CASP лицензия в Эстонии

Регламент о рынках криптоактивов (MiCA) вводит единую нормативную базу для криптоактивов на территории всего Европейского союза (ЕС), способствуя обеспечению правовой определенности, защите инвесторов и стабильности рынка.

Консультация

В Эстонии выдачей лицензий CASP в соответствии с MiCA занимается Эстонское управление финансового надзора и урегулирования неплатежеспособности (Finantsinspektsioon). Это обеспечивает полное соблюдение требований законодательства ЕС. Лицензия CASP, полученная в Эстонии, создает прочную правовую основу для ведения деятельности на территории ЕС. Кроме того, она способствует укреплению доверия со стороны банков и партнеров.

4.9 (234 reviews)

4.9 (552 reviews)

Об услуге

Одним из основных требований MiCA является получение лицензии поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP), которая является обязательной для предприятий, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов. Такое лицензирование гарантирует соблюдение строгих стандартов управления, безопасности и противодействия отмыванию денег (AML), что позволяет лицензированным CASP беспрепятственно работать во всех государствах-членах ЕС. Независимо от того, являетесь ли вы только развивающимся стартапом или уже устоявшимся оператором, получение лицензии CASP является необходимым условием для доступа к огромному и динамичному рынку цифровых активов ЕС.

"В Эстонии компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASP в соответствии с MiCA, является Эстонское управление финансового надзора и урегулирования (Finantsinspektsioon). Компании, осуществляющие или планирующие осуществлять деятельность по предоставлению услуг в сфере криптоактивов в Эстонии, должны соблюдать как местные требования по внедрению, так и общеевропейские положения MiCA.Наша компания обладает глубоким знанием эстонского законодательства, что гарантирует эффективность и результативность ваших мер по обеспечению соответствия нормативным требованиям.Мы поможем вашему бизнесу выполнить нормативные требования и раскрыть потенциал криптовалютного рынка ЕС!"

Ключевые цифры о CASP лицензии в Эстонии

3 месяца График выдачи лицензий

Средний срок получения лицензии CASP после подачи заявки.

По крайней мере несколько По крайней мере несколько

Минимальное количество директоров для структуры CASP, соответствующей требованиям.

До 150 тыс. евро Уставный капитал

Требования к капиталу зависят от бизнес-модели.

От 0 до 55 % Налог на доходы физических лиц

Диапазон ставок налога на доходы физических лиц в Эстонии.

22% Налог на прибыль

Стандартная ставка налога на прибыль предприятий.

22% Налог на прирост капитала

Ставка налога на доходы от инвестиций.

Юридическое заключение о CASP лицензии в Эстонии

Получение лицензии CASP в Эстонии является обязательным для предприятий, предоставляющих услуги в сфере криптоактивов. Заявители должны соответствовать определенным требованиям, в частности обеспечить строгое соблюдение требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), иметь официальную структуру управления и достаточный оборотный капитал. После получения лицензии CASP обязаны выполнять постоянные обязательства по отчетности и соблюдать нормативные требования Эстонии и ЕС. Лицензия CASP повышает авторитет компании и обеспечивает доступ к рынку ЕС в рамках четкой нормативно-правовой базы.

Виды деятельности с CASP лицензией в Эстонии

Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов
Эта услуга означает хранение или управление от имени третьих лиц криптоактивами или средствами доступа к таким криптоактивам, в соответствующих случаях в виде частных криптографических ключей. Владение криптоактивами от имени клиентов должно быть отделено от владения криптоактивами CASP.
Функционирование торговой платформы для криптоактивов
Эта услуга заключается в управлении одной или несколькими многосторонними системами, которая объединяет или способствует объединению интересов нескольких третьих сторон по покупке и продаже криптоактивов - в системе и в соответствии с ее правилами - таким образом, что в результате заключается контракт, или путем обмена одного криптоактива на другой, или криптоактива на средства.
Обмен криптоактивов на фиатные средства
Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи криптоактивов с клиентами за фиатные средства с использованием собственного капитала.
Обмен криптоактивов на другие криптоактивы
Эта услуга означает заключение с клиентами договоров купли-продажи криптоактивов на другие криптоактивы с использованием собственного капитала.
Исполнение ордеров на криптоактивы от имени клиентов
Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи одного или нескольких криптоактивов или подписки на один или несколько криптоактивов от имени третьих лиц и включает в себя заключение договоров купли-продажи криптоактивов в момент их эмиссии.
Размещение криптоактивов
Эта услуга включает в себя маркетинг от имени или за счет оферента или стороны, связанной с оферентом, криптоактивов покупателям. Перед размещением криптоактивов CASP должен получить согласие эмитентов или любой третьей стороны, действующей от их имени.
Прием и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов
Эта услуга означает получение от лица ордера на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов или на подписку на один или несколько криптоактивов и передачу этого ордера третьей стороне для исполнения.
Предоставление консультаций по криптоактивам
Эта услуга означает предложение, предоставление или согласие на предоставление персонализированных рекомендаций третьей стороне, или по запросу третьей стороны, или по инициативе CASP, предоставляющего консультации, относительно одной или нескольких транзакций, связанных с криптоактивами, или использования услуг, связанных с криптоактивами.
Предоставление услуг по управлению портфелями криптоактивов
Эта услуга включает в себя управление портфелями в соответствии с мандатами, предоставленными клиентами на дискреционной основе для каждого отдельного клиента, если такие портфели включают один или более криптоактивов.
Предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов
Эта услуга означает перевод от имени физического или юридического лица криптоактивов с одного адреса или счета распределенного реестра на другой. Такая услуга может предоставляться без открытия кошелька виртуальных валют для клиента CASP.

