Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) выдает разрешения и осуществляет надзор за финансовыми компаниями, осуществляющими регулируемую деятельность.
Лицензия на криптографическую деятельность в Абу-Даби (ADGM)
Создайте свой бизнес в сфере криптовалют, Web3, биржевых операций, хранения активов, брокерских услуг, управления активами или другой бизнес в сфере виртуальных активов на глобальном рынке Абу-Даби.
Термин «криптолицензия ADGM» используется для удобства. Официальное разрешение регулирующих органов представляет собой разрешение на оказание финансовых услуг. ADGM использует специальную нормативно-правовую базу для регулирования виртуальных активов. Компании, осуществляющие регулируемые финансовые услуги с использованием виртуальных активов, требуют авторизации.
Основные нормативные требования, предъявляемые к получению криптолицензии в ADGM
ADGM использует специальную нормативно-правовую базу для регулирования виртуальных активов. Компании, осуществляющие регулируемые финансовые услуги с использованием виртуальных активов, должны получить разрешение на оказание финансовых услуг.
Заявители, успешно прошедшие отбор, получают разрешение на оказание финансовых услуг (Financial Services Permission, FSP), в котором указываются регулируемые виды деятельности, которые им разрешено осуществлять.
Данная система охватывает семь основных регулируемых видов деятельности: операции в качестве принципала, операции в качестве агента, консультирование, организация, управление активами, предоставление услуг по хранению и эксплуатация многосторонней торговой площадки.
В состав сборов FSRA входят сборы за соответствующие регулируемые виды деятельности, а также дополнительная плата за виртуальные активы.
Размер капитала зависит от регулируемой деятельности и пруденциальной категории. Базовые требования могут составлять от 10 000 до 2 миллионов долларов США.
Уполномоченные лица, осуществляющие регулируемую деятельность в сфере виртуальных активов, должны по существу работать в рамках ADGM, располагая существенными ресурсами.
Процесс включает в себя оценку FSRA, предварительное одобрение, выполнение соответствующих предварительных условий, выдачу FSP и запуск в эксплуатацию.
Уполномоченные лица по-прежнему подлежат постоянному надзору со стороны FSRA, обязаны предоставлять отчетность регулирующим органам, уплачивать ежегодные сборы за надзор и постоянно соблюдать требования.
В ОАЭ корпоративный налог, как правило, составляет 0% на налогооблагаемый доход до 375 000 дирхамов ОАЭ и 9% сверх этого порога, с учетом применимых правил.
Стандартная ставка НДС в ОАЭ составляет 5%. Порядок учета операций с виртуальными активами и связанных с ними услуг зависит от характера деятельности.
Почему компании, работающие в сфере криптовалют, Web3 и виртуальных активов, выбирают ADGM
ADGM объединяет специализированную структуру виртуальных активов с ориентированным на международный рынок финансовым центром, институциональным надзором и комплексной правовой структурой.
ADGM располагает специализированной системой, охватывающей биржи виртуальных активов, депозитарии, брокеров, дилеров, управляющих активами, консультантов и другие модели.
Подтверждение от FSP означает, что компания получила разрешение от FSRA на осуществление определенных регулируемых видов деятельности и подлежит постоянному пруденциальному надзору.
Компания может запросить разрешение на осуществление нескольких регулируемых видов деятельности в рамках одной FSP, если ее модель объединяет такие функции, как торговля, хранение или консультирование.
ADGM создает ориентированную на международный рынок среду для предоставления финансовых услуг, основанную на прямом применении английского общего права.
Данный режим регулирует вопросы финансовых преступлений, поведения на рынке, защиты инвесторов, хранения ценных бумаг, управления технологиями, операционной устойчивости и многое другое.
Компания ADGM может входить в состав международной бизнес-структуры, занимающейся виртуальными активами, хотя FSP не заменяет лицензии, требуемые в других местах.
Какие виды деятельности могут быть охвачены криптолицензией ADGM?
Сфера деятельности ADGM FSP зависит от бизнес-модели компании и регулируемых видов деятельности, которые она намерена осуществлять в отношении виртуальных активов.
Покупка, продажа или иные операции с виртуальными активами в качестве основного участника, если бизнес-модель подпадает под соответствующую регулируемую дилерскую деятельность.
Осуществление сделок с виртуальными активами от имени клиентов в качестве агента.
Организация или содействие в проведении сделок с виртуальными активами для клиентов без обязательного участия в качестве принципала или агента в сделке.
