Как получить криптовалютную лицензию в Греции

Регулирование рынка криптовалют постоянно становится более строгим. В настоящее время юрисдикции предъявляют высокие нормативные требования и условия к управлению рисками к поставщикам услуг виртуальных активов.

Несмотря на это, нам всегда удается найти решение, устраивающее клиента. Наша команда постоянно проводит исследования рынка и законодательства на различных рынках, чтобы найти лучшую юрисдикцию. Недавно мы сделали глобальный обзор регулирования VASP в ЕЭЗ и готовы поделиться информацией с нашими будущими и существующими клиентами. Сегодня мы рассмотрим особенности получения криптолицензии в Греции.

Сводка о налогах:

  1. Ставка подоходного налога с физических лиц — от 9% до 44%
  2. Ставка корпоративного подоходного налога —  22%

Какой закон/ы регулирует деятельность VASP?

  1. Закон 4021/2011 — закон о регулировании деятельности поставщиков финансовых услуг.
  2. Закон 4514/2018 — закон о регулировании финансовых инструментов.
  3. Закон 4734/2020 — закон о имплементации Директивы (ЕС) 2018/843 (L 156) и статьи 3 Директивы (ЕС) 2019/2177 (L 334).
  4. Решение HCMC 5/898/3.12.2020 — решение о создании реестра поставщиков услуг виртуальных активов.
  5. Закон 4557/2018 — закон о противодействию отмыванию доходов и финансировании терроризма.

Какие виды деятельности, включены в услуги VASP?

Статья 4 Закона 4734/2020 определяет такие виды деятельности VASP: 

  1. Предоставление услуг обмена между виртуальными валютами и фиатными валютами.
  2. Предоставление кастодиальных услуг цифровых кошельков.

Кто является регулятором VASP?

  1. Hellenic Capital Market Commission («HCMC»)
  2. National Bank of Greece («NBG»)

Какова процедура регистрации VASP для местной компании?

Компании, которые намерены предоставлять свои услуги в сфере виртуальных активов в Греции или предоставлять свои услуги из Греции в другие страны, должны быть зарегистрированы в Реестре провайдеров услуг обмена между виртуальными и фиатными валютами или в Реестре провайдеров кастодиальных кошельков, который ведет Греческая комиссия по рынку капитала (HCMC), до начала своей деятельности.

Чтобы зарегистрироваться в этих реестрах, компании должны подать заявку и все необходимые документы, перечень которых определен в руководстве HCMC о регистрации провайдеров услуг обмена виртуальных и фиатных валют и провайдеров кастодиальных кошельков, в электронном виде в Греческую комиссию по рынку капитала на адрес электронной почты aml@cmc.gov.gr.

Запрашиваемая информация включает в себя:

  1. Данные о юридическом лице (название, учредительные документы, адреса головного офиса и филиалов, электронная почта, телефон, номер коммерческой регистрации).
  2. Актуальная выписка из торгового реестра на провайдера.
  3. Личные данные и идентификация представителя.
  4. Данные о бенефициарном владельце и акционерах и их идентификация.
  5. Справки об отсутствии судимости у руководства, бенефициарного владельца и акционеров.
  6. Структура собственности и контроля, капитал и доля акционеров.
  7. Членство в группах и отношения между материнской и дочерней компаниями.
  8. Информация о деятельности провайдера, включая услуги, связанные с виртуальными валютами.
  9. Бизнес-план с указанием целей, клиентов, сотрудников, управления, финансовых показателей, операций, ценообразования.
  10. Организационная структура, включая аутсорсинг.
  11. ИТ-системы, средства контроля и политика безопасности.
  12. Сведения о высшем руководстве и сотруднике по соблюдению нормативно-правовых требований.
  13. Система внутреннего контроля и политика соблюдения законодательства.
  14. Политика оценки и снижения рисков ОД/ФТ.
  15. Подтверждение правдивости предоставленной информации в соответствии с Законом 1599/1986.

Нужна ли какая-либо специальная авторизация для VASP из другой страны-члена ЕС на предоставление услуг в данной юрисдикции?

В соответствии с частью 1 статьи 1 Решения HСMC 5/898/3.12.2020 следующие организации обязаны подать заявку на регистрацию в соответствующих реестрах: Поставщики услуг обмена между виртуальными валютами и фиатными валютами и провайдеры кастодиальных кошельков, которые намерены предоставлять Услуги в Греции или из Греции в другие страны.

Нет информации о том, существует ли иной процесс авторизации VASP из других стран. Решение HSMC 5/898/3.12.2020 и заявление позволяют компаниям подавать документы, выданные органами власти других юрисдикций. Также в Реестр провайдеров услуг обмена виртуальных валют на фиатные и Реестр провайдеров кастодиальных кошельков включены компании из других стран-членов ЕС: Эстонии, Испании, Мальты.

Таким образом, иностранным VASP нужно следовать общей процедуре регистрации провайдера услуг связанных с виртуальными активами.

Какая ответственность предусмотренная за деятельность VASP из другой страны-члена ЕС без местной регистрации в данной юрисдикции?

Часть 3, статьи первой Решения HCMC 5/898/3.12.2020 гласит, что Греческая комиссия по рынку капитала налагает на провайдеров, которые не были зарегистрированы или не подали соответствующее заявление, в зависимости от обстоятельств, санкции, предусмотренные статьей 46 Law 4557/2018.

Санкции для юридических лиц в соответствии со статьей 46 Law 4557/2018 включают следующее:

  • Штрафы до 1 млн евро (пункт aa, часть 1, статья 46 Law 4557/2018).
  • Штрафы до 1 млн. евро, отстранение от должности или запрет на занятие должности для ответственных членов совета директоров/руководителей (пункт b-c, часть 1, статья 46 Law 4557/2018).
  • Публичное уведомление с указанием субъекта и нарушения (пункт d, часть 1, статья 46 Law 4557/2018).
  • Запрет на определенные виды предпринимательской деятельности (пункт e, часть 1, статья 46 Law 4557/2018).

Manimama Legal & Growth Agency предоставляет компаниям, работающим в качестве кошелька виртуальных активов и провайдеров обмена, возможность легального выхода на рынки. Мы готовы предложить соответствующую поддержку в получении лицензии с меньшими затратами на создание и эксплуатацию. Мы предлагаем запуск KYC/AML, поддержку в оценке рисков, юридические услуги, юридические заключения, консультации по общим положениям защиты данных, контрактам и всем необходимым юридическим и бизнес-инструментам для начала бизнеса поставщика услуг виртуальных активов.


Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.