CASP лицензия в Болгарии

Регламент о рынках криптоактивов (MiCA) вводит единую нормативную базу для криптоактивов на территории всего Европейского союза (ЕС), способствуя обеспечению правовой определенности, защите инвесторов и стабильности рынка.

Консультация

В Болгарии Комиссия по финансовому надзору (FSC) осуществляет надзор за выдачей лицензий CASP в рамках MiCA. Это обеспечивает полное соответствие нормам регулирования ЕС. Лицензия CASP, полученная в Болгарии, создает прочную правовую основу для деятельности на территории ЕС. Она также способствует укреплению доверия со стороны банков и партнеров.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Об услуге

Одним из основных требований MiCA является получение лицензии поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP), которая является обязательной для предприятий, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов. Такое лицензирование гарантирует соблюдение строгих стандартов управления, безопасности и противодействия отмыванию денег (AML), что позволяет лицензированным CASP беспрепятственно работать во всех государствах-членах ЕС. Независимо от того, являетесь ли вы только развивающимся стартапом или уже устоявшимся оператором, получение лицензии CASP является необходимым условием для доступа к огромному и динамичному рынку цифровых активов ЕС.

"В Болгарии Комиссия по финансовому надзору (FSC) является компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASP в соответствии с MiCA. Компании, осуществляющие или планирующие оказывать услуги в сфере криптоактивов в Болгарии, должны соблюдать как местные требования по внедрению, так и общеевропейские положения MiCA. Наша компания обладает глубоким знанием болгарского законодательства, что гарантирует эффективность и результативность ваших мер по обеспечению соответствия нормативным требованиям. Мы поможем вашему бизнесу выполнить нормативные требования и раскрыть потенциал криптовалютного рынка ЕС!"

Ключевые цифры о CASP лицензии в Болгарии

3 месяца График выдачи лицензий

Средний срок получения лицензии CASP после подачи заявки.

По крайней мере несколько Требования к директорам

Минимальное количество директоров для структуры CASP, соответствующей требованиям.

До 150 тыс. евро Уставный капитал

Требования к капиталу зависят от бизнес-модели.

От 0 до 55 % Налог на доходы физических лиц

Диапазон ставок налога на доходы физических лиц в Болгарии.

10% Налог на прибыль

Стандартная ставка налога на прибыль предприятий.

10% Налог на прирост капитала

Ставка налога на доходы от инвестиций.

Юридическое заключение о CASP лицензии в Болгарии

“CASP лицензия в Болгарии позволяет компаниям легально предлагать услуги, связанные с крипто-активами, такие как торговля, обмен, хранение кошельков и т.д., в соответствии с правилами ЕС. Болгария является привлекательной юрисдикцией для крипто-бизнеса, который стремится к легитимности на европейском рынке. Компании получают выгоду от льготного налогового режима Болгарии, относительно низких операционных расходов и доступа к единому рынку ЕС. Таким образом, получение CASP лицензии в Болгарии предоставляет бизнесу конкурентное преимущество, обеспечивая при этом соответствие международным стандартам”.

Виды деятельности с CASP лицензией в Болгарии

Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов
Эта услуга означает хранение или управление от имени третьих лиц криптоактивами или средствами доступа к таким криптоактивам, в соответствующих случаях в виде частных криптографических ключей. Владение криптоактивами от имени клиентов должно быть отделено от владения криптоактивами CASP.
Функционирование торговой платформы для криптоактивов
Эта услуга заключается в управлении одной или несколькими многосторонними системами, которая объединяет или способствует объединению интересов нескольких третьих сторон по покупке и продаже криптоактивов - в системе и в соответствии с ее правилами - таким образом, что в результате заключается контракт, или путем обмена одного криптоактива на другой, или криптоактива на средства.
Обмен криптоактивов на фиатные средства
Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи криптоактивов с клиентами за фиатные средства с использованием собственного капитала.
Обмен криптоактивов на другие криптоактивы
Эта услуга означает заключение с клиентами договоров купли-продажи криптоактивов на другие криптоактивы с использованием собственного капитала.
Исполнение ордеров на криптоактивы от имени клиентов
Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи одного или нескольких криптоактивов или подписки на один или несколько криптоактивов от имени третьих лиц и включает в себя заключение договоров купли-продажи криптоактивов в момент их эмиссии.
Размещение криптоактивов
Эта услуга включает в себя маркетинг от имени или за счет оферента или стороны, связанной с оферентом, криптоактивов покупателям. Перед размещением криптоактивов CASP должен получить согласие эмитентов или любой третьей стороны, действующей от их имени.
Прием и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов
Эта услуга означает получение от лица ордера на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов или на подписку на один или несколько криптоактивов и передачу этого ордера третьей стороне для исполнения.
Предоставление консультаций по криптоактивам
Эта услуга означает предложение, предоставление или согласие на предоставление персонализированных рекомендаций третьей стороне, или по запросу третьей стороны, или по инициативе CASP, предоставляющего консультации, относительно одной или нескольких транзакций, связанных с криптоактивами, или использования услуг, связанных с криптоактивами.
Предоставление услуг по управлению портфелями криптоактивов
Эта услуга включает в себя управление портфелями в соответствии с мандатами, предоставленными клиентами на дискреционной основе для каждого отдельного клиента, если такие портфели включают один или более криптоактивов.
Предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов
Эта услуга означает перевод от имени физического или юридического лица криптоактивов с одного адреса или счета распределенного реестра на другой. Такая услуга может предоставляться без открытия кошелька виртуальных валют для клиента CASP.

