Компетентным органом по регистрации и надзору за VASP является Национальный банк Грузии — НБГ.
Лицензия VASP в Джорджии
Получите лицензию VASP в Грузии для вашей криптовалютной биржи, бизнеса по передаче виртуальных активов, хранению активов, торговой платформы, ICO, управлению активами или кредитованию с полной юридической, нормативной и комплаенс-поддержкой от Manimama.
В Грузии действует специальная нормативно-правовая база для поставщиков услуг виртуальных активов, контролируемая Национальным банком Грузии. Лицензия VASP в Грузии позволяет криптобизнесу работать в рамках четкого правового режима, укреплять доверие со стороны финансовых учреждений и партнеров, а также пользоваться преимуществами относительно быстрой процедуры регистрации, отсутствия требований к минимальному уставному капиталу для ООО и благоприятной налоговой среды.
Ключевые показатели и основные нормативные требования для получения лицензии VASP в Грузии
Грузия предлагает специализированную систему для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), контролируемую Национальным банком Грузии, с четкими правилами регистрации, управления, соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также постоянного надзора. Юрисдикция может подойти для криптобизнеса, ищущего относительно быструю процедуру лицензирования, отсутствие требований к минимальному уставному капиталу для ООО и налоговую систему без НДС на деятельность, связанную с виртуальными активами.
В среднем получение лицензии после подачи заявки занимает от 4 до 5 месяцев.
Регистрационный взнос составляет 5000 лари, что примерно равно 1700 евро.
Для регистрации в VASP грузинской ООО нет требований к минимальному размеру уставного капитала.
Если заявитель зарегистрирован как акционерное общество, минимальный уставной капитал составляет 100 000 лари, при этом не менее 25% должно быть оплачено при регистрации.
Стандартная ставка корпоративного подоходного налога в Грузии составляет 15%.
НДС не взимается с операций, связанных с виртуальными активами.
Стандартная ставка налога на дивиденды составляет 5%.
Структура VASP может охватывать биржевые услуги, управление конвертируемыми виртуальными активами, администрирование торговой платформы для виртуальных активов, услуги, связанные с ICO, переводы, хранение или администрирование виртуальных активов, а также услуги кредитования.
Головной офис компании должен находиться в Грузии, и как минимум один уполномоченный представитель должен физически присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц.
VASP должен назначить сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, внедрить механизмы контроля за противодействием отмыванию денег и финансированием терроризма, а также ввести электронную систему мониторинга, способную выявлять подозрительные и необычные транзакции.
Почему криптобизнесу может потребоваться лицензия VASP в Грузии
Лицензия VASP в Грузии предоставляет криптобизнесам регулируемую правовую основу для предоставления услуг в сфере виртуальных активов под надзором Национального банка Грузии. Она помогает компаниям работать с большей правовой уверенностью, демонстрировать соответствие требованиям AML/CFT, укреплять доверие со стороны банков и партнеров, а также создавать более прозрачную структуру для международного роста.
Данная лицензия позволяет компании предоставлять регулируемые услуги в сфере виртуальных активов в Грузии, включая обмен, передачу, хранение, администрирование торговых платформ, услуги, связанные с ICO, управление и определенные услуги по кредитованию.
Регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) подтверждает соответствие компании применимым нормативным требованиям, что может укрепить ее позиции при работе с банками, платежными системами, партнерами и контрагентами.
Грузинский поставщик услуг виртуализации должен внедрить меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, назначить сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и поддерживать систему внутреннего контроля до начала своей деятельности.
Грузия позиционируется как юрисдикция с относительно простым и эффективным процессом регистрации по сравнению со многими другими странами.
Регистрационный сбор составляет 5000 лари, и для ООО нет требований к минимальному уставному капиталу.
Грузия предлагает благоприятную для бизнеса налоговую систему, включающую 15% корпоративного налога, 5% налога на дивиденды, отсутствие НДС для операций с виртуальными активами и модель налогообложения распределенной прибыли.
Географическое положение Грузии между Европой и Азией может быть полезно для криптобизнеса, развивающего трансграничные операции и работающего с международными клиентами, партнерами и инвесторами.
Наличие лицензии может повысить доверие инвесторов, демонстрируя прозрачность деятельности компании и ее соответствие нормативным требованиям.
Какие виды деятельности можно осуществлять, имея лицензию VASP в Джорджии?
Лицензия VASP в Джорджии позволяет зарегистрированной компании предоставлять регулируемые услуги в сфере виртуальных активов под надзором Национального банка Джорджии. Лицензия может охватывать обмен, передачу, хранение, администрирование, услуги, связанные с ICO, управление портфелем и определенные виды кредитования, связанные с конвертируемыми виртуальными активами.
Данная лицензия разрешает обмен конвертируемых виртуальных активов на фиатные валюты, включая национальные или иностранные валюты, а также обмен различных форм виртуальных активов.
Лицензированный поставщик услуг виртуальных активов (VASP) может также предоставлять услуги обмена между конвертируемыми виртуальными активами и финансовыми инструментами.
Лицензия может распространяться на управление портфелем конвертируемых виртуальных активов, за исключением коллективного управления портфелями.
Лицензированный поставщик услуг виртуальных активов (VASP) может управлять платформой для торговли конвертируемыми виртуальными активами.
