Криптолицензия в Канаде: новый рынок, новые возможности

Канада стала первой страной в мире, которая классифицировала криптовалютные платформы как "предприятия по обработке денег" (money service business) в контексте финансового регулирования. С 2014 года в стране введены законы, запрещающие отмывание денег и финансирование терроризма.

Компании, работающие с виртуальными валютами, должны зарегистрироваться в Финансовом центре анализа и отчетности Канады (FINTRAC) и соответствовать юридическим требованиям.

На данный момент Канада является развитой и уважаемой юрисдикцией с относительно лояльными налоговыми ставками. Именно поэтому такие компании, как Newton, NDAXBitBuy, Wealthsimple Crypto, Coinberry, Crypto.com, Coinsquare, Coinsmart, выбрали Канаду.

Канада стала инноватором в правовых реформах VASP и имеет статус развитой юрисдикции с высокой репутацией

Ключевые цифры про криптолицензию в Канаде

12 недель

серетный срок запуска нового проекта

15%

федеральная ставка корпоративного налога

нет

требований к уставному капиталу

0%

налог у источника для резидентов

нет

пошлины за подачу заявки на лицензию

33%

наивысшая ставка федерального налога на доходы физических лиц

Юридическое заключение о криптолицензии в Канаде

Анна Воеводина

Manimama, CEO

"Для компаний, работающих в канадском финансовом секторе, получение MSB лицензии является обязательным. Эта лицензия обеспечивает соблюдение нормативных требований, способствует выходу на рынок Северной Америки и повышает операционную эффективность. Как стартапы, так и устоявшиеся компании получают выгоду от стабильности и возможностей, которые она предоставляет. Позвольте нашим юридическим экспертам провести вас через процесс лицензирования MSB, чтобы гарантировать ваш успех. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы начать процесс лицензирования".

Виды деятельности с лицензией

Операции с иностранной валютой: проведение операций по обмену одного вида валюты на другой (например, обмен доллара США на канадский доллар).

Выдача или погашение денежных переводов, дорожных чеков или чего-либо подобного : ваш бизнес выпускает или погашает денежные переводы, дорожные чеки или другие подобные оборотные инструменты.

Услуги краудфандинговых платформ: предоставление и обслуживание краудфандинговой платформы для использования другими физическими или юридическими лицами для сбора средств или виртуальной валюты для себя или для указанных ими физических или юридических лиц.

Передача или перевод денежных средств: передача или перевод средств от одного физического или юридического лица другому с использованием сети электронных денежных переводов или любых других методов, таких как Hawala, Hundi, Fei ch'ien и Chitti.

Операции с виртуальной валютой: сюда входят как услуги по обмену виртуальной валюты, так и услуги по переводу виртуальной валюты. Услуги по обмену виртуальной валюты включают обмен: средств на виртуальную валюту, виртуальной валюты на средства или виртуальной валюты на другую виртуальную валюту. Услуги по переводу виртуальной валюты включают: перевод виртуальной валюты по запросу клиента или получение перевода виртуальной валюты для перевода бенефициару.

Пакеты услуг

Стандарт

Регистрация компании в Канаде

15 000 €

  • Юридическая поддержка в процессе получения MSB лицензии
  • Создание компании в Канаде
  • Название компании по вашему выбору
  • Индивидуальный бизнес-план с 3 сценариями
  • Индивидуальная политика AML/KYC
  • Регистрация деятельности в FINTRAC
  • Корпоративные документы
  • Управление связью с FINTRAC
  • Местный AML специалист
  • Местный виртуальный офис на один год
Заказать сейчас

Базовый

Получение лицензии MSB на уже действующую компанию в иностранной стране (лицензия FSMB)

10 000 €

  • Юридическая поддержка в процессе получения MSB лицензии
  • Индивидуальная политика AML/KYC
  • Регистрация деятельности в FINTRAC
Заказать сейчас

Свяжитесь с нашими экспертами

Нажимая кнопку "Отправить" я подтверждаю, что я прочитал Политику конфиденциальности и соглашаюсь на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с Общим регламентом защиты персональных данных (GDPR).

Наши специалисты

Пошаговое описание

Шаг 1. Планирование и стратегия

На этом этапе необходимо определить цель создания компании и услуг, которые будет предоставлять наша команда. Клиенту предоставляется информация о:

  • оптимальном размере уставного капитала
  • корпоративной структуре
  • применимых законах и правилах
  • процедуре подачи заявки и видах деятельности, которые должны быть лицензированы на основе бизнес-модели
MSB лицензию можно получить для неканадской компании, которая открывает развитый канадский рынок для иностранного VASP, без обязательства создавать компанию в Канаде

Шаг 2. Регистрация компании

После завершения всех этапов Шага 1 можно переходить к подаче заявки на регистрацию компании в Канадском реестре компаний. После успешной регистрации клиент получает:

  • свидетельство о регистрации
  • меморандум и уставные документы
  • другие корпоративные документы

Шаг 3. Получение номера бизнеса и регистрация в налоговом офисе

  • Получение бизнес-номера предусмотрено указаниями Канадского агентства доходов. После получения бизнес-номера и соответствующих лицензий (при наличии) компанию следует зарегистрировать в канадском офисе доходов, поскольку все компании в Канаде подлежат учетным и налоговым обязательствам

Шаг 4. Получение MSB лицензии

  • Мы готовим бизнес-план на три года и разрабатываем обязательные процедуры и политики, которыми должны пользоваться лицензированные компании. Среди них политики AML, процедуры оценки рисков, внутренние правила контроля и аудита. Также необходимо назначить специалиста, ответственного за соответствие и финансовый мониторинг, его кандидатуру следует согласовывать с FINTRAC

Шаг 5. Подготовка к открытию счетов, разработка документации

  • По завершении вышеуказанных этапов необходимо подготовить все необходимые документы для веб-сайта компании, включая условия обслуживания, политику конфиденциальности и остальную документацию, без нее практически невозможно вести бизнес и открывать счета. Мы также можем предоставить услуги по расчетным, торговым и обменным счетам, а также любые дополнительные юридические услуги, в которых нуждается клиент

Понимание законодательных требований в Канаде

Предприятия, имеющие статус MSB, обязаны получить разрешение от FINTRAC и выполнять ряд обязанностей, таких как:

  • подача отчетов в FINTRAC
  • ведение учета
  • KYC и комплаенс.

MSB - это физическое или юридическое лицо с местом осуществления деятельности в Канаде, которое предоставляет по крайней мере одну из следующих услуг:

  • операции с иностранной валютой, т.е. проведение операций, в которых один вид валюты обменивается на другой
  • переводы средств между физическими и юридическими лицами, включая через сеть электронных денег, т.е. передача средств от одного физического или юридического лица другому с использованием сети электронных денег или любым другим способом, таким как Hawala, Hundi, Fei Chien, Chitti
  • выпуск или выкуп наличных денег и тревел-чеков или других аналогичных оборотных инструментов, за исключением чеков, выдаваемых определенному физическому или юридическому лицу
  • операции с виртуальными валютами, т.е. обмен и услуги передачи виртуальных валют

Получение статуса MSB обязательно перед осуществлением действий с криптовалютой

Требования к MSB в Канаде

Для получения лицензии MSB в Канаде требуется по крайней мере один акционер, комплаенс-офицер и соблюдение AML/KYC правил

Для получения лицензии MSB и осуществления деятельности в Канаде необходимо соответствовать следующим обязательным требованиям:

  • детальный бизнес-план
  • необходимые политики AML/CTF
  • уставной капитал - отсутствуют обязательные требования
  • паспорт, адрес, резюме основателя (Канада не является участником Гаагской конвенции, поэтому необходима легализация иностранных документов)
  • отсутствуют требования к местному директору
  • комплаенс офицер, который может находиться за пределами Канады (мы также предоставляем услугу по предоставлению Комплаенс-офицера)
  • подготовка учредительных документов, меморандума и уставных документов

Налоги в Канаде

Корпоративный налог:
  • Ставка: 15% федеральная, плюс провинциальная/территориальная ставка от 8% до 16% (не подлежит отчислению для целей федерального налога на прибыль). Комбинированные ставки колеблются от 23 до 31%
  • Плательщик: корпорации-резиденты и нерезиденты, ведущие бизнес в Канаде
  • Налогооблагаемый доход: прибыль, полученная от предпринимательской деятельности в Канаде
  • Конечный срок подачи: шесть месяцев после окончания налогового года компании
  • Конечный срок платежа: выплаты в течение года, окончательный платеж через шесть месяцев после окончания года
Налог у источника:
  • Ставка: зависит от типа платежа и места жительства получателя. Обычно 25% для нерезидентов, но могут быть уменьшены в соответствии с налоговыми соглашениями
  • Плательщик: плательщики определенных видов дохода нерезидентам, например, роялти, дивиденды и проценты
  • Конечный срок подачи и оплаты: как правило, в течение 15 дней с даты платежа
Налог на прирост капитала:
  • Ставка: 50% прироста капитала включено в доход и облагается налогом по обычным ставкам налога на прибыль (индивидуальный или корпоративный)
  • Плательщик: физические лица и корпорации, отчуждающие «канадское имущество, подлежащее налогообложению», включая недвижимость, бизнес-активы и некоторые акции
  • Конечный срок подачи: такой же, как срок подачи декларации о доходах (30 апреля для физических лиц, шесть месяцев после окончания года для корпораций)

В Канаде виртуальные активы облагаются на федеральном и провинциальном уровнях, все доходы от операций с криптовалютой должны быть доложены

Отзывы клиентов

"Manimama OU - идеальный партнер. Надежность и качество - все это и многое другое мы почувствовали при получении лицензии MSB".

"Manimama OU — отличная юридическая фирма. Мы не ожидали, что получение канадской MSB будет столь легким процессом для нас".

"Manimama OU сделала процесс лицензирования криптовалют удивительно плавным. Их эффективная и осведомленная команда упростила все для нашей криптовалютной биржи".

Наши последние юридические исследования

Как получить криптовалютную лицензию в Нидерландах

Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Следующие поставщики крипто услуг регулируются в Нидерландах в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма: Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? Для регистрации компания должна предоставить следующую информацию DNB: По ссылке вы…

Апрель / 18 / 2024
Подробнее

Как получить криптовалютную лицензию на Мальте

Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Типы лицензий VFA (виртуальные финансовые активы): Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? 1. Создание компании. Если компания работает из-за пределов Мальты, ей необходимо открыть филиал в Мальте. Кроме того, компания должна осуществлять только те деятельности,…

Апрель / 16 / 2024
Подробнее

Как получить криптовалютную лицензию в Люксембурге

Сводка о налогах: Какой закон/ы регулирует деятельность VASP? Какие виды деятельности, включены в услуги VASP? Кто является регулятором VASP? Какова процедура регистрации VASP для местной компании? Лица, учрежденные в Люксембурге или предоставляющие услуги в Люксембурге, не могут предоставлять услуги виртуальных активов без регистрации в CSSF, как это предусмотрено в статье 7-1(1) Закона от 12 ноября…

Апрель / 11 / 2024
Подробнее

Свяжитесь с нами

Если наше предложение заинтересовало, мы просим заполнить следующую форму, чтобы узнать больше. Таким образом, мы гарантируем доступ к комплексному коммерческому персонализированному предложению с актуальными ценами и подробной информацией.

Мы с нетерпением ждем возможности сотрудничества и предоставления исключительных решений, которые отвечают и превосходят ожидания любого Клиента.

Содержание настоящей статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для рассмотрения как юридической консультации.