна плата за поновлення ліцензії на платформу торгівлі віртуальними активами може коливатися від 50 000 до 200 000 KYD.
Плата за видачу ліцензії
Для заявок на ліцензію відповідний збір за видачу ліцензії сплачується після схвалення заявки CIMA.
Планування операційних витрат
Заявник також повинен передбачити бюджет на реєстрацію компанії, зареєстрований офіс, документацію щодо відповідності, системи боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму, фінансуванням фінансування фінансових операцій, кібербезпеку, аудит, бухгалтерський облік, юридичну підтримку та банківську або платіжну інфраструктуру.
Банківська та платіжна інфраструктура
Реєстрація в банку або EMI відбувається окремо від схвалення CIMA та може тривати 4–12 тижнів або довше. Відкриття рахунку залежить від незалежної перевірки фінансової установи та не гарантується реєстрацією чи ліцензуванням CIMA.
Як працює процес реєстрації або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Процес на Кайманових островах починається з оцінки того, чи потрібна бізнесу реєстрація VASP, повна ліцензія на обслуговування віртуальних активів чи інший регуляторний шлях. Після підтвердження шляху заявник готує структуру Кайманових островів, пакет заявки, форми CIMA та супровідні документи, а потім надсилає файл через портал REEFS для розгляду CIMA.
Оцінка бізнес-моделі
Manimama аналізує запропоновані послуги, потоки транзакцій, домовленостей про зберігання та функціональність платформи, щоб визначити, чи потрібна бізнесу реєстрація VASP, ліцензія VASP або інше схвалення регулятора Кайманових островів.
Реєстрація компанії на Кайманових островах
Етап реєстрації може включати резервування назви компанії, підготовку та подання установчих документів, призначення директорів та акціонерів, створення зареєстрованого офісу та отримання корпоративних документів.
Підготовка пакету заявки
Ми готуємо пакет заявок CIMA, включаючи форми заявок VASP, форми AML/CFT/CPF, бізнес-план, фінансові прогнози, документи про власність, матеріали корпоративного управління та документи щодо придатності та належності.
Відповідність вимогам та підготовка політики
Кандидат готує документацію з питань протидії відмиванню коштів/фінансування тероризму/фінансування фінансування фінансів, управління ризиками, комплаєнсу, кібербезпеки, операційного контролю та захисту даних.
Документи, що стосуються конкретної діяльності
Заявники на зберігання готують угоди про зберігання та засоби контролю захисту, тоді як заявники на торговельну платформу готують документи для платформи, торгівлі, лістингу, ринкового нагляду, клірингу та розрахунків.
Подання до CIMA
Заявка подається через портал REEFS CIMA разом із встановленими документами та сплатою оціночного збору.
Огляд CIMA
CIMA може запросити додаткову інформацію, вимагати внесення змін до бізнес-моделі або політики, скерувати заявника до іншого регуляторного шляху, схвалити заявку або відхилити її.
Видача ліцензії або схвалення реєстрації
Після затвердження та сплати відповідного збору CIMA надає реєстрацію або ліцензію із зазначенням уповноваженої послуги віртуальних активів.
Запуск регульованої діяльності
Компанія може розпочати регульовану діяльність лише після отримання реєстрації або ліцензії та виконання всіх операційних вимог.
Банківська та платіжна інфраструктура
Адаптація до роботи в банку або надання кредиту на розстрочку може відбуватися паралельно з поданням заявки та зазвичай вимагає банківського пакету, документів про джерела коштів та майно, описів потоків транзакцій та інформації про клієнтів, контрагентів та постачальників послуг.
Скільки часу триває реєстрація або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Графік дії програми VASP на Кайманових островах залежить від того, чи потрібна для бізнесу реєстрація, повна ліцензія на обслуговування віртуальних активів чи інший регуляторний шлях. Етап підготовки зазвичай включає оцінку бізнес-моделі, реєстрацію компанії на Кайманових островах та підготовку пакету заявок CIMA. Водночас розгляд CIMA починається лише після подання всіх необхідних документів та сплати зборів.
Оцінка бізнес-моделі
Орієнтовна тривалість: 5–10 робочих днів. На цьому етапі переглядаються запропоновані послуги, потоки транзакцій, домовленості про зберігання та функціональність платформи, щоб визначити, чи потрібна бізнесу реєстрація VASP, ліцензія VASP або інше схвалення регулятора Кайманових островів.
