Валютное управление Каймановых островов — CIMA.
Регистрация и лицензирование VASP на Каймановых островах
Получите регистрацию VASP или лицензию на предоставление услуг в сфере виртуальных активов на Каймановых островах для вашей криптовалютной биржи, хранения активов, торговой платформы, перевода средств или бизнеса, связанного с услугами в сфере виртуальных активов, с полной юридической и нормативной поддержкой от Manimama.
Каймановы острова предлагают четкую нормативно-правовую базу для криптобизнеса в соответствии с Законом о поставщиках услуг виртуальных активов (Virtual Asset Service Providers Act). Большинство поставщиков услуг виртуальных активов должны зарегистрироваться в CIMA, в то время как предприятия, предоставляющие услуги хранения виртуальных активов или управляющие торговыми платформами виртуальных активов, нуждаются в лицензии.
Основные сведения о регистрации и лицензировании VASP на Каймановых островах.
Каймановы острова предоставляют два основных пути регулирования для криптобизнеса: регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) и лицензирование VASP. Большинство поставщиков услуг виртуальных активов должны зарегистрироваться в CIMA, в то время как предприятия, предлагающие услуги хранения или управляющие платформами для торговли виртуальными активами, нуждаются в лицензии на предоставление услуг виртуальных активов.
Закон о поставщиках услуг виртуальных активов — Закон о поставщиках услуг виртуальных активов.
Регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) или получение лицензии на предоставление услуг виртуальных активов, в зависимости от фактически оказываемых услуг.
Поставщики услуг по хранению виртуальных активов и операторы торговых платформ для виртуальных активов.
VASPs предоставляют другие услуги, связанные с виртуальными активами, такие как обмен, перевод или услуги, связанные с выпуском или продажей виртуальных активов.
1000 KYD.
5000 KYD.
Нет установленных законом требований к минимальному размеру уставного капитала.
0% налог на прибыль корпораций, 0% налог на прирост капитала и 0% налог на доходы физических лиц.
Для регистрации юридического адреса необходимо наличие юридического адреса на Каймановых островах.
Системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите капитала, проверки соответствия требованиям, кибербезопасность, защита активов клиентов, ведение бухгалтерского учета и подготовка нормативной отчетности.
Если организация осуществляет деятельность, требующую как регистрации, так и лицензирования в соответствии с Законом о поставщиках услуг в сфере виртуальных активов (VASP Act), ей, как правило, достаточно только лицензии.
Зачем получать регистрацию или лицензию VASP на Каймановых островах?
Регистрация или лицензирование VASP на Каймановых островах предоставляет криптобизнесам признанную нормативно-правовую основу для работы с услугами виртуальных активов на Каймановых островах или с их территории. Это помогает компаниям обеспечить более четкое соответствие нормативным требованиям, продемонстрировать свой регуляторный статус банкам и партнерам, а также структурировать криптооперации в налогово-нейтральной и институционально признанной юрисдикции.
Регистрация или лицензирование в CIMA обеспечивает законное основание для предоставления утвержденных услуг в сфере виртуальных активов на Каймановых островах или с их помощью.
Структуры, используемые на Каймановых островах, широко применяются инвестиционными фондами, институциональными инвесторами и международными финансовыми группами, что делает эту юрисдикцию привлекательной для привлечения средств, структурирования групп и институционального партнерства.
На Каймановых островах не взимается корпоративный подоходный налог, налог на прирост капитала и подоходный налог с физических лиц, что может сделать эту юрисдикцию привлекательной для международных криптоструктур.
Зарегистрированные лица и лицензиаты отображаются в общедоступной базе данных CIMA, что позволяет банкам, инвесторам, поставщикам услуг и контрагентам проверять свой регуляторный статус.
Большинству поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) требуется регистрация, в то время как поставщикам услуг хранения и операторам платформ для торговли виртуальными активами необходима лицензия. Это позволяет соотнести регуляторный путь с фактической бизнес-моделью.
В рамках Каймановых островов основное внимание уделяется системам противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите капитала, проверкам соответствия требованиям, кибербезопасности, защите активов клиентов, ведению бухгалтерского учета и управлению, что может способствовать укреплению доверия со стороны финансовых партнеров.
Каймановы острова могут представлять интерес для бирж, депозитариев, торговых платформ, компаний, занимающихся переводом активов, и служб, связанных с выпуском виртуальных активов, где необходима признанная оффшорная нормативно-правовая база.
Какие виды деятельности могут быть охвачены регистрацией или лицензией VASP на Каймановых островах?
Разрешение VASP на Каймановых островах позволяет компании оказывать утвержденные услуги в сфере виртуальных активов на Каймановых островах или с их территории, в зависимости от того, требуется ли для бизнеса регистрация или полная лицензия на оказание услуг в сфере виртуальных активов. Правильный путь зависит от фактически оказываемых услуг, особенно от того, контролирует ли компания активы клиентов, управляет торговой платформой или предоставляет только другие услуги в сфере виртуальных активов.
Для компаний, которые обеспечивают обмен криптоактивами на традиционные валюты.
Для компаний, поддерживающих обмен различными типами виртуальных активов.
Для компаний, которые осуществляют перевод виртуальных активов от имени клиентов или содействуют перемещению виртуальных активов между сторонами.
Для компаний, участвующих в выпуске или продаже виртуальных активов или предоставляющих финансовые услуги, связанные с ними.
Для предприятий, которые обеспечивают безопасность или управление виртуальными активами, требуются закрытые ключи или инструменты, позволяющие контролировать виртуальные активы. Для этой деятельности необходима лицензия на предоставление услуг в области виртуальных активов.
Для операторов платформ, которые облегчают обмен виртуальными активами или фиатными валютами на третьих лиц и осуществляют хранение или контроль активов клиентов для завершения транзакций. Эта деятельность также требует лицензирования.