Предоставление регулируемых консультаций в отношении виртуальных активов в рамках, разрешенных FSP.
Управление клиентскими портфелями или активами, включающими виртуальные активы, если данная деятельность подпадает под действие системы регулируемого управления активами FSRA.
Обеспечение сохранности принятых клиентами виртуальных активов и предоставление соответствующих услуг по их хранению.
Управление торговой площадкой, которая обеспечивает сопоставление ордеров и определение цен на принимаемые виртуальные активы.
Заявитель может запросить разрешение на осуществление более чем одной регулируемой деятельности в сфере виртуальных активов, если это требуется его бизнес-моделью, при условии одобрения FSRA.
Кто регулирует деятельность компаний, работающих с виртуальными активами в ADGM?
Деятельность компаний, работающих с виртуальными активами и предоставляющих финансовые услуги, регулируется FSRA в рамках системы финансовых услуг ADGM.
Управление по регулированию финансовых услуг — FSRA
FSRA отвечает за выдачу разрешений, регулирование и надзор за компаниями, предоставляющими финансовые услуги, которые работают в ADGM или из него.
Правила регулирования финансовых услуг и рынков 2015 года
Положения о финансовых услугах и рынках 2015 года обеспечивают основную законодательную основу для регулируемых финансовых услуг в ADGM.
Виртуальная структура активов ADGM
Руководство FSRA по регулированию деятельности с виртуальными активами разъясняет подход регулятора и должно читаться вместе со сводами правил.
Свод правил ведения бизнеса
В главе 17 Свода правил ведения бизнеса содержатся требования, специфичные для виртуальных активов, которые применяются в дополнение к общим правилам.
Сборник правил по борьбе с отмыванием денег и санкциям
Уполномоченные лица должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также санкционные требования, охватывающие надлежащую проверку клиентов, оценку рисков и мониторинг.
Правила PRU
Компании, на которые распространяется действие данного правила, должны соблюдать пруденциальные требования, предусмотренные Сводом правил PRU, включая правила о финансовых ресурсах и капитале, специфичные для конкретного вида деятельности.
Требования к управлению технологиями
Компании, работающие с виртуальными активами, должны обеспечивать надлежащий контроль над кошельками, закрытыми ключами, кибербезопасностью, управлением рисками, восстановлением и отказоустойчивостью систем.
Условия программы FSP и постоянный надзор
Уполномоченные лица обязаны продолжать соблюдать объем и условия своих соглашений о предоставлении финансовых услуг (FSP) и применимых сводов правил FSRA после получения разрешения.
Кому может потребоваться криптографическая лицензия в ADGM?
В зависимости от роли в осуществлении, организации, управлении, обеспечении сохранности или функционировании платформ, компаниям, предоставляющим финансовые услуги с использованием виртуальных активов, может потребоваться разрешение FSRA.
Платформы, предоставляющие услуги по сопоставлению ордеров или определению цен для принимаемых виртуальных активов, могут потребовать разрешения на управление многосторонней торговой площадкой.
Внебиржевые сделки могут потребовать получения разрешений на проведение операций и/или организацию сделок в зависимости от того, выступает ли фирма в качестве принципала, агента или посредника.
Компаниям, осуществляющим, организующим или содействующим проведению сделок с виртуальными активами для клиентов, могут потребоваться соответствующие разрешения на проведение сделок и организацию.
Компаниям, обеспечивающим сохранность принятых виртуальных активов для клиентов, может потребоваться разрешение на предоставление услуг по хранению.
Компаниям, управляющим клиентскими портфелями, включающими виртуальные активы, может потребоваться разрешение на управление активами.
Компаниям, предоставляющим регулируемые инвестиционные консультации в отношении виртуальных активов, может потребоваться соответствующее разрешение на консультирование.
Компании, покупающие или продающие виртуальные активы в качестве принципала или агента, могут подпадать под соответствующие дилерские виды деятельности.
Платформы, объединяющие торговлю, брокерские услуги, хранение активов, консультирование или управление активами, могут нуждаться в нескольких разрешениях, в то время как существующим компаниям ADGM может потребоваться расширить свое FSP.
Наши услуги по лицензированию криптовалют от ADGM
Компания Manimama оказывает юридическую, регуляторную и нормативную поддержку предприятиям, стремящимся получить разрешение FSRA на осуществление деятельности с виртуальными активами в ADGM.
