Услуги по лицензированию криптовалютных компаний
для бирж, кошельков, финтех-компаний и компаний Web3
Юридическая фирма Manimama помогает поставщикам криптовалютных кошельков, биржевым платформам и другим компаниям, работающим с виртуальными активами, легально выходить на мировые рынки. Мы поддерживаем компании в вопросах лицензирования криптовалют, запуска AML/KYC, оценки рисков, подготовки юридических заключений, контрактов и ключевых юридических инструментов, необходимых для запуска и работы поставщика услуг виртуальных активов.
Криптолицензии позволяют компаниям легально работать с виртуальными активами, снижать регуляторные риски и выходить на целевые рынки с соответствующей требованиям правовой структурой — без неопределенности в вопросах AML/KYC (противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов), лицензирования, банковского обслуживания и надзорных требований.
Кому требуется лицензирование криптовалют?
Лицензирование криптовалют может потребоваться компаниям, которые предоставляют услуги в сфере виртуальных активов, обрабатывают криптовалютные транзакции, предлагают услуги хранения, поддерживают продажу токенов или связывают криптопродукты с фиатной платежной инфраструктурой.
Криптовалютные биржи
Для платформ, которые позволяют пользователям обменивать виртуальные активы или конвертировать криптовалюту в фиатные валюты и наоборот.
Поставщики кошельков и услуг хранения
Для компаний, которые хранят, управляют или контролируют виртуальные активы, кошельки или приватные ключи клиентов.
Поставщики криптовалютных платежей
Для компаний, которые помогают продавцам принимать криптовалютные платежи, обрабатывать транзакции или конвертировать криптовалюту в фиатные валюты.
Брокеры и управляющие активами
Для компаний, запускающих продажу токенов, платформы на основе блокчейна, продукты на основе цифровых активов или инфраструктуру Web3.
Услуги по переводу криптовалюты
Для компаний, обеспечивающих перевод виртуальных активов между пользователями, кошельками или сторонними платформами.
Поставщики услуг «он-рамп» и «офф-рамп»
Для компаний, обеспечивающих связь криптовалютных сервисов с банками, электронными денежными учреждениями (EMI), поставщиками платежных услуг (PSP) и инфраструктурой фиатных платежей.
Лицензирование криптовалютной деятельности — это больше, чем просто формальная регистрация
Криптовалютная лицензия должна соответствовать фактической бизнес-модели компании, ее видам деятельности и целевым рынкам. Manimama помогает создать правовую и комплаенс-структуру, которая поддерживает лицензирование, требования AML/KYC, банковские проверки и будущий рост.
Анализ бизнес-модели
Мы анализируем деятельность компании, потоки клиентов, модель хранения активов, структуру транзакций и целевые рынки.
Подготовка к обеспечению комплаенса
Мы оказываем поддержку в подготовке политик AML/KYC, оценке рисков, разработке внутренних процедур и других документов по комплаенсу.
Определение регуляторного статуса
Мы помогаем определить, требуется ли вашему бизнесу криптовалютная лицензия, регистрация в качестве VASP, регистрация в качестве MSB, авторизация CASP или другой регуляторный путь.
Планирование пакета документации
Мы определяем, какие корпоративные, юридические, операционные и комплаенс-документы могут потребоваться для выбранного пути лицензирования.
Планирование юрисдикции и структуры
Мы оцениваем, какая юрисдикция и корпоративная структура могут соответствовать целям проекта, его операционной деятельности и долгосрочным планам.
Готовность к работе с банками и партнерами
Мы рассматриваем, как данная структура может быть оценена банками, электронными денежными институтами (EMI), поставщиками платежных услуг (PSP), поставщиками ликвидности и другими финансовыми партнерами.