Большинство поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), предоставляющих услуги в сфере виртуальных активов, которые не подпадают под действие лицензий на хранение активов или торговые платформы, могут подать заявку на регистрацию в качестве VASP.
Компании, предоставляющие услуги хранения активов или управляющие платформами для торговли виртуальными активами, должны получить лицензию на предоставление услуг в сфере виртуальных активов от CIMA.
Кто регулирует деятельность VASP на Каймановых островах?
Поставщики услуг виртуальных активов на Каймановых островах регистрируются, лицензируются и контролируются Валютным управлением Каймановых островов (CIMA). Основной правовой основой является Закон о поставщиках услуг виртуальных активов, который определяет, должна ли компания подавать заявку на регистрацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов, получение лицензии на предоставление услуг виртуальных активов, лицензии на использование тестовой среды или другое разрешение регулирующих органов.
Главный регулятор
CIMA отвечает за регистрацию, лицензирование и надзор за компаниями, предоставляющими услуги виртуализации и автоматизации (VASP), на Каймановых островах.
Первичное законодательство
Закон о поставщиках услуг виртуальных активов регулирует деятельность криптобизнеса, работающего на Каймановых островах или с их территории.
Маршрут регистрации
Большинство поставщиков услуг в сфере виртуальных активов должны зарегистрироваться в CIMA, если они предоставляют услуги в этой области, не требующие полной лицензии.
Лицензионный маршрут
Для предоставления услуг по хранению виртуальных активов и для операторов торговых платформ виртуальных активов требуется лицензия на оказание услуг в сфере виртуальных активов.
Портал REEFS
Заявки подаются в CIMA через портал электронной подачи заявок, усовершенствованный для регулирования.
Принятие решений CIMA
CIMA может одобрить заявку, отклонить ее, запросить дополнительную информацию или направить заявителя по другому регуляторному пути.
Постоянный надзор
После утверждения поставщик услуг виртуальных активов (VASP) должен соответствовать требованиям по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием преступности, отчетности, ведению учета, кибербезопасности, защите клиентов и продлению договоров.
Материальные изменения
Зарегистрированные или лицензированные поставщики услуг виртуализации (VASP) обязаны уведомлять CIMA об изменениях в предоставленной информации и могут нуждаться в одобрении ключевых назначений или существенных изменений.
Кому необходима регистрация или лицензирование VASP на Каймановых островах?
Для осуществления деятельности в сфере виртуальных активов на Каймановых островах или с их территории может потребоваться регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) на Каймановых островах или лицензия на предоставление услуг виртуальных активов. Правильный путь регулирования зависит от предоставляемых услуг, особенно от того, владеет ли компания виртуальными активами клиентов или контролирует их, управляет ли торговой платформой, осуществляет ли перевод виртуальных активов или предоставляет услуги, связанные с выпуском виртуальных активов.
Компании, которые обменивают виртуальные активы на фиатные валюты или обменивают один конвертируемый виртуальный актив на другой.
Компании, которые осуществляют перевод виртуальных активов от имени клиентов или содействуют перемещению виртуальных активов между сторонами.
Проекты, участвующие в выпуске или продаже виртуальных активов или предоставляющие финансовые услуги, связанные с ними.
Компании, которые обеспечивают сохранность или управление виртуальными активами, закрытыми ключами или другими инструментами, позволяющими контролировать виртуальные активы. Таким компаниям требуется лицензия на предоставление услуг в сфере виртуальных активов.
Операторы платформ, которые облегчают обмен виртуальными активами для третьих лиц и хранят или контролируют активы клиентов для совершения сделок. Для таких предприятий также требуется лицензия.
Если компания осуществляет как регистрацию, так и лицензирование, ей, как правило, требуется только лицензия на предоставление услуг в сфере виртуальных активов.
Иностранные компании могут подавать заявки, но CIMA будет рассматривать структуру собственности, директоров, высших должностных лиц и бенефициарных владельцев.
Компаниям, использующим Каймановы острова для структурирования групп, привлечения средств, институционального партнерства или оффшорных операций с криптовалютами, может потребоваться регистрация или лицензирование в качестве поставщика услуг виртуализации и анализа (VASP) до начала осуществления регулируемой деятельности.
Как Manimama оказывает поддержку заявителям на регистрацию и лицензирование в рамках программы VASP на Каймановых островах
Manimama предоставляет комплексную юридическую и регуляторную поддержку криптобизнесам, подающим заявки на регистрацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) или получение лицензии на предоставление услуг виртуальных активов на Каймановых островах. Мы помогаем оценить правильный путь регулирования, структурировать компанию на Каймановых островах, подготовить пакет документов для подачи заявки в CIMA, поддерживаем подачу документов в REEFS и оказываем помощь в вопросах банковского обслуживания, платежей и планирования соответствия требованиям после получения одобрения.
Оценка бизнес-модели
Мы анализируем предлагаемые вами услуги, потоки транзакций, механизмы хранения, функциональность платформы, чтобы определить, нужна ли вам регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP), лицензия VASP или другое разрешение регулирующих органов Каймановых островов.
Выбор нормативного пути
Мы помогаем определить, относится ли бизнес к услугам по управлению виртуальными активами, требующим регистрации, или же ему необходима полная лицензия для предоставления услуг по хранению активов или работы на платформе для торговли виртуальными активами.
Регистрация компании на Каймановых островах
Мы оказываем помощь в резервировании названия компании, оформлении учредительных документов, назначении директоров и акционеров, создании юридического адреса и получении корпоративных документов.
Пакет приложений CIMA
Мы подготавливаем формы заявки на участие в программе VASP, формы AML/CFT/CPF, бизнес-план, финансовые прогнозы, документы о собственности, материалы по корпоративному управлению и документы, подтверждающие соответствие требованиям.
Документация по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием преступных организаций
Мы разрабатываем или проверяем политики противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите от нецелевого использования средств, процедуры управления рисками и соблюдения нормативных требований, системы внутреннего контроля и нормативную документацию, необходимую для оценки CIMA.
Кибербезопасность и оперативный контроль
Мы оказываем помощь в подготовке документации по кибербезопасности, технологиям, защите данных и оперативному контролю, имеющей отношение к предлагаемым услугам в сфере виртуальных активов.
Поддержка, специфичная для конкретного места жительства
Для заявителей, желающих получить опеку, мы помогаем подготовить соглашения об опеке, меры по обеспечению безопасности, документы о разделении имущества клиента и меры защиты от кражи или утраты.
Поддержка торговой платформы
Мы помогаем заявителям на создание торговой платформы в вопросах соблюдения правил листинга, процедур рыночного надзора, контроля за конфликтом интересов, клиринговых и расчетных соглашений, раскрытия информации для клиентов и предупреждений о рисках.
поддержка при подаче заявок в REEFS
Мы оказываем поддержку в подготовке и подаче заявки через портал REEFS компании CIMA, а также помогаем в подготовке ответов на дополнительные запросы или замечания регулирующих органов.
Наша поддержка направлена не только на подачу заявки, но и на подготовку бизнеса к проверке регулирующими органами и дальнейшей деятельности. Убедительная заявка на регистрацию или лицензирование VASP на Каймановых островах должна демонстрировать четкое определение собственника, надлежащую документацию, контроль AML/CFT/CPF, техническую готовность и планирование платежной инфраструктуры с самого начала.
Как Manimama поможет вам пройти процесс регистрации или лицензирования VASP на Каймановых островах
Мы используем структурированный процесс, который помогает криптобизнесам пройти путь от первоначальной оценки регулирующих органов до подачи заявки в CIMA, получения одобрения и соблюдения требований после запуска. На каждом этапе основное внимание уделяется определению правильного пути регулирования, подготовке структуры на Каймановых островах, формированию полного пакета документов для подачи заявки и сокращению задержек во время проверки CIMA.
Первичная консультация
Мы обсудим вашу бизнес-модель, предлагаемые услуги в сфере виртуальных активов, целевые рынки, потоки транзакций, механизмы хранения, функциональность платформы и ожидаемый путь регулирования.
Планирование структуры Каймановых островов
Мы помогаем определить структуру заявителя, модель собственности, порядок регистрации юридического адреса, должностных лиц, бенефициарных владельцев и механизмы управления.
подготовка пакета документов для подачи заявки
Мы подготавливаем формы CIMA, документы по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием преступности, бизнес-план, финансовые прогнозы, материалы о структуре собственности, документы по корпоративному управлению и документы, подтверждающие соответствие требованиям.
Документы, относящиеся к конкретной деятельности
Заявители на предоставление услуг по хранению активов готовят соглашения о хранении и меры контроля для обеспечения безопасности, а заявители на создание торговых платформ готовят документы, касающиеся платформы, торговли, листинга, рыночного надзора, клиринга и расчетов.
Оценка нормативного пути
Мы определяем, требуется ли вашему проекту регистрация в качестве поставщика виртуальных активов (VASP), лицензия на предоставление услуг виртуальных активов, лицензия на использование тестовой среды (sandbox) или другое разрешение регулирующих органов Каймановых островов.
поддержка при регистрации компании
Мы оказываем помощь в резервировании названия компании, оформлении учредительных документов, назначении директоров и акционеров, создании юридического адреса и получении корпоративных документов.
Разработка политики и требований соответствия
Заявитель готовит документацию по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и защите персональных данных, управлению рисками, соблюдению нормативных требований, кибербезопасности, оперативному контролю и защите данных.
Подача документов в CIMA
Заявка подается через портал CIMA REEFS вместе с необходимыми документами и оплатой за оценку.
Процесс регистрации или лицензирования VASP на Каймановых островах требует большего, чем просто подача заявления. Manimama помогает заявителю создать структуру, готовую к работе с регулирующими органами, с четко определенным правом собственности, надлежащей документацией, мерами контроля в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите интересов несовершеннолетних, наличием местного присутствия на рынке, готовностью к внедрению технологий и обеспечением защиты клиентов.
Начните процесс регистрации или лицензирования вашей программы VASP на Каймановых островах уже сегодня!
Получите полную юридическую и нормативную поддержку для вашего проекта VASP на Каймановых островах — от оценки бизнес-модели и выбора нормативного пути до регистрации компании, подготовки заявки в CIMA, подачи документов в REEFS и соблюдения требований после получения разрешения.
Manimama помогает криптовалютным биржам, депозитариям, платформам для торговли виртуальными активами, компаниям по переводу средств и проектам, связанным с выпуском токенов, определить, нужна ли им регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) или полная лицензия на предоставление услуг виртуальных активов на Каймановых островах, подготовить полный пакет документов для подачи заявки и выполнить требования CIMA в области противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите персональных данных, корпоративного управления, кибербезопасности и защиты клиентов.
Получите бесплатную консультациюТребования к регистрации и лицензированию VASP на Каймановых островах и дорожная карта подачи заявки
Поймите ключевые бизнес-модели, требования к компании, обязательства персонала, капитал, документы, сроки, налоговые правила и практические риски перед подачей заявки на регистрацию или лицензирование VASP на Каймановых островах.
Для каких бизнес-моделей подходят Каймановы острова?
Каймановы острова могут подойти для криптобизнеса, которому необходима признанная оффшорная нормативно-правовая база, налогово-нейтральная структура и четкое разграничение между регистрацией поставщика услуг виртуальных активов (VASP) и полным лицензированием. Юрисдикция особенно актуальна для предприятий, связанных с обменом, передачей, хранением виртуальных активов, торговыми платформами и услугами, связанными с выпуском виртуальных активов.
