Криптоліцензія у Сальвадорі: ваш шлях до легальної роботи з криптовалютою

У Сальвадорі існує два основні закони, що стосуються регулювання криптовалют:

  • Закон про біткоїни
  • Закон про емісію цифрових активів (Закон DAI)
  • Центральний резервний банк (Banco Central de Reserva; BCR) є регулятором, що реєструє провайдерів, які займаються діяльністю, пов'язаною з біткоїнами - Провайдери послуг у сфері біткоїнів (BSPs).

    Національна комісія з цифрових активів (Comisión Nacional De Activos Digitales; CNAD) є державною установою, що відповідає за реєстрацію постачальників послуг, які займаються діяльністю, пов'язаною з іншими криптовалютами Провайдери послуг у сфері цифрових активів (DASPs).

    Сальвадор прийняв Біткоїн як законний платіжний засіб і став першою країною, яка офіційно визнала цифрову валюту на національному рівні

    Ключові цифри про криптоліцензію в Сальвадорі

    до 1 місяця

    термін отримання ліцензії

    0%

    ставка податку на приріст капіталу

    від 2

    акціонерів в компанії

    0%

    ставка корпоративного податку

    2 000 $

    мінімальний статутний капітал

    0%

    ставка податку на додану вартість

    Юридичний висновок про криптоліцензію в Сальвадорі

    Ганна Воєводіна

    Manimama, CEO

    "Криптоліцензію в Сальвадорі варто отримати з кількох причин. По-перше, вона може забезпечити легітимність криптовалютного бізнесу, підвищивши довіру до нього і полегшивши дотримання нормативних вимог. Крім того, отримання криптоліцензії може відкрити доступ до певних пільг або привілеїв, як-от преференції в регуляторних процесах або участь в урядових ініціативах, що підтримують розвиток криптовалютного сектора".

    Види діяльності з ліцензіями

    Обмін цифрових активів на фіатні гроші або їхній еквівалент чи на інші цифрові активи, використовуючи або свій власний капітал, або капітал третьої сторони: DASP можуть обмінювати цифрові активи на традиційну валюту (фіатні гроші) або інші цифрові активи, використовуючи як власні кошти, так і кошти, надані третьою стороною - фізичною або юридичною особою.

    Оцінка ризиків і цін, а також андеррайтинг емісії цифрових активів: DASP можуть оцінювати потенційні ризики, пов'язані з випуском цифрових активів, визначати їхню справедливу ринкову вартість і брати на себе відповідальність забезпечувати продаж цих активів за узгодженою ціною.

    Просування, структурування та управління всіма видами інвестиційних продуктів у цифрових активах: DASP можуть сприяти, організовувати та контролювати різноманітні інвестиційні можливості у сфері цифрових активів.

    Купівля та продаж біткойна (для BSPs): Таку послугу надають цифрові біржові доми чи біржі, чия звичайна діяльність полягає в купівлі-продажу біткойна через електронну платформу чи комп'ютерні додатки за цінами, що визначаються ринковим попитом і пропозицією.

    Управління платформою для обміну або торгівлі цифровими активами або похідними цифровими активами: DASP можуть керувати цифровою платформою, де фізичні або юридичні особи можуть купувати, продавати або торгувати різними типами цифрових активів або фінансовими інструментами, похідними від цифрових активів (ф'ючерсні контракти або опціони), в обмін на традиційну валюту або інші цифрові активи.

    Розміщення цифрових активів на цифрових платформах або гаманцях: DASP можуть переказувати або вносити цифрові активи на онлайн-платформи або електронні гаманці для зберігання, торгівлі або інших цілей, дозволяючи користувачам безпечно отримувати доступ до своїх цифрових активів і керувати ними.

    Наступні операції при виконанні від імені та на користь третіх осіб: DASP можуть передавати цифрові активи або засоби доступу до них чи контролю над ними між фізичними чи юридичними особами або між різними еквайрами, електронними гаманцями чи рахунками цифрових активів; захищати, зберігати або управляти цифровими активами чи засобами доступу до них або контролю над ними; отримувати та передавати замовлення на купівлю або продаж цифрових активів або торгівлю похідними цифровими активами; виконувати замовлення на купівлю або продаж похідних цифрових активів.