Оценка бизнес-модели
Мы анализируем предлагаемые услуги, потоки клиентов, потоки активов, схемы хранения активов, технологии, целевые рынки и модель получения доходов для определения сферы регулирования.
Определение области действия FSP
Мы определяем, какие виды регулируемой деятельности следует включить в предлагаемый план финансового планирования, и оцениваем соответствующие требования к капиталу, персоналу и материальным ресурсам.
Регуляторный бизнес-план
Мы разрабатываем и структурируем бизнес-план в области регулирования и сопроводительные материалы для взаимодействия с FSRA.
Корпоративное и структурирование государственных структур
Мы оказываем помощь в планировании структуры ADGM, помещений, персонала, системы управления и операционной деятельности, необходимых для получения разрешения.
Нормативная документация
Мы разрабатываем и координируем политику, процедуры, оценку рисков, документацию по соблюдению нормативных требований и операционные материалы, необходимые для подачи заявки.
Поддержка уполномоченных лиц
Мы помогаем выявлять и подготавливать руководителей высшего звена и ключевых должностных лиц к соответствующему процессу утверждения и собеседования в FSRA.
Приложение FSP и связь с FSRA
Мы координируем процесс подачи официальной заявки и оказываем поддержку в подготовке ответов на замечания регулирующих органов, собеседованиях, демонстрациях технологий и дополнительных запросах.
Поддержка после авторизации
После получения разрешения мы оказываем помощь в подготовке нормативной отчетности, обновлении информации о соблюдении нормативных требований, внесении изменений в FSP и выполнении текущих обязательств FSRA.
Как Manimama помогает вам пройти процесс авторизации ADGM
Мы придерживаемся структурированного процесса, начиная с первоначальной оценки бизнес-модели и заканчивая официальным разрешением FSRA, выполнением условий принципиального одобрения и запуском в эксплуатацию.
Первичная консультация
Мы обсуждаем предлагаемую бизнес-модель, услуги в сфере виртуальных активов, целевых клиентов, структуру собственности и операционную структуру, чтобы понять суть проекта.
Компания ADGM и создание подразделения по производству и реализации продукции
Мы оказываем помощь в вопросах юридического лица, помещений, управления и операционной деятельности, необходимых для процесса авторизации.
FSRA коммуникация
Мы поддерживаем связь с FSRA, обрабатываем замечания регулирующих органов, обрабатываем дополнительные запросы, проводим встречи и собеседования с уполномоченными лицами.
Выполнение условий IPA
Мы оказываем помощь в получении необходимой коммерческой лицензии, аренде помещений, банковских операциях, подборе персонала, капитализации и выполнении других применимых предварительных условий.
План действий по авторизации
Мы разрабатываем индивидуальный план действий, охватывающий предлагаемый объем проекта FSP, нормативные требования, капитал, персонал, документацию и сроки.
Полная подготовка заявки
Мы готовим и координируем подготовку и обработку корпоративных, финансовых, противодействия отмыванию денег, комплаенс, управления рисками, технологических и специфичных для конкретной деятельности документов.
Принципиальное одобрение
Мы поддерживаем проект на этапе оценки FSRA и готовимся к выполнению условий, которые должны быть соблюдены до окончательного утверждения.
Финальный запуск FSP и ввод в эксплуатацию
Мы оказываем помощь в обеспечении безопасности FSP и проведении всех необходимых эксплуатационных испытаний или независимой проверки систем перед запуском.
Начните процесс получения криптолицензии ADGM уже сегодня!
Создайте и запустите свой бизнес по управлению виртуальными активами в ADGM при всесторонней юридической, нормативной и комплаенс-поддержке со стороны Manimama.
Manimama оказывает поддержку биржам, внебиржевым торговым площадкам, брокерам, депозитариям, управляющим активами, консультантам и многопрофильным компаниям, работающим с виртуальными активами, в получении разрешения на предоставление финансовых услуг в ADGM.
Получите бесплатную консультациюYou can also explore available Ready Made Companies
in our Telegram channel: @Manimama_Law
Требования к криптолицензии ADGM и дорожная карта подачи заявки
Ознакомьтесь с ключевыми бизнес-моделями, требованиями к компании, обязательствами персонала, капиталом, документами, сроками, налоговыми правилами и практическими рисками перед подачей заявки на получение криптолицензии в ADGM.
Какие бизнес-модели подходят для ADGM?
В ADGM могут функционировать различные бизнес-модели виртуальных активов при условии получения компанией соответствующего FSP и соблюдения нормативных требований.
Централизованные биржи виртуальных активов
Торговые платформы, обеспечивающие сопоставление ордеров и определение цен для аккредитованных виртуальных активов, могут работать в рамках системы MTF.
Внебиржевые отделы
Внебиржевые компании могут осуществлять свою деятельность на основании разрешений на проведение сделок и/или организацию сделок в зависимости от того, выступает ли фирма в качестве принципала, агента или посредника.
Брокеры виртуальных активов
Предприятия, осуществляющие или организующие сделки с клиентами, могут быть структурированы в рамках соответствующих регулируемых видов деятельности посреднического типа.
Дилеры виртуальных активов
Компании, покупающие или продающие виртуальные активы в качестве принципала или агента, могут осуществлять свою деятельность на основании соответствующего разрешения дилера.
депозитарные предприятия
Компании, обеспечивающие сохранность принятых виртуальных активов для клиентов, могут выступать в качестве хранителей виртуальных активов.
Управляющие криптоактивами
Управляющие активами могут управлять портфелями, включающими виртуальные активы, на основании соответствующего разрешения на управление активами.
Консультационные компании по виртуальным активам
Компании, предоставляющие регулируемые консультации в отношении виртуальных активов, могут запросить соответствующее разрешение на консультирование.
Многосервисные платформы
Предприятия, объединяющие несколько видов услуг, могут обратиться за соглашением о предоставлении финансовых услуг (FSP), охватывающим несколько регулируемых видов деятельности, при условии соблюдения применимых требований.
Какая структура компании и местное присутствие необходимы для получения криптолицензии ADGM?
Заявитель должен продемонстрировать наличие достаточной операционной сущности в ADGM и показать, что ее система управления, менеджмент и ресурсы соответствуют бизнесу.
Юридическое лицо ADGM
В рамках процесса авторизации от заявителя может потребоваться создание или регистрация соответствующего юридического лица в ADGM.
Коммерческая лицензия
Заявитель должен получить соответствующую коммерческую лицензию от органа регистрации ADGM до окончательного утверждения FSP.
Физические помещения в ADGM
Заявитель должен обеспечить наличие соответствующих помещений в ADGM в рамках выполнения предварительных условий принципиального одобрения.
Психология и управление в ADGM
FSRA ожидает, что «разум и руководство» фирмы будут находиться в ADGM.
Существенные местные ресурсы
В ADGM необходимо поддерживать достаточные ресурсы по всем функциям, имеющим отношение к бизнесу, включая коммерческие, управленческие и комплаенс-функции.
Прозрачная структура собственности и контролирующих лиц
Структура собственности и контроля должна быть прозрачной и способной удовлетворить требованиям FSRA к проведению комплексной проверки.
Надлежащее управление
Структура управления должна соответствовать характеру, сложности и профилю рисков предлагаемой регулируемой деятельности.
Высшее руководство и ключевые должностные лица
Заявитель должен иметь в своем штате соответствующих руководителей высшего звена и ключевых должностных лиц, удовлетворяющих применимым требованиям FSRA.
Банковское дело и капитализация
После предварительного одобрения заявителю может потребоваться открыть банковские счета и укомплектовать организацию капиталом до окончательного утверждения.
Оперативная готовность
Местная структура должна поддерживать фактическую деятельность фирмы и быть способной удовлетворить любые применимые требования к тестированию и проверке.
Какие кадровые и нормативные функции необходимы для получения криптолицензии ADGM?
FSRA ожидает от компаний, работающих с виртуальными активами, поддержания надлежащей структуры управления и менеджмента, поддерживаемой подходящим высшим руководством и функциями контроля за соблюдением нормативных требований.
Старший исполнительный директор
Заявитель должен назначить старшего исполнительного директора, отвечающего применимым требованиям FSRA и являющегося резидентом ОАЭ.
Лицензированные директора
Лица, выполняющие функции, контролируемые лицензированным директором, должны получить статус Уполномоченного лица и соответствовать применимым требованиям к пригодности и добросовестности.
Финансовый директор
Компания обязана назначить финансового директора, ответственного за соответствующие функции финансового управления и нормативной отчетности.
Сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований
Компания обязана назначить сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований. Этот сотрудник должен быть резидентом ОАЭ, если только FSRA не предоставит соответствующее освобождение.
Сотрудник по выявлению случаев отмывания денег
Фирма обязана назначить ответственного за противодействие отмыванию денег (MLRO) с соответствующим стажем, опытом и независимостью. MLRO должен быть резидентом ОАЭ.
Система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также процедура 'знай своего клиента'
Компания должна поддерживать основанные на оценке рисков механизмы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, надлежащей проверки клиентов, процедуры 'знай своего клиента' и мониторинга транзакций, соответствующие ее деятельности.
Санкционный контроль
Уполномоченные лица должны иметь механизмы контроля, позволяющие выявлять и управлять рисками, связанными с применимыми санкциями.
Технологии и ИТ-ресурсы
Компании, работающие с виртуальными активами, должны обладать достаточной технической и ИТ-экспертизой для поддержки управления технологиями, безопасности и операционной устойчивости.
Кибербезопасность и устойчивость
Необходимо обеспечить надлежащую разработку систем, электронных кошельков, закрытых ключей, средств контроля безопасности, управления рисками, восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса.
Защита активов клиентов
В случаях, когда фирма хранит или контролирует денежные средства клиентов или другие активы клиентов, необходимо соблюдать применимые требования FSRA по обеспечению сохранности и защиты.
Нормативная отчетность
Компания обязана поддерживать возможности финансовой, пруденциальной и иной нормативной отчетности, применимые к ее FSP.
Адекватные местные ресурсы
FSRA ожидает, что в ADGM будут выделены существенные ресурсы по всем функциям, имеющим отношение к бизнесу, при этом «разум и управление» фирмы будут находиться в ADGM.
Какие документы необходимы для подачи заявки на получение криптографической лицензии ADGM?
Для подачи заявки на использование виртуального актива ADGM требуется обширная корпоративная, финансовая, управленческая, нормативно-правовая, технологическая и операционная документация.
Бланки заявлений
Заявитель должен предоставить форму GIRA и форму заявки на виртуальные активы (VAS), а также соответствующие формы, специфичные для конкретной деятельности.
План запуска
Заявка должна включать подробный план запуска, охватывающий этапы от подачи заявки до предварительного одобрения, выдачи FSP и начала эксплуатации.
Корпоративная информация и информация о собственности
Заявитель должен предоставить информацию о корпорации и собственниках, необходимую для того, чтобы FSRA могла оценить предлагаемую структуру и соответствующих контролирующих лиц.
Заявления уполномоченных лиц
Для лиц, которым предлагается выполнять соответствующие контролируемые функции, необходимо предоставить соответствующие формы статуса уполномоченного лица.
Финансовая и пруденциальная информация
В заявлении необходимо продемонстрировать способность заявителя удовлетворять требованиям к финансовым ресурсам и пруденциальным требованиям, применимым к его деятельности.
Система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также обеспечения соответствия нормативным требованиям
Заявитель должен продемонстрировать наличие соответствующих систем и механизмов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, санкций, соблюдения нормативных требований и управления рисками.
Технологическая и кибербезопасная структура
Заявители, претендующие на участие в программе виртуальных активов, должны продемонстрировать надлежащее управление технологиями и контроль, касающийся кошельков, закрытых ключей, безопасности, управления рисками и систем.
Материалы, специфичные для конкретной деятельности и оперативные материалы
В зависимости от видов деятельности, включенных в предлагаемый план финансового планирования, могут потребоваться дополнительные подтверждающие документы, политики, процедуры и оперативные материалы. В ходе оценки FSRA может запросить дополнительную информацию, разъяснения, провести собеседования, демонстрации технологий или подтверждающую документацию.
Каковы требования к уставному капиталу и официальным сборам для получения криптолицензии ADGM?
Финансовые требования зависят от регулируемых видов деятельности, включенных в FSP. FSRA применяет пруденциальные требования, связанные с соответствующими видами деятельности.
Нет единого требования к капиталу
Не существует единого минимального размера уставного капитала, применимого ко всем компаниям, работающим с виртуальными активами в ADGM; требование зависит от регулируемых видов деятельности.
Базовые требования к капиталу
Требования к базовому капиталу могут варьироваться от приблизительно 10 000 до 2 миллионов долларов США в зависимости от применимых регулируемых видов деятельности.
хранение виртуальных активов
Хранитель виртуальных активов должен поддерживать баланс в размере 250 000 долларов США или сумму, превышающую шестимесячные годовые проверенные расходы.
капитал Многостороннего торгового механизма
Оператор многопрофильной транспортной базы должен поддерживать нормативный капитал в размере шестимесячных операционных расходов, а также дополнительный буфер.