Криптовалютные биржи
Для компаний, которые обеспечивают обмен между виртуальными активами и фиатными валютами или между различными конвертируемыми виртуальными активами.
Поставщики услуг по передаче виртуальных активов
Для компаний, которые перемещают виртуальные активы от имени клиентов или поддерживают потоки переводов между пользователями, кошельками или контрагентами.
Поставщики услуг по хранению
Для предприятий, которые обеспечивают безопасность или администрирование виртуальных активов, требуются закрытые ключи или инструменты, позволяющие контролировать виртуальные активы. Таким предприятиям необходима лицензия на предоставление услуг в области виртуальных активов.
Платформы для торговли виртуальными активами
Для операторов цифровых платформ, которые облегчают обмен виртуальными активами с третьими лицами и осуществляют хранение или контроль над активами клиентов для завершения транзакций.
Проекты, связанные с выпуском токенов
Для компаний, участвующих в выпуске или продаже виртуальных активов или предоставляющих финансовые услуги, связанные с ними.
Институциональные криптоструктуры
Для криптопроектов, связанных с инвестиционными фондами, институциональными инвесторами, структурированием групп, привлечением средств или международными финансовыми группами.
Смешанные модели обслуживания виртуальных активов
Для компаний, которые объединяют несколько сервисов виртуальных активов и которым необходимо определить, требуется ли регистрация или полная лицензия.
Компании Каймановых островов, принадлежащие иностранцам
Для международных основателей или групп, желающих структурировать криптобизнес на Каймановых островах, при условии правильной структуры собственности, старшие должностные лица и бенефициарные владельцы могут пройти проверку CIMA.
Какая структура компании и присутствие на местном рынке необходимы для получения одобрения VASP на Каймановых островах?
Для получения регистрации в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) или лицензии на предоставление услуг виртуальных активов на Каймановых островах заявитель должен иметь четкую корпоративную структуру, прозрачную структуру собственности и зарегистрированный офис на Каймановых островах. CIMA проверяет цепочку собственности компании, бенефициарных владельцев, высшее руководство, механизмы управления, финансовые ресурсы, документацию, системы и способность работать в соответствии с Законом о поставщиках услуг виртуальных активов.
Правовая структура Каймановых островов
Заявитель, как правило, осуществляет свою деятельность через компанию, зарегистрированную на Каймановых островах, или другую структуру, подходящую для предоставления услуг в сфере виртуальных активов на Каймановых островах или с их территории.
Зарегистрированный офис находится на Каймановых островах
В соответствии с требованиями законодательства, поставщик услуг виртуальных активов (VASP) обязан иметь зарегистрированный офис на Каймановых островах.
Прозрачная структура собственности
Компания обязана раскрывать информацию о своей группе компаний и структуре собственности, включая акционеров, бенефициарных владельцев и лиц, осуществляющих контроль.
Оценка соответствия и надлежащего статуса
Высшие должностные лица, доверительные управляющие и бенефициарные владельцы должны соответствовать требованиям CIMA в отношении соответствия установленным критериям.
Возможна иностранная собственность
В целом, нет требования, чтобы акционеры или бенефициарные владельцы были резидентами Каймановых островов, но CIMA проводит проверку структуры собственности и ключевых лиц.
Управление и документация
Заявитель должен поддерживать надлежащие механизмы управления, вести бухгалтерский учет, документацию, системы учета и внутреннего контроля.
Оперативная готовность
CIMA ожидает, что заявитель продемонстрирует наличие достаточного персонала, производственных площадей, капитала, мер кибербезопасности и систем, подходящих для предлагаемых услуг в сфере виртуальных активов.
Предварительное одобрение CIMA
Для назначения на должность или внесения существенных изменений в контракт может потребоваться предварительное одобрение CIMA со стороны старших должностных лиц, попечителей и сотрудника по вопросам соблюдения требований в области противодействия отмыванию денег.
Материальные изменения
Зарегистрированные или лицензированные поставщики услуг виртуализации (VASP) обязаны уведомлять CIMA об изменениях в предоставленной информации, при этом некоторые изменения могут потребовать предварительного согласования.
Какие требования к персоналу и соблюдению нормативных требований предъявляются к регистрации или лицензированию VASP на Каймановых островах?
Для получения и поддержания одобрения VASP на Каймановых островах заявитель должен продемонстрировать, что его высшие должностные лица, доверительные управляющие, бенефициарные владельцы и ключевой персонал соответствуют требованиям, обладают опытом и способны управлять предлагаемыми услугами в сфере виртуальных активов. CIMA также ожидает наличия эффективных систем противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите капитала, мер кибербезопасности, защиты активов клиентов, точной документации и надлежащего внутреннего контроля.
Соответствующие и достойные старшие офицеры
Прежде чем заявитель получит одобрение, старшие должностные лица, доверительные управляющие и бенефициарные владельцы должны соответствовать требованиям CIMA в отношении соответствия установленным критериям.
Опытный персонал
Компания должна располагать персоналом, обладающим соответствующими навыками, знаниями и опытом, необходимыми для характера, масштаба и сложности услуг в сфере виртуальных активов.
Специалист по соблюдению требований противодействия отмыванию денег
Назначение сотрудника по вопросам соблюдения требований в сфере противодействия отмыванию денег может потребовать предварительного одобрения CIMA.
Системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите гражданских прав
Заявитель должен поддерживать в актуальном состоянии эффективные политики, процедуры, системы мониторинга и контроля в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите гражданских прав.
Книги, записи и системы учета
Компания должна иметь надлежащую бухгалтерскую документацию, учетные записи, системы бухгалтерского учета и внутренние процедуры отчетности.