Ознакомьтесь с юрисдикциями, выдающими лицензии на криптовалютную деятельность:
Сравните юрисдикции, выдающие лицензии на криптовалютную деятельность, по ключевым преимуществам
Самые низкие налоги
Британские Виргинские острова
Каймановы острова
Сейшельские острова
Самая быстрая регистрация
Канада
Отсутствие требований к начальному капиталу
Канада
Британские Виргинские острова
Каймановы острова
Грузия
Самые популярные
Швейцария
Дополнительные виды финансовой деятельности
Канада
Швейцария
Сейшельские острова
Авторитетная офшорная лицензия
Британские Виргинские острова
Каймановы острова
Сейшельские острова
Процесс лицензирования криптовалютных компаний
Manimama сопровождает криптовалютные компании на каждом этапе процесса лицензирования — от определения подходящего регуляторного маршрута до подготовки пакета документов для подачи заявки и поддержки после получения лицензии.
Оценка бизнес-модели
Мы анализируем услуги компании, целевые рынки, потоки клиентов, модель хранения активов, структуру транзакций и планируемых финансовых партнеров.
Формирование корпоративной структуры
Мы помогаем подготовить корпоративную структуру, модель владения, документацию по конечным бенефициарным владельцам (UBO), состав директоров и, при необходимости, обеспечить местное присутствие.
Подготовка пакета документов для подачи заявки
Мы собираем, систематизируем и оформляем документы, необходимые для выбранного способа получения лицензии или регистрации.
Поддержка после получения лицензии
После утверждения мы оказываем помощь в обновлении документов по комплаенсу, подготовке отчетности, подготовке к работе с банками и взаимодействии с финансовыми партнерами.
Выбор юрисдикции
Мы сравниваем подходящие юрисдикции с учетом требований к лицензированию, сроков, затрат, налогового режима, репутации и обязательств по соблюдению нормативных требований.
Документация по AML/KYC
Мы разрабатываем политики по противодействию отмыванию денег (AML), процедуры «Знай своего клиента» (KYC), оценку рисков, правила мониторинга транзакций, процедуры проверки на соответствие санкционным спискам.
Взаимодействие с регулирующими органами
Мы сопровождаем процесс подачи заявки, помогаем отвечать на запросы регулирующих органов и при необходимости корректируем документы для получения дополнительных разъяснений.
Пакет документов и материалов по комплаенсу
Для получения лицензии в сфере криптовалют требуется четкий и хорошо структурированный пакет документации. Manimama помогает подготовить корпоративные, юридические, операционные и комплаенс-документы.
Корпоративные документы
Документы компании, структура собственности, информация о конечных бенефициарных владельцах (UBO), данные о директорах, реестры акционеров и материалы по корпоративному управлению.
Документы по бизнес-модели
Бизнес-план, описание услуг, целевые рынки, типы клиентов, модель получения дохода, потоки транзакций и финансовые прогнозы.
Документация по AML/KYC
Политика AML, процедура KYC, оценка рисков клиентов, правила мониторинга транзакций, процедура проверки на наличие санкций и процесс отчетности о подозрительной деятельности.
Документы по управлению рисками
Общая оценка рисков, оценка рисков, связанных с криптовалютами, система внутреннего контроля, политика аутсорсинга, процедуры кибербезопасности и правила реагирования на инциденты.
Документы по команде и управлению
Резюме, документы, подтверждающие соответствие требованиям, должностная инструкция сотрудника по комплаенсу, должностная инструкция сотрудника по противодействию отмыванию денег, матрица ответственности и внутренняя структура.
Техническая и операционная документация
Описание платформы, инфраструктура кошельков, модель хранения активов, подход к защите данных, обзор безопасности системы и ключевые операционные процедуры.
Готовность к работе с банками и платежными системами
Manimama помогает криптовалютным компаниям подготовиться к подключению к банковским и платежным системам, а также к проведению комплексной проверки партнеров, структурируя юридические и комплаенс-материалы.
