Криптолицензия в Сальвадоре: ваш путь к легальной работе с криптовалютами

В Сальвадоре существует два основных закона, касающихся регулирования криптовалют:

  • Закон о биткоинах
  • Закон об эмиссии цифровых активов (Закон DAI)

    Центральный резервный банк (Banco Central de Reserva; BCR) является регулятором, регистрирующим провайдеров, которые занимаются деятельностью, связанной с биткоинами - Провайдеры услуг в сфере биткоинов (BSPs).

    Национальная комиссия по цифровым активам (Comisión Nacional De Activos Digitales; CNAD) - государственное учреждение, отвечающее за регистрацию поставщиков услуг, которые занимаются деятельностью, связанной с другими криптовалютами - Провайдеры услуг в сфере цифровых активов (DASPs).

  • Сальвадор принял Биткоин в качестве законного платежного средства и стал первой страной, официально признавшей цифровую валюту на национальном уровне

    Ключевые цифры о криптолицензии в Сальвадоре

    до 1 месяца

    срок получения лицензии

    0%

    ставка налога на прирост капитала

    от 2

    акционеров в компании

    0%

    ставка корпоративного налога

    2 000 $

    минимальный уставный капитал

    0%

    ставка налога на добавленную стоимость

    Юридическое заключение о криптолицензии в Сальвадоре

    Анна Воеводина

    Manimama, CEO

    "Криптолицензию в Сальвадоре стоит получить по нескольким причинам. Во-первых, она может обеспечить легитимность криптовалютного бизнеса, повысив доверие к нему и облегчив соблюдение нормативных требований. Кроме того, получение криптолицензии может открыть доступ к определенным льготам или привилегиям, таким как преференции в регуляторных процессах или участие в правительственных инициативах, поддерживающих развитие криптовалютного сектора".

    Виды деятельности с лицензиями

    Обмен цифровых активов на фиатные деньги или их эквивалент или на другие цифровые активы, используя либо свой собственный капитал, либо капитал третьей стороны: DASPs могут обменивать цифровые активы на традиционную валюту (фиатные деньги) или другие цифровые активы, используя либо свои собственные средства, либо средства, предоставленные третьей стороной, будь то частное лицо или компания.

    Оценка рисков и цен, а также андеррайтинг эмиссии цифровых активов: DASPs могут оценить потенциальные риски, связанные с выпуском цифровых активов, определять их справедливую рыночную стоимость и брать на себя ответственность за гарантию продажи этих активов по согласованной цене.

    Продвижение, структурирование и управление всеми видами инвестиционных продуктов в цифровых активах: DASPs могут способствовать, организовывать и контролировать различные инвестиционные возможности в сфере цифровых активов.

    Покупка и продажа биткойна (для BSPs): Такую услугу предоставляют цифровые биржевые дома или биржи, чья обычная деятельность заключается в купле-продаже биткоина через электронную платформу или компьютерные приложения по ценам, определяемым рыночным спросом и предложением.

    Управление платформой для обмена или торговли цифровыми активами или производными цифровыми активами: DASPs могут управлять цифровой платформой, на которой физические или юридические лица могут покупать, продавать или торговать различными видами цифровых активов или финансовыми инструментами, полученными из цифровых активов (фьючерсные контракты или опционы), в обмен на традиционную валюту или другие цифровые активы.

    Размещение цифровых активов на цифровых платформах или кошельках: DASPs могут передавать или депонировать цифровые активы на онлайн-платформы или электронные кошельки для хранения, торговли или других целей, позволяя пользователям безопасно получать доступ к своим цифровым активам и управлять ими.

    Следующие операции при выполнении от имени и в пользу третьих лиц: DASPs могут передавать цифровые активы или средства доступа или контроля над ними между физическими или юридическими лицами или между различными эквайерами, электронными кошельками или счетами цифровых активов; обеспечивать безопасность, хранение или управление цифровыми активами или средствами доступа к ним или контроля над ними; получать и передавать ордера на покупку или продажу цифровых активов или торговлю производными цифровыми активами; исполнять заказы на покупку или продажу производных цифровых активов.

    Кастодиальные услуги (для BSPs): Такая услуга предоставляется биткоин-кастодианами, которые являются лицами, занимающимися предоставлением услуг по хранению от имени третьих лиц биткоина или средств доступа к такому биткоину в виде закрытых криптографических ключей.

    Пакеты услуг

    Стандарт

    Создание компании, готовой к началу криптовалютной операционной деятельности

    25 000 €

    • Создание компании в Сальвадоре
    • Открытие банковского счета
    • Индивидуальные AML/KYC политики
    • Подача заявления Регулятору
    • Полное взаимодействие с регулятором
    • Поиск и найм Комплаенс офицера
    Заказать сейчас

    Базовый

    Создание компании и авторизация BSP/DASP

    11 000 €

    • Создание компании в Сальвадоре
    • Открытие банковского счета
    • Стандартные AML/KYC политики
    • Подача заявления Регулятору
    Заказать сейчас

    Свяжитесь с нашими экспертами

    Нажимая кнопку "Отправить" я подтверждаю, что я прочитал Политику конфиденциальности и соглашаюсь на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с Общим регламентом защиты персональных данных (GDPR).