Данная лицензия позволяет компании проводить ICO конвертируемых виртуальных активов или предоставлять услуги, связанные с ICO.
Данная лицензия позволяет переводить конвертируемые виртуальные активы из кошельков клиентов в указанные кошельки третьих лиц.
Лицензированный поставщик услуг виртуальных активов (VASP) может предоставлять услуги по хранению или управлению конвертируемыми виртуальными активами, а также инструментами, обеспечивающими контроль над виртуальными активами.
Лицензия может предусматривать предоставление в пользование конвертируемых виртуальных активов. Однако предоставление в пользование физическим лицам запрещено.
Кто регулирует деятельность VASP в Грузии?
В Грузии регистрация и надзор за поставщиками услуг виртуальных активов осуществляются Национальным банком Грузии (НБГ). Грузинская нормативно-правовая база для поставщиков услуг виртуальных активов создает специальный режим регулирования для предприятий, предоставляющих услуги виртуальных активов, и устанавливает требования к регистрации, управлению, соблюдению нормативных требований, контролю за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, а также к постоянному надзору.
Регулирующий орган
Компетентным регулирующим органом по регистрации и надзору за VASP является Национальный банк Грузии.
Специализированная платформа VASP
В Грузии действует специальная нормативно-правовая база для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, призванная обеспечить правовую определенность и предсказуемую среду для криптобизнеса.
Режим, основанный на регистрации
Криптовалютные компании, предоставляющие регулируемые услуги в сфере виртуальных активов, должны пройти регистрацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) до начала своей деятельности.
Регулирующий надзор
После регистрации VASP остается под надзором NBG и подлежит постоянному контролю в соответствии с требованиями.
структура противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
VASP обязан внедрять меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с грузинскими требованиями по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Требования к управлению
Данная система включает требования, касающиеся структуры компании, директоров, администраторов, крупных акционеров и стандартов соответствия и надлежащего соответствия.
Требования местного управления
Головной офис компании должен находиться в Грузии, где осуществляется фактическое управление деятельностью VASP.
система контроля соответствия
Перед началом работы поставщик услуг виртуализации и аккредитации (VASP) должен создать систему контроля соответствия и назначить ответственного за соблюдение нормативных требований.
Технологии и правила мониторинга
Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен внедрить электронную систему мониторинга, способную выявлять подозрительные и необычные транзакции, включая операции с использованием технологии распределенного реестра.
Кому нужна лицензия VASP в Джорджии?
В Грузии лицензия VASP необходима компаниям, предоставляющим регулируемые услуги в сфере виртуальных активов, включая обмен, передачу, хранение, администрирование, услуги, связанные с ICO, управление или кредитование конвертируемых виртуальных активов. Лицензия подходит для криптокомпаний, желающих работать под надзором Национального банка Грузии и создать юридически прозрачную структуру для деятельности с виртуальными активами.
Компании, которые обменивают конвертируемые виртуальные активы на фиатные валюты, иностранные валюты, другие виртуальные активы или финансовые инструменты.
Компании, которые обеспечивают перевод конвертируемых виртуальных активов из клиентских кошельков в кошельки третьих лиц.
Компании, которые хранят, защищают или управляют виртуальными активами от имени клиентов, или предоставляют инструменты, позволяющие контролировать виртуальные активы.
Компании, управляющие платформой для торговли конвертируемыми виртуальными активами.
Компании, проводящие ICO конвертируемых виртуальных активов или предоставляющие услуги, связанные с ICO.
Компании, управляющие портфелями конвертируемых виртуальных активов, за исключением компаний, занимающихся коллективным управлением портфелями.
Компании, предоставляющие в кредит конвертируемые виртуальные активы, за исключением кредитования физических лиц.
Иностранные или международные компании, желающие создать регулируемое грузинское юридическое лицо для операций с виртуальными активами.
Криптовалютным компаниям необходима регулируемая структура для повышения доверия со стороны банков, платежных систем, партнеров, контрагентов и инвесторов.
Как Manimama поддерживает соискателей лицензии VASP в Джорджии
Компания Manimama оказывает полную юридическую, регуляторную и соответствующую требованиям поддержку при получении лицензии VASP в Грузии. Мы помогаем оценить бизнес-модель, зарегистрировать грузинскую компанию, подготовить документацию по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов (AML/KYC), подать заявку в Национальный банк Грузии и обеспечить операционную готовность до начала деятельности компании в сфере виртуальных активов.
Оценка бизнес-модели
Мы анализируем вашу бизнес-модель в сфере виртуальных активов, запланированные мероприятия, потоки транзакций, структуру клиентской базы и применимые нормативные требования в рамках грузинской системы VASP.
Регистрация компании в Грузии
Мы оказываем помощь в создании грузинского юридического лица, необходимого для регистрации в VASP, включая регистрацию компании и корпоративное структурирование.
подготовка заявки VASP
Мы готовим пакет документов для подачи в Национальный банк Грузии, включая корпоративные, нормативные и сопроводительные документы.
Документация по противодействию отмыванию денег и проверке личности (AML/KYC).
Мы разрабатываем политики противодействия отмыванию денег и процедуры идентификации клиентов (AML/KYC), необходимые для подачи заявки в VASP и для будущей деятельности.
Настройка системы обеспечения соответствия требованиям
Мы помогаем структурировать внутреннюю систему контроля соответствия требованиям, которая должна быть внедрена до начала компанией деятельности, связанной с виртуальными активами.