Подготовка корпоративных счетов
Мы помогаем структурировать документы и пояснения, необходимые для открытия корпоративных счетов и прохождения банковских проверок на соответствие требованиям.Подключение поставщиков платежных услуг
Мы готовим материалы для взаимодействия с электронными денежными учреждениями (EMI), поставщиками платежных услуг (PSP), партнерами по эквайрингу и другими поставщиками платежной инфраструктуры.Описание потоков транзакций
Мы помогаем описать, как криптоактивы, фиатные платежи, расчеты, средства клиентов и операционные транзакции проходят через бизнес-процессы.Поддержка «он-рамп» и «офф-рамп»
Мы поддерживаем компании, которые связывают криптовалютные услуги с инфраструктурой фиатных платежей, включая модели B2B, «белый лейбл» и модели, связанные с платежами.Разъяснение источников финансирования
Мы оказываем помощь в подготовке информации, касающейся структуры собственности, финансирования бизнеса, источников финансирования и источников благосостояния.Поддержка в проведении комплексной проверки партнеров
Мы помогаем отвечать на запросы о соблюдении нормативных требований, поступающие от банков, платежных систем, поставщиков ликвидности, контрагентов и деловых партнеров.
Постоянная поддержка в области комплаенса и сопровождение после получения лицензии
Manimama помогает криптобизнесу соблюдать нормативные требования после получения лицензии, оказывая поддержку в обновлении политик, подготовке отчетности, взаимодействии с регулирующими органами.
Обеспечение соблюдения нормативных требований
Мы помогаем проводить анализ и обновлять политики AML/KYC, внутренние процедуры, оценки рисков и механизмы контроля за соблюдением нормативных требований.
Запросы банков и партнеров
Мы помогаем подготавливать ответы на запросы о соблюдении нормативных требований от банков, электронных денежных институтов (EMI), поставщиков платежных услуг (PSP), поставщиков ликвидности.
Поддержка в подготовке отчетности для регулирующих органов
Мы оказываем помощь в подготовке периодической отчетности, уведомлений для регулирующих органов, обновлениях в области комплаенса и ответах на запросы надзорных органов.
Расширение продуктов и рынков
Мы анализируем, могут ли новые услуги, токены, юрисдикции или сегменты клиентов повлиять на обязательства компании, связанные с лицензированием.
Анализ AML/KYC
Мы содействуем совершенствованию процедур надлежащей проверки клиентов, оценки рисков, мониторинга транзакций, проверки на наличие санкций и процедур реагирования на подозрительную деятельность.
Юридические заключения и оценка рисков
Мы готовим юридические заключения, аналитические записки по вопросам регулирования и оценки рисков в отношении новых продуктов, платежных потоков, моделей токенов или изменений в бизнесе.
Почему стоит выбрать Manimama для получения лицензий в сфере криптовалют
Manimama объединяет экспертизу в области права, регулирования и комплаенса, чтобы помочь криптовалютным компаниям создать лицензионные структуры, которые работают не только на бумаге, но и в реальных операциях.
Юридический опыт в сфере криптовалют
Мы работаем с криптовалютными биржами, поставщиками кошельков, платежными платформами, токен-проектами, компаниями Web3 и другими предприятиями.
Стратегия выбора юрисдикции
Мы помогаем сравнить варианты получения лицензий и выбрать юрисдикцию с учетом бизнес-модели компании, целевых рынков, требований к комплаенсу и долгосрочных планов.
Комплексная поддержка
Мы оказываем помощь в создании компании, подготовке лицензионной документации, разработке системы AML/KYC, подготовке заявок и взаимодействии с регулирующими органами.
Подход, ориентированный на соблюдение нормативных требований
Мы готовим юридические и комплаенс-материалы для получения лицензий, работы с банками, подключения к платежным системам и проведения юридической экспертизы партнеров.
Банковская и операционная готовность
Мы учитываем, как структура компании, документы и потоки транзакций могут быть оценены банками, электронными денежными учреждениями (EMI), поставщиками платежных услуг (PSP) и другими.
Поддержка после получения лицензии
После получения лицензии мы продолжаем оказывать поддержку криптовалютным компаниям, предоставляя обновления по вопросам комплаенса, юридические заключения, помощь в подготовке отчетности.
