CASP ліцензія в Болгарії

Регламент про ринки криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів на території Європейського Союзу (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку.

Консультація

У Болгарії Financial Supervision Commission (FSC) здійснює нагляд за видачею ліцензій CASP у рамках MiCA. Це забезпечує повну відповідність нормам регулювання ЄС. Ліцензія CASP, отримана в Болгарії, створює міцну правову основу для діяльності на території ЄС. Вона також сприяє зміцненню довіри з боку банків та партнерів.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Про послугу

Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг у сфері криптоактивів (CASP), яка є обов’язковою для підприємств, що надають послуги у сфері криптоактивів. Таке ліцензування гарантує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та протидії відмиванню грошей (AML), що дозволяє ліцензованим CASP безперешкодно працювати у всіх державах-членах ЄС. Незалежно від того, чи є ви стартапом, що тільки розвивається, чи вже усталеним оператором, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів ЄС.

"У Болгарії Комісія з фінансового нагляду (FSC) є компетентним органом, відповідальним за нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Компанії, які надають або планують надавати послуги у сфері криптоактивів у Болгарії, повинні дотримуватися як місцевих вимог імплементації, так і загальноєвропейських положень MiCA. Наша компанія має глибокі знання болгарського законодавства, що гарантує ефективність та результативність ваших заходів із забезпечення відповідності нормативним вимогам. Ми допоможемо вашому бізнесу виконати регуляторні вимоги та розкрити потенціал криптовалютного ринку ЄС!"

Ключові цифри про CASP ліцензію в Болгарії

3 місяці Графік ліцензування

Середній термін отримання ліцензії CASP після подання заявки.

Принаймні кілька Вимоги до директорів

Мінімальна кількість директорів для структури CASP, що відповідає вимогам.

До 150 тис. євро Акціонерний капітал

Вимоги до капіталу залежать від бізнес-моделі.

Від 0 до 55 % Податок на доходи фізичних осіб

Діапазон ставок податку на доходи фізичних осіб в Болгарії.

10% Податок на прибуток підприємств

Стандартна ставка податку на прибуток підприємств.

10% Податок на приріст капіталу

Ставка податку, що застосовується до доходів від інвестицій.

Юридичний висновок про CASP ліцензію в Болгарії

Отримання ліцензії CASP в Болгарії є обов’язковим для підприємств, які надають послуги у сфері криптоактивів. Заявники повинні відповідати певним вимогам, зокрема забезпечити суворе дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), мати офіційну структуру управління та достатній оборотний капітал. Після отримання ліцензії CASP зобов’язані виконувати постійні зобов’язання щодо звітності та дотримуватися нормативних вимог Болгарії та ЄС. Ліцензія CASP підвищує авторитет компанії та забезпечує доступ до ринку ЄС у рамках чіткої нормативно-правової бази.

Види діяльності з CASP ліцензією в Болгарії

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання ліцензії CASP у Болгарії

Безперебійне транскордонне функціонування в межах ЄС
- Ліцензія CASP у Болгарії забезпечує міцну основу для надання послуг на території Європейського економічного простору (ЄЕП).
- Дотримання стандартів відповідності ЄС спрощує процедуру отримання регуляторних дозволів в інших державах-членах.
Покращення залучення та утримання клієнтів
- Наявність ліцензії вселяє в клієнтів впевненість у безпеці, дотриманні вимог щодо протидії відмиванню грошей та запобіганні шахрайству.
- Інвестори та користувачі віддають перевагу платформам, що працюють у рамках регульованого середовища, що сприяє підвищенню рівня конверсії.
Доступ до регульованого та прозорого ринку
- Дотримання фінансових нормативних вимог Болгарії та ЄС сприяє зміцненню довіри інвесторів.
- Дотримання вимог ФМА забезпечує прозорість та безпеку операційної діяльності.
Підвищення довіри до інститутів та розширення доступу до банківських послуг
- Відповідність вимогам болгарського та європейського фінансового законодавства сприяє зміцненню довіри серед інвесторів.
- Дотримання вимог FMA гарантує прозорість та безпеку операцій.
Можливості для залучення інституційного фінансування та налагодження партнерських відносин
- Ліцензованим компаніям простіше відкривати та обслуговувати банківські рахунки в Болгарії та в інших країнах Європи.
- Визнання з боку регуляторних органів знижує ймовірність того, що банки класифікуватимуть операції як такі, що мають високий рівень ризику, що сприяє покращенню фінансових операцій.