Возможности кибербезопасности
CIMA ожидает принятия надлежащих мер кибербезопасности и использования соответствующих технологий контроля, подходящих для предлагаемых услуг в сфере виртуальных активов.
защита данных клиентов
Поставщик услуг виртуальных активов обязан защищать персональные данные клиентов и обеспечивать точную коммуникацию с ними.
Защита виртуальных активов клиента
В тех случаях, когда компания работает с виртуальными активами клиентов, она должна продемонстрировать надлежащие меры безопасности, контроль за хранением и защиту от потери или неправомерного использования.
Персонал и механизмы контроля, специфичные для мест содержания под стражей
Поставщики услуг по хранению активов обязаны вести письменные соглашения о хранении, раскрывать риски и сборы, связанные с хранением, обеспечивать сохранность виртуальных активов клиентов и применять соответствующие ИТ-стандарты.
Управление торговой платформой
Операторы торговых платформ обязаны обеспечивать контроль за доступом клиентов, размещением активов, предотвращением конфликтов интересов, манипулированием рынком, приостановкой торгов, устойчивостью, кибербезопасностью, клирингом и расчетами.
Какие документы необходимы для регистрации или лицензирования VASP на Каймановых островах?
Заявка на регистрацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) на Каймановых островах должна быть подготовлена в виде полного пакета нормативной документации, охватывающего компанию, структуру собственности, бенефициарных владельцев, высшее руководство, предлагаемые услуги в сфере виртуальных активов, технологии, меры контроля в рамках противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите капитала, кибербезопасность и операционную готовность. Окончательный комплект документов зависит от того, подает ли заявитель заявку на регистрацию в качестве VASP или на получение полной лицензии на предоставление услуг виртуальных активов для хранения или работы на торговой платформе.
бланки заявлений CIMA
Заполненные формы заявки CIMA и формы AML/CFT/CPF, необходимые для выбранного регуляторного пути.
Контрольный список для лицензирования VASP
Заполненный и подписанный контрольный список для получения лицензии и разрешения на освобождение от требований VASP (где это применимо).
Корпоративные документы
Учредительные документы, учредительные документы и другие документы компании, подтверждающие правовой статус заявителя.
Структура собственности и группы компаний
Информация о структуре группы, цепочке владения, акционерах и бенефициарных владельцах.
Документы, подтверждающие соответствие требованиям
Документы, необходимые для проведения оценки соответствия требованиям со стороны CIMA в отношении директоров, старших должностных лиц, бенефициарных владельцев и других соответствующих лиц.
Бизнес-план
Подробный бизнес-план, описывающий предлагаемые услуги, операционную модель, целевых клиентов, модель получения дохода и нормативно-правовую базу.
Организационная структура
Информация об управлении, внутренних линиях подчинения, ключевых функциях, кадровом составе и распределении обязанностей.
Финансовые прогнозы
Финансовые прогнозы, демонстрирующие способность компании поддерживать достаточные финансовые ресурсы для осуществления запланированной деятельности.
Описание технологий и потока транзакций
Подробности о технологической инфраструктуре, потоках транзакций, функциональности платформы, клиентских соглашениях и модели предоставления услуг.
Документация по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием преступных организаций
Политика, процедуры, оценка рисков, механизмы мониторинга и документация по соблюдению требований в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите гражданских прав.
Документы по управлению и рискам
Структура управления, политика управления рисками, документация по защите данных и материалы внутреннего контроля.
Документация по кибербезопасности
Политики кибербезопасности, оперативные средства контроля и материалы по оценке технологических рисков, подходящие для предлагаемых услуг в сфере виртуальных активов.
Документы, касающиеся опеки
Для заявителей, претендующих на опеку: порядок опеки, меры по обеспечению сохранности активов клиента, процедуры разделения активов и защита от кражи или утраты.
Документы торговой платформы
Для заявителей на создание торговой платформы: правила листинга, процедуры рыночного надзора, контроль за конфликтом интересов, клиринговые и расчетные соглашения, раскрытие информации для клиентов и предупреждения о рисках.
Информация об аутсорсинге и поставщиках услуг
Информация об аутсорсинговых соглашениях, поставщиках материальных услуг и зависимых от них третьих сторонах.
Каковы требования к капиталу и официальным сборам для регистрации или лицензирования VASP на Каймановых островах?
На Каймановых островах не установлен единый фиксированный минимальный размер уставного капитала для всех поставщиков услуг виртуальных активов. CIMA оценивает, обладает ли заявитель достаточным капиталом, финансовыми ресурсами, системами и операционными возможностями, исходя из характера, размера, масштаба и сложности предлагаемых услуг виртуальных активов.
Нет установленного законом минимального уставного капитала
В законодательстве не существует единого минимального требования к уставному капиталу, применимого ко всем компаниям, предоставляющим услуги виртуализации для Каймановых островов.
Оценка достаточности капитала
CIMA ожидает, что заявитель продемонстрирует наличие достаточного капитала и финансовых ресурсов для своей бизнес-модели, клиентской базы, депозитарных соглашений, технологической инфраструктуры и операционных рисков.
регистрационный взнос для участия в программе VASP
Регистрационный взнос для получения сертификата VASP составляет 1000 KYD.
плата за подачу заявки на лицензию VASP
Регистрационный взнос для получения лицензии VASP составляет 5000 KYD.
Ежегодный регистрационный взнос
Ежегодный взнос за продление регистрации в VASP может составлять от 1000 до 15 000 KYD.
ежегодная плата за продление лицензии на содержание под стражей
Ежегодная плата за продление лицензии на хранение виртуальных активов может составлять от 30 000 до 120 000 KYD.
Ежегодная плата за продление лицензии на торговую платформу для виртуальных активов
Ежегодная плата за продление лицензии на торговую платформу для виртуальных активов может составлять от 50 000 до 200 000 KYD.