Преимущества получения лицензии CASP в Болгарии

Бесперебойное трансграничное функционирование в пределах ЕС
- Лицензия CASP в Болгарии обеспечивает прочную основу для предоставления услуг на территории Европейского экономического пространства (ЕЭП).
- Соблюдение стандартов соответствия ЕС упрощает процедуру получения разрешений регулирующих органов в других государствах-членах.
Повышение эффективности привлечения и удержания клиентов
- Наличие лицензии вселяет в клиентов уверенность в безопасности, соблюдении требований по противодействию отмыванию денег и предотвращению мошенничества.
- Инвесторы и пользователи отдают предпочтение платформам, работающим в рамках регулируемой среды, что способствует повышению уровня конверсии.
Доступ к регулируемому и прозрачному рынку
- Соблюдение финансовых нормативных требований Болгарии и ЕС способствует укреплению доверия инвесторов.
- Соблюдение требований ФМА обеспечивает прозрачность и безопасность операционной деятельности.
Повышение доверия к институтам и расширение доступа к банковским услугам
- Соответствие требованиям болгарского и европейского финансового законодательства способствует укреплению доверия среди инвесторов.
- Соблюдение требований FMA гарантирует прозрачность и безопасность операций.
Возможности для привлечения институционального финансирования и налаживания партнерских отношений
- Лицензированным компаниям проще открывать и обслуживать банковские счета в Болгарии и других странах Европы.
- Признание со стороны регулирующих органов снижает вероятность того, что банки будут классифицировать операции как сопряженные с высоким уровнем риска, что способствует оптимизации финансовых операций.

Пакеты услуг

Четкий обзор основных услуг с краткими описаниями и убедительными призывами к действию, которые помогают пользователям быстро ознакомиться с вариантами и принять решение

Шаг 1

Этап регистрации компании

Создание компании в Болгарии
Предоставление юридического адреса на 1 год
Открытие корпоративного банковского счета и перевод акционерного капитала
Назначение и трудоустройство местного директора
Подробная документация по структуре компании

Заказать сейчас

Шаг 2

Предлицензионный этап

Подготовка и подача юридических и финансовых документов (неисчерпывающий перечень) в соответствии с требованиями MiCA
Пересмотр существующих политик и процедур, если они уже есть у компании

Заказать сейчас

Шаг 3

Этап лицензирования

Помощь в подаче заявки на получение CASP лицензии
Ведение коммуникации с FSC в процессе получения лицензии

Заказать сейчас

Наши эксперты в этой области

Юлия Кравченко

Руководитель отдела лицензирования и консультирования

Пошаговая инструкция

Выбор имени и проверка доступности

Проверка и резервирование названия компании, соответствующего требованиям юрисдикции, позволяющего избежать конфликтов при регистрации и согласующегося с позиционированием бренда и бизнес-стратегией.

Подготовка и сбор документов

Подготовка, сбор и проверка всей необходимой корпоративной и личной документации с обеспечением точности, полноты и соответствия местному законодательству и международным стандартам.

Рассмотрение и утверждение нормативных документов

Сопровождение на протяжении всего процесса нормативно-правовой экспертизы, включая взаимодействие с органами власти, обработку дополнительных запросов и обеспечение бесперебойного прохождения заявки.

Правовая структура и модель собственности

Определение оптимальной корпоративной структуры и модели владения, включая варианты с ограниченной ответственностью, холдинговую структуру или акционерную форму, с полным учетом бизнес-целей, налоговой эффективности и нормативных требований.

Процесс регистрации компании

Управление всем процессом регистрации, включая подачу документов, взаимодействие с государственными органами и последующий контроль для обеспечения беспрепятственной и своевременной регистрации.