Пакети послуг

Чіткий огляд основних послуг із короткими описами та ефективними закликами до дії, що допомагають користувачам швидко ознайомитися з варіантами та вжити необхідних заходів

Крок 1

Етап реєстрації компанії

Створення компанії в Болгарії
Надання юридичної адреси на 1 рік
Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
Призначення та працевлаштування місцевого директора
Детальна документація по структурі компанії

Замовляйте зараз

Крок 2

Передліцензійний етап

Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії

Замовляйте зараз

Крок 3

Етап ліцензування

Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
Ведення комунікації з FSC в процесі отримання ліцензії

Замовляйте зараз

Наші фахівці в цій галузі

Юлія Кравченко

Керівник відділу ліцензування та консультування

Покрокова інструкція

Вибір імені та перевірка його наявності

Перевірка та резервування назви компанії, яка відповідає вимогам юрисдикції, дозволяє уникнути конфліктів при реєстрації та відповідає позиціонуванню бренду й бізнес-стратегії.

Підготовка та збір документів

Підготовка, збір та перевірка всієї необхідної корпоративної та особистої документації, забезпечення її точності, повноти та відповідності місцевим нормам і міжнародним стандартам.

Перегляд та затвердження нормативних документів

Супровід протягом усього процесу регуляторного розгляду, включаючи взаємодію з органами влади, опрацювання додаткових запитів та забезпечення безперебійного проходження процедури подання заявки.

Організаційно-правова структура та модель власності

Визначення оптимальної корпоративної структури та моделі власності, включаючи варіанти з обмеженою відповідальністю, холдингові або акціонерні структури, з повним урахуванням бізнес-цілей, податкової ефективності та нормативних вимог.

Процес реєстрації компанії

Супровід усього процесу реєстрації, включаючи подання документів, взаємодію з державними органами та подальший контроль для забезпечення безперебійної та своєчасної реєстрації.

Отримання ліцензій, налаштування оподаткування та дотримання нормативних вимог

Отримання всіх необхідних дозволів, оформлення податкової реєстрації та створення системи дотримання нормативних вимог для забезпечення безперебійної діяльності, звітності та довгострокової стабільності.

Регламент

"Регламент MiCA діє в Болгарії безпосередньо та доповнюється нормативними положеннями, прийнятими Комісією з фінансового нагляду (FSC).Він визначає наглядові повноваження Комісії з фінансового нагляду (FSC), зокрема право видавати директиви, призупиняти надання послуг та забезпечувати дотримання вимог CASP. Крім того, законом встановлюються адміністративні санкції, обов’язки щодо звітності та процесуальні норми, спрямовані на забезпечення дотримання наглядових стандартів і директив ЄС."

Орган, що видає ліцензії

Комісія з фінансового нагляду (FSC) є компетентним органом, відповідальним за нагляд та ліцензування постачальників послуг у сфері криптоактивів (CASP) у Болгарії. FSC забезпечує дотримання організаціями вимог MiCA та відповідного національного законодавства. Вона надає регуляторні рекомендації, контролює дотримання встановлених вимог та уповноважена видавати або відкликати ліцензії постачальникам послуг у сфері криптоактивів, які здійснюють діяльність на території Болгарії.

Процедура, терміни, тарифи:

"Після набрання чинності MiCA 30 грудня 2024 року Комісія з фінансового нагляду (FSC) протягом 25 робочих днів перевіряє, чи містить заява всю необхідну інформацію, не оцінюючи на цьому етапі її якість. У разі відсутності певної інформації заявнику може бути запропоновано надати її у встановлений строк.Після подання відсутньої інформації, якщо така є, Комісія з фінансового нагляду (FSC) має 40 робочих днів для проведення якісної оцінки заяви. Протягом цього періоду FSC може запитувати додаткові роз’яснення; однак лише перший такий запит може призупинити 40-денний строк розгляду на період до 20 робочих днів.Нарешті, процедура отримання дозволу підлягає сплаті відповідних болгарських адміністративних зборів, а у разі схвалення заяви можуть застосовуватися додаткові збори, встановлені компетентними органами Болгарії."

Перехідний період

Відповідно до перехідного режиму MiCA в Болгарії, було встановлено 12-місячний термін для існуючих постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) на приведення своєї діяльності у відповідність до положень MiCA. Зокрема, VASP, зареєстровані у Комісії з фінансового нагляду (FSC) з метою протидії відмиванню грошей до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду ці суб’єкти повинні отримати дозвіл відповідно до MiCA, щоб продовжувати надавати свої послуги після завершення перехідного періоду. Такий підхід відображає прагнення Болгарії оперативно привести свою національну нормативно-правову базу у відповідність до положень MiCA.