Реєстрація компанії на Кайманових островах
Орієнтовна тривалість: 5–10 робочих днів. Цей етап може включати резервування назви компанії, установчі документи, призначення директорів та акціонерів, створення зареєстрованого офісу та отримання корпоративних документів.
Підготовка пакету заявки
Орієнтовна тривалість: 6–10 тижнів, залежно від складності бізнесу та швидкості реагування клієнта. Це включає форми CIMA, документи AML/CFT/CPF, бізнес-план, фінансові прогнози, документи щодо власності, матеріали корпоративного управління, файли з оцінки придатності та належності та документи, що стосуються конкретної діяльності.
Подання через REEFS
Заявка подається до CIMA через портал REEFS разом із встановленими документами та сплатою оціночного збору.
Огляд CIMA
CIMA може запросити додаткову інформацію, вимагати внесення змін до бізнес-моделі або політики, скерувати заявника до іншого регуляторного шляху, схвалити заявку або відхилити її.
Видача ліцензії або схвалення реєстрації
Після затвердження та сплати відповідного збору CIMA надає реєстрацію або ліцензію із зазначенням уповноваженої послуги віртуальних активів.
Запуск регульованої діяльності
Компанія може розпочати регульовану діяльність лише після отримання реєстрації або ліцензії та виконання всіх операційних вимог.
Банківська та платіжна інфраструктура
Орієнтовна тривалість: 4–12 тижнів або довше. Адаптація банку або EMI може відбуватися паралельно з регуляторним процесом, але схвалення залежить від власної перевірки фінансової установи та не гарантується схваленням CIMA.
Які податкові зобов'язання та поточні зобов'язання щодо дотримання вимог після схвалення VASP на Кайманових островах?
Кайманові острови є податково нейтральною юрисдикцією для структур VASP, оскільки вона не стягує податок на прибуток підприємств, податок на приріст капіталу, податок на доходи фізичних осіб, податок на дивіденди чи відсотки, а також ПДВ. Однак реєстрація або ліцензування VASP все ще створює поточні регуляторні зобов'язання перед CIMA, включаючи дотримання вимог AML/CFT/CPF, звітність, ведення обліку, захист активів клієнтів, щорічне поновлення та співпрацю з регуляторними інспекціями.
Податок на прибуток підприємств
Кайманові острови не стягують податок на прибуток підприємств з організацій VASP на Кайманових островах.
Податок на приріст капіталу
На Кайманових островах немає податку на приріст капіталу.
Податок на доходи фізичних осіб
Кайманові острови не стягують податок на доходи фізичних осіб.
Податок у джерела доходу
Податок на дивіденди чи відсотки не стягується.
ПДВ
Кайманові острови не стягують ПДВ.
Немає окремого режиму оподаткування криптовалют
На Кайманових островах немає окремого податкового режиму для криптовалюти, але компанія все ще може мати податкові зобов'язання в інших юрисдикціях, де вона працює, обслуговує клієнтів або має податкову резидентуру.
Річна звітність
VASP повинен готувати річну звітність та надавати її CIMA на запит.
Відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансових операцій
Компанія повинна постійно підтримувати ефективні системи, процедури та контроль у сфері боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансування фінансування.
Ведення обліку та звітності
VASP повинен вести точний облік, дотримуватися нормативних процедур звітності, а також вести необхідні книги та системи бухгалтерського обліку.
Вимоги до інформації про переказ
Компанія повинна збирати та зберігати інформацію про ініціатора та бенефіціара для переказів віртуальних активів.
Захист клієнта
VASP повинен захищати персональні дані та віртуальні активи клієнтів, включаючи заходи щодо зберігання та захисту, де це можливо.
Сповіщення про зміни матеріалів
Компанія повинна повідомляти CIMA про суттєві зміни, схвалення іноземних регуляторних органів, заходи щодо забезпечення виконання та нові закордонні офіси.
Щорічне поновлення
Щорічні збори за поновлення мають бути сплачені до 15 січня для збереження реєстрації або ліцензії.
Інспекції та аудити CIMA
VASP повинен співпрацювати з інспекціями CIMA, запитами на інформацію та незалежними аудитами.