    Наши специалисты

    Пошаговое описание

    Шаг 1. Предварительная подготовка

    Для регистрации компании необходима следующая информация и документы:

    • Предпочтительная организационно-правовая форма ("S.A. de C.V.", которая является сальвадорским эквивалентом корпорации с ограниченной ответственностью)
    • Предпочтительное название компании
    • Доверенность (в случае, если акционеры являются иностранцами и не могут присутствовать при подписании учредительного договора в Сальвадоре, рекомендуется выдать специальную доверенность, надлежащим образом легализованную (заверенную нотариусом и заверенную в соответствующих консульствах или путем проставления апостиля))
    • Документы акционеров (если акционерами являются физические лица (сальвадорцы или иностранцы), потребуется копия документов, удостоверяющих личность каждого из них, но в случае юридических лиц (национальных или иностранных компаний) потребуются корпоративные документы, подтверждающие существование компании и назначение законных представителей, а также документы, удостоверяющие личность их законных представителей)
    • Сальвадорский идентификационный номер налогоплательщика (NIT) акционеров, будь то физические или юридические лица
    • Муниципальный налоговый сертификат для сальвадорских акционеров
    • Бизнес-модель вашей компании
    Длительность: 1 неделя

    Шаг 2. Регистрация компании

    • Выбор названия компании и проверка в Коммерческом реестре Сальвадора
    • Определение цели/основного вида деятельности, местонахождения компании
    • Выбор акционеров и директоров (требуется как минимум 1 директор, который может быть сальвадорцем или иностранцем; требуется как минимум 2 акционера, которые могут быть физическими лицами (сальвадорцами или иностранцами) или юридическими лицами (национальной или иностранной компанией)
    • Выбор законного представителя компании
    • Регистрация учредительного договора
    • Заявление о регистрации компании должно быть подано в Коммерческий реестр вместе с учредительным договором, к которому прилагается начальный баланс, который должен быть подготовлен бухгалтером и заверен аудитором
    Длительность: 5-10 дней

    Шаг 3. Открытие банковского счета (параллельно с регистрацией компании)

    5% (100 $) уставного капитала, который должен быть не менее 2 000 $ (~ 1 800 €), необходимо внести на банковский счет в момент регистрации компании, а остальную сумму - в течение одного года

    Длительность: 4-6 недель

    Шаг 4. Регистрация в государственных органах

    После утверждения регистрации компании необходимо обратиться в Министерство финансов, Институт социального обеспечения Сальвадора и Министерство труда для регистрации компании в этих органах. У вас будет 15 дней после регистрации компании, чтобы зарегистрироваться в Министерстве финансов и получить регистрационный номер налогоплательщика и идентификационный номер налогоплательщика

    Шаг 5. Предварительные действия и получение лицензии

    Шаги, необходимые для получения BSP лицензии в Сальвадоре:

    • Подготовка документации (программа противодействия отмыванию средств, программа кибербезопасности, политика лимитов транзакций и т.д.)
    • Назначение сертифицированного руководителя отдела комплаенса и заместителя руководителя отдела комплаенса, обе должности должны быть заняты людьми, постоянно проживающими в Сальвадоре
    • Регистрация в качестве провайдера услуг в сфере биткоинов в BCR
    • Свидетельство о регистрации будет выдано после того, как BCR подтвердит завершение процесса регистрации

    Шаги, необходимые для получения DASP лицензии в Сальвадоре:

    • Подготовка документации
    • Назначение сертифицированного руководителя отдела комплаенса и заместителя руководителя отдела комплаенса, обе должности должны занимать лица, постоянно проживающие в Сальвадоре
    • Заявитель должен подать предварительную регистрационную форму с информацией и документами, касающимися заявителя и сферы, в которой он желает осуществлять деятельность
    • Проверка CNAD
    • Подача дополнительной информации заявителем
    • Вторая проверка CNAD
    • Уплата регистрационного сбора
    Длительность: 2 месяца

    Понимание законодательных требований Сальвадора

    В Сальвадоре доступны следующие криптолицензии:

    1. BSP лицензия требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с биткоинами, например, обменивают биткоины на фиатные деньги, осуществляют платежи в биткоинах или хранят биткоины от имени клиентов. Согласно Закону о биткойнах, выдачей BSP лицензии занимается BCR
    2. DASP лицензия требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с другими криптовалютами. Согласно Закону DAI, регистрацией DASPs занимается CNAD