Лицензирование, настройка налоговой системы и обеспечение соответствия нормативным требованиям

Получение всех необходимых разрешений, оформление налоговой регистрации и создание системы compliance/соблюдения требований для обеспечения текущей деятельности, отчетности и долгосрочной стабильности.

Положение

"Закон MiCA действует в Болгарии напрямую и дополняется нормативными положениями, принятыми Комиссией по финансовому надзору (FSC). Он определяет надзорные полномочия Комиссии по финансовому надзору (FSC), в том числе право издавать директивы, приостанавливать оказание услуг и обеспечивать соблюдение требований CASP. Кроме того, законом устанавливаются административные санкции, обязательства по отчетности и процессуальные нормы, направленные на обеспечение соблюдения надзорных стандартов и директив ЕС."

Орган по выдаче лицензий

Комиссия по финансовому надзору (FSC) является компетентным органом, ответственным за надзор и лицензирование поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP) в Болгарии. Комиссия по финансовому надзору (FSC) обеспечивает соблюдение организациями требований как MiCA, так и соответствующего национального законодательства. Она предоставляет рекомендации, контролирует соблюдение требований и уполномочена выдавать или отзывать лицензии поставщикам услуг в сфере криптоактивов, осуществляющим деятельность на территории Болгарии.

Порядок, сроки, сборы:

"После вступления в силу MiCA 30 декабря 2024 года Комиссия по финансовому надзору (FSC) в течение 25 рабочих дней проверяет, содержит ли заявка всю необходимую информацию, не оценивая на данном этапе её качество. В случае отсутствия информации заявителю может быть предложено дополнить её в установленный срок. После предоставления недостающей информации, если таковая имеется, Комиссия по финансовому надзору (FSC) имеет 40 рабочих дней на проведение качественной оценки. В течение периода качественной оценки Комиссия по финансовому надзору (FSC) может запросить дополнительные разъяснения; однако только первый такой запрос может приостановить 40-дневный срок на срок до 20 рабочих дней. Наконец, процедура выдачи разрешения подлежит оплате в соответствии с действующими болгарскими административными сборами, и в случае одобрения заявки могут применяться дополнительные сборы, установленные компетентными органами Болгарии."

Переходный период

В соответствии с переходным режимом MiCA в Болгарии для действующих поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) установлен 12-месячный срок на приведение своей деятельности в соответствие с положениями MiCA. В частности, VASP, зарегистрированные в Комиссии по финансовому надзору (FSC) в целях противодействия отмыванию денег до 30 декабря 2024 года, могут продолжать свою деятельность до 31 декабря 2025 года. В течение этого периода эти субъекты должны получить разрешение в соответствии с MiCA, чтобы продолжать предоставлять свои услуги после завершения переходного периода. Такой подход отражает стремление Болгарии оперативно привести свою национальную нормативно-правовую базу в соответствие с положениями MiCA.

Требования к получению лицензии CASP в Болгарии

Основные нормативные требования к получению лицензии CASP в Болгарии, в частности требования, касающиеся организационной структуры (такие как создание компании и управление ею), минимальных требований к размеру уставного капитала и необходимой документации (такой как политика и процедуры по противодействию отмыванию денег)

Требования к ключевым сотрудникам

Руководители высшего звена (директора):

Требования к капиталу

Список документов, которые должны быть представлены вместе с заявлением:

Документы, необходимые для всех CASP:
- Устав компании-заявителя CASP
- Удостоверение личности и подтверждение безупречной репутации, знаний, навыков, опыта и достаточного количества времени, выделяемого членами органа управления
- Информация, касающаяся акционеров или участников с квалифицированным участием
- Программа деятельности с указанием типов услуг в сфере криптоактивов, которые намерен предоставлять заявитель, включая информацию о том, где и как эти услуги будут продвигаться на рынке
- Описание пруденциальных мер предосторожности заявителя (страховой полис)
- Описание механизмов управления и механизмов внутреннего контроля заявителя
- Описание плана обеспечения непрерывности бизнеса заявителя
- Выявление и предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (полный пакет политик)
- Описание IT-систем и механизмов безопасности заявителя на техническом и нетехническом языках
- Описание процедур заявителя по рассмотрению жалоб клиентов
Документы, необходимые в случае, если CASP желает предлагать услуги в других странах:
- Список стран ЕС, в которых компания намерена предлагать свои услуги
Документы, необходимые для определенных услуг (каждая из 10 услуг требует своих документов):
- Политика хранения и администрирования
- Описание процедуры сегрегации криптоактивов и средств клиентов
- Правила работы торговой платформы и механизмы выявления злоупотреблений на рынке
- Информация об обмене криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы (коммерческая политика)
- Политика исполнения заявок
- Информация о предоставлении консультаций или управлении портфелем криптоактивов
- Информация об услугах по переводу

Налоги в Болгарии

Узнайте об основных налогах, касающихся предприятий и физических лиц в Болгарии, в частности об основных ставках налога на прибыль предприятий, налога на прирост капитала и налога на доходы физических лиц, а также о важнейших правилах и основных требованиях по соблюдению налогового законодательства.