Зобов'язання щодо зберігання
Постачальники послуг зберігання повинні підтримувати захист активів, укладати угоди про зберігання, здійснювати контроль кібербезпеки та захищати їх від крадіжки або втрати.
Зобов'язання торгової платформи
Оператори торгових платформ повинні підтримувати належну перевірку лістингу, ринковий нагляд, контроль конфлікту інтересів, розкриття інформації про ризики клієнтів, стійкі технології, процедури клірингу та розрахунків.
Що слід врахувати підприємствам перед подачею заявки на реєстрацію або ліцензування VASP на Кайманових островах?
Кайманові острови є шанованою та інституційно відомою юрисдикцією для структур віртуальних активів, але схвалення VASP не є універсальним дозволом на діяльність у всьому світі. Перш ніж подавати заявку, компанія повинна ретельно оцінити, чи вимагає її діяльність реєстрації чи повної ліцензії, чи застосовуються правила зберігання чи торгової платформи, як контролюються активи клієнтів та які зобов'язання залишаться після схвалення CIMA.
Ризик реєстрації проти ризику ліцензування
Неправильний регуляторний підхід може затримати проект. Якщо бізнес надає послуги зберігання або керує платформою віртуальної торгівлі активами, самої реєстрації недостатньо.
Обмеження обсягу діяльності
Схвалення CIMA дозволяє лише затверджені послуги віртуальних активів на Кайманових островах або з них. Будь-яке розширення на зберігання, послуги торгової платформи або іншу регульовану діяльність може вимагати додаткового схвалення або ліцензування.
Немає автоматичного глобального дозволу
Реєстрація або ліцензія VASP на Кайманових островах не дозволяє компанії вільно обслуговувати клієнтів по всьому світу. Бізнес повинен окремо оцінювати вимоги до ліцензування та маркетингу в кожній юрисдикції, де він орієнтується або обслуговує клієнтів.
Банківські послуги не гарантовані
Банківська або EMI-реєстрація відбувається окремо від схвалення CIMA та залежить від незалежної перевірки фінансової установи. Відкриття рахунку може відбуватися паралельно, але не гарантується реєстрацією або ліцензуванням Cayman VASP.
CIMA може перенаправити заявку
CIMA може направити заявника до подання заявки на отримання ліцензії на обслуговування віртуальних активів, ліцензії на використання ізольованого середовища або схвалення згідно з іншим регуляторним законом, якщо запропонована модель не відповідає обраному шляху.
Матеріальні зміни потребують уваги
Зареєстровані особи повинні повідомити CIMA протягом 15 днів про зміни в наданій інформації, а деякі призначення або зміни можуть вимагати попереднього схвалення CIMA.
Ризики, пов'язані зі зберіганням
Постачальники послуг зберігання повинні підтримувати письмові угоди про зберігання, заходи безпеки активів клієнтів, контроль за сегрегацією, ІТ-стандарти та захист від крадіжки або втрати.
Ризики, характерні для торгової платформи
Оператори торгових платформ повинні підтримувати контроль над доступом клієнтів, лістингом активів, конфліктами інтересів, маніпулюванням ринком, призупиненням торгівлі, стійкістю платформи, кібербезпекою, клірингом та розрахунками.
Відповідність вимогам та готовність до інспекцій
Після затвердження, VASP повинен підтримувати системи боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням фінансування фінансових операцій, підтримувати облік, звітність, річну фінансову звітність та бути готовим до перевірок CIMA, запитів на інформацію та незалежних аудитів.
Податок — не єдиний фактор, який слід враховувати
Кайманові острови є податково нейтральними, але організації Кайманових островів все ще можуть стикатися з державними зборами, регуляторними зборами, гербовим збором, митними зборами та податковими зобов'язаннями в інших юрисдикціях, де вони здійснюють діяльність або мають податкову резиденцію.
Експертна думка щодо реєстрації та ліцензування VASP на Кайманових островах
«Кайманові острови часто є привабливими для криптовалютного бізнесу, оскільки поєднують у собі чіткість регуляторних актів, податкову нейтральність та високе визнання серед фондів, інвесторів та міжнародних фінансових груп. Але заявка повинна починатися з детального аналізу бізнес-моделі: зберігання, функціональності торгової платформи, потоків транзакцій, контролю над активами клієнтів, зобов'язань щодо боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму, фінансуванням фінансових проблем та очікувань CIMA щодо відповідності та належності. Вибір неправильного регуляторного шляху на початку може призвести до затримок, додаткових витрат та регуляторних ризиків».