плата за предоставление лицензии
При подаче заявок на получение лицензии соответствующий лицензионный сбор оплачивается после утверждения заявки организацией CIMA.
Планирование операционных расходов
Заявитель также должен предусмотреть в бюджете расходы на регистрацию компании, юридический адрес, документацию по соблюдению нормативных требований, системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите капитала, кибербезопасность, аудит, бухгалтерский учет, юридическую поддержку и банковскую или платежную инфраструктуру.
Банковская и платежная инфраструктура
Процесс оформления банковского счета или счета в рассрочку осуществляется отдельно от одобрения CIMA и может занять от 4 до 12 недель или дольше. Открытие счета зависит от независимой проверки финансового учреждения и не гарантируется регистрацией или лицензированием CIMA.
Как работает процесс регистрации или лицензирования VASP на Каймановых островах?
Процесс регистрации на Каймановых островах начинается с оценки необходимости регистрации в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP), получения полной лицензии на предоставление услуг виртуальных активов или прохождения другого регуляторного пути. После подтверждения пути заявитель подготавливает структуру предприятия на Каймановых островах, пакет документов для подачи заявки, формы CIMA и подтверждающие документы, а затем отправляет файл через портал REEFS для рассмотрения CIMA.
Оценка бизнес-модели
Компания Manimama анализирует предлагаемые услуги, потоки транзакций, схемы хранения активов и функциональность платформы, чтобы определить, требуется ли бизнесу регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP), лицензия VASP или другое разрешение регулирующих органов Каймановых островов.
Регистрация компании на Каймановых островах
Этап регистрации может включать резервирование названия компании, подготовку и подачу учредительных документов, назначение директоров и акционеров, создание юридического адреса и получение корпоративных документов.
подготовка пакета документов для подачи заявки
Мы подготавливаем формы CIMA, документы по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием преступности, бизнес-план, финансовые прогнозы, материалы о структуре собственности, документы по корпоративному управлению и документы, подтверждающие соответствие требованиям.
Разработка политики и требований соответствия
Заявитель готовит документацию по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и защите персональных данных, управлению рисками, соблюдению нормативных требований, кибербезопасности, оперативному контролю и защите данных.
Документы, относящиеся к конкретной деятельности
Заявители на предоставление услуг по хранению активов готовят соглашения о хранении и меры контроля для обеспечения безопасности, а заявители на создание торговых платформ готовят документы, касающиеся платформы, торговли, листинга, рыночного надзора, клиринга и расчетов.
Подача документов в CIMA
Заявка подается через портал CIMA REEFS вместе с необходимыми документами и оплатой за оценку.
Обзор CIMA
CIMA может запросить дополнительную информацию, потребовать внесения изменений в бизнес-модель или политику, направить заявителя по другому регуляторному пути, одобрить заявку или отклонить ее.
Выдача лицензии или одобрение регистрации
После утверждения и уплаты соответствующего сбора CIMA выдает регистрацию или лицензию, определяющую разрешенную услугу в сфере виртуальных активов.
Начало регулируемой деятельности
Компания может начать регулируемую деятельность только после получения регистрации или лицензии и выполнения всех операционных требований.
Банковская и платежная инфраструктура
Процесс подключения к банку или EMI может проходить параллельно с подачей заявки и обычно требует предоставления банковского пакета, документов, подтверждающих источник средств и состояние, описания потока транзакций, а также информации о клиентах, контрагентах и поставщиках услуг.
Сколько времени занимает регистрация или лицензирование VASP на Каймановых островах?
Сроки получения лицензии VASP на Каймановых островах зависят от того, требуется ли бизнесу регистрация, полная лицензия на предоставление услуг виртуальных активов или другой регуляторный путь. Этап подготовки обычно включает оценку бизнес-модели, регистрацию компании на Каймановых островах и подготовку пакета документов для подачи заявки в CIMA. При этом проверка CIMA начинается только после предоставления всех необходимых документов и оплаты сборов.
Оценка бизнес-модели
Ориентировочная продолжительность: 5–10 рабочих дней. На этом этапе рассматриваются предлагаемые услуги, потоки транзакций, механизмы хранения и функциональность платформы, чтобы определить, требуется ли бизнесу регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP), лицензия VASP или другое разрешение регулирующих органов Каймановых островов.
Регистрация компании на Каймановых островах
Ориентировочная продолжительность: 5–10 рабочих дней. Этот этап может включать резервирование названия компании, учредительные документы, назначение директоров и акционеров, создание юридического адреса и получение корпоративных документов.
подготовка пакета документов для подачи заявки
Ориентировочная продолжительность: 6–10 недель, в зависимости от сложности бизнеса и оперативности клиента. Это включает в себя формы CIMA, документы по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием преступности, бизнес-план, финансовые прогнозы, документы о собственности, материалы по корпоративному управлению, документы о соответствии требованиям и документы, относящиеся к конкретным видам деятельности.
Подача заявки через REEFS
Заявка подается в CIMA через портал REEFS вместе с необходимыми документами и оплатой за оценку.
Обзор CIMA
CIMA может запросить дополнительную информацию, потребовать внесения изменений в бизнес-модель или политику, направить заявителя по другому регуляторному пути, одобрить заявку или отклонить ее.
Выдача лицензии или одобрение регистрации
После утверждения и уплаты соответствующего сбора CIMA выдает регистрацию или лицензию, определяющую разрешенную услугу в сфере виртуальных активов.
Начало регулируемой деятельности
Компания может начать регулируемую деятельность только после получения регистрации или лицензии и выполнения всех операционных требований.
Банковская и платежная инфраструктура
Ориентировочная продолжительность: 4–12 недель или дольше. Процесс подключения к банку или EMI может проходить параллельно с регуляторным процессом, но одобрение зависит от собственной проверки финансового учреждения и не гарантируется одобрением CIMA.