Форма регулятивного капитала МТФ
Регулирующий капитал, применимый к многосторонней торговой площадке, должен поддерживаться в фиатной форме.
Базовые сборы за деятельность
FSRA взимает плату за подачу заявок, связанную с регулируемыми видами деятельности, включенными в предлагаемый FSP.
плата за подачу заявки на виртуальный актив
Плата за подачу заявки на дополнительную услугу по работе с виртуальными активами обычно составляет 20 000 долларов США для регулируемых видов деятельности с виртуальными активами.
плата за подачу заявки на виртуальные активы MTF
В случаях, когда соглашение о предоставлении финансовых услуг включает в себя эксплуатацию многосторонней торговой площадки в отношении виртуальных активов, применимая плата за подачу заявки на виртуальный актив обычно составляет 125 000 долларов США.
Ежегодные сборы за надзор
Ежегодный сбор за надзор за виртуальными активами обычно составляет 15 000 долларов США за каждый регулируемый вид деятельности, в то время как для MTF взимается сбор в размере 60 000 долларов США.
Торговый сбор MTF
Для многосторонней торговой площадки с использованием виртуальных активов дополнительно взимается торговый сбор FSRA, рассчитываемый по скользящей шкале.
Как работает процесс лицензирования криптовалют ADGM?
Процесс получения разрешения на эксплуатацию ADGM включает в себя предварительное взаимодействие с FSRA, официальное рассмотрение регулирующим органом, принципиальное одобрение и окончательную выдачу FSP.
Первый контакт
Заявитель связывается с группой по авторизации FSRA для предварительного обсуждения предлагаемого бизнеса и деятельности с виртуальными активами.
Этап запроса
FSRA проводит предварительное совещание для оценки бизнес-модели и нормативных требований, разъяснения соответствующих видов деятельности и описания процесса.
Бизнес-предложение
FSRA рассматривает проект бизнес-плана регулирующего органа и определяет, может ли предлагаемая заявка быть рассмотрена, предоставляя обратную связь.
Официальное заявление
Заявитель предоставляет заполненные анкеты, подтверждающие документы и соответствующие регистрационные сборы.
обзор FSRA
FSRA рассматривает заявку, устраняет нерешенные вопросы и может проводить собеседования с кандидатами, предложенными на должность уполномоченных лиц.
Принципиальное одобрение
В случае одобрения заявки FSRA выдает предварительное разрешение, в котором изложены предварительные условия, которые должны быть выполнены до окончательного утверждения.
Выполнение условий IPA
Заявитель выполняет все необходимые условия, включая требования к коммерческой лицензии, помещениям, банковским операциям и капитализации.
Запуск FSP и начало эксплуатации
После выполнения всех предварительных условий FSRA может выдать разрешение на эксплуатацию. Операции могут начаться только после проведения необходимого тестирования или проверки третьей стороной.
Сколько времени занимает получение криптолицензии ADGM?
Закон о регулировании финансовых услуг (FSRA) не устанавливает единый стандартный срок обработки заявок на авторизацию виртуальных активов. Общие сроки зависят от сложности и готовности заявителя.
Нет фиксированных стандартных сроков
Срок действия разрешения определяется в каждом конкретном случае индивидуально, а не устанавливается единый универсальный установленный законом срок обработки.
Предварительное взаимодействие перед подачей заявки
Заявителям, претендующим на получение статуса виртуального актива, следует ожидать содержательных обсуждений с FSRA до принятия официальной заявки.
Качество приложения
Наличие полного бизнес-плана, пакета документов и технологической базы, соответствующих нормативным требованиям, может сократить задержки при проведении оценки.
Сложность регулирования
Служебные организации, хранение имущества, многопрофильные регулируемые виды деятельности и сложные технологические механизмы, как правило, требуют более тщательной проверки со стороны регулирующих органов.
Обзор и интервью FSRA
Сроки зависят от результатов проверки регулирующими органами, ответов на запросы информации, а также от наличия и готовности предложенных уполномоченных лиц.
Условия предварительного одобрения
После получения разрешения IPA заявитель должен завершить создание юридического лица, обустройство помещений, подбор персонала, банковские операции и капитализацию до окончательного утверждения.
Эксплуатационные испытания
В случаях, когда требуется проведение пусковых испытаний или проверка системы сторонними организациями, заявитель должен выполнить эти шаги до начала работы.