Юридическая поддержка в сфере криптовалют от экспертов Manimama
Наша команда оказывает поддержку компаниям, работающим в сфере криптовалют, финтеха и Web3, в разработке стратегии лицензирования, формировании нормативной структуры, подготовке документации.
«Лицензирование в сфере криптовалют не следует рассматривать как стандартный пакет документов. Надежная юридическая структура должна отражать фактическую бизнес-модель, соответствовать ожиданиям регулятора и поддерживать банковские операции, платежи и будущий рост».
Ганна Воеводина
Генеральный директор, юридическая фирма Manimama
Мы помогаем определить правильный путь получения лицензии до того, как компания начнет процесс подачи заявки.
Мы готовим документы по AML/KYC, рискам и корпоративному управлению, которые поддерживают как процесс лицензирования, так и операционную деятельность.
Мы помогаем сравнить различные пути получения криптовалютного лицензирования с учетом правовых, операционных и коммерческих факторов.
Мы учитываем не только саму лицензию, но и банковские операции, платежных провайдеров, партнеров, а также обязательства после получения лицензии.
Часто задаваемые вопросы
Здесь вы найдете ответы на типичные вопросы о лицензировании криптовалютных компаний, регистрации VASP, соблюдении требований AML/KYC, выборе юрисдикции и поддержке после получения лицензии.
Криптовалютная лицензия — это регуляторное разрешение, регистрация или лицензия, выдаваемый регулирующим органом, который позволяет компании на законных основаниях предоставлять услуги в сфере виртуальных активов.
VASP — это поставщик услуг в сфере виртуальных активов (Virtual Asset Service Provider). Этот термин обычно используется для обозначения компаний, предоставляющих услуги, связанные с виртуальными активами.
Регистрация или лицензирование VASP помогает криптовалютному бизнесу вести деятельность на законных основаниях, соблюдать требования AML/KYC, укреплять доверие со стороны пользователей и партнеров.
Услуги по лицензированию криптовалютных компаний могут понадобиться криптовалютным биржам, поставщикам кошельков, депозитариям, внебиржевым торговым площадкам, поставщикам платежных услуг.
Manimama предоставляет юридическую поддержку в области лицензирования криптовалютных компаний, регистрации компаний, выбора юрисдикции, подготовки документации по AML/KYC, оценки рисков, юридических заключений.
Выбор подходящей юрисдикции зависит от бизнес-модели компании, целевых рынков, бюджета, сроков, обязательств по соблюдению нормативных требований, налогового статуса, банковских потребностей и долгосрочных экспансионных планов.
Процесс обычно включает анализ бизнес-модели, выбор юрисдикции, создание компании, подготовку документов по AML/KYC, подготовку пакета документов для подачи заявки, взаимодействие с регулятором и поддержку после получения лицензии.
Сроки зависят от юрисдикции, типа регистрации или лицензии, загруженности регулирующего органа, качества документов и сложности бизнес-модели.
Необходимый пакет документов может включать уставные документы, информацию о конечных бенефициарных владельцах (UBO), бизнес-план, политики AML/KYC, оценку рисков, процедуры комплаенса, финансовые прогнозы.
Да. Manimama предоставляет постоянную поддержку после получения лицензии, включая обновления в области комплаенса, помощь в подготовке отчетности, юридические заключения, подготовку к работе с банками и платежными системами.
Срок действия зависит от юрисдикции. Некоторые лицензии или регистрации требуют продления, в то время как другие могут оставаться действительными до тех пор, пока компания выполняет текущие регуляторные обязательства.
VASP подпадает под действие специфических нормативных требований и обязательств в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), поскольку предоставляет услуги, связанные с виртуальными активами.
Готовы двигаться вперёд? Приступим сегодня
Расскажите, что хотите создать. Мы подготовим юридическую конструкцию, обеспечивающую его реализацию