Ліцензування та нагляд за бізнесом цифрових активів здійснює Бермудське валютне управління (BMA).
Ліцензія DAB на Бермудських островах
Створіть свій бізнес у сфері криптовалют, фінтех, обміну, зберігання, платежів або цифрових активів на Бермудських островах відповідно до Закону про бізнес з цифровими активами 2018 року (DABA). Manimama визначить відповідну ліцензію класу T, класу M або класу F, структурує вашу бермудську компанію та проведе вас через весь процес ліцензування BMA.
Ліцензія DAB на Бермудських островах видається Валютним управлінням Бермудських островів (BMA) і забезпечує регульовану основу для ведення затвердженої діяльності з цифровими активами на Бермудських островах або з них. Відповідний клас ліцензії залежить від зрілості, масштабу та операційної готовності бізнесу.
Ключові регуляторні аспекти отримання ліцензії DAB на Бермудських островах
Бермудські острови діють на спеціальному режимі ліцензування цифрових активів у рамках DABA. Компанії можуть увійти до цієї системи через клас T, клас M або клас F, залежно від того, чи проект тестує свою модель, розробляє операції чи готується до повномасштабної регульованої діяльності.
Бізнес цифрових активів регулюється переважно Законом про бізнес з цифровими активами 2018 року та відповідними правилами, кодексами та інструкціями BMA.
Бермудські острови пропонують три основні класи ліцензій: клас T, клас M та клас F.
Мінімальна сума починається від 10 000 доларів США для класу T, 100 000 доларів США для класу M та понад 100 000 доларів США для класу F.
Плата за подання заявки становить 1000 доларів США для класу T та 2266 доларів США для класу M або класу F.
Ліцензована компанія, яка не є ліцензіатом класу T, зазвичай зобов'язана мати головний офіс на Бермудських островах.
Структура зазвичай включає директорів, відповідального за дотримання вимог, відповідального за дотримання вимог та відповідальності (MLRO) та старшого представника, а також контролерів та посадових осіб, які підпадають під вимоги щодо професійної відповідності.
Практична оцінка ліцензування становить приблизно 3–8 місяців, залежно від класу ліцензії та складності заявки.
Ця система охоплює біржі, платежі, зберігання, випуск цифрових активів, трастові послуги, деривативи, кредитування та інші регульовані послуги з цифрових активів.
Бермудські острови не стягують ПДВ і загалом не стягують податок на приріст капіталу, хоча податок на прибуток підприємств може застосовуватися до певних багатонаціональних груп підприємств, що входять до сфери дії.
Чому крипто-, фінтех- та цифрові активи обирають Бермудські острови
Бермудські острови поєднують спеціалізоване законодавство щодо цифрових активів, спеціалізований фінансовий нагляд та багаторівневу систему ліцензування, яка може враховувати потреби бізнесу на різних етапах розвитку.
Ліцензіати DAB працюють у рамках офіційної регуляторної бази, що контролюється BMA.
Класи T, M та F дозволяють підприємствам обрати регуляторний шлях, який відображає їхню стадію розвитку, масштаб та профіль ризику.
Бермудські острови регулюють бізнес з цифровими активами за допомогою спеціальної правової бази, а не покладаються виключно на традиційні правила фінансових послуг.
Бермудські острови є визнаним міжнародним фінансовим центром, який підтримує підприємства, що працюють на міжнародних ринках.
Клас T та клас M можуть забезпечити регульований шлях для тестування, розробки або масштабування інноваційних бізнес-моделей цифрових активів.
Ця система може враховувати біржі, компанії з зберігання активів, постачальників платіжних послуг, токен-бізнес, сервіси з цифрових активів, деривативи та моделі кредитування.
Які види діяльності можуть бути охоплені ліцензією DAB Бермудських островів?
Ліцензія DAB охоплює лише діяльність з цифровими активами, схвалену BMA. Тому сфера регулювання повинна відображати фактичні послуги, потоки транзакцій та роль компанії.
Випуск, продаж або погашення віртуальних монет, токенів чи інших форм цифрових активів.
Надання послуг з оплати або переказу коштів з використанням цифрових активів.
Ведення електронного ринку для випуску, розповсюдження, конвертації або торгівлі цифровими активами.
Виконання функцій довіреної особи, агента або довіреної особи стосовно адміністрування або управління цифровими активами.
Зберігання або ведення цифрових активів або гаманців цифрових активів від імені клієнтів.
Керування платформою для цифрових деривативів активів, включаючи пов'язану з цим клірингову та розрахункову діяльність.
Здійснення транзакцій від імені інших осіб, здійснення повноважень щодо цифрових активів, створення ринку або надання певних послуг з бенчмаркінгу.
Сприяння операціям з позики або викупу цифрових активів як принципал або агент.
Хто регулює бізнес з цифровими активами на Бермудських островах?
Валютне управління Бермудських островів є головним регулятором, відповідальним за ліцензування та нагляд за підприємствами з цифрових активів, що працюють на Бермудських островах або з них.
Валютне управління Бермудських островів — BMA
BMA оцінює заявки DAB, видає ліцензії та контролює ліцензовані підприємства з цифрових активів.
Закон про бізнес з цифровими активами 2018 року — DABA
DABA встановлює основну систему ліцензування для регульованих підприємств цифрових активів.
Закон про випуск цифрових активів 2020 року — DAIA
Певні види діяльності з випуску цифрових активів також можуть підпадати під дію DAIA та відповідних правил випуску.
Закон про доходи від злочинної діяльності 1997 року
Забезпечує частину законодавчої бази Бермудських островів для запобігання відмиванню грошей.
Закон про боротьбу з тероризмом (фінансові та інші заходи) 2004 року
Встановлює вимоги щодо боротьби з фінансуванням тероризму.
Правила боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму 2008 року
Ліцензовані підприємства повинні дотримуватися чинних правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Правила, кодекси та рекомендації BMA
Ліцензіати повинні дотримуватися чинних правил, кодексів практики, інструкцій та очікувань нагляду, виданих BMA.
Вимоги щодо санкцій
Підприємства, що займаються цифровими активами, також повинні підтримувати системи, здатні відповідати вимогам чинних міжнародних санкцій на Бермудських островах.
Кому може знадобитися ліцензія DAB на Бермудських островах?
Ліцензія DAB може знадобитися, якщо бізнес здійснює регульовану діяльність з цифровими активами на Бермудських островах або з них. Вимога залежить від того, чим компанія фактично займається, а не просто від того, чи ідентифікує вона себе як крипто- або блокчейