Южная Африка стала надежной и благоприятной для бизнеса юрисдикцией для финансовых компаний, обслуживающих как местных, так и международных клиентов в Африке, Европе и на Ближнем Востоке. Англоязычная правовая система страны, обширный кадровый резерв профессионалов и развитая банковская и платежная инфраструктура делают ее практичной базой для регулируемых консультационных и посреднических компаний.

Южная Африка предлагает гибкий и хорошо проверенный способ регулирования инвестиционной и консультационной деятельности в соответствии с Законом о финансовых консультационных и посреднических услугах 2002 года (Закон FAIS). Если вы предоставляете консультации, организуете сделки, управляете портфелями или администрируете активы клиентов в отношении финансовых продуктов (включая криптоактивы), вам, как правило, требуется FSP лицензия от Управления по надзору за финансовым сектором (FSCA).

FSP лицензия дает компании право предоставлять финансовые услуги (консультационные и/или посреднические услуги) для определенных классов продуктов. Лицензии выдаются по категориям I, II, IIA, III и IV, с подкатегориями, определяющими конкретные продукты (например, акции, деривативы, криптоактивы и т. д.).

Если вы предоставляете консультации, организуете сделки, управляете портфелями или администрируете активы клиентов в отношении финансовых продуктов, вам необходима лицензия FSP от FSCA

Ключевые цифры о FSP лицензии в Южной Африке

5

категорий с подкатегориями продуктов

не менее 1

ключевого лица

нет

минимального размера капитала

27%

корпоративного налога

R 2,697 (~ USD 153) иR 16,313 (~ USD 923)

сборы FSCA за подачу заявки для категорий I и II, как наиболее популярных

~ 6 месяцев

типичный срок получения авторизации с момента подачи полного пакета документов

Юридическое заключение о FSP лицензии в Южной Африке

Анна Воеводина

Manimama

CEO

“FSP лицензия сочетает в себе гибкость и надежность — индивидуальные подкатегории продуктов (включая криптоактивы), подкрепленные обязательными требованиями к поведению и надлежащей квалификации”

Отправить запрос

Виды деятельности с лицензией в Южной Африке

Категория I (консультации и посредничество)

предоставляет финансовые услуги (консультации и/или недискреционное посредничество), отличные от финансовых услуг, упомянутых в категориях II, IIA, III и IV; криптоактивы могут быть добавлены в качестве подкатегории «Криптоактивы».

Категория II (Дискреционная)

уполномочена управлять портфелями клиентов по собственному усмотрению на основании письменного мандата; криптоактивы могут быть добавлены в качестве подкатегории «Криптоактивы».

Категория IIA (Хедж-фонды)

специализированная дискреционная лицензия на управление портфелями хедж-фондов по мандату; криптоактивы могут быть добавлены в качестве подкатегории «Криптоактивы».

Категория III (Административные FSP)

уполномочены предоставлять административные/платформенные услуги в отношении финансовых продуктов. Без консультаций и дискреционного управления; криптоактивы могут быть добавлены в качестве подкатегории «Криптоактивы».

Категория IV

позволяет оказывать посреднические услуги, связанные с администрированием полисов помощи от имени страховщика, в пределах, указанных в письменном поручении.

Преимущества получения FSP лицензии в Южной Африке

Регуляторная определенность и надежность:

Разместите свой бизнес в пределах FAIS под надзором FSCA.
Демонстрируйте надежность банкам, партнерам и институциональным клиентам.

Возможность расширения разрешений (включая криптоактивы):

Добавляйте подкатегории и категории продуктов по мере развития вашей модели.
Расширяйте свою деятельность от консультирования/посредничества до дискреционного управления или администрирования без необходимости повторного получения лицензии с нуля.

Талант, управление и дисциплина обучения:

Структура «Fit-and-Proper» стандартизирует ключевых лиц/представителей (экзамены RE, CPD, компетентность).
Создает устойчивую систему управления, признаваемую инвесторами и аудиторами.

Регуляторный диалог и прозрачность политики:

Прямые каналы связи с FSCA для внесения изменений или выпуска новых продуктов.
Лучшее предвидение изменений в регулировании, влияющих на ваш план действий.

Совместимость с обязательствами AML/CFT:

Простая интеграция с программой управления рисками и соблюдения нормативных требований FIC RMCP, CDD/EDD и отчетностью.
Комплексное управление от подключения до мониторинга.

