Как получить криптовалютную лицензию в Испании

Сводка о налогах:

1. Налог на доходы физических лиц — с 9.5% до 24.5%
2. Налог на доходы юридических лиц — 25%

Какой закон/ы регулирует деятельность VASP?

1. Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley del Mercado de Valores (LA LEY 16122/2015)
2. Circular 1/2022 de 10 de enero (LA LEY 198/2022), de la Comisión Nacional del Mercado de Valores
3. Ley 10/2010, de 28 de abril (LA LEY 8368/2010), de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
4. Real Decreto-ley 7/2021, de 27 de abril (LA LEY 9105/2021) de transposición de directivas de la Unión Europea
5. Ley 11/2021, de 9 de julio (LA LEY 15852/2021), de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal
6. Reglamento (UE) 2022/858 (LA LEY 12123/2022) sobre un régimen piloto de infraestructuras del mercado basadas en la tecnología de registro descentralizado

Какие виды деятельности, включены в услуги VASP?

1. Обмен виртуальной валюты: зарегистрированные VASP могут обменивать различные типы криптоактивов на фиатную валюту и наоборот, а также обменивать один тип криптовалюты на другой.
2. Предоставление услуг хранения: компании с испанской криптолицензией могут предоставлять своим клиентам услуги хранения виртуальных активов, обеспечивая безопасное и надежное хранение цифровых активов.
3. Участие в инвестиционных проектах: зарегистрированные VASP могут предоставлять доступ к инвестиционным проектам и фондам, связанным с криптоактивами.
4. Интеграция с технологическими платформами: зарегистрированные VASP могут разрабатывать и интегрировать свои технологические решения для обеспечения безопасных и эффективных транзакций.

Кто является регулятором VASP?

1. Банк Испании

Какова процедура регистрации VASP для местной компании?

Чтобы получить криптолицензию в Испании, должны быть выполнены следующие требования:

1. Зарегистрироваться в SCB (Реестр центрального банка Испании).
2. Зарегистрировать SL (Sociedad Limitada) – юридическое лицо, испанский аналог LLC (общества с ограниченной ответственностью).
3. Подать заявку на получение криптолицензии в Испании.
4. Купить или арендовать физический офис в Испании.
5. Все бенефициары должны иметь безупречную репутацию.
6. Разработать реалистичный бизнес-план, включающий стратегию, список платформ и способы обеспечения безопасности и защиты активов клиентов.
7. Открыть банковский счет и получить финансовое одобрение Центрального банка Испании.
8. Нанять сотрудников с опытом работы в данной области (в том числе офицера по ПОД).
9. Строго соблюдать правила ПОД.

Нужна ли какая-либо специальная авторизация для VASP из другой страны-члена ЕС на предоставление услуг в данной юрисдикции?

Авторизацию обязаны получать:

1. Физические или юридические лица, независимо от их гражданства, которые предлагают или предоставляют услуги в Испании. То есть, все кто оказывают услуги на территории Испании.
2. Физические лица, оказывающие услуги, когда база, руководство или управление этой деятельностью находится в Испании, независимо от местонахождения получателей услуги. То есть, все кто находятся постоянно на территории Испании, независимо от того, где находятся получатели услуг.
3. Юридические лица, зарегистрированные в Испании, предоставляющие данные услуги, независимо от местонахождения получателей.То есть, юридические лица, которые зарегистрированные по законам Испании, независимо от того, где находятся получатели их услуг.

Обязательство зарегистрироваться в реестре Нац. банка распространяется на всех физических или юридических лиц, которые попадают под любой из вышеперечисленных случаев и предоставляют услуги обмена виртуальной валюты на фидуциарную валюту и услуги хранения, независимо от того, зарегистрированы ли они также в других реестрах (в т.ч. банка Испании) или других органах.

Какая ответственность предусмотренная за деятельность VASP из другой страны-члена ЕС без местной регистрации в данной юрисдикции?

Компании, которые продолжают работать в стране без лицензии и уклоняются от регистрации, должны будут заплатить от 150 000 евро до 10 000 000 евро штрафа. Наказания могут также включать санкции для высшего руководства компании.

Санкции за нарушение AML закона Испании предусмотрены по ссылке раздел 8 начиная со статьи 50.

Manimama Legal & Growth Agency предоставляет компаниям, работающим в качестве кошелька виртуальных активов и провайдеров обмена, возможность легального выхода на рынки. Мы готовы предложить соответствующую поддержку в получении лицензии с меньшими затратами на создание и эксплуатацию. Мы предлагаем запуск KYC/AML, поддержку в оценке рисков, юридические услуги, юридические заключения, консультации по общим положениям защиты данных, контрактам и всем необходимым юридическим и бизнес-инструментам для начала бизнеса поставщика услуг виртуальных активов.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.