Налог на прибыль предприятий (НПП)

"Стандартная ставка налога на прибыль предприятий в Болгарии составляет 10 %.Компании в Болгарии, как правило, облагаются налогом на прибыль с налогооблагаемой прибыли. Наиболее распространенными формами организационно-правового устройства компаний в Болгарии являются OOD и EOOD. Декларации по налогу на прибыль предприятий, как правило, подаются в электронном виде через систему Национального агентства по доходам Болгарии. В Болгарии налогообложение криптоактивов зависит от характера деятельности и, как правило, осуществляется в соответствии с правилами налогообложения доходов. Налоговый режим зависит от характера и масштабов деятельности, в том числе от того, осуществляются ли операции с криптоактивами на коммерческой основе. Доходы от такой деятельности облагаются налогом в соответствии с общими правилами корпоративного налога на прибыль, действующими в Болгарии."

Налог на прирост капитала (CGT)

"Доходы от прироста стоимости криптоактивов, полученные физическими лицами в Болгарии, как правило, облагаются фиксированной ставкой в размере 10 %. Доходы, связанные с криптоактивами, в Болгарии могут облагаться налогом в соответствии с действующим болгарским налоговым законодательством в зависимости от характера и масштабов деятельности. Доходы от операций с криптоактивами, осуществляемых на коммерческой основе, также могут подпадать под действие общих правил налогообложения, действующих в Болгарии."

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)

"Все физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Болгарии, как правило, облагаются подоходным налогом в Болгарии со всех своих доходов, полученных во всем мире. Нерезиденты также могут облагаться налогом на определенные доходы, полученные в Болгарии.В Болгарии к физическим лицам, как правило, применяется фиксированная ставка подоходного налога в размере 10 %.С 2025 года в зависимости от вида дохода и обстоятельств налогоплательщика могут применяться определенные льготы или особые условия налогообложения."

Консультация

Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы

“Они помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру и добавить необходимые юридические лица”

Manimama подготовила наш проект к MiCA. И они не просто составили документы — они помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить контракты между ними и создать целостную картину всех провайдеров и элементов, без которой наша заявка не была бы такой полной.

“Спасибо за вашу экспертизу и терпение!”

Перед подписанием контракта мы провели шесть раундов переговоров, так как у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, создания совета директоров и формирования уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого провайдера. Спасибо за вашу экспертизу и терпение!

“Нас привлекает их комплексный подход и готовность помочь с любым вопросом”

Во время подготовки документов для MiCA команда Manimama консультировала нас по трудовому, административному и корпоративному праву. Обычно провайдеры этого не делают, строго ограничивая перечень работ тем, что указано в контракте. Именно комплексный подход и готовность помочь с любым вопросом, возникающим в процессе, привлекают нас как клиента.

Часто задаваемые вопросы

Лицензия CASP в Болгарии — это разрешение MiCA, позволяющее компаниям предоставлять криптоуслуги на всей территории ЕС.

Комиссия по финансовому надзору (КФН); Болгарский национальный банк (БНБ) для определенных токенов.

Услуги по хранению ценных бумаг, обмену ценными бумагами, торговым платформам, исполнению сделок, консультированию, управлению портфелем и переводу средств.

Местное предприятие, капитал 50–150 тыс. евро, квалифицированный менеджмент, соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег, корпоративное управление и ИТ-безопасность.

Да, наличие физического офиса и реального присутствия необходимо.

Стоимость услуг варьируется от 50 000 до 150 000 евро в зависимости от вида услуг.

Создание юридического лица, оформление документации, подача документов в FSC, проверка и утверждение.

Обычно от 4 до 9 месяцев.

Государственные сборы (от 2500 до 15000 евро), требования к капиталу и операционные/юридические расходы.

Руководство обеспечивает соблюдение принципов корпоративного управления, требований по борьбе с отмыванием денег, контроль рисков и подотчетность перед регулирующими органами.

Заявки могут подавать только юридические лица.