готовность заявителя
Общая продолжительность в значительной степени зависит от того, насколько быстро заявитель сможет удовлетворить нормативные, операционные, кадровые, технологические и учредительные требования.
Какие налоговые и текущие обязательства возникают после получения криптолицензии ADGM?
Получение статуса FSP не является разовой регуляторной процедурой. После получения разрешения компания должна продолжать соблюдать применимые нормативные, финансовые и операционные требования.
Корпоративный налог
В ОАЭ корпоративный налог обычно составляет 0% на налогооблагаемый доход до 375 000 дирхамов ОАЭ и 9% сверх этого порога. К лицам, находящимся в свободной зоне, могут применяться другие правила.
НДС
Стандартная ставка НДС в ОАЭ составляет 5%. Порядок обложения НДС виртуальных активов и связанных с ними услуг зависит от характера транзакции.
Ежегодные сборы за надзор
Уполномоченные лица обязаны уплачивать соответствующие ежегодные сборы FSRA за надзор, связанные с их регулируемой деятельностью и разрешениями на использование виртуальных активов.
Контроль в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также процедура «Знай своего клиента»
Компания обязана поддерживать надлежащий контроль за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, надлежащую проверку клиентов, процедуру «Знай своего клиента», мониторинг транзакций и соблюдение санкций.
Нормативная отчетность
Уполномоченные лица обязаны на постоянной основе предоставлять финансовую, пруденциальную и другую нормативную информацию, применимую к их FSP.
пруденциальные и капитальные требования
Предприятие должно продолжать удовлетворять требованиям к капиталу и финансовым ресурсам, предъявляемым к его регулируемой деятельности.
защита активов клиента
В случаях, когда фирма хранит или контролирует средства клиентов или другие активы клиентов, необходимо соблюдать применимые требования FSRA по обеспечению сохранности и защиты.
Кибербезопасность
Уполномоченные лица обязаны поддерживать надлежащее управление киберрисками и технологическим управлением, а также соблюдать применимые правила.
обеспечение непрерывности бизнеса
Компания должна поддерживать надлежащие механизмы восстановления, обеспечения отказоустойчивости и непрерывности бизнеса, соразмерные ее деятельности.
Изменения в материалах и уведомления
При внесении существенных изменений в бизнес, систему управления, структуру собственности или регулируемую деятельность необходимо соблюдать применимые требования FSRA к уведомлению и одобрению.
Международная налоговая отчетность
В зависимости от классификации и вида деятельности, на предприятие ADGM могут распространяться применимые международные требования к налоговой отчетности, такие как FATCA и CRS.
Постоянное соблюдение требований FSP
Компания должна продолжать свою деятельность в рамках и в соответствии с условиями своего соглашения о предоставлении финансовых услуг (FSP) и применимых сводов правил FSRA.
Что следует учитывать компаниям перед подачей заявки на получение криптолицензии ADGM?
Получение разрешения на использование виртуальных активов ADGM — это проект регулирования финансовых услуг, а не простой процесс создания компании. Кандидаты должны быть готовы к тщательному изучению.
Сфера регулируемой деятельности
Бизнес-модель должна быть тщательно сопоставлена с регулируемой деятельностью в сфере виртуальных активов, поскольку объем FSP определяет требования.
Владельцы и контролирующие лица
Структура собственности и контроля должна быть прозрачной и способной удовлетворить требованиям FSRA в отношении комплексной проверки.
Готовность высшего руководства
Предлагаемые кандидаты на руководящие должности и утвержденные лица должны обладать достаточными знаниями, опытом, авторитетом и доступностью для выполнения своих обязанностей.
Капитал и финансовые ресурсы
Заявитель должен определить и быть в состоянии выполнить пруденциальные требования к капиталу, применимые к предлагаемой им деятельности.
готовность к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма
Компании необходима основанная на оценке рисков система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, охватывающая надлежащую проверку клиентов, мониторинг транзакций, санкции и риски, связанные с виртуальными активами.
Технологическая готовность
Для проведения оценки и тестирования в соответствии с требованиями FSRA необходимо обеспечить достаточную проработку систем, электронных кошельков, закрытых ключей, мер кибербезопасности, мониторинга транзакций и обеспечения непрерывности бизнеса.
Целевые рынки и трансграничная деятельность
Заявитель должен указать местонахождение клиентов и оценить, потребуются ли дополнительные разрешения за пределами ADGM.
Местное вещество
FSRA ожидает, что существенные ресурсы, а также «интеллект и менеджмент» фирмы будут сосредоточены в ADGM.
