Лицензия поставщика услуг виртуальных активов в Узбекистане: перспективы криптобизнеса

Ранее мы сообщали, что гражданам Узбекистана теперь разрешено торговать криптоактивами на лицензированных криптобиржах. В июле 2022 года Национальное агентство по перспективным проектам Республики Узбекистан, являющееся лицензирующим органом в сфере обращения криптоактивов (далее – «НАПП»), объявило процедуры лицензирования для новых участников рынка. Лицензирование поставщиков услуг в сфере обращения криптоактивов осуществляется в соответствии с Положением о порядке лицензирования деятельности поставщиков услуг в сфере обращения криптоактивов, утвержденным приказом директора Агентства от № 32 от 14.07.2022. Сегодня мы обсудим процесс и условия получения лицензии поставщика услуг виртуальных активов.

Требования к поставщикам услуг виртуальных активов

Лицензия на осуществление деятельности поставщиков услуг в сфере обращения криптоактивов услуг выдается только юрлицам — резидентам Узбекистана. Лицензионные требования и условия для поставщиков услуг следующие:

  • Наличие электронной площадки и (или) комплекса технических и программных средств, размещенных на серверах на территории Республики Узбекистан;
  • хранение информации обо всех операциях, связанных с криптоактивами, идентификационных данных участников платформы, материалов, касающихся взаимоотношений поставщиков услуг с участниками платформы (в том числе между участниками платформы), включая деловую переписку, в течение пяти лет;
  • соблюдение требований законодательства Республики Узбекистан в сфере оборота криптоактивов, легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, а также хранение и использование персональных данных;
  • запрет рекламы в сфере обращения криптоактивов, в том числе обещаний об эффективности (доходе) деятельности, связанной с использованием криптоактивов, запрет на распространение информации о том, что заключение сделок с криптоактивами является легким способом обогащения , и прием платежа или оплата крипто-активами на территории Республики Узбекистан с соблюдением требований о том, что они не могут быть использованы в качестве законного платежного средства;
  • не проводить операции с анонимными крипто-активами;
  • предоставление информации, связанной с осуществлением деятельности платформы, на безвозмездной основе по запросу уполномоченного органа;
  • иные требования в соответствии с нормативными документами.

Дополнительные лицензионные требования и условия для криптобирж следующие:

  • котирование криптоактивов на основе спроса и предложения;
  • наличие уставного фонда, сформированного в денежной форме в размере не менее пяти тысячекратной базовой расчетной величины, (1 БРВ =300000 сум; 5000 БРВ= 1 500 000 000 сум ≈ EUR 134722) из которых трехтысячекратная (1 БРВ=300000 сум; 3000 БРВ= 900 000 000 сум ≈ EUR 80833) зарезервирована на отдельном счете в коммерческом банке Республики Узбекистан;
  • функции контроля за деятельностью поставщиков услуг и соблюдением ими нормативно-правовых актов по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения возложены на лицензирующий орган поставщиков услуг и соответствующие компетентные государственные органы;
  • уставный фонд поставщиков услуг формируется только за счет средств и иного имущества их учредителей. Средства, направляемые на формирование уставного фонда поставщиков услуг, не допускается пополнять за счет привлечения кредитных или залоговых средств и иных подобных средств;
  • юридические лица уплачивают комиссию за деятельность в сфере обращения криптоактивов. Сборы распределяются между Государственным бюджетом Республики Узбекистан и Агентством.

Кроме того, лицензия не выдается компаниям, зарегистрированных в офшорных зонах, а также лицам, у которых не снята или не погашена судимость за совершение экономических, коррупционных и информационных преступлений.

Типы лицензии

Лицензирование поставщиков услуг в сфере обращения криптоактивов осуществляется в соответствии с Положением о порядке лицензирования деятельности поставщиков услуг в сфере обращения криптоактивов, утвержденным приказом директора Агентства от № 32 от 14.07.2022 (№ 3380 от 15.08.2022).

Виды деятельности, на осуществление которых лицензируются поставщики услуг в сфере обращения криптоактивов:

а) криптобиржа — организация, предоставляющая электронную площадку для покупки, продажи и (или) обмена криптоактивов;

б) майнинг пул — организация, предоставляющая электронную платформу, объединяющую вычислительные мощности для обеспечения процесса майнинга;

в) крипто-депозитарий — организация, предоставляющая электронную площадку и (или) комплекс технических и программных средств для оказания услуг по выпуску, первичному размещению и хранению криптоактивов;

г) криптомагазин — организация, предоставляющая электронную площадку и (или) комплекс технических и программных средств для оказания услуг, связанных с покупкой и (или) продажей криптоактивов.

Лицензия выдается на неограниченный срок, и лицензия выдается отдельно на каждый вид лицензируемой деятельности.

Подача заявок на получение лицензии

Заявления соискателей на получение лицензий, а также прилагаемые к ним документы могут быть приняты по электронной почте на электронный адрес Агентства info@napp.uz или направляется по почте на юридический адрес агентства: улица Нукусская, 22, Мирабадский район, город Ташкент или могут быть приняты при вручении лично.

Документы, которые необходимо предоставить для получения лицензии:

a) наименование и организационно-правовая форма юридического лица, его почтовый адрес, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), местонахождение, адрес электронной почты, наименование банка и банковского счета, вид лицензируемой деятельности, причина заполнения заявления (получение новой лицензии или перерегистрация), заявление, отражающее согласие соискателя лицензии на соблюдение лицензионных требований и условий;

b) сведения о руководстве соискателя лицензии (руководитель, его заместители) и учредителе, указанные в приложении 2 к Положению. В этом случае информация об учредителях отображается до последнего бенефициарного собственника;

c) если руководством (руководителем, его заместителями) и учредителями соискателя лицензии являются иностранные граждане, справку о несудимости от компетентного органа соответствующего иностранного государства за преступления, предусмотренные подпунктом «з» пункта 9 Положения;

d) справку коммерческого банка о том, что для осуществления криптобиржевой деятельности сформирован уставный фонд (капитал) и выделена соответствующая часть уставного фонда (капитала).

В случае, когда руководство (руководитель, его заместители) и учредители соискателя лицензии являются гражданами Республики Узбекистан, лицензирующий орган самостоятельно рассматривает обстоятельства, предусмотренные подпунктом «з» пункта 9 Положения.

Вышеуказанные документы должны быть утверждены (подписаны) руководителем соискателя лицензии. Не допускается требовать от соискателя лицензии представления документов, не предусмотренных Положением.

Плата за рассмотрение заявления о выдаче лицензии не взимается.

Сроки рассмотрения заявки:

Решение о выдаче или об отказе в выдаче лицензии принимается в течение 20 рабочих дней со дня поступления заявления соискателя лицензии. Cтатус заявки можно отслеживать по этой ссылке.

Требования и условия, которые должны быть выполнены юридическими лицами при осуществлении лицензируемых видов деятельности:

а) наличие электронной площадки и (или) комплекса технических и программных средств, размещенных на серверах на территории Республики Узбекистан;

б) хранить информацию обо всех операциях, связанных с криптоактивами, идентификационные данные участников платформы, материалы, касающиеся взаимоотношений поставщиков услуг с участниками платформы (в том числе между участниками платформы), а также деловую переписку в течение пяти лет;

v) соблюдение требований законодательства Республики Узбекистан в сфере обращения криптоактивов, легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, а также а также хранение и использование персональных данных;

ж) Соблюдение требований к рекламе в сфере обращения криптоактивов, определенных пунктом 11 Регламента;

г) не осуществлять подпольный майнинг (деятельность по осуществлению майнинга на вычислительных мощностях третьих лиц с использованием специального программного обеспечения без их уведомления и согласия) и операции с анонимными криптоактивами, в том числе майнинг анонимных криптоактивов (криптоактивов, действующих по принципу анонимность);

д) бесплатное предоставление информации, связанной с осуществлением деятельности платформы, по запросу лицензирующего органа;

к) своевременная и полная уплата вознаграждения за деятельность в сфере обращения криптоактивов, установленного законодательством;

Не допускать провайдеру услуг виртуальных активов управляться людьми, которые:

  • участвовали или подозревали в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового поражения;
  • не очищенными или не судимыми за преступления, связанные с экономическими преступлениями, а также отмыванием денег, терроризмом, распространением оружия массового поражения, его финансированием, организованной преступностью, незаконным оборотом наркотиков, коррупцией, и преступления, связанные с информационными технологиями;

Кроме того, не допускать участия лиц, указанных в подпункте «з», и компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах, в уставном фонде (капитале) поставщиков услуг.