Управление и поддержка ключевых сотрудников
Мы оказываем помощь в структурировании корпоративного управления, определении требований к директорам, заключении соглашений с уполномоченными представителями и подготовке документации, подтверждающей соответствие требованиям к квалификации и обязанностям.
Поддержка интеграции KYC/KYT
Мы оказываем поддержку в подготовке к интеграции поставщиков услуг KYC/KYT и адаптации процессов соблюдения нормативных требований к бизнес-модели компании.
Поддержка учетных записей C2B
В соответствующих случаях мы оказываем помощь в подготовке к открытию C2B-счета для операционной деятельности, связанной с криптовалютами.
Поддержка местного присутствия
Мы помогаем структурировать требования к местному присутствию, включая роль уполномоченного представителя, физически находящегося в Грузии.
Как Manimama поможет вам пройти процесс лицензирования VASP в Грузии
Мы используем структурированный процесс, который помогает криптобизнесам пройти путь от первоначальной оценки бизнес-модели до регистрации компании, подготовки документов, подачи заявки и соблюдения требований после регистрации. На каждом этапе основное внимание уделяется приведению проекта в соответствие с грузинской системой VASP, требованиями Национального банка Грузии, обязательствами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также операционной готовностью.
Первичная консультация
Мы обсудим вашу бизнес-модель, планируемые услуги в сфере виртуальных активов, целевые рынки, структуру клиентской базы, потоки транзакций, организацию хранения активов и ожидаемую операционную модель.
структурирование грузинских компаний
Мы помогаем определить подходящую структуру юридического лица, включая ООО или АО, модель собственности, директоров, уполномоченных представителей и требования к местному присутствию.
План развития документации
Мы подготовим четкий перечень корпоративных, регуляторных, управленческих документов, документов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, документов по вопросам соответствия нормативным требованиям и технологических документов, необходимых для подачи заявки.
Технологическая и мониторинговая настройка
Мы оказываем помощь в подготовке к мониторингу электронных транзакций, внедрению решений и инструментов KYC/KYT, необходимых для выявления подозрительных и необычных транзакций.
Оценка бизнес-модели
Мы проводим оценку предлагаемых видов деятельности, связанных с виртуальными активами, чтобы определить применимые нормативные требования, объем услуг поставщиков виртуальных активов и оптимальную стратегию лицензирования в Грузии.
Выбор названия и регистрация компании
Мы оказываем поддержку в проверке названия компании, подготовке учредительных документов и регистрации грузинского юридического лица, необходимого для регистрации в качестве поставщика виртуальных активов (VASP).
Подготовка системы обеспечения соответствия требованиям
Мы разрабатываем или проверяем политики противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов (AML/KYC), внутренние процедуры соблюдения нормативных требований, правила надлежащей проверки клиентов и документы, относящиеся к функциям специалиста по соблюдению нормативных требований.
Подача заявки
Мы оказываем поддержку в подаче заявки на участие в программе VASP в Национальный банк Грузии и координируем подготовку пакета документов для заявки.
Начните процесс получения лицензии VASP в Джорджии уже сегодня!
Получите полную юридическую и нормативную поддержку для получения лицензии VASP в Грузии — от оценки бизнес-модели и регистрации компании до подготовки документации по противодействию отмыванию денег и идентификации клиентов (AML/KYC), подачи заявки в Национальный банк Грузии и соблюдения требований после регистрации.
Manimama помогает криптовалютным биржам, поставщикам услуг по переводу виртуальных активов, компаниям по хранению активов, операторам торговых платформ, проектам, связанным с ICO, поставщикам услуг управления и компаниям, занимающимся криптокредитованием, подготовиться к получению грузинской лицензии VASP, обеспечив надлежащую структуру компании, контроль за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, создание отдела по соблюдению нормативных требований, инструменты электронного мониторинга, местное присутствие и операционную готовность.
Получите бесплатную консультациюТребования к лицензии VASP в Грузии и дорожная карта подачи заявки
Поймите ключевые бизнес-модели, требования к компании, обязательства по местному присутствию, правила для персонала и соблюдения нормативных требований, пороги капитала, документы, сроки, налоговую базу и практические риски перед подачей заявки на получение лицензии VASP в Грузии.
Какие бизнес-модели подходят для получения лицензии VASP в Грузии?
Лицензия VASP в Грузии может подойти для криптобизнеса, предоставляющего услуги по обмену, переводу, хранению, администрированию торговых платформ, управлению ICO или кредитованию конвертируемых виртуальных активов. Эта юрисдикция может хорошо подойти компаниям, которым необходима регулируемая структура с относительно быстрой регистрацией, умеренными затратами на вход, отсутствием требований к минимальному уставному капиталу для ООО и четкой системой соблюдения требований AML/CFT.
Криптовалютная биржа
Подходит для компаний, осуществляющих обмен конвертируемых виртуальных активов на фиатные валюты, иностранные валюты, другие виртуальные активы или финансовые инструменты.
Платформа для торговли виртуальными активами
Подходит для предприятий, которые управляют платформой для торговли конвертируемыми виртуальными активами под надзором Национального банка Грузии.
Сервис перевода криптовалюты
Подходит для компаний, осуществляющих перевод конвертируемых виртуальных активов из клиентских кошельков в указанные кошельки третьих лиц.