Вимоги до отримання ліцензії CASP в Болгарії

Основні нормативні вимоги щодо отримання ліцензії CASP в Болгарії, зокрема вимоги, що стосуються організаційної структури (такі як створення компанії та управління нею), мінімальних вимог до розміру капіталу та необхідної документації (такої як політика та процедури протидії відмиванню грошей)

Вимоги до ключових співробітників

Вимоги до капіталу

Вимоги до документації

Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

Документи, необхідні для всіх CASP:
- Статут CASP-заявника
- Ідентифікаційні дані та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої віддачі часу членами керівного органу
- Інформація щодо акціонерів або учасників, які володіють контрольним пакетом акцій
- Програма діяльності, в якій визначено види послуг у сфері криптоактивів, які заявник (CASP) має намір надавати, включаючи інформацію про те, де та як ці послуги будуть просуватися на ринку
- Опис заходів пруденційного контролю заявника (CASP) (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP
- Опис плану забезпечення безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Описи, як технічною, так і нетехнічною мовою, ІТ-систем та заходів безпеки CASP-заявника
- Опис процедур CASP-заявника щодо розгляду скарг клієнтів
Документи, необхідні у разі, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, де компанія бажає надавати свої послуги
Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні окремі документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнта
- Правила функціонування торговельної платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація щодо обміну криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Політика виконання
- Інформація щодо надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація щодо послуг з переказу коштів

Податки в Болгарії

Дізнайтеся про основні податки, що стосуються підприємств та фізичних осіб в Болгарії, зокрема про основні ставки податку на прибуток підприємств, податку на приріст капіталу та податку на доходи фізичних осіб, а також про найважливіші правила та основні вимоги щодо дотримання податкового законодавства.

Податок на прибуток підприємств (ППП)

"Стандартна ставка податку на прибуток підприємств у Болгарії становить 10%.Як правило, компанії в Болгарії сплачують податок на прибуток підприємств зі своїх оподатковуваних прибутків. Найпоширенішими формами організації підприємств у Болгарії є OOD та EOOD. Декларації з податку на прибуток підприємств зазвичай подаються в електронному вигляді через систему Болгарського національного податкового агентства. У Болгарії оподаткування криптоактивів залежить від характеру діяльності та, як правило, здійснюється відповідно до правил оподаткування доходів. Податковий режим залежить від характеру та масштабів діяльності, зокрема від того, чи здійснюються операції з криптоактивами на комерційній основі. Доходи від такої діяльності оподатковуються відповідно до загальних правил оподаткування прибутку підприємств, що діють у Болгарії."

Податок на приріст капіталу (CGT)

"Доходи від приросту вартості криптоактивів, отримані фізичними особами в Болгарії, як правило, оподатковуються за фіксованою ставкою 10%.Доходи, пов’язані з криптоактивами, у Болгарії можуть оподатковуватися відповідно до чинного болгарського податкового законодавства залежно від характеру та масштабів діяльності.Доходи від операцій з криптоактивами, що здійснюються на комерційній основі, також можуть підпадати під дію загальних правил оподаткування, чинних у Болгарії."

Податок на доходи фізичних осіб (ПДФО)

"Усі фізичні особи, які є податковими резидентами Болгарії, як правило, сплачують податок на доходи в Болгарії з усіх своїх доходів, отриманих у всьому світі. Нерезиденти також можуть оподатковуватися щодо певних доходів, отриманих у Болгарії.У Болгарії до фізичних осіб, як правило, застосовується фіксована ставка податку на доходи фізичних осіб у розмірі 10%.Станом на 2025 рік залежно від виду доходу та обставин платника податків можуть застосовуватися певні пільги або спеціальні умови оподаткування."

Консультація

Клієнти підтверджують нашу якість

“Они помогли сформировать совет директоров, перестроить всю корпоративную структуру и создать необходимые юридические лица”

Компания Manimama подготовила наш проект для MiCA. При этом они не просто оформили документы, но и помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить договоры между ними, а также создать целостную картину всех поставщиков и компонентов, без чего наша заявка не была бы столь полной.

“Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы”

Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, поскольку у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, формирования совета директоров и установления уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого поставщика. Спасибо за ваш профессионализм и терпение!

“Их отличительной чертой является комплексный подход и готовность помочь в решении любой проблемы”

В ходе подготовки документов для MiCA компания Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно поставщики таких услуг не занимаются этим, строго ограничивая перечень работ, выполняемых ими в рамках договора. Именно комплексный подход, который они применяют, и готовность помочь в решении любых возникающих по ходу работы вопросов привлекают нас как клиентов.

Часті запитання

Ліцензія CASP у Болгарії – це авторизація MiCA, яка дозволяє компаніям надавати криптопослуги по всьому ЄС.

Комісія з фінансового нагляду (FSC); Болгарський національний банк (BNB) для певних токенів.

Послуги з зберігання, обміну, торгових платформ, виконання, консалтингу, управління портфелем та передачі коштів.

Місцева організація, капітал від 50 тис. до 150 тис. євро, кваліфіковане керівництво, дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів, управління та ІТ-безпека.

Так, потрібен фізичний офіс та реальна присутність.

50 000–150 000 євро залежно від послуг.

Створення суб'єкта господарювання, документування, подання до FSC, перевірка та затвердження.

Зазвичай 4–9 місяців.

Державні збори (2,5–15 тис. євро), вимоги до капіталу та операційні/юридичні витрати.

Керівництво забезпечує корпоративне управління, дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів, контроль ризиків та регуляторну відповідальність.

Заявки можуть подавати лише юридичні особи.