Какие налоговые и текущие обязательства по соблюдению нормативных требований возникают после одобрения заявки на участие в программе Cayman VASP?
Каймановы острова являются налогово-нейтральной юрисдикцией для структур VASP, поскольку здесь не взимается корпоративный подоходный налог, налог на прирост капитала, подоходный налог с физических лиц, налог на дивиденды или проценты, а также НДС. Однако регистрация или лицензирование VASP по-прежнему влечет за собой постоянные регуляторные обязательства перед CIMA, включая соблюдение требований AML/CFT/CPF, отчетность, ведение учета, защиту активов клиентов, ежегодное продление и сотрудничество с регуляторными проверками.
Корпоративный подоходный налог
Каймановы острова не облагают корпоративным подоходным налогом компании, предоставляющие услуги виртуализации и анализа стоимости (VASP).
Налог на прирост капитала
На Каймановых островах нет налога на прирост капитала.
Подоходный налог физических лиц
На Каймановых островах не взимается подоходный налог с физических лиц.
Налог, удерживаемый у источника выплаты
На дивиденды и проценты налог у источника выплаты не удерживается.
НДС
На Каймановых островах НДС не взимается.
Отдельного режима налогообложения криптовалют не существует
На Каймановых островах нет отдельного режима налогообложения криптовалют, однако компания может по-прежнему иметь налоговые обязательства в других юрисдикциях, где она осуществляет свою деятельность, обслуживает клиентов или имеет налоговое резидентство.
Годовая отчетность
Поставщик услуг по управлению активами (VASP) обязан составлять годовую финансовую отчетность и предоставлять ее CIMA по запросу.
Соответствие требованиям AML/CFT/CPF
Компания обязана постоянно поддерживать эффективные системы, процедуры и механизмы контроля в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите гражданских прав.
Ведение учета и составление отчетов
VASP обязан вести точную документацию, соблюдать процедуры нормативной отчетности, а также использовать необходимые бухгалтерские книги и системы учета.
Требования к передаче информации
Компания обязана собирать и хранить информацию об отправителе и получателе виртуальных активов.
Защита клиента
Поставщик услуг виртуальных активов обязан защищать персональные данные клиентов и виртуальные активы, включая, где это применимо, меры по их хранению и обеспечению безопасности.
Уведомления об изменении материалов
Компания обязана уведомлять CIMA о существенных изменениях, получении разрешений от зарубежных регулирующих органов, мерах принудительного исполнения и открытии новых зарубежных офисов.
Ежегодное продление
Для сохранения регистрации или лицензии необходимо оплатить ежегодный сбор за продление до 15 января.
Инспекции и аудиты CIMA
VASP обязан сотрудничать с проверками CIMA, обрабатывать запросы на предоставление информации и проводить независимые аудиты.
Обязательства, специфичные для места жительства
Поставщики услуг по хранению активов обязаны обеспечивать сохранность активов, соблюдать соглашения о хранении, применять меры кибербезопасности и защищать от кражи или потери.
Обязательства торговой платформы
Операторы торговых платформ обязаны проводить комплексную проверку при листинге, осуществлять рыночный надзор, контролировать конфликт интересов, раскрывать информацию о рисках для клиентов, использовать надежные технологии, а также соблюдать процедуры клиринга и расчетов.
Что следует учитывать предприятиям перед подачей заявки на регистрацию или лицензирование в качестве поставщика услуг виртуализации и автоматизации (VASP) на Каймановых островах?
Каймановы острова — уважаемая и хорошо известная в институциональном плане юрисдикция для структур виртуальных активов, однако одобрение VASP не является универсальным разрешением на работу во всем мире. Перед подачей заявки компания должна тщательно оценить, требует ли ее деятельность регистрации или полной лицензии, применяются ли правила хранения или торговой платформы, как осуществляется управление активами клиентов и какие обязательства останутся после одобрения CIMA.
Риск регистрации против риска получения лицензии
Неправильный путь регулирования может затянуть проект. Если компания предоставляет услуги хранения активов или управляет платформой для торговли виртуальными активами, одной регистрации недостаточно.
Ограничения по объему деятельности
Разрешение CIMA распространяется только на утвержденные услуги в сфере виртуальных активов, предоставляемые на Каймановых островах или с их территории. Любое расширение деятельности в области хранения активов, предоставления услуг торговых платформ или других регулируемых видов деятельности может потребовать дополнительного разрешения или лицензирования.
Автоматическое глобальное разрешение отсутствует
Регистрация или лицензия VASP на Каймановых островах не дает компании права свободно обслуживать клиентов по всему миру. Компания должна отдельно оценить требования к лицензированию и маркетингу в каждой юрисдикции, где она ориентируется на клиентов или обслуживает их.
Банковские операции не гарантируются
Процесс подключения к банку или EMI осуществляется отдельно от одобрения CIMA и зависит от независимой проверки финансового учреждения. Открытие счета может происходить параллельно, но не гарантируется регистрацией или лицензированием VASP на Каймановых островах.
CIMA может перенаправить заявку
CIMA может обязать заявителя подать заявку на получение лицензии на предоставление услуг виртуальных активов, лицензии на использование экспериментальной площадки или одобрения в соответствии с другим нормативным актом, если предлагаемая модель не соответствует выбранному пути.
Материальные изменения требуют внимания
Зарегистрированные лица обязаны уведомить CIMA в течение 15 дней об изменениях в предоставленной информации, а для некоторых назначений или изменений может потребоваться предварительное одобрение CIMA.
Риски, специфичные для места содержания под стражей
Поставщики услуг по хранению активов обязаны поддерживать письменные соглашения о хранении, обеспечивать сохранность активов клиентов, соблюдать правила разделения имущества, соответствовать ИТ-стандартам и обеспечивать защиту от кражи или потери.