    Кастодіальні послуги (для BSPs): Така послуга надається біткоїн-кастодіанами, які є особами, що займаються наданням послуг зі зберігання від імені третіх осіб біткоїна або засобів доступу до такого біткоїна у вигляді закритих криптографічних ключів.

    Пакети послуг

    Стандарт

    Створення компанії, готової до початку криптовалютної діяльності

    25 000 €

    • Створення компанії в Сальвадорі
    • Відкриття банківського рахунку
    • Індивідуальні AML/KYC політики
    • Подання заяви до Регулятора
    • Повна взаємодія з регулятором
    • Пошук і найм Комплаєнс офіцера
    Замовляйте зараз

    Базовий

    Створення компанії та авторизація BSP/DASP

    11 000 €

    • Створення компанії в Сальвадорі
    • Відкриття банківського рахунку
    • Стандартні AML/KYC політики
    • Подання заяви до Регулятора
    Замовляйте зараз

    Зв'яжіться з нашими експертами

    Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).

    Наші спеціалісти

    Покроковий опис

    Крок 1. Попередня підготовка

    Для реєстрації компанії необхідна наступна інформація та документи:

    • Бажана організаційно-правова форма ("S.A. de C.V.", що є сальвадорським еквівалентом корпорації з обмеженою відповідальністю
    • Бажана назва компанії
    • Довіреність (у випадку, якщо акціонери є іноземцями і не можуть бути присутніми при підписанні установчого договору в Сальвадорі, рекомендується видати спеціальну довіреність, належним чином легалізовану (завірену нотаріусом і засвідчену у відповідних консульствах або шляхом проставлення апостиля))
    • Документи акціонерів (якщо акціонерами є фізичні особи (сальвадорці або іноземці), буде потрібно копія документа, що посвідчує особу кожного з них, а у випадку юридичних осіб (національна або іноземна компанія) - корпоративні документи, що підтверджують існування компанії і призначення законних представників, а також документи, що посвідчують особу їх законних представників)
    • Сальвадорський податковий ідентифікаційний номер (NIT) акціонерів, як фізичних, так і юридичних осіб
    • Місцева податкова довідка для сальвадорських акціонерів
    • Бізнес-модель вашої компанії
    Тривалість: 1 тиждень

    Крок 2. Реєстрація компанії

    • Вибір назви компанії та перевірка в Комерційному реєстрі Сальвадора
    • Визначення мети/основного виду діяльності, місцезнаходження компанії
    • Вибір акціонерів і директорів (потрібен щонайменше 1 директор, який може бути сальвадорцем або іноземцем; потрібно щонайменше 2 акціонери, які можуть бути фізичними особами (сальвадорцями або іноземцями) або юридичними особами (національною або іноземною компанією)
    • Вибір законного представника компанії
    • Реєстрація установчого договору
    • Заява про реєстрацію компанії повинна бути подана до Комерційного реєстру разом з установчим договором, до якого додається початковий баланс, який повинен бути підготовлений бухгалтером і завірений аудитором
    Тривалість: 5-10 днів

    Крок 3. Відкриття банківського рахунку (паралельно з реєстрацією компанії)

    5% (100 $) статутного капіталу, який має бути не менше 2 000 $ (~ 1 800 €), необхідно внести на банківський рахунок в момент реєстрації компанії, а решту - протягом одного року

    Тривалість: 4-6 тижнів

    Крок 4. Реєстрація в державних органах

    Після того, як реєстрація компанії буде схвалена, необхідно звернутися до Міністерства фінансів, Інституту соціального забезпечення Сальвадору та Міністерства праці, щоб зареєструвати компанію в цих органах. У вас буде 15 днів після реєстрації компанії, щоб зареєструватися в Міністерстві фінансів і отримати реєстраційний номер платника податків та ідентифікаційний номер платника податків.