Поставщик услуг по хранению и обеспечению сохранности имущества
Подходит для предприятий, которые хранят, защищают или управляют виртуальными активами, или предоставляют инструменты, позволяющие клиентам контролировать виртуальные активы.
Проект, связанный с ICO
Подходит для компаний, планирующих провести ICO конвертируемых виртуальных активов или предоставляющих услуги, связанные с подготовкой и проведением ICO.
Управление портфелем виртуальных активов
Подходит для компаний, управляющих портфелями конвертируемых виртуальных активов, за исключением компаний, занимающихся коллективным управлением портфелями.
Криптовалютный кредитный бизнес
Подходит для предприятий, предоставляющих в кредит конвертируемые виртуальные активы, при условии, что такое кредитование не предоставляется физическим лицам.
Международная криптокомпания
Подходит для криптобизнесов с иностранным капиталом, желающих создать регулируемое грузинское юридическое лицо для осуществления деятельности, партнерства, обеспечения банковской готовности или международной экспансии.
Криптовалютный проект на стадии стартапа или роста
Подходит для проектов, которым необходима практическая точка входа в регулируемую криптовалютную деятельность, включающая регистрацию компании, политику противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов (AML/KYC), поддержку в использовании приложений VASP и настройку операционной деятельности.
Какая структура компании и местное представительство необходимы для получения лицензии VASP в Джорджии?
Для получения лицензии VASP в Грузии заявитель должен осуществлять деятельность через грузинское юридическое лицо и соответствовать требованиям, касающимся организационно-правовой формы компании, корпоративного управления, ключевых сотрудников, головного офиса, проверок на соответствие требованиям и наличия местного представительства. Головной офис компании должен находиться в Грузии, где осуществляется фактическое управление деятельностью VASP.
Юридическое лицо в Грузии
Заявитель должен быть зарегистрирован в качестве юридического лица в Грузии до подачи заявления на регистрацию в VASP.
структура ООО
В штате Джорджия общество с ограниченной ответственностью может подать заявку на получение лицензии VASP, при этом для ООО нет требований к минимальному уставному капиталу.
структура АО
Также может подать заявку акционерное общество, но оно должно иметь минимальный уставной капитал в размере 100 000 лари, при этом не менее 25% должно быть оплачено при регистрации.
Головной офис в Грузии
Компания должна сохранять свой головной офис в Грузии, где осуществляется фактическое управление деятельностью VASP.
Директора и корпоративное управление
Если у компании есть единственный акционер, который также является директором, она обязана назначить как минимум двух директоров.
Ограничение на одновременное занятие нескольких должностей в совете директоров VASP.
Директор не может одновременно являться директором другого поставщика услуг виртуальных активов, если обе организации не входят в одну и ту же корпоративную группу.
Проверка соответствия требованиям безопасности и пригодности
Директора, администраторы и владельцы значительной доли акций в размере 10% и более должны соответствовать применимым требованиям к квалификации и добросовестности.
Уполномоченный представитель в Грузии
По меньшей мере один уполномоченный представитель VASP должен физически присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц.
Возможность иностранной собственности
Иностранные учредители могут структурировать проект VASP в Грузии через местное юридическое лицо при условии соблюдения корпоративных требований, требований к корпоративному управлению, соответствия нормативным требованиям и наличия местного присутствия.
Какие требования к персоналу и соблюдению нормативных требований предъявляются к грузинскому поставщику виртуальных активов (VASP)?
Для получения и поддержания лицензии VASP в Грузии компания должна иметь надлежащую структуру управления, квалифицированных ключевых сотрудников, директоров и акционеров, соответствующих требованиям законодательства о соответствии критериям «Fit & Proper», а также внутреннюю систему комплаенса до начала деятельности с виртуальными активами. VASP также должна назначить ответственного сотрудника по вопросам комплаенса и внедрить меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с грузинскими правилами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Директора
Директора должны соответствовать применимым требованиям к корпоративному управлению и требованиям к квалификации. Если у компании есть один акционер, который также является директором, необходимо назначить как минимум двух директоров.
Ограничение на занятие руководящих должностей
Директор не может одновременно являться директором другого поставщика услуг виртуальных активов (VASP), если только оба поставщика услуг виртуальных активов не входят в одну и ту же корпоративную группу.
Администраторы
Администраторы VASP должны соответствовать применимым требованиям к квалификации и пригодности, а также быть подходящими для своей роли в управлении и деятельности компании.
Крупные акционеры
Владельцы значительной доли акций в размере 10% и более должны пройти проверку на соответствие квалификационным требованиям.
Уполномоченный представитель
По меньшей мере один уполномоченный представитель VASP должен физически присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц.
Сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований
Компания обязана назначить специального сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, ответственного за надзор и обеспечение эффективности системы соблюдения нормативных требований.
система контроля соответствия
Перед началом деятельности поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен создать систему контроля соответствия, соразмерную его бизнес-модели, рискам и регулируемой деятельности.
структура противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
Компания обязана внедрять меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Законом Грузии о содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Проверка благонадежности клиента
К разовым сделкам с конвертируемыми виртуальными активами на сумму, превышающую 1000 долларов США, 1000 евро или 3000 лари, необходимо применять надлежащую проверку клиентов и превентивные меры.