Риски, специфичные для торговой платформы
Операторы торговых платформ обязаны обеспечивать контроль за доступом клиентов, размещением активов, конфликтами интересов, манипулированием рынком, приостановкой торгов, устойчивостью платформы, кибербезопасностью, клирингом и расчетами.
Готовность к соблюдению нормативных требований и проверкам
После утверждения VASP должен поддерживать системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите гражданских прав, вести учет, составлять отчеты, годовую финансовую отчетность и быть готовым к проверкам CIMA, запросам информации и независимым аудитам.
Налоги — не единственный фактор, который следует учитывать
Каймановы острова являются страной с нейтральной налоговой системой, однако организации, зарегистрированные на Каймановых островах, могут по-прежнему сталкиваться с государственными сборами, регуляторными сборами, гербовыми сборами, таможенными пошлинами и налоговыми обязательствами в других юрисдикциях, где они осуществляют свою деятельность или имеют налоговое резидентство.
Мнение эксперта о регистрации и лицензировании VASP на Каймановых островах.
«Каймановы острова часто привлекательны для криптобизнеса, поскольку сочетают в себе ясность регулирования, налоговую нейтральность и высокую узнаваемость среди фондов, инвесторов и международных финансовых групп. Однако подача заявки должна начинаться с детального анализа бизнес-модели: хранение активов, функциональность торговой платформы, потоки транзакций, контроль над активами клиентов, обязательства по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и отмыванием денег, а также требования CIMA к соответствию нормативным требованиям. Выбор неправильного регуляторного пути на начальном этапе может привести к задержкам, дополнительным затратам и регуляторным рискам».
Ганна Воеводина
генеральный директор и соучредитель Manimama
Часто задаваемые вопросы о регистрации и лицензировании VASP на Каймановых островах.
В этом разделе даны ответы на наиболее распространенные вопросы о регистрации и лицензировании поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) на Каймановых островах, включая разницу между регистрацией и лицензией, требования CIMA, сборы, налоговое положение, местное присутствие, услуги хранения, торговые платформы и глобальные операционные лимиты.
Регистрация VASP обычно относится к услугам в сфере виртуальных активов, для которых не требуется полная лицензия. Лицензия на предоставление услуг в сфере виртуальных активов необходима для услуг по хранению виртуальных активов и для работы торговой платформы виртуальных активов.
VASP-компании на Каймановых островах регистрируются, лицензируются и контролируются Валютным управлением Каймановых островов (CIMA).
Регистрация необходима для большинства поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, в то время как для более рискованных видов деятельности, таких как услуги хранения активов и торговые платформы для виртуальных активов, требуется лицензия.
Регистрация может применяться к обмену виртуальными активами на фиатные валюты, обмену конвертируемыми виртуальными активами, переводу виртуальных активов, а также к услугам, связанным с выпуском или продажей виртуальных активов.
Для предоставления услуг по хранению виртуальных активов, а также для работы торговой платформы для виртуальных активов, которая облегчает обмен и осуществляет хранение или контроль над активами клиентов, требуется лицензия.
Да. Компания, предоставляющая услуги виртуального бизнеса (VASP), должна иметь зарегистрированный офис на Каймановых островах.
Да. Общего требования к акционерам или бенефициарным владельцам не существует, но структура собственности, высшие должностные лица и бенефициарные владельцы подлежат проверке в соответствии с Законом о внутренних доходах Каймановых островов (CIMA).
Для всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) не существует единого установленного законом минимального требования к уставному капиталу. CIMA оценивает наличие у заявителя достаточного капитала и финансовых ресурсов, исходя из характера, размера, масштаба и сложности бизнеса.
Регистрационный взнос для получения сертификата VASP составляет 1000 KYD. Регистрационный взнос для получения лицензии VASP составляет 5000 KYD.
Одной лишь регистрации недостаточно. Если зарегистрированный поставщик услуг виртуальных активов (VASP) хочет предоставлять услуги хранения или управлять платформой для торговли виртуальными активами, он должен получить соответствующую лицензию до начала этой деятельности.
На Каймановых островах не взимается корпоративный подоходный налог, налог на прирост капитала, подоходный налог с физических лиц, налог на дивиденды или проценты, удерживаемый у источника выплаты, а также НДС.
Нет. Разрешение Каймановых островов дает право на осуществление деятельности на Каймановых островах или с их территории. Компания должна отдельно оценить требования к лицензированию, маркетингу и регулированию в каждой юрисдикции, где она обслуживает или на которую ориентируется.
Заявка обычно включает в себя формы CIMA, формы AML/CFT/CPF, корпоративные документы, информацию о владельцах и бенефициарных собственниках, документы, подтверждающие соответствие требованиям, бизнес-план, финансовые прогнозы, описание технологии, политику AML/CFT/CPF, документы по кибербезопасности и материалы, относящиеся к конкретной деятельности.
Поставщик виртуальных активов обязан поддерживать системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и защите гражданских прав, составлять годовую отчетность, вести учет, защищать данные клиентов и виртуальные активы, уведомлять CIMA о существенных изменениях, оплачивать ежегодные взносы за продление лицензии и сотрудничать с проверками или запросами информации.
Нет. Процесс подключения к банку или EMI не зависит от одобрения CIMA и определяется собственной проверкой финансового учреждения. Регистрация или лицензирование VASP могут подтвердить надежность, но не гарантируют открытие счета.
Готовы приступить к регистрации или получению лицензии VASP на Каймановых островах?
Расскажите нам о вашем бизнесе, связанном с криптовалютной биржей, хранением активов, торговой платформой, переводами или услугами в сфере виртуальных активов. Manimama оценит вашу бизнес-модель, определит, нужна ли вам регистрация в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) или полная лицензия на предоставление услуг в сфере виртуальных активов, и подготовит четкий план действий для получения одобрения CIMA.