    Крок 5. Попередні дії та отримання ліцензії

    Кроки, необхідні для отримання BSP ліцензії в Сальвадорі:

    • Підготовка документації (програма протидії відмиванню коштів, програма кібербезпеки, політика лімітів транзакцій тощо)
    • Призначення сертифікованого керівника відділу комплаєнсу і заступника керівника відділу комплаєнсу, обидві посади повинні бути зайняті людьми, які постійно проживають в Сальвадорі
    • Реєстрація в якості провайдера послуг у сфері біткоїнів в BCR
    • Свідоцтво про реєстрацію буде видано після того, як BCR підтвердить завершення процесу реєстрації

    Кроки, необхідні для отримання DASP ліцензії в Сальвадорі:

    • Підготовка документації
    • Призначення сертифікованого керівника відділу комплаєнсу та заступника керівника відділу комплаєнсу, обидві посади повинні займати особи, які постійно проживають в Сальвадорі
    • Заявник повинен подати попередню реєстраційну форму з інформацією та документами, що стосуються заявника та сфери, в якій він бажає здійснювати діяльність
    • Перевірка CNAD
    • Подання додаткової інформації заявником
    • Друга перевірка CNAD
    • Сплата реєстраційного збору
    Тривалість: 2 місяці

    Розуміння законодавчих вимог Сальвадору

    В Сальвадорі доступні наступні криптоліцензії:

    1. BSP ліцензія потрібна компаніям, які надають різні послуги, пов'язані з біткоїнами, наприклад, обмінюють біткоїни на фіатні гроші, здійснюють платежі в біткоїнах або зберігають біткоїни від імені клієнтів. Відповідно до Закону про біткойни, видачею BSP ліцензії займається BCR
    2. DASP ліцензія потрібна компаніям, які надають різні послуги, пов'язані з іншими криптовалютами. Відповідно до Закону DAI, реєстрацією DASPs займається CNAD

    В Сальвадорі можна отримати BSP ліцензію та DASP ліцензію

    Вимоги до реєстрації BSP і DASP у Сальвадорі

    BSPs та DASPs повинні мати AML програми

    1. Вимоги до BSP:
      • підтримувати програму протидії відмиванню коштів, яка відповідає вимогам AML Закону та міжнародним практикам, сформульованим FATF
      • голова відділу комплаєнсу повинен бути резидентом Сальвадору
      • вести бухгалтерський облік
      • вести реєстр скарг
      • підтримувати програму кібербезпеки, адаптовану до характеру послуг, що надаються BSP
      • підтримувати програму фізичної безпеки та план післяаварійного відновлення, адаптовані до характеру послуг, що надаються BSP
      • мати план ліквідації, який передбачає впорядковану ліквідацію BSP у випадку неплатоспроможності
      • підтримувати політику лімітів на транзакції в межах своїх платформ, яка узгоджується з програмами належної перевірки користувачів, комплексного управління ризиками та запобігання відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам
      • Реєстрація як BSP не вимагає плати

    2. Вимоги до DASP:
      • продемонструвати здатність пропонувати цифрові послуги
      • впровадити на своїй платформі відповідні стандарти кібербезпеки для операцій, які будуть виконуватися
      • надати детальний опис своєї організаційної структури, включаючи, але не обмежуючись іменами, посадами та конкретними функціями
      • продемонструвати наявність узгодженої та ефективної системи підтримки користувачів, яка відповідає характеру послуг, що надаються
      • мати адекватні фінансові та нефінансові ресурси, встановлені CNAD
      • мати системи для запобігання, виявлення та розкриття ризиків фінансових злочинів, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму
      • мати план на випадок непередбачених обставин для впорядкованої та ефективної ліквідації своєї діяльності
      • DASP повинні:
      • сплатити одноразовий реєстраційний збір, еквівалентний п'ятнадцяти мінімальним зарплатам у секторі торгівлі та послуг
      • сплачувати щорічний збір за продовження реєстрації, еквівалентний десяти мінімальним зарплатам у секторі торгівлі та послуг протягом першого кварталу року
      • сплатити 50 $ (~ 47 €) або еквівалент у біткоїнах за кожний додатковий реєстраційний сертифікат, виданий їм, окрім початкового сертифіката