Электронная система мониторинга
Перед началом работы поставщик услуг виртуализации должен внедрить электронную систему мониторинга, соразмерную характеру, масштабу и рискам отмывания денег и финансирования терроризма.
Мониторинг подозрительных транзакций
Система мониторинга должна обеспечивать автоматическое обнаружение подозрительных и необычных транзакций, включая операции с использованием технологии распределенного реестра.
Какие документы необходимы для получения лицензии VASP в Джорджии?
Для получения лицензии VASP в Грузии заявитель должен подготовить корпоративную, нормативно-правовую, управленческую и комплаенс-документацию для подачи в Национальный банк Грузии. Пакет документов должен подтверждать, что компания должным образом зарегистрирована, имеет четкую бизнес-модель, соответствует требованиям «пригодности и надлежащего исполнения обязанностей», а также имеет системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, соблюдения нормативных требований и мониторинга до начала деятельности.
Учредительные документы компании
Документы, подтверждающие регистрацию грузинского юридического лица, включая учредительные документы и сведения о компании.
Описание бизнес-модели
Четкое описание предлагаемых услуг в сфере виртуальных активов, включая обмен, передачу, хранение, администрирование торговой платформы, деятельность, связанную с ICO, управление или кредитование.
Документы по управлению
Информация об организационной структуре компании, директорах, администраторах, уполномоченных представителях и модели внутреннего управления.
Информация об акционерах и структуре собственности
Документы, идентифицирующие акционеров и владельцев значительных долей акций в размере 10% и более, включая информацию, необходимую для оценки соответствия требованиям.
Документы, подтверждающие соответствие требованиям
Подтверждающие документы для директоров, управляющих и крупных акционеров, подтверждающие их соответствие требованиям, репутацию и соответствие нормативным требованиям.
политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
Документация по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма подготовлена в соответствии с грузинскими требованиями по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Система контроля соответствия
Документы, подтверждающие, что компания внедрила систему контроля соответствия требованиям до начала операций с виртуальными активами.
Информация об сотруднике, ответственном за соблюдение нормативных требований.
Информация о специалисте по соблюдению нормативных требований, ответственном за надзор и обеспечение эффективности системы соблюдения нормативных требований.
Процедуры проверки благонадежности клиента
Процедуры применения должной осмотрительности в отношении клиентов и превентивных мер, в том числе для разовых транзакций, превышающих соответствующие пороговые значения.
Технологическая и мониторинговая документация
Документы, описывающие электронную систему мониторинга, используемую для выявления подозрительных и необычных транзакций, включая операции с применением технологии распределенного реестра.
Материалы по оперативной готовности
Информация о решениях KYC/KYT, внутренних процессах соблюдения нормативных требований, внедрении системы корпоративного управления, а также, где это применимо, о корпоративных банковских или платежных схемах.
Бизнес-план и сопроводительные материалы
Бизнес-план и другие сопроводительные материалы, объясняющие, как компания будет функционировать, управлять рисками и соблюдать требования грузинского VASP (Value Asset Service Provider).
Каковы требования к капиталу и сборам для получения лицензии VASP в Джорджии?
Грузия предлагает относительно доступную финансовую точку входа для соискателей лицензии VASP, особенно для компаний, организованных в форме обществ с ограниченной ответственностью. Для ООО нет требований к минимальному уставному капиталу, в то время как акционерное общество должно соответствовать установленному законом порогу капитала. Регистрационный сбор за получение лицензии VASP в Грузии составляет 5000 лари, что примерно равно 1700 евро.
Регистрационный взнос
Официальный регистрационный сбор для получения лицензии VASP в Грузии составляет 5000 лари, что примерно равно 1700 евро.
Минимальный уставной капитал для ООО
Для регистрации в VASP грузинской компании с ограниченной ответственностью нет требований к минимальному размеру уставного капитала.
Требования к капиталу для АО
Если заявитель зарегистрирован как акционерное общество, минимальный уставной капитал составляет 100 000 лари.
Уставный капитал АО
Для акционерного общества при регистрации необходимо внести не менее 25% от уставного капитала в размере 100 000 лари.
Ежегодная плата за продление лицензии не взимается
Согласно представленной схеме, в Грузии отсутствует ежегодная плата за продление лицензии.
Корпоративный подоходный налог
Стандартная ставка корпоративного подоходного налога в Грузии составляет 15%, как правило, применяемая в рамках модели налогообложения распределенной прибыли.
Налог на дивиденды
Стандартная ставка налога на дивиденды, удерживаемого у источника выплаты, составляет 5%.
Позиция по НДС
Представленная структура предусматривает отсутствие НДС для деятельности, связанной с виртуальными активами.
Затраты на организацию эксплуатации
Помимо регистрационного сбора, заявителям следует предусмотреть в бюджете средства на регистрацию компании, юридическую документацию, политику противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов (AML/KYC), обеспечение соответствия нормативным требованиям, интеграцию KYC/KYT, поддержку местного директора или представителя, а также банковские или платежные операции, если это применимо.
Инфраструктура соответствия
Перед началом деятельности поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен иметь систему контроля соответствия нормативным требованиям, процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также электронную систему мониторинга, соразмерную характеру и масштабу его бизнеса.
Как работает процесс лицензирования VASP в Грузии?