Сборы

Размер государственной пошлины за лицензирование деятельности поставщиков услуг в сфере обращения криптоактивов:

Пункта 2 подпункта «ж» Указа Президента Республики Узбекистан ПҚ-3832 от 3 июля 2018 года «О мерах по развитию цифровой экономики и сферы обращения криптоактивов в Республике Узбекистан» и в соответствии с приказом № 39 директора Агентства (НАПП) от 30 августа 2022г, размер государственной пошлины за выдачу лицензии на осуществление деятельности поставщиков услуг в сфере оборота криптоактивов определен в следующих размерах по сравнению с размером базового расчета, действующую на дата их оплаты:

По обороту криптоактивов размер государственной пошлины за выдачу лицензии на увеличение деятельности провайдеров услуг определен в следующих размерах по сравнению на базового расчета величины (1 БРВ=300000 сум), действующую на дату их выплаты:

  • для криптобиржи — 73 400 кратная БРВ (EUR 1977715);
  • для майнинга денег – 1900 кратная БРВ (EUR 51 195);
  • для крипто-депозитария — 18 400 кратная БРВ (EUR 495 776);
  • для криптомагазина — 2600 кратная БРВ (EUR 70 055).

На расчетный счет Агентства перспективных проектов в коммерческом банке будет распределяться 20% от суммы сбора. Остальные 80% пойдут в госбюджет.

Согласно данным, месячные сборы за осуществление работы в сфере оборота криптоактивов устанавливаются в следующих размерах кратной базовой расчетной величины, действующей на дату уплаты, для:

  • майнеров — 10 кратная БРВ (- (EUR 270);
  • крипто-биржи – 400 кратная БРВ (EUR 10 778);
  • майнинг-пула – 100 кратная БРВ (EUR 2 695);
  • крипто-депозитария – 5 кратная БРВ (EUR 135);
  • крипто-магазина – 20 кратная БРВ (EUR 539).

При этом, если лицензия получена до двадцатого числа текущего месяца, плата за этот месяц уплачивается в полном объеме, а если лицензия получена после двадцатого числа текущего месяца, она уплачивается с первый день следующего месяца.

При приостановлении или прекращении деятельности в сфере обращения криптоактивов начисление комиссии приостанавливается с первого числа следующего месяца. Вознаграждение перечисляется на казначейский счет Агентства перспективных проектов Республики Узбекистан до десятого числа текущего месяца в виде аванса.

Наши выводы

Правительство Узбекистана легализует обращение Виртуальных активов и предпринимает значительные шаги по оцифровке своей финансовой системы. Криптовалютные транзакции не подлежат налогообложению, а лицензию VASP могут получить только иностранные компании, что дает зеленый свет новым участникам рынка. Тем не менее, дорогостоящие лицензионные сборы и требования к размещению локальных серверов, на которых хранятся личные данные о гражданах Узбекистана внутри страны, могут стать еще одним препятствием для новичков в бизнесе VASP в стране и может препятствовать внедрению инноваций. Однако лучшее предложение для IT-компаний с точки зрения налоговых льгот у правительства Узбекистана, так как резиденты IT Park полностью освобождены от налогов, а правительство поддерживает иностранные инвестиции и готово предоставить инфраструктуру для ведения бизнеса. Мы помогаем вам получить соответствующие лицензии и разрешения для вашего бизнеса и готовы предоставить юридическое сопровождение для плавного перехода на рынок Узбекистана.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.


Author: Ganna Voievodina, a licensed attorney,
СЕО and co-founder of Manimama Legal & Growth Agency

источник фото