Лицензирование и надзор за деятельностью компаний, работающих с цифровыми активами, осуществляет Валютное управление Бермудских островов (BMA).
Лицензия DAB на Бермудских островах
Зарегистрируйте свой бизнес в сфере криптовалют, финансовых технологий, биржевых операций, хранения активов, платежей или цифровых активов на Бермудских островах в соответствии с Законом о бизнесе в сфере цифровых активов 2018 года (DABA). Компания Manimama определит подходящую лицензию класса T, класса M или класса F, структурирует вашу компанию на Бермудских островах и проведет вас через весь процесс лицензирования в BMA.
Лицензия на использование цифровых активов на Бермудских островах выдается Валютным управлением Бермудских островов (BMA) и обеспечивает регулируемую основу для ведения утвержденной деятельности в сфере цифровых активов на Бермудских островах или с Бермудских островов. Соответствующий класс лицензии зависит от зрелости, масштаба и операционной готовности бизнеса.
Основные нормативные требования, предъявляемые к получению лицензии DAB на Бермудских островах
На Бермудских островах действует специальная система лицензирования цифровых активов в рамках DABA. Компании могут присоединиться к этой системе через классы T, M или F, в зависимости от того, тестирует ли проект свою модель, развивает операционную деятельность или готовится к полномасштабной регулируемой деятельности.
Деятельность предприятий, работающих с цифровыми активами, регулируется в первую очередь Законом о деятельности в сфере цифровых активов 2018 года и соответствующими правилами, кодексами и руководящими указаниями Британского управления по финансовым рынкам (BMA).
На Бермудских островах действуют три основных класса лицензий: класс T, класс M и класс F.
Минимальная сумма составляет 10 000 долларов США для класса T, 100 000 долларов США для класса M и более 100 000 долларов США для класса F.
Регистрационный сбор составляет 1000 долларов США для класса T и 2266 долларов США для класса M или класса F.
Как правило, компания, имеющая лицензию, отличную от лицензии класса T, обязана иметь свой головной офис на Бермудских островах.
Структура, как правило, включает в себя директоров, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, ответственного за противодействие отмыванию денег и старшего представителя, при этом к контролерам и должностным лицам предъявляются требования, касающиеся соответствия занимаемой должности.
Практический срок получения лицензии составляет приблизительно 3–8 месяцев, в зависимости от класса лицензии и сложности приложения.
Данная система охватывает биржи, платежи, хранение активов, выпуск цифровых активов, трастовые услуги, производные финансовые инструменты, кредитование и другие регулируемые услуги в сфере цифровых активов.
На Бермудских островах не взимается НДС и, как правило, налог на прирост капитала, хотя корпоративный подоходный налог может применяться к некоторым подпадающим под действие этого налога многонациональным группам предприятий.
Почему компании выбирают Бермудские острова
На Бермудских островах сочетаются специальное законодательство в области цифровых активов, специализированный финансовый надзор и многоуровневая система лицензирования, которая может учитывать потребности предприятий на разных этапах развития.
Лицензиаты DAB работают в рамках формальной нормативно-правовой базы, контролируемой BMA.
Классы T, M и F позволяют предприятиям выбрать регуляторный путь, соответствующий стадии их развития, масштабу и профилю риска.
На Бермудских островах регулирование деятельности компаний, работающих с цифровыми активами, осуществляется посредством специальной правовой базы, а не исключительно на основе традиционных правил регулирования финансовых услуг.
Бермудские острова — это признанный международный финансовый центр, оказывающий поддержку компаниям, работающим на международных рынках.
Классы T и M могут обеспечить регулируемый путь для тестирования, разработки или масштабирования инновационных бизнес-моделей в сфере цифровых активов.
Данная структура может охватывать биржи, депозитарные компании, платежные системы, компании, занимающиеся токенами, сервисы цифровых активов, производные финансовые инструменты и модели кредитования.
Какие виды деятельности могут быть охвачены лицензией DAB на Бермудских островах?
Лицензия DAB распространяется только на деятельность с цифровыми активами, одобренную BMA. Таким образом, сфера регулирования должна отражать фактические услуги, потоки транзакций и роль компании.
Выпуск, продажа или погашение виртуальных монет, токенов или других форм цифровых активов.
Предоставление услуг по осуществлению платежей или денежных переводов с использованием цифровых активов.
