Регулирование рынка криптовалют постоянно становится более строгим. В настоящее время юрисдикции предъявляют высокие нормативные требования и условия к управлению рисками к поставщикам услуг виртуальных активов.

Несмотря на это, нам всегда удается найти решение, устраивающее клиента. Наша команда постоянно проводит исследования рынка и законодательства на различных рынках, чтобы найти лучшую юрисдикцию. Недавно мы сделали глобальный обзор регулирования VASP в ЕЭЗ и готовы поделиться информацией с нашими будущими и существующими клиентами. Сегодня мы рассмотрим особенности получения криптолицензии в Румынии.

Сводка о налогах:

Налог на доходы физических лиц — 10%
Налог на доходы юридических лиц — 16%

Какой закон/ы регулирует деятельность VASP?

Lege nr. 129 din 11 iulie 2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative (Закон о ПОД)
REGULAMENT nr. 2 din 6 septembrie 2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
ORDONANȚĂ DE URGENȚĂ nr. 111 din 1 iulie 2020 (Постановление о внесении правок)

Какие виды деятельности, включены в услуги VASP?

Согласно п. 2(t) ст. 2 и п. 1(g) ст. 5 Закона о ПОД, а также Постановления о внесении правок, виды деятельности VASP следующие:

Провайдер цифровых кошельков — лицо, предоставляющее услуги по хранению закрытых криптографических ключей от имени своих клиентов для удержания, хранения и перевода виртуальной валюты.
Провайдер услуг по обмену виртуальных валют на фиатные.

Кто является регулятором VASP?

The Financial Supervisory Authority (“ASF”)
National Bank of Romania

Какова процедура регистрации VASP для местной компании?

Статья 30-1 Закона о ПОД, а также Постановление о внесении правок описывает рамки для процедуры авторизации VASP, однако официальный реестр еще не создан. Кроме того, румынское правительство еще не установило полный процесс регистрации.

Нужна ли какая-либо специальная авторизация для VASP из другой страны-члена ЕС на предоставление услуг в данной юрисдикции?

Законодательство Румынии не предусматривает паспортизацию VASP из другой страны-члена ЕС. Национальный банк разрешает трансграничную деятельность только финансовым компаниям, что не распространяется на услуги VASP.

Иностранный VASP для предоставления услуг в Румынии требует местной регистрации в качестве обязанного лица в соответствии с законодательством о ПОД. Однако реестр VASP еще не создан.

Какая ответственность предусмотренная за деятельность VASP из другой страны-члена ЕС без местной регистрации в данной юрисдикции?

Так как в юрисдикции не утверждена процедура регистрации, то ответственность не предусмотрена.

Manimama Legal & Growth Agency предоставляет компаниям, работающим в качестве кошелька виртуальных активов и провайдеров обмена, возможность легального выхода на рынки. Мы готовы предложить соответствующую поддержку в получении лицензии с меньшими затратами на создание и эксплуатацию. Мы предлагаем запуск KYC/AML, поддержку в оценке рисков, юридические услуги, юридические заключения, консультации по общим положениям защиты данных, контрактам и всем необходимым юридическим и бизнес-инструментам для начала бизнеса поставщика услуг виртуальных активов.

Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.