Устойчивый рост при определенности надзора:

Постоянное взаимодействие с FSCA снижает количество неожиданностей в регулировании.
Предсказуемый путь для масштабирования, инвестиций и выхода.

Пакеты услуг

Стадия 1

Стадия регистрации

Регистрация компании в Южной Африке (CIPC)
Бронирование названия и составление учредительного договора
Регистрационный адрес и секретариат компании
Назначение директора/акционера и ключевого лица
Сбор информации KYC/KYB для учредителей, директоров, ключевых лиц
Открытие банковского счета/счета для платежей для ведения деятельности

Заказать сейчас

Стадия 2

Стадия предварительного лицензирования

Предоставление информации, документов и требований для получения FSP лицензии
Помощь в решении вопросов, связанных с процессом и правомочностью
Подготовка форм заявлений; составление, компиляция и проверка документации

Заказать сейчас

Стадия 3

Этап лицензирования

Подача заявления в FSCA и уплата установленных законом сборов
Взаимодействие с регулирующим органом и ответы на запросы о предоставлении информации
Отслеживание и выполнение любых условий авторизации

Заказать сейчас

Наши специалисты

Анна Воеводина

CEO, соучредитель

Пошаговое описание

Шаг 1. Подготовка
- Первоначальная оценка проекта и определение объема услуг
- Сопоставление с категорией FSP и подкатегориями продуктов
- Сбор информации KYC/KYB об учредителях, директорах и ключевых лицах
- Подготовка пакета документов для подачи заявки и определение сроков
Шаг 2. Регистрация компании
- Регистрация южноафриканской компании; резервирование названия в CIPC
- Назначение директоров/акционеров и как минимум одного ключевого лица
- Зарегистрированный адрес и основные документы по корпоративному управлению
- Открытие банковского/платежного счета для операций
Шаг 3. Подача заявки на получение FSP лицензии в регулирующий орган
- Финализация набора политик FAIS и процедур FIC RMCP/KYC
- Подача заявки через электронный портал в FSCA и оплата пошлины за подачу заявки
- Ответ на запросы FSCA о предоставлении информации до получения авторизации

Отправить запрос

Понимание законодательных требований в Южной Африке

С 19 октября 2022 года криптоактивы прямо объявлены финансовым продуктом в соответствии с Законом FAIS

Южная Африка регулирует инвестиционные и посреднические услуги в соответствии с Законом FAIS, надзор за соблюдением которого осуществляет FSCA. Если вы предоставляете консультации или выступаете посредником в отношении финансового продукта, вы должны иметь лицензию FSP для соответствующей категории и подкатегорий продуктов. Действующий Общий кодекс поведения и стандарты Fit and Proper (компетентность, честность и добросовестность, операционные способности и финансовая устойчивость) применяются ко всем лицензированным компаниям и их представителям.

С 19 октября 2022 года криптоактивы прямо объявлены финансовым продуктом в соответствии с Законом FAIS. Это означает, что брокеры, консультанты, портфельные менеджеры и администраторы, работающие с криптоактивами, подпадают под сферу лицензирования FSCA и требуют соответствующих разрешений FSP.

Многие компании в этой сфере также являются подотчетными учреждениями в соответствии с Законом о Центре финансовой разведки (Закон о FIC) и должны регистрироваться в FIC, внедрять программу управления рисками и соблюдения нормативных требований (RMCP), выполнять CDD/EDD, проводить проверку санкций и подавать необходимые отчеты.

Требования для получения FSP лицензии в Южной Африке

Криптовалютные и традиционные услуги следуют одним и тем же правилам — без авторизации FSP и соответствия требованиям (FAIS + FIC) вы не можете продвигать или предоставлять регулируемые финансовые услуги в Южной Африке

Для получения FSP лицензии заявитель должен соответствовать как минимум следующим требованиям (без ограничения перечисленных ниже):

быть соответствующим заявителем;
подать заявку на соответствующую категорию и подкатегории продуктов, отвечающие бизнес-модели;
иметь как минимум одного ключевого ответственного лица, осуществляющего эффективный надзор в Южной Африке;
соответствовать стандартам FAIS Fit and Proper (честность и добросовестность; компетентность (признанные квалификации, нормативные экзамены, обучение по видам деятельности и продуктам, CPD); операционные способности (управление, системы, риски); финансовая устойчивость);
поддерживать платежеспособность и применимые коэффициенты ликвидности; предоставлять подтверждающие финансовые данные/прогнозы;
назначить сотрудника по обеспечению соответствия, уполномоченного контролировать соблюдение FAIS и отчетность;
подготовить набор политик FAIS;
зарегистрироваться в FIC, внедрить RMCP и настроить CDD/EDD, проверку санкций и отчетность.