Преимущества получения лицензии CASP в Эстонии

Бесперебойное трансграничное функционирование в пределах ЕС
- Лицензия CASP в Эстонии обеспечивает прочную основу для предоставления услуг на территории Европейского экономического пространства (ЕЭП).
- Соблюдение стандартов соответствия ЕС упрощает процедуру получения разрешений регулирующих органов в других государствах-членах.
Повышение эффективности привлечения и удержания клиентов
- Наличие лицензии вселяет в клиентов уверенность в безопасности, соблюдении требований по противодействию отмыванию денег и предотвращению мошенничества.
- Инвесторы и пользователи отдают предпочтение платформам, работающим в рамках регулируемой среды, что способствует повышению уровня конверсии.
Доступ к регулируемому и прозрачному рынку
- Соблюдение эстонских и европейских финансовых норм способствует укреплению доверия инвесторов.
- Соблюдение требований Finantsinspektsioon обеспечивает прозрачность и безопасность операционной деятельности.
Повышение доверия к институтам и расширение доступа к банковским услугам
- Соблюдение требований эстонского и европейского финансового законодательства способствует укреплению доверия среди инвесторов.
- Соблюдение требований Finantsinspektsioon гарантирует прозрачность и безопасность операций.
Возможности для привлечения институционального финансирования и налаживания партнерских отношений
- Лицензированным компаниям проще открывать и обслуживать банковские счета в Эстонии и других странах Европы.
- Признание со стороны регулирующих органов снижает вероятность того, что банки будут классифицировать операции как высокорисковые, что способствует оптимизации финансовых операций.

Пакеты услуг

"«Четкая нормативно-правовая база защищает предприятия от внезапных изменений в законодательстве и рыночных ограничений. Компании, имеющие лицензию CASP, подвергаются меньшему риску приостановки деятельности из-за несоблюдения требований»."

Шаг 1

Этап регистрации компании

Создание компании в Эстонии
Предоставление юридического адреса на 1 год
Открытие корпоративного банковского счета и перевод акционерного капитала
Назначение и трудоустройство местного директора
Подробная документация по структуре компании

Заказать сейчас

Шаг 2

Предлицензионный этап

Подготовка и подача юридических и финансовых документов (неисчерпывающий перечень) в соответствии с требованиями MiCA
Пересмотр существующих политик и процедур, если они уже есть у компании

Заказать сейчас

Шаг 3

Этап лицензирования

Помощь в подаче заявки на получение CASP лицензии
Взаимодействие с Управлением финансового надзора и урегулирования Эстонии (Finantsinspektsioon) в ходе процесса получения лицензии

Заказать сейчас

Наши эксперты в этой области

Юлия Кравченко

Руководитель отдела лицензирования и консультирования

Пошаговая инструкция

Выбор имени и проверка доступности

Проверка и резервирование названия компании, соответствующего требованиям юрисдикции, позволяющего избежать конфликтов при регистрации и согласующегося с позиционированием бренда и бизнес-стратегией.

Подготовка и сбор документов

Подготовка, сбор и проверка всей необходимой корпоративной и личной документации с обеспечением точности, полноты и соответствия местному законодательству и международным стандартам.

Рассмотрение и утверждение нормативных документов

Сопровождение на протяжении всего процесса нормативно-правовой экспертизы, включая взаимодействие с органами власти, обработку дополнительных запросов и обеспечение бесперебойного прохождения заявки.

Правовая структура и модель собственности

Определение оптимальной корпоративной структуры и модели владения, включая варианты с ограниченной ответственностью, холдинговую структуру или акционерную форму, с полным учетом бизнес-целей, налоговой эффективности и нормативных требований.

Процесс регистрации компании

Управление всем процессом регистрации, включая подачу документов, взаимодействие с государственными органами и последующий контроль для обеспечения беспрепятственной и своевременной регистрации.

Лицензирование, настройка налоговой системы и обеспечение соответствия нормативным требованиям

Получение всех необходимых разрешений, оформление налоговой регистрации и создание системы compliance/соблюдения требований для обеспечения текущей деятельности, отчетности и долгосрочной стабильности.

Положение

"Закон MiCA действует в Эстонии напрямую и дополняется нормативными положениями, принятыми Эстонским управлением финансового надзора и урегулирования неплатежеспособности (Finantsinspektsioon).В нем определены надзорные полномочия Finantsinspektsioon, в том числе право издавать директивы, приостанавливать оказание услуг и обеспечивать соблюдение требований CASP. Кроме того, законом установлены административные санкции, обязательства по представлению отчетности и процессуальные нормы, направленные на обеспечение соблюдения надзорных стандартов и директив ЕС."

Орган по выдаче лицензий

Эстонское управление финансового надзора и урегулирования неплатежеспособности (Finantsinspektsioon) является компетентным органом, ответственным за надзор и лицензирование поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP) в Эстонии. Finantsinspektsioon обеспечивает соблюдение организациями требований как MiCA, так и соответствующего национального законодательства. Оно предоставляет рекомендации, контролирует соблюдение требований и уполномочено выдавать или отзывать лицензии поставщикам услуг в сфере криптоактивов, осуществляющим деятельность на территории Эстонии.

Порядок, сроки, сборы:

"«После полного вступления в силу MiCA после 30 декабря 2024 года Finantsinspektsioon в течение 25 рабочих дней проверяет, содержит ли заявка всю необходимую информацию, не оценивая на этом этапе её качество. В случае отсутствия информации заявителя могут попросить дополнить ее в установленный срок. После предоставления недостающей информации, если таковая имеется, Finantsinspektsioon имеет 40 рабочих дней для проведения качественной оценки. В период проведения качественной оценки Finantsinspektsioon может запрашивать дополнительные разъяснения; однако только первый такой запрос может приостановить 40-дневный срок на период до 20 рабочих дней. Наконец, процедура выдачи разрешения подлежит оплате в соответствии с административными сборами Эстонии, и если заявка будет одобрена, применяется дополнительный сбор в соответствии с административными сборами компетентных органов Эстонии."""

Переходный период

В соответствии с переходным режимом MiCA в Эстонии для действующих поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) установлен 12-месячный срок на приведение своей деятельности в соответствие с положениями MiCA. В частности, VASP, зарегистрированные в Finantsinspektsioon в целях противодействия отмыванию денег до 30 декабря 2024 года, могут продолжать свою деятельность до 31 декабря 2025 года. В течение этого периода эти субъекты должны получить разрешение в соответствии с MiCA, чтобы продолжать предоставлять свои услуги после завершения переходного периода. Такой подход отражает стремление Эстонии оперативно привести свою национальную нормативно-правовую базу в соответствие с положениями MiCA.

Требования к получению лицензии CASP в Эстонии

Основные нормативные требования к получению лицензии CASP в Эстонии, в частности требования, касающиеся организационной структуры (такие как создание компании и управление ею), минимальных требований к размеру уставного капитала и необходимой документации (такой как политика и процедуры по противодействию отмыванию денег)

Требования к ключевым сотрудникам

Руководители высшего звена (директора):

Требования к капиталу

Список документов, которые должны быть представлены вместе с заявлением:

Документы, необходимые для всех CASP:
- Устав компании-заявителя CASP
- Удостоверение личности и подтверждение безупречной репутации, знаний, навыков, опыта и достаточного количества времени, выделяемого членами органа управления
- Информация, касающаяся акционеров или участников с квалифицированным участием
- Программа деятельности с указанием типов услуг в сфере криптоактивов, которые намерен предоставлять заявитель, включая информацию о том, где и как эти услуги будут продвигаться на рынке
- Описание пруденциальных мер предосторожности заявителя (страховой полис)
- Описание механизмов управления и механизмов внутреннего контроля заявителя
- Описание плана обеспечения непрерывности бизнеса заявителя
- Выявление и предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (полный пакет политик)
- Описание IT-систем и механизмов безопасности заявителя на техническом и нетехническом языках
- Описание процедур заявителя по рассмотрению жалоб клиентов
Документы, необходимые в случае, если CASP желает предлагать услуги в других странах:
- Список стран ЕС, в которых компания намерена предлагать свои услуги
Документы, необходимые для определенных услуг (каждая из 10 услуг требует своих документов):
- Политика хранения и администрирования
- Описание процедуры сегрегации криптоактивов и средств клиентов
- Правила работы торговой платформы и механизмы выявления злоупотреблений на рынке
- Информация об обмене криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы (коммерческая политика)
- Политика исполнения заявок
- Информация о предоставлении консультаций или управлении портфелем криптоактивов
- Информация об услугах по переводу

Налоги в Эстонии

Узнайте об основных налогах, касающихся предприятий и физических лиц в Эстонии, в частности об основных ставках налога на прибыль предприятий, налога на прирост капитала и налога на доходы физических лиц, а также о важнейших правилах и основных требованиях по соблюдению налогового законодательства.