Процесс лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов в Грузии начинается с оценки бизнес-модели и определения применимого объема услуг в сфере виртуальных активов. После этого заявитель регистрирует компанию в Грузии, готовит нормативно-правовую и соответствующую документацию, подает заявку в Национальный банк Грузии и внедряет операционную инфраструктуру, необходимую для начала деятельности в сфере виртуальных активов.
Оценка бизнес-модели
Компания Manimama рассматривает предлагаемую бизнес-модель виртуальных активов, включая виды услуг, потоки транзакций, структуру клиентской базы и применимую сферу деятельности поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
Стратегия лицензирования
Мы определяем применимые нормативные требования и разрабатываем оптимальную стратегию лицензирования в рамках грузинской системы VASP.
Выбор названия и регистрация компании
Предложенное название компании проверено, подготовлены учредительные документы, и создано грузинское юридическое лицо, необходимое для регистрации в качестве поставщика виртуальных услуг.
Подготовка документов
Для представления в Национальный банк Грузии подготавливаются корпоративные, нормативные и сопроводительные документы.
Подготовка системы обеспечения соответствия требованиям
Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, описание деятельности компании, документы по корпоративному управлению, процедуры соблюдения нормативных требований и другие необходимые материалы подготавливаются или проверяются.
Подача заявки
Заявка на регистрацию VASP подается в Национальный банк Грузии вместе с необходимой документацией.
Регуляторный обзор
Компания Manimama координирует свои действия с регулирующим органом в процессе проверки и оказывает помощь в подготовке ответов на запросы о предоставлении дополнительной информации.
Оперативная готовность
Мы поддерживаем внедрение операционной инфраструктуры, необходимой для начала деятельности с виртуальными активами, включая решения KYC/KYT, внутренние процессы соблюдения нормативных требований, организацию корпоративного управления, а также, где это применимо, корпоративные банковские или платежные системы.
Регистрация завершена
После завершения проверки регулирующим органом и утверждения регистрации компания может приступить к регулируемой деятельности с виртуальными активами в рамках утвержденной сферы.
Соответствие требованиям после регистрации
После регистрации Manimama оказывает помощь в выполнении текущих нормативных обязательств, мониторинге соответствия требованиям, обновлении внутренней политики, подготовке отчетности для регулирующих органов и юридической поддержке.
Сколько времени занимает получение лицензии VASP в Джорджии?
В среднем получение лицензии VASP в Грузии после подачи заявки занимает от 4 до 5 месяцев. Общий срок зависит от готовности бизнес-модели, регистрации компании, качества документации по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, времени ответа на запросы регулирующих органов и оперативной подготовки перед запуском.
Оценка бизнес-модели
На данном этапе проводится анализ предлагаемых видов деятельности с виртуальными активами, потоков транзакций, структуры клиентской базы, функциональности платформы и применимых нормативных требований.
Выбор названия и регистрация компании
Предложенное название компании проверено, подготовлены учредительные документы, и создано грузинское юридическое лицо, необходимое для регистрации в качестве поставщика виртуальных услуг.
Система подготовки документов и обеспечения соответствия требованиям.
Подготавливается корпоративная, нормативно-правовая и соответствующая документация, включая политику противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, описание деятельности компании, материалы по корпоративному управлению и подтверждающие документы, необходимые для регистрации в качестве поставщика услуг виртуализации.
Подача заявки
Заявление на регистрацию VASP подается в Национальный банк Грузии вместе с необходимыми документами.
Регуляторный обзор
Национальный банк Грузии рассматривает заявку и может запросить дополнительную информацию или разъяснения перед завершением регистрации.
Оперативная готовность
Параллельно с подачей документов или после нее компания подготавливает инфраструктуру, необходимую для начала деятельности, включая решения KYC/KYT, процессы соблюдения нормативных требований, внедрение системы корпоративного управления, а также, при необходимости, корпоративные банковские или платежные системы.
Подготовка после регистрации
После регистрации компания должна быть готова к выполнению текущих нормативных обязательств, мониторингу соответствия требованиям, обновлению внутренней политики и подготовке отчетности для регулирующих органов.
Какие налоговые и текущие обязательства возникают после получения лицензии VASP в Джорджии?
Грузия предлагает благоприятную налоговую базу для бизнеса, связанного с виртуальными активами, включая 15% налог на прибыль предприятий, 5% налог на дивиденды и отсутствие НДС для деятельности, связанной с виртуальными активами. Однако после получения лицензии VASP компания должна продолжать соблюдать грузинские правила VASP, поддерживать контроль за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, иметь систему соответствия нормативным требованиям, обеспечивать надлежащее корпоративное управление и оставаться готовой к надзору со стороны Национального банка Грузии.
Корпоративный подоходный налог
Стандартная ставка корпоративного подоходного налога в Грузии составляет 15%.
Модель налогообложения распределенной прибыли
В Грузии применяется модель налогообложения распределенной прибыли, часто называемая эстонской моделью. Корпоративный подоходный налог, как правило, взимается при распределении прибыли или при совершении определенных операций, приравниваемых к распределению прибыли.
Отсрочка уплаты налогов на реинвестированную прибыль
Если грузинское юридическое лицо реинвестирует прибыль и не распределяет ее в виде дивидендов, то уплата корпоративного налога на прибыль, как правило, может быть отложена.
Налог на дивиденды
Стандартная ставка налога на дивиденды, удерживаемого у источника выплаты, в штате Джорджия составляет 5%.
Позиция по НДС
Представленная структура предусматривает отсутствие НДС для деятельности, связанной с виртуальными активами.
Вариант свободной промышленной зоны
Компания может рассмотреть возможность создания структуры в свободной промышленной зоне, если для нее важны налоговые льготы, при условии подтверждения того, что планируемая деятельность с виртуальными активами соответствует правилам свободной промышленной зоны и требованиям регистрации поставщиков виртуальных активов в Национальной банковской группе.
Текущий надзор со стороны NBG
После регистрации VASP остается под надзором Национального банка Грузии и должен продолжать соответствовать требованиям регулирующих органов.
Соответствие требованиям противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Компания обязана соблюдать меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с грузинскими требованиями по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований
VASP должен иметь в штате выделенного сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, ответственного за контроль эффективности системы обеспечения соответствия.
Проверка благонадежности клиента
К разовым сделкам с конвертируемыми виртуальными активами на сумму, превышающую 1000 долларов США, 1000 евро или 3000 лари, необходимо применять надлежащую проверку клиентов и превентивные меры.
Электронная система мониторинга
Компания обязана внедрить электронную систему мониторинга, соразмерную характеру, масштабу и рискам отмывания денег и финансирования терроризма, связанным с ее деятельностью.
Мониторинг подозрительных транзакций
Система мониторинга должна поддерживать автоматическое обнаружение подозрительных и необычных транзакций, включая операции с использованием технологии распределенного реестра.
Поддержание управления
Компания должна иметь в своем штате надлежащих директоров, администраторов, уполномоченных представителей, а также ключевых сотрудников, соответствующих требованиям по квалификации и профессиональной пригодности.
Местное присутствие
По меньшей мере один уполномоченный представитель VASP должен физически присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц.
Поддержка в обеспечении соответствия требованиям после регистрации.
Для обеспечения постоянного соответствия грузинской системе VASP поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен регулярно обновлять внутреннюю политику, осуществлять мониторинг соблюдения требований, предоставлять отчетность перед регулирующими органами и оказывать юридическую поддержку.
Что следует учитывать предприятиям перед подачей заявки на получение лицензии VASP в Джорджии?
Грузия предлагает практичную и относительно доступную структуру для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), однако лицензию не следует рассматривать как простую регистрацию компании. Перед подачей заявки предприятие должно оценить свою деятельность в сфере виртуальных активов, структуру управления, местное присутствие, систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), роль сотрудника по вопросам соответствия, систему мониторинга транзакций и операционную готовность под надзором Национального банка Грузии.
Правильная классификация деятельности
Заявитель должен четко определить, какие именно услуги в сфере виртуальных активов он будет предоставлять: обмен, перевод, хранение, администрирование платформы, услуги, связанные с ICO, управление или кредитование.
Ограничение на кредитование
Грузинский VASP может предоставлять взаймы конвертируемые виртуальные активы, но предоставление их взаймы физическим лицам не допускается.
Требование к местному юридическому лицу
Заявитель должен осуществлять свою деятельность через грузинское юридическое лицо, либо ООО, либо АО, прежде чем подавать заявку на регистрацию в качестве поставщика виртуальных услуг (VASP).
Головной офис в Грузии
Головной офис компании должен находиться в Грузии, где осуществляется фактическое управление деятельностью VASP.
Риск структуры управления
Если у компании есть единственный акционер, который также является директором, она должна назначить как минимум двух директоров. Это следует спланировать до регистрации компании или подачи заявки.
Ограничение директора
Директор не может одновременно занимать должность директора другой компании, предоставляющей услуги виртуализации активов (VASP), если обе организации не входят в одну и ту же корпоративную группу.
Проверка соответствия требованиям безопасности и пригодности
Директора, администраторы и владельцы значительной доли акций в размере 10% и более должны соответствовать требованиям к квалификации и добросовестности.
Обязательство о местном присутствии
По меньшей мере один уполномоченный представитель VASP должен физически присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц.
готовность к соблюдению нормативных требований
Компания должна создать систему контроля за соблюдением нормативных требований до начала своей деятельности и назначить ответственного за соблюдение нормативных требований сотрудника.
Обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен внедрять меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) и применять надлежащую проверку клиентов при совершении разовых транзакций на сумму свыше 1000 долларов США, 1000 евро или 3000 лари.
Технологические и мониторинговые риски
Перед началом работы поставщик услуг виртуализации должен внедрить электронную систему мониторинга, способную выявлять подозрительные и необычные транзакции, включая операции, связанные с распределенными реестрами (DLT).
Операционная инфраструктура
Проект должен предусматривать разработку решений по идентификации клиентов (KYC/KYT), корпоративных банковских или платежных схем (где это применимо), внутренних процессов соблюдения нормативных требований и внедрение системы корпоративного управления.
проверка совместимости FIZ
Если компания рассматривает возможность создания структуры свободной промышленной зоны для получения налоговых льгот, она должна сначала убедиться, что предполагаемая деятельность с виртуальными активами соответствует правилам свободной промышленной зоны и требованиям NBG к регистрации поставщиков услуг виртуальных активов.