Налоги в Южной Африке

Специального режима «налога на криптовалюту» не существует

Большинство южноафриканских компаний платят корпоративный налог на доходы, полученные во всем мире (в соответствии с международными договорами). С 2023 налогового года базовая ставка составляет 27%. Прибыль определяется после вычета обычных расходов; применяются корректировки по IFRS и налоговым требованиям, а также оцененные убытки.

Стандартная ставка НДС составляет 15%. Многие сборы FSP облагаются стандартной ставкой; некоторые комиссии чисто посреднических организаций могут облагаться нулевой ставкой, если базовые поставки экспортируются — важна структура.

Налог на дивиденды, выплачиваемые акционерам, обычно составляет 20%, с уменьшением в соответствии с международными договорами для соответствующих нерезидентов.

Доходы от криптовалюты облагаются налогом на обычных или капитальных счетах в зависимости от обстоятельств; специального режима «налога на криптовалюту» не существует.

Отправить запрос

Частые вопросы

Действительно ли криптовалютные бизнесы нуждаются в лицензии FSP?

Да - криптовалютные активы являются «финансовым продуктом» FAIS. Если вы предоставляете консультации или выступаете посредником в сфере криптовалют, вам необходимо получить разрешение в подкатегории криптовалютных активов.
Какая категория нам нужна?
- Категория I для консультаций/недискреционного посредничества.
- Категория II/IIA, если вы управляете портфелями или фондами по своему усмотрению.
- Категория III, если вы администрируете/держите активы клиентов.
Существует ли фиксированный минимальный капитал?

Нет, он отсутствует.
Нужен ли нам местный офис или персонал в Южной Африке?

Нет жестких правил в отношении «офиса», но FSCA ожидает эффективного управления, систем и документации, доступных в Южной Африке; наличие по крайней мере одного ключевого сотрудника, проживающего в стране, является сильным практическим ожиданием.
Могут ли иностранные акционеры или директора владеть 100% в FSP?

Да, иностранное владение разрешено при условии соответствия требованиям, раскрытия информации о бенефициарном владении и эффективного местного надзора.
Какие экзамены или квалификации необходимы?

Ключевые лица/представители должны соответствовать требованиям Fit and Proper (признанные квалификации, нормативные экзамены, обучение по классу бизнеса/продукта, CPD).
Нужно ли нам также регистрироваться в FIC?

Если вы подпадаете под Приложение 1 (включая многих поставщиков криптовалютных услуг), то да - зарегистрируйтесь и внедрите соответствующие RMCP, CDD/EDD, проверку санкций и отчетность.
Сколько стоят сборы за подачу заявления в FSCA?
Сборы за подачу заявления на получение лицензии в настоящее время составляют:
- Категория I — R 2697 (~ 153 USD)
- Категория II — R 16 313 (~ 923 USD)
- Категория IIA — R 16 313 (~ 923 USD)
- Категория III — R 49 015 (~ 2774 USD)
- Категория IV — R 2697 (~ 153 USD)
Может ли один FSP иметь несколько категорий/подкатегорий (включая криптоактивы)?

Да - разрешения являются модульными; вы можете добавить подкатегории продуктов или новые категории позже через заявку на изменение.
Есть ли какие-либо правила маркетинга/рекламы?

Да - соблюдайте Общий кодекс поведения (справедливый, четкий, не вводящий в заблуждение) и требования FSCA к коммуникациям, применимые к вашему набору продуктов. Реклама криптовалют должна точно отражать риски и избегать вводящих в заблуждение заявлений.

Семён Каплоушенко

Deffio | CEO

"Manimama предоставила нам отличные юридические услуги для нашей компании. Их команда была невероятно эффективной, с легкостью провела нас через сложный регуляторный ландшафт".

Вадим Груша

Trustee Plus | Founder & CEO

"Став клиентом Manimamа, вы можете рассчитывать не только на оказание вам юридических услуг, вы обретете партнера, который никогда не бросит вас, если у вас возникнут проблемы с регулятором или контрагентом".

Юрий Сошенко

WhiteBit | CLO

"Команда Manimama смогла предоставить нам необходимую юридическую поддержку, не выходя за рамки нашего бюджета. Мы настоятельно рекомендуем их услуги любому бизнесу, который ищет надежного юридического советника".