Эксплуатационные испытания
Окончательный запуск может зависеть от успешного проведения эксплуатационных испытаний или независимой проверки систем к удовлетворению FSRA.
Сложность регулирования и стоимость
Многопрофильные, межбанковские, депозитарные и сложные технологические модели могут влечь за собой существенно более высокие затраты на регулирование, капитал, подбор персонала, технологии и соблюдение нормативных требований.
Комментарий эксперта / Комментарий основателя
«К программе ADGM следует подходить как к полноценному проекту по авторизации финансовых услуг, а не просто как к регистрации компании. Своевременное согласование бизнес-модели с соответствующими регулируемыми видами деятельности имеет решающее значение, поскольку объем FSP определяет пруденциальные, кадровые, технологические и нормативные требования».
Ганна Воеводина
генеральный директор и соучредитель Manimama
Часто задаваемые вопросы о криптолицензии в ADGM
В этом разделе даны ответы на наиболее часто задаваемые вопросы об авторизации FSRA, регулируемой деятельности в сфере виртуальных активов, местном присутствии, требованиях к капиталу, сроках и налогообложении.
Деятельность компаний, предоставляющих финансовые услуги в сфере виртуальных активов в регионе ADGM, регулируется и контролируется Управлением по регулированию финансовых услуг (FSRA).
«Криптолицензия» ADGM обычно означает разрешение FSRA на предоставление финансовых услуг, уполномочивающее организацию ADGM осуществлять указанные регулируемые виды деятельности с виртуальными активами.
Данная структура охватывает операции в качестве принципала, операции в качестве агента, консультирование, организацию, управление активами, предоставление услуг по хранению и управление многосторонней торговой площадкой.
Да. В зависимости от бизнес-модели и разрешений, выданных FSRA, финансовый поставщик услуг может осуществлять одну или несколько регулируемых видов деятельности в отношении виртуальных активов.
Единого минимального требования к капиталу для каждой компании, работающей с виртуальными активами, не существует. Капитал зависит от регулируемых видов деятельности и применимой пруденциальной категории.
Хранитель виртуальных активов должен поддерживать баланс в размере 250 000 долларов США или сумму, превышающую шестимесячные годовые проверенные расходы.
Плата за подачу заявки на виртуальный актив обычно составляет 20 000 долларов США в дополнение к сборам за основные регулируемые виды деятельности.
В случаях, когда соглашение о предоставлении финансовых услуг включает в себя эксплуатацию многосторонней торговой площадки в отношении виртуальных активов, применимая плата за подачу заявки на виртуальный актив обычно составляет 125 000 долларов США.
Да. FSRA ожидает, что уполномоченные лица будут по существу работать в пределах ADGM, располагая соответствующими помещениями, местными ресурсами и «разумом и управлением» фирмы в ADGM.
Да. В случае одобрения заявки FSRA выдает предварительное разрешение, в котором указываются условия, которые должны быть выполнены до предоставления FSP.
Да. Брокерские операции или сделки на внебиржевом рынке могут быть разрешены в соответствии с соответствующими разрешениями, в зависимости от того, выступает ли фирма в качестве принципала, агента или посредника.
Да. Предоставление услуг по опеке является регулируемой деятельности и требует соответствующего разрешения, а также соблюдения применимых правил опеки и обеспечения сохранности.
Закон FSRA не устанавливает единый стандартный срок обработки заявок. Сроки зависят от сложности нормативной базы, качества заявки, оперативности реагирования и готовности заявителя.
Лицензия ADGM FSP разрешает осуществление указанных регулируемых видов деятельности на территории ADGM или с ее территории. В других юрисдикциях может потребоваться дополнительное лицензирование в зависимости от правил трансграничного сотрудничества.
В ОАЭ может применяться корпоративный налог и НДС в соответствии с соответствующим законодательством ОАЭ. Режим свободной зоны зависит от статуса компании, ее деятельности и соблюдения применимых правил.
Да. Компания Manimama может оказать поддержку в оценке бизнес-модели, определении сферы действия FSP, структурировании ADGM, подготовке нормативной документации, связи с FSRA и соблюдении нормативных требований после получения разрешения.
Готовы перейти к использованию вашей криптографической лицензии ADGM?
Расскажите нам о вашем бизнесе, связанном с биржевой торговлей, внебиржевой торговлей, брокерскими услугами, хранением активов, управлением активами, консультированием или многопрофильными виртуальными активами.