Мнение эксперта о лицензировании VASP в Грузии
«Грузия привлекательна для компаний, занимающихся виртуальными активами, поскольку сочетает в себе четкое регулирование деятельности поставщиков услуг виртуальных активов, отсутствие требований к минимальному уставному капиталу для ООО, разумную регистрационную плату и благоприятную для бизнеса налоговую среду. Но ключевым моментом является подготовка: компания должна иметь четкую бизнес-модель, надлежащее управление, квалифицированных ключевых сотрудников, процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, местное присутствие и электронный мониторинг до начала деятельности. Если эти элементы правильно структурированы с самого начала, процесс лицензирования становится гораздо более предсказуемым».
Ганна Воеводина
генеральный директор и соучредитель Manimama
Часто задаваемые вопросы о лицензии в штате Джорджия.
В этом разделе даны ответы на наиболее распространенные вопросы о лицензировании VASP в Джорджии, в том числе о том, кому необходима регистрация, какие виды деятельности она охватывает, какой регулирующий орган осуществляет надзор за VASP, какие требования к компаниям и соблюдению нормативных требований применяются, а также какие налоговые льготы могут быть доступны.
Поставщики услуг виртуальных активов в Грузии регистрируются и контролируются Национальным банком Грузии (НБГ).
Да. В Грузии действует специальная система для поставщиков услуг виртуальных активов, которая требует от компаний, работающих с виртуальными активами, регистрации и соблюдения требований к корпоративному управлению, противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также постоянного надзора.
Компаниям, предоставляющим регулируемые услуги в сфере виртуальных активов, необходима лицензия VASP, включая обмен, передачу, хранение, администрирование торговых платформ, услуги, связанные с ICO, управление и определенные виды кредитования.
Грузинская лицензия VASP может охватывать биржевые услуги, управление конвертируемыми виртуальными активами, администрирование торговой платформы для виртуальных активов, услуги ICO, переводы, хранение или администрирование виртуальных активов, а также услуги кредитования.
Да, поставщик услуг виртуальных активов (VASP) может предоставлять взаймы конвертируемые виртуальные активы, но предоставление их взаймы физическим лицам запрещено.
Компетентным регулирующим органом является Национальный банк Грузии, который занимается регистрацией и надзором за VASP (Value Asset Provider).
В среднем получение лицензии после подачи заявки занимает от 4 до 5 месяцев, в зависимости от бизнес-модели, качества документов, готовности к соблюдению нормативных требований и проверки со стороны регулирующих органов.
Регистрационный сбор для получения лицензии VASP в Грузии составляет 5000 лари, что примерно равно 1700 евро.
Нет. Для получения лицензии VASP грузинской ООО нет требований к минимальному размеру уставного капитала.
Акционерное общество должно иметь минимальный уставный капитал в размере 100 000 лари, при этом не менее 25% должно быть оплачено при регистрации.
Да. Иностранные учредители могут подать заявку через грузинское юридическое лицо при условии, что компания соответствует корпоративным требованиям, требованиям к корпоративному управлению, требованиям соответствия нормативным требованиям, требованиям к местному присутствию.
Да. Головной офис компании должен находиться в Грузии, где осуществляется фактическое управление деятельностью VASP.
Да. По крайней мере один уполномоченный представитель VASP должен физически присутствовать в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц.
Да. VASP должен назначить специального сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований, ответственного за надзор и обеспечение эффективности системы соблюдения нормативных требований.
Компания обязана внедрить меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с грузинским законодательством и применять надлежащую проверку клиентов при совершении разовых операций с конвертируемыми виртуальными активами на сумму свыше 1000 долларов США, 1000 евро или 3000 лари.
Да. Перед началом работы поставщик услуг виртуализации должен внедрить электронную систему мониторинга, способную выявлять подозрительные и необычные транзакции, включая операции, связанные с распределенными реестрами (DLT).
Стандартная ставка корпоративного подоходного налога составляет 15%, как правило, применяемая в соответствии с грузинской моделью налогообложения распределенной прибыли.
Представленная структура предусматривает отсутствие НДС для деятельности, связанной с виртуальными активами.
Стандартная ставка налога на дивиденды, удерживаемого у источника выплаты, составляет 5%.
Грузия может быть привлекательна благодаря своей модели налогообложения распределенной прибыли, отсутствию НДС для деятельности, связанной с виртуальными активами, и возможности рассмотреть структуру свободной промышленной зоны, если она совместима с правилами СИЗ и требованиями НБГ.
Как правило, для подачи заявки требуются следующие документы: корпоративные документы, описание бизнес-модели, материалы по корпоративному управлению, информация о владельцах, документы о соответствии требованиям, политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, информация о сотруднике, ответственном за соблюдение нормативных требований, процедуры проверки благонадежности клиентов, документация по технологиям и мониторингу, а также материалы по операционной готовности.
После регистрации поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен поддерживать контроль за противодействием отмыванию денег и финансированием терроризма, осуществлять мониторинг соответствия требованиям, мониторинг электронных транзакций, соблюдать требования корпоративного управления, иметь местное присутствие, предоставлять отчетность регулирующим органам и выполнять процессы обеспечения соответствия требованиям после регистрации.
Готовы получить лицензию VASP в штате Джорджия?
Расскажите нам о вашей криптовалютной бирже, услугах по передаче виртуальных активов, хранении активов, торговой платформе, ICO, управлении активами или кредитовании. Компания Manimama оценит вашу модель, определит применимую к Грузии сферу деятельности VASP и подготовит четкий план регистрации в Национальном банке Грузии.