Управление электронной торговой площадкой для выпуска, распространения, конвертации или торговли цифровыми активами.
Выполнение функций доверительного управляющего, агента или попечителя в отношении администрирования или управления цифровыми активами.
Хранение или обслуживание цифровых активов или цифровых кошельков от имени клиентов.
Эксплуатация платформы для работы с производными цифровыми активами, включая связанные с этим клиринговые и расчетные операции.
Осуществление транзакций от имени других лиц, осуществление полномочий в отношении цифровых активов, поддержание ликвидности рынка или предоставление определенных услуг по установлению эталонных показателей.
Оказание содействия в сделках по предоставлению цифровых активов в кредит или обратном выкупе в качестве принципала или агента.
Кто регулирует деятельность компаний, работающих с цифровыми активами на Бермудских островах?
Валютное управление Бермудских островов является основным регулирующим органом, ответственным за лицензирование и надзор за компаниями, работающими с цифровыми активами на Бермудских островах или из Бермудских островов.
Валютное управление Бермудских островов — BMA
BMA оценивает заявки на использование цифровых активов, выдает лицензии и осуществляет надзор за лицензированными предприятиями, работающими с цифровыми активами.
Закон о бизнесе в сфере цифровых активов 2018 года — DABA
DABA устанавливает основную систему лицензирования для регулируемых предприятий, работающих с цифровыми активами.
Закон о выпуске цифровых активов 2020 года — DAIA
Некоторые виды деятельности по выпуску цифровых активов также могут подпадать под действие Закона о цифровых активах (DAIA) и соответствующих правил выпуска.
Закон о доходах от преступной деятельности 1997 года
Является частью законодательной базы Бермудских островов по предотвращению отмывания денег.
Закон о борьбе с терроризмом (финансовые и другие меры) 2004 года
Устанавливает требования, касающиеся борьбы с финансированием терроризма.
Правила противодействия отмыванию денег и контролю за оборотом алкоголя и табака 2008 года
Лицензированные предприятия обязаны соблюдать действующие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Правила, кодексы и рекомендации BMA
Лицензиаты обязаны соблюдать применимые правила, кодексы практики, руководящие указания и требования надзора, изданные BMA.
Санкционные требования
Предприятия, работающие с цифровыми активами, также должны поддерживать системы, способные соответствовать применимым международным санкционным требованиям на Бермудских островах.
Кому может потребоваться лицензия DAB на Бермудских островах?
Лицензия DAB может потребоваться, если компания осуществляет регулируемую деятельность с цифровыми активами на Бермудских островах или из Бермудских островов. Необходимость лицензии зависит от того, чем именно занимается компания, а не просто от того, позиционирует ли она себя как крипто- или блокчейн-компания.
Платформы, облегчающие выпуск, распространение, конвертацию или торговлю цифровыми активами.
Компании, обеспечивающие сохранность цифровых активов или управляющие электронными кошельками от имени клиентов.
Компании, предоставляющие услуги по осуществлению платежей или переводу средств с использованием цифровых активов.
Компании, выпускающие, продающие или погашающие цифровые активы, на которые распространяется действие DABA.
Компании, осуществляющие сделки от имени клиентов, обладающие полномочиями в отношении активов или выступающие в качестве маркет-мейкеров.
Компании, управляющие цифровыми активами или осуществляющие их администрирование в качестве доверенных лиц, доверительных управляющих или агентов.
Компании, управляющие биржами для торговли производными цифровыми активами.
Компании, содействующие операциям по предоставлению цифровых активов в кредит или их обратному выкупу.
Наши услуги по лицензированию DAB на Бермудских островах
Manimama предоставляет комплексную юридическую, регуляторную и комплаенс-поддержку компаниям, создающим компанию по управлению цифровыми активами и подающим заявку на получение лицензии DAB на Бермудских островах.
Оценка бизнес-модели
Мы анализируем услуги, потоки транзакций, цифровые активы и отношения с клиентами, чтобы определить, применима ли к ним DABA.
Оценка класса лицензии
Мы определяем, какой маршрут — класс Т, класс М или класс Ф — подходит для предлагаемого бизнеса.
Регистрация компании на Бермудских островах
Мы оказываем помощь в создании компании и подготовке необходимой документации для регистрации на Бермудских островах.
Нормативная документация
Мы разрабатываем бизнес-план, структуру противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также другие политики и процедуры, необходимые для получения лицензии.