Ганна Воєводіна
генеральний директор і співзасновник Manimama
Часті запитання щодо реєстрації та ліцензування VASP на Кайманових островах.
У цьому розділі наведено відповіді на найпоширеніші запитання щодо реєстрації та ліцензування VASP на Кайманових островах, включаючи різницю між реєстрацією та ліцензією, вимоги CIMA, збори, податкове становище, місцеву присутність, послуги зберігання, торгові платформи та глобальні операційні обмеження.
Реєстрація VASP зазвичай застосовується до послуг віртуальних активів, які не потребують повної ліцензії. Ліцензія на послуги віртуальних активів потрібна для послуг зберігання віртуальних активів та роботи платформи торгівлі віртуальними активами.
Постачальники VASP на Кайманових островах зареєстровані, ліцензовані та контролюються Валютним управлінням Кайманових островів — CIMA.
Реєстрація застосовується до більшості постачальників послуг віртуальних активів, тоді як ліцензія потрібна для діяльності з підвищеним ризиком, такої як послуги зберігання та платформи торгівлі віртуальними активами.
Реєстрація може стосуватися обміну між віртуальними активами та фіатними валютами, обміну між конвертованими віртуальними активами, передачі віртуальних активів та послуг, пов'язаних з випуском або продажем віртуальних активів.
Ліцензія потрібна для послуг зберігання віртуальних активів та для управління платформою торгівлі віртуальними активами, яка сприяє обміну та зберігає або контролює активи клієнтів.
Так. VASP повинен мати зареєстрований офіс на Кайманових островах.
Так. Немає загальної вимоги до акціонерів або бенефіціарних власників бути резидентами Кайманових островів, але структура власності, старші посадові особи та бенефіціарні власники підлягають перевірці CIMA.
Не існує єдиної фіксованої законодавчої вимоги до мінімального розміру акціонерного капіталу для всіх VASP. CIMA оцінює, чи має заявник достатній капітал та фінансові ресурси на основі характеру, розміру, обсягу та складності бізнесу.
Плата за подання заявки на реєстрацію VASP становить 1000 KYD. Плата за подання заявки на отримання ліцензії VASP становить 5000 KYD.
Не лише через реєстрацію. Якщо зареєстрований VASP хоче надавати послуги зберігання або керувати платформою віртуальної торгівлі активами, він повинен отримати відповідну ліцензію, перш ніж розпочати цю діяльність.
Кайманові острови не стягують податок на прибуток підприємств, податок на приріст капіталу, податок на доходи фізичних осіб, податок на дивіденди чи відсотки, а також ПДВ.
Ні. Схвалення Кайманових островів дозволяє діяльність на Кайманових островах або з їх меж. Компанія повинна окремо оцінювати вимоги до ліцензування, маркетингу та регулювання в кожній юрисдикції, де вона обслуговує клієнтів або орієнтується на них.
Заявка зазвичай містить форми CIMA, форми AML/CFT/CPF, корпоративні документи, інформацію про власників та бенефіціарних власників, документи про професійну придатність та належність, бізнес-план, фінансові прогнози, опис технологій, політики AML/CFT/CPF, документи щодо кібербезпеки та матеріали, що стосуються конкретної діяльності.
VASP повинен підтримувати системи боротьби з відмиванням грошей (AML/CFT/CPF), готувати річну звітність, вести облік, захищати дані клієнтів та віртуальні активи, повідомляти CIMA про суттєві зміни, сплачувати щорічні збори за поновлення та співпрацювати з інспекціями або під час запитів на інформацію.
Ні. Банківська або EMI-реєстрація не залежить від схвалення CIMA та залежить від власної перевірки фінансової установи. Реєстрація або ліцензування VASP може підвищити довіру, але не гарантує відкриття рахунку.
Готові продовжити з реєстрацією або ліцензією VASP на Кайманових островах?
Розкажіть нам про вашу криптовалютну біржу, депозитарний бізнес, торговельну платформу, переказ або бізнес з обслуговування віртуальних активів. Manimama оцінить вашу модель, визначить, чи потрібна вам реєстрація VASP, чи повна ліцензія на обслуговування віртуальних активів, і підготує чітку дорожню карту для схвалення CIMA.