    В Сальвадоре можно получить BSP лицензию и DASP лицензию

    Требования к регистрации BSP и DASP в Сальвадоре

    BSP и DASP должны иметь AML программы

    1. Требования к BSP:
      • иметь AML программу, соответствующую Закону о AML и международной практике, сформулированной FATF
      • руководитель отдела по комплаенсу должен быть резидентом Сальвадора
      • вести бухгалтерскую отчетность
      • вести реестр жалоб
      • иметь программу кибербезопасности, соответствующую характеру услуг, предлагаемых BSP
      • иметь программу физической безопасности и план аварийного восстановления, соответствующие характеру услуг, предлагаемых BSP
      • иметь план урегулирования, предусматривающий упорядоченную ликвидацию BSP в случае неплатежеспособности
      • придерживаться политики лимитов на транзакции в рамках своих платформ, которая соответствует программам надлежащей проверки пользователей, комплексного управления рисками и предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений
      • Регистрация в качестве BSP не требует платы.

    2. Требования к DASP:
      • доказать способность предлагать цифровые услуги
      • внедрить соответствующие стандарты кибербезопасности на своей платформе для осуществления операций
      • предоставить подробное описание своей организационной структуры, включая, помимо прочего, имена, должности и конкретные функции
      • продемонстрировать наличие целостной и эффективной системы поддержки пользователей, соответствующей характеру предоставляемых услуг
      • поддерживать адекватные финансовые и нефинансовые ресурсы в соответствии с требованиями CNAD
      • иметь системы для предотвращения, обнаружения и раскрытия рисков финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма
      • иметь план действий в чрезвычайных ситуациях для упорядоченной и платежеспособной ликвидации своей деятельности
      • DASP должны:
        • уплатить единовременный регистрационный сбор, эквивалентный пятнадцати минимальным зарплатам в секторе торговли и услуг
        • уплачивать ежегодный сбор за продление регистрации, эквивалентный десяти минимальным зарплатам в секторе торговли и услуг в течение первого квартала года
        • уплатить 50 $ (~ 47 €) или эквивалент в биткоинах за каждый дополнительный регистрационный сертификат, выданный им, помимо первоначального сертификата

    Налоги в Сальвадоре

    Обмен биткоинов не будет облагаться налогом на прирост капитала, как любой законный платежный инструмент

    Компании, зарегистрированные в качестве DASP в Сальвадоре, освобождаются от:

    • всех видов сборов, налогов, пошлин и начислений на номинальную стоимость и доходность цифровых активов
    • налогов на прирост капитала и обычный доход, полученный от покупки, продажи или передачи цифровых активов
    • налога на передачу товаров и услуг, подоходного налога и других налоговых обязательств для поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами
    • обязанности по удержанию таких налогов, если такие обязанности существуют

    Сальвадор освобождает бизнес, работающий с цифровыми активами, от ряда налогов

    Отзывы клиентов

    "Mamimama OU - это профессиональная команда юристов с высоким уровнем экспертизы и пониманием потребностей клиентов, готовая предоставить качественные юридические услуги в различных областях права".

    "Сотрудничество с Manimama OU было невероятно полезным для нашей компании. Их профессионализм, внимание к деталям и оперативность в решении юридических вопросов помогли нам обеспечить безопасность и законность всей нашей деятельности".

    "Я обратился к Manimama OU с юридическим вопросом, который требовал быстрого и качественного решения. Был приятно удивлен их профессионализмом и индивидуальным подходом к клиентам. Я рекомендую эту компанию всем, кто ищет надежных юристов".

    Наши последние юридические исследования

    Как получить криптовалютную лицензию в Нидерландах

    Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Следующие поставщики крипто услуг регулируются в Нидерландах в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма: Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? Для регистрации компания должна предоставить следующую информацию DNB: По ссылке вы…

    Апрель / 18 / 2024
    Подробнее

    Как получить криптовалютную лицензию на Мальте

    Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Типы лицензий VFA (виртуальные финансовые активы): Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? 1. Создание компании. Если компания работает из-за пределов Мальты, ей необходимо открыть филиал в Мальте. Кроме того, компания должна осуществлять только те деятельности,…

    Апрель / 16 / 2024
    Подробнее

    Как получить криптовалютную лицензию в Люксембурге

    Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? Лица, учрежденные в Люксембурге или предоставляющие услуги в Люксембурге, не могут предоставлять услуги виртуальных активов без регистрации в CSSF, как это предусмотрено в статье 7-1(1) Закона от 12 ноября…

    Апрель / 11 / 2024
    Подробнее

    Свяжитесь с нами

    Если наше предложение заинтересовало, мы просим заполнить следующую форму, чтобы узнать больше. Таким образом, мы гарантируем доступ к комплексному коммерческому персонализированному предложению с актуальными ценами и подробной информацией.

    Мы с нетерпением ждем возможности сотрудничества и предоставления исключительных решений, которые отвечают и превосходят ожидания любого Клиента.

    Содержание настоящей статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для рассмотрения как юридической консультации.