    Податки в Сальвадорі

    Обмін біткоїнів не буде обкладатися податком на приріст капіталу, як і будь-який інший законний платіжний засіб

    Компанії, зареєстровані як DASP у Сальвадорі, звільняються від:

    • усіх видів зборів, податків, мит і нарахувань на номінальну вартість і прибутковість цифрових активів
    • податків на приріст капіталу і звичайний дохід, отриманий від купівлі, продажу або передачі цифрових активів
    • податку на передачу товарів і послуг, податку на прибуток та інших податкових зобов'язань для постачальників послуг, пов'язаних із цифровими активами
    • зобов'язання з утримання таких податків, якщо такі зобов'язання існують

    Сальвадор звільняє бізнес, який працює з цифровими активами, від низки податків

    Відгуки клієнтів

    "Manimama OU - це професійна команда юристів з високим рівнем експертизи та розуміння потреб клієнтів, готова надати якісні юридичні послуги в різних галузях права".

    "Співпраця з Manimama OU була неймовірно корисною для нашої компанії. Їхній професіоналізм, увага до деталей та оперативність у вирішенні юридичних питань допомогли нам забезпечити безпеку та законність усієї нашої діяльності".

    "Я звернувся до Manimama OU з юридичним питанням, яке потребувало швидкого та якісного вирішення. Я був приємно здивований їхнім високим професіоналізмом та індивідуальним підходом до клієнтів. Я рекомендую цю компанію всім, хто шукає надійних юристів".

    Наші останні юридичні дослідження

    Алгоритмічна торгова система Burvix Traders. Огляд. Частина 2

    Тип стратегій В основі нашого торгового боту лежить алгоритмічний трейдинг. Ми обрали метод DCA (Dollar-Cost Averaging). Її визначення у тому, що трейдер регулярно купує певну кількість активів, з метою усереднення ціни покупок.  Для прикладу візьмемо стратегію long – інвестицію клієнта в стейблкоїні та торгівлю в очікуванні зростання. Сума депозиту ділиться на кілька частин-ітерацій для докупівлі…

    Квітень / 04 / 2024
    Докладніше

    Алгоритмічна торгова система Burvix Traders: Огляд. Частина 1

    Отже, Burvix Traders – це алгоритмічні торгові системи, які допомагають заробляти на спотовому ринку криптовалют. Торгові стратегії, що базуються на вдосконаленому методі DCA, розроблені нашими професійними трейдерами з понад 20-річним досвідом роботи на біржах. Клієнт повинен внести депозит на свій власний рахунок на біржі і створити API ключі. Після цього весь наступний процес автоматизовано виконується…

    Березень / 28 / 2024
    Докладніше

    Реєстрація компанії у Великобританії: чому це найкраще рішення для вашого бізнесу

    Переваги реєстрації компаній у Великобританії  Перш за все, ми хотіли б акцентувати увагу на тому, що реєстрація компанії у Великобританії має значні переваги, які роблять цю юрисдикцію однією з найпривабливіших для міжнародного бізнесу. Наші юристи визначили такі переваги: Таким чином, ці переваги роблять Великобританію привабливим місцем для заснування компаній, забезпечуючи унікальне поєднання можливостей для зростання,…

    Березень / 26 / 2024
    Докладніше

    Зв'яжіться з нами

    Якщо наша пропозиція зацікавила, ми просимо заповнити наведену нижче форму, щоб дізнатися більше. Таким чином ми гарантуємо доступ до комплексної комерційної персоналізованої пропозиції з актуальними цінами та детальною інформацією.

    Ми з нетерпінням чекаємо на можливість співпраці та надання виняткових рішень, які відповідають і перевершують очікування будь-якого Клієнта.

    Зміст цієї статті призначений для надання загального керівництва з предмета, а не для розгляду як юридичної консультації.