Поддержка ключевого персонала и управления
Мы помогаем в структурировании должностей директоров, контролеров, специалистов по соблюдению нормативных требований и другого соответствующего персонала.
Заявка на получение лицензии DAB
Мы готовим и координируем подачу лицензионного пакета в BMA.
Коммуникация BMA
Мы оказываем помощь в решении нормативных вопросов, запросах на разъяснения и подготовке дополнительной документации в ходе проверки.
Оперативная поддержка и поддержка после получения лицензии
Мы можем оказать помощь в подготовке банковских документов, интеграции процедур KYC/KYB, организации аудита, составлении отчетов и обеспечении соответствия нормативным требованиям.
Как Manimama поможет вам пройти процесс лицензирования DAB на Бермудских островах
Мы придерживаемся структурированного процесса, начиная с первоначальной оценки соответствия нормативным требованиям и заканчивая регистрацией компании, оформлением документов, получением лицензии BMA и постоянной поддержкой в вопросах регулирования.
Первичная консультация
Мы анализируем вашу бизнес-модель, планируемые услуги, потоки транзакций, целевые рынки и структуру клиентской базы.
План лицензирования
Мы разрабатываем план действий, охватывающий вопросы регистрации компании, персонала, документации и нормативных требований.
Нормативная документация
Мы разрабатываем бизнес-план, структуру противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, документацию по корпоративному управлению, политику кибербезопасности и внутренние процедуры.
Рассмотрение и решение о лицензировании со стороны BMA
Мы координируем ответы на вопросы регулирующих органов и поддерживаем проект на протяжении всей официальной оценки BMA.
Оценка соответствия нормативным требованиям
Мы определяем, применима ли к нам DABA, и выявляем соответствующий класс лицензии и регулируемые виды деятельности.
Предварительная регистрация и создание компании
В соответствующих случаях мы поддерживаем этап получения разрешения от BMA и создаём корпоративную структуру на Бермудских островах.
Заявка на получение лицензии DAB
Соответствующая заявка класса T, M или F подготавливается и подается в BMA.
Поддержка после получения лицензии
После получения разрешения мы оказываем помощь в подготовке нормативной отчетности, обновлении информации о соответствии требованиям и выполнении текущих обязательств.
Начните процесс получения лицензии DABна Бермудских островах уже сегодня!
Получите полную юридическую и нормативную поддержку для вашего бизнеса в сфере цифровых активов на Бермудских островах — от оценки бизнес-модели и регистрации компании до подготовки нормативной документации, взаимодействия с BMA и соблюдения требований после получения лицензии.
Manimama помогает криптобиржам, компаниям, предоставляющим услуги хранения активов, платежным системам, токен-проектам, поставщикам услуг в сфере цифровых активов, платформам для работы с деривативами, трастовым компаниям и кредитным проектам создавать готовую к лицензированию структуру на Бермудских островах и проходить процесс регулирования со стороны BMA (Агентства по регулированию финансовых рынков Бермудских островов).
Получите бесплатную консультациюYou can also explore available Ready Made Companies
in our Telegram channel: @Manimama_Law
Требования к лицензии DAB на Бермудских островах и дорожная карта подачи заявки
Изучите ключевые бизнес-модели, требования к компании, обязательства персонала, капитал, документы, сроки, налоговые правила и практические риски перед подачей заявки на получение лицензии DAB на Бермудских островах.
Какие бизнес-модели подходят для Бермудских островов?
В рамках законодательства Бермудских островов о цифровых активах (DAB) может быть реализован широкий спектр бизнес-моделей, связанных с цифровыми активами. Соответствующий класс лицензии зависит от зрелости, масштаба и операционной готовности проекта.
Биржи цифровых активов
Подходит для компаний, занимающихся выпуском, распространением, конвертацией или торговлей цифровыми активами.
Бизнес по хранению и управлению электронными кошельками
Подходит для компаний, занимающихся защитой цифровых активов или управлением кошельками клиентов.
Платежные системы на основе цифровых активов
Для предприятий, использующих цифровые активы для платежей и денежных переводов.
Эмитенты токенов и цифровых активов
Для предприятий, выпускающих, продающих или погашающих цифровые активы, применяется нормативный акт, регулирующий выпуск, продажу или погашение цифровых активов, в зависимости от того, применяется ли DABA, DAIA или другой аналогичный механизм.
Поставщики услуг в сфере цифровых активов
Для компаний, осуществляющих транзакции от имени клиентов, выступающих в качестве маркет-мейкеров или предоставляющих другие регулируемые услуги в сфере цифровых активов.
Бизнес по производным финансовым инструментам на основе цифровых активов
Для платформ, управляющих биржами производных цифровых активов.
Поставщики услуг доверительного управления цифровыми активами
Для предприятий, осуществляющих управление цифровыми активами в качестве доверительного управляющего, агента или попечителя.
Бизнес по кредитованию цифровых активов
Для компаний, осуществляющих операции по предоставлению цифровых активов в кредит или их обратному выкупу.
Какая организационная структура компании и местное присутствие необходимы для получения лицензии DAB на Бермудских островах?
Заявитель, претендующий на получение разрешения DAB, должен создать корпоративную, управленческую и операционную структуру, способную удовлетворять нормативным требованиям BMA.
Бермудская компания
Заявка на получение разрешения на осуществление деятельности в сфере цифровых активов (DAB) обычно подается через соответствующее юридическое лицо на Бермудских островах.
Акционер
Необходимо наличие как минимум одного акционера.
Директора
В компании должно быть как минимум 2 директора.
Подходящие и соответствующие требованиям лица
Контролеры и сотрудники должны соответствовать применимым требованиям BMA к квалификации и пригодности.
Рамки управления
Механизмы корпоративного управления должны быть соразмерны характеру, размеру, сложности и профилю рисков бизнеса.
Головной офис на Бермудских островах
Как правило, компания, имеющая лицензию, отличную от лицензии класса T, обязана иметь свой головной офис на Бермудских островах.
Сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований
Предприятие обязано назначить соответствующего специалиста по вопросам соблюдения нормативных требований.
Сотрудник по выявлению случаев отмывания денег
Для выполнения соответствующих обязанностей по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма необходимо назначить ответственного за противодействие отмыванию денег.
Совмещенная должность специалиста по соблюдению нормативных требований / ответственного за противодействие отмыванию денег
Обе функции могут выполняться одним и тем же лицом, если это разрешено и целесообразно.
Старший представитель
Компания обязана назначить старшего представителя в соответствии с действующими требованиями Бермудских островов.
Требования к персоналу и соблюдению нормативных требований
Ассоциация производителей цифровых активов (BMA) ожидает, что лицензированный бизнес в сфере цифровых активов будет поддерживать квалифицированное руководство, эффективные функции обеспечения соответствия нормативным требованиям и внутренний контроль, соразмерный его деятельности и профилю рисков.
Квалифицированные директора
В структуру компании должны входить как минимум два директора.
Надлежащие должностные обязанности контролеров и офицеров
Соответствующие лица должны продемонстрировать надлежащую компетентность, честность и пригодность.
Сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований
Сотрудник, ответственный за соблюдение нормативных требований, должен контролировать соответствие применимым нормативным требованиям.
MLRO
Компания обязана назначить ответственного за противодействие отмыванию денег (MLRO), который будет отвечать за выполнение соответствующих функций по отчетности в рамках противодействия отмыванию денег и контролю за оборотом алкоголя, табака и огнестрельного оружия.
Совмещенные функции по обеспечению соответствия требованиям
Обязанности сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и ответственного за противодействие отмыванию денег могут быть объединены там, где это разрешено и целесообразно.
Старший представитель
Компания обязана поддерживать требуемый статус старшего представителя.
Рамки управления
Механизмы управления должны соответствовать масштабу, сложности и рискам лицензируемой деятельности.
Структура противодействия отмыванию денег и контролю за оборотом алкоголя и табака
Компания обязана поддерживать надлежащие политики, процедуры, системы и механизмы контроля в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Проверка благонадежности клиента
Система обеспечения соответствия требованиям должна включать идентификацию клиентов, определение бенефициарных владельцев и проведение комплексной проверки на основе оценки рисков.
Соблюдение санкций
Внутренние процедуры должны позволять предприятию соблюдать применимые санкционные требования.
Меры кибербезопасности
Заявитель должен разработать меры кибербезопасности, соответствующие используемым им технологиям и услугам.
Регуляторная отчетность и надзор
Лицензированные компании по-прежнему подлежат надзору со стороны BMA и обязаны предоставлять соответствующую отчетность регулирующим органам.
Необходимые документы
Точный перечень документов зависит от выбранного класса лицензии, регулируемых видов деятельности, корпоративной структуры и профиля рисков предполагаемого бизнеса.
Заявление
Соответствующая форма заявления класса T, класса M или класса F.
Документы, подтверждающие корпоративное и фактическое владение
Документы об учреждении корпорации и информация, касающаяся собственности и бенефициарных владельцев.
Бизнес-план
Подробное описание предлагаемого бизнеса, услуг, операционной деятельности и коммерческой модели.
Документация по управлению и корпоративному управлению
Информация о директорах, механизмах управления, корпоративном управлении и ключевых лицах.
Документация по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
Политики и процедуры, соответствующие регулируемой деятельности компании и ее профилю рисков.
Документация по кибербезопасности
Политики, демонстрирующие надлежащие технологические, информационные и меры контроля киберрисков.
Другие внутренние политики
Для предлагаемого вида деятельности и выбранного класса лицензий требуются дополнительные правила и процедуры.
Подтверждение оплаты регистрационного сбора
Подтверждение оплаты соответствующего регистрационного сбора BMA. В ходе оценки Британская медицинская ассоциация может запросить дополнительную информацию или подтверждающие документы.
Капитальные и официальные сборы
На Бермудских островах действуют различные минимальные требования к чистым активам и размеру сборов в зависимости от класса соответствующей лицензии.
Единого финансового порога не существует
Применимые финансовые требования зависят от того, подает ли предприятие заявку на класс T, M или F.
Минимальные чистые активы класса Т
Минимальный размер чистых активов составляет 10 000 долларов США.
Минимальные чистые активы класса M
Минимальный размер чистых активов составляет 100 000 долларов США.
Минимальные чистые активы класса F
Минимальный размер чистых активов составляет от 100 000 долларов США и выше, в зависимости от действующих требований.
Плата за подачу заявления на получение класса Т
Регистрационный сбор составляет 1000 долларов США.
Плата за подачу заявления на класс М
Регистрационный сбор составляет 2266 долларов США.
Плата за подачу заявления на класс F
Регистрационный сбор составляет 2266 долларов США.
Ежегодные лицензионные сборы
Для классов M и F действует действующая структура ежегодных лицензионных сборов BMA.
Требования к страхованию
На владельцев лицензий классов M и F, как правило, распространяются соответствующие требования к страхованию.
Операционный бюджет
В общий бюджет на создание предприятия следует также включить регистрационные расходы, юридическую поддержку, персонал, присутствие на Бермудских островах, соблюдение нормативных требований, кибербезопасность, аудит и другие операционные издержки.
Процесс лицензирования
Процесс начинается с определения регулируемых видов деятельности и соответствующего класса лицензии, за которым следуют учреждение компании, подготовка документации, подача заявки в BMA и проверка регулирующими органами.
Первоначальная оценка регулирующих органов
Анализируется бизнес-модель и деятельность, связанная с цифровыми активами, для определения применимости DABA.
Выбор класса лицензии
Проект оценивается по классам T, M или F в зависимости от стадии его реализации и модели эксплуатации.
Этап предварительной регистрации
При необходимости подготавливается документация, необходимая для регистрации компании и прохождения процедуры регулирования со стороны BMA.
Регистрация компании
Подготавливаются название компании, учредительные документы и структура бенефициарного владения, и компания регистрируется на Бермудских островах.
Подготовка заявки
Лицензионный пакет составляется вместе с бизнес-планом, управленческой информацией, политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также документацией по кибербезопасности.
Подача заявки
Соответствующая заявка и регистрационный сбор подаются в BMA.
Оценка BMA
Регулятор рассматривает заявку на соответствие применимым минимальным критериям лицензирования и может запросить дополнительную информацию.
Решение о лицензировании
Если BMA сочтет это необходимым, лицензия DAB может быть выдана с учетом любых применимых условий или ограничений.
Хронология
Сроки получения лицензии зависят от класса лицензии, сложности бизнеса, уровня зрелости операционной деятельности, полноты заявки и объема дополнительной информации, запрашиваемой BMA. Практический расчет составляет приблизительно 3–8 месяцев.
Оценка соответствия нормативным требованиям
Первый этап заключается в определении применимости закона DABA и выборе соответствующего класса лицензии.
Корпоративное структурирование
Необходимо создать юридическое лицо на Бермудских островах, определить структуру собственности, систему управления и кадровую структуру.
Подготовка документации
Заявитель разрабатывает бизнес-план, документацию по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, структуру кибербезопасности и другие политики.
Подача заявки
Полный комплект документов класса T, M или F подается в BMA.
Регуляторный обзор BMA
Управление рассматривает заявку на соответствие соответствующим минимальным критериям лицензирования.
Запросы на дополнительную информацию
BMA может запросить пояснения, поправки или дополнительную подтверждающую документацию.
Решение о лицензировании
Окончательное решение принимается после завершения оценки со стороны Управления. Практический общий срок — около 3–8 месяцев. Фактическая продолжительность зависит от сложности, зрелости и готовности заявителя.
Налогообложение и текущие обязательства
Лицензия DAB накладывает постоянные регуляторные обязательства. Компания обязана поддерживать системы управления, соблюдения нормативных требований, финансовые и операционные механизмы, применимые к ее лицензии и бизнес-модели.
Корпоративный подоходный налог
Налог на прибыль корпораций Бермудских островов может применяться к компаниям, зарегистрированным на Бермудских островах и входящим в состав определенных транснациональных групп предприятий, подпадающих под действие данного закона.
Налог на прирост капитала
На Бермудских островах, как правило, не взимается налог на прирост капитала.
НДС
На Бермудских островах НДС не взимается.
Требования к управлению
Лицензированная компания обязана продолжать поддерживать механизмы корпоративного управления, соответствующие ее деятельности.
Соответствие требованиям AML/ATF
Политика, процедуры, системы и механизмы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма должны оставаться в рабочем состоянии и быть актуальными.
Нормативная отчетность
В зависимости от класса лицензии, компании может потребоваться предоставить в BMA финансовую, нормативно-правовую и другую информацию, касающуюся соответствия требованиям.
Минимальные чистые активы и финансовые ресурсы
Компания должна продолжать выполнять действующие финансовые требования.
Страхование
Необходимо соблюдать применимые требования к страхованию, особенно для предприятий классов M и F.
Кибербезопасность
Меры кибербезопасности должны соответствовать деятельности компании и требованиям BMA.
Внутренние политики и механизмы контроля
Процедуры соблюдения нормативных требований, корпоративного управления, управления рисками и операционной деятельности должны оставаться в соответствии с реальными бизнес-процессами.
Текущий надзор со стороны BMA
После получения разрешения деятельность компаний, занимающихся лицензированием цифровых активов, по-прежнему подлежит надзору со стороны регулирующих органов.
Оперативное присутствие на Бермудских островах
В соответствующих случаях компания должна продолжать поддерживать свой головной офис на Бермудских островах и свою операционную деятельность.
Риски и практические соображения
Бермудские острова предлагают четкую систему регулирования цифровых активов, однако для получения лицензии DAB требуется не только создание юридического лица, но и наличие готовой к лицензированию корпоративной, нормативной и операционной структуры.
Необходимо выбрать правильный класс лицензии
Классы T, M и F предназначены для разных этапов разработки и эксплуатационных моделей.
Область действия лицензии зависит от вида деятельности
Каждый регулируемый вид деятельности должен быть указан и корректно отражен в заявлении.
Может потребоваться местное применение веществ
Как правило, от предприятий классов M и F ожидается поддержание соответствующего присутствия на Бермудских островах.
Оценка соответствия требованиям
Диспетчеры и сотрудники должны соответствовать требованиям BMA к пригодности.
Бремя соблюдения требований AML/ATF
Заявители должны иметь функционирующую систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, соразмерную рискам, связанным с клиентами и транзакциями.
Требования кибербезопасности
Предприятия, зависящие от технологий, должны продемонстрировать наличие надлежащих мер кибербезопасности и информационной защиты.
Финансовые и страховые требования
Перед подачей заявки необходимо учесть минимальные требования к чистым активам и применимые страховые условия.
Надзор со стороны регулирующих органов продолжается и после получения лицензии
Лицензия DAB влечет за собой постоянные обязательства и надзор со стороны BMA.
Банковские услуги не гарантированы
Получение лицензии DAB не гарантирует автоматического открытия банковского или платежного счета.
Необходимо проверить предположения относительно налогообложения
Бермудские острова не следует автоматически рассматривать как структуру с нулевым налогообложением для любого бизнеса, особенно если компания входит в состав многонациональной корпорации, подпадающей под действие налогового законодательства.
Комментарий эксперта / Комментарий основателя
«Бермудские острова представляют особый интерес, поскольку их нормативно-правовая база может поддерживать бизнес в сфере цифровых активов на разных этапах развития. Ключевым моментом является выбор правильного класса с самого начала. Проект на стадии тестирования и зрелый биржевой или депозитарный бизнес не должны быть структурированы одинаково. Управление по финансовым рынкам Бермудских островов будет рассматривать не только бизнес-модель, но и вопросы управления, противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, кибербезопасности, наличия местного присутствия и того, действительно ли компания готова работать в рамках запрашиваемой лицензии».
Ганна Воеводина
генеральный директор и соучредитель Manimama
Часто задаваемые вопросы
В этом разделе даны ответы на наиболее часто задаваемые вопросы о лицензировании DAB, классах лицензий, регулируемых видах деятельности, капитале, местном присутствии, персонале, сроках, налогообложении и текущем соблюдении требований.
Лицензия DAB — это разрешение, выданное BMA, позволяющее компании осуществлять утвержденные виды деятельности, связанные с цифровыми активами, на Бермудских островах или из Бермудских островов в соответствии с DABA.
Деятельность компаний, занимающихся цифровыми активами, регулируется Валютным управлением Бермудских островов.
На Бермудских островах существует класс T для предприятий, находящихся на стадии тестирования, класс M для предприятий, находящихся на стадии разработки с ограниченным сроком действия лицензии, и класс F для предприятий, имеющих полную лицензию.
Данная структура охватывает выпуск и погашение ценных бумаг, платежи, обмен, депозитарные кошельки, трастовые услуги, биржи деривативов, услуги в сфере цифровых активов, кредитование и операции РЕПО.
Минимальная сумма составляет 10 000 долларов США для класса T, 100 000 долларов США для класса M и более 100 000 долларов США для класса F.
Регистрационный сбор составляет 1000 долларов США для класса T и 2266 долларов США для классов M или F. Могут взиматься дополнительные лицензионные и операционные расходы.
Как правило, для компаний, не являющихся лицензиатами класса T, требуется головной офис на Бермудских островах.
Как правило, такая структура предполагает наличие как минимум двух директоров, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, ответственного за противодействие отмыванию денег и старшего представителя, в то время как контролеры и должностные лица должны соответствовать требованиям к квалификации и добросовестности.
Да. Иностранные учредители могут зарегистрировать компанию на Бермудских островах и подать заявку, при условии соблюдения применимых корпоративных требований, требований к местному присутствию, корпоративному управлению и нормативным требованиям.
Практический срок составляет приблизительно 3–8 месяцев, в зависимости от класса, сложности, полноты заявки и рассмотрения Британской медицинской ассоциацией (BMA).
Нет. Банковское дело и лицензирование — это отдельные процессы, и финансовые учреждения проводят собственную оценку соответствия требованиям.
Нет. На Бермудских островах не взимается НДС и, как правило, налог на прирост капитала, однако корпоративный подоходный налог может применяться к некоторым подпадающим под действие этого налога многонациональным группам предприятий.
Да. Класс T предназначен для пилотного или бета-тестирования деятельности, связанной с цифровыми активами, в течение определенного периода времени.
Класс M разрешает осуществление утвержденной деятельности DAB в течение определенного периода, установленного BMA, в то время как класс F представляет собой полноценную систему лицензирования, подлежащую утвержденному объему и условиям.
Как правило, заявителям необходимы соответствующая анкета, корпоративные документы, бизнес-план, информация о корпоративном управлении, сводка правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, документация по кибербезопасности и подтверждающие внутренние политики.
Да. Компания Manimama может оказать поддержку в проведении нормативной оценки, выборе класса лицензии, регистрации компании на Бермудских островах, подготовке документации, взаимодействии с BMA и обеспечении соблюдения требований после получения лицензии.
Готовы получить лицензию DAB на Бермудских островах?
Расскажите нам о вашем бизнесе, связанном с криптовалютной биржей, хранением активов, платежами из цифровых активов, токенами, деривативами, трастами, кредитованием или другими цифровыми активами. Manimama оценит вашу бизнес-модель, определит применимые регулируемые виды деятельности и путь получения лицензии класса T, класса M или класса F, а также подготовит четкую юридическую и нормативную дорожную карту для создания вашего бизнеса на Бермудских островах.