Налог на прибыль предприятий (НПП)

Стандартная ставка налога на прибыль предприятий в Эстонии, как правило, составляет 22/78 от распределенной прибыли. Как правило, компании в Эстонии не облагаются налогом на прибыль предприятий в отношении нераспределенной и реинвестированной прибыли. Налог на прибыль предприятий в основном взимается при распределении прибыли. В Эстонии налогообложение криптоактивов зависит от характера деятельности и применимых эстонских налоговых норм.

Налог на прирост капитала (CGT)

Доходы от прироста стоимости криптоактивов, полученные физическими лицами в Эстонии, как правило, облагаются налогом как часть доходов физических лиц по стандартной ставке подоходного налога. Доходы, связанные с криптоактивами, также могут облагаться налогом в зависимости от характера и масштабов деятельности, а также статуса налогоплательщика.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)

"Все физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Эстонии, как правило, облагаются подоходным налогом в Эстонии со всех своих доходов, полученных во всем мире. Нерезиденты также могут облагаться налогом на определенные доходы, полученные в Эстонии.В Эстонии, как правило, применяется фиксированная ставка подоходного налога с физических лиц.Стандартная ставка подоходного налога с физических лиц — 22 %"

Консультация

Наши клиенты подтверждают высокое качество нашей работы

“Они помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру и добавить необходимые юридические лица”

Manimama подготовила наш проект к MiCA. И они не просто составили документы — они помогли сформировать совет директоров, скорректировать всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключить контракты между ними и создать целостную картину всех провайдеров и элементов, без которой наша заявка не была бы такой полной.

“Спасибо за вашу экспертизу и терпение!”

Перед подписанием контракта мы провели шесть раундов переговоров, так как у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, создания совета директоров и формирования уставного капитала. Мы получили максимально полную картину, что позволило нам выбрать именно этого провайдера. Спасибо за вашу экспертизу и терпение!

“Нас привлекает их комплексный подход и готовность помочь с любым вопросом”

Во время подготовки документов для MiCA команда Manimama консультировала нас по трудовому, административному и корпоративному праву. Обычно провайдеры этого не делают, строго ограничивая перечень работ тем, что указано в контракте. Именно комплексный подход и готовность помочь с любым вопросом, возникающим в процессе, привлекают нас как клиента.

Часто задаваемые вопросы

Лицензия CASP в Эстонии является обязательным разрешением в соответствии с MiCA, позволяющим компаниям предоставлять криптоуслуги на всей территории ЕС при условии соблюдения требований к капиталу, корпоративному управлению и соблюдению нормативных требований.

Управление финансового надзора Эстонии (FSA) отвечает за выдачу и надзор за лицензиями CASP.

В соответствии с MiCA, поставщики услуг по хранению криптовалют могут предоставлять такие услуги, как хранение, обмен, торговые платформы, услуги по переводу средств и консультации по криптовалютам.

Заявители должны учредить местную компанию, обеспечить необходимый капитал (от 50 000 до 150 000 евро и более), назначить квалифицированных руководителей и специалистов по борьбе с отмыванием денег, содержать физический офис и внедрить системы противодействия отмыванию денег, информационных технологий и управления рисками.

Да, наличие физического офиса и реального присутствия в Эстонии является обязательным; виртуальные офисы не допускаются.

Минимальный размер уставного капитала составляет от 50 000 до 150 000 евро в зависимости от вида услуг, при этом требования к собственным средствам зависят от текущих накладных расходов.

Процесс включает в себя создание компании, подбор команды, внесение уставного капитала, подготовку документов, подачу в FSA, проверку регулирующими органами и окончательное разрешение.

В целом, весь процесс занимает от 6 до 12 месяцев, при этом рассмотрение регулирующими органами длится около 3–5 месяцев.

В расходы входят государственный сбор в размере 3000–10000 евро, требования к капиталу, текущие расходы на надзор и операционные расходы, такие как офисные помещения, персонал и аудит.

Руководство должно обеспечивать соблюдение принципов корпоративного управления, требований по борьбе с отмыванием денег, контроль рисков и соответствие стандартам профессиональной пригодности, при этом как минимум один директор должен быть резидентом ЕС.

Нет, подать заявку могут только юридические лица (например, OÜ или AS); физические лица не могут получить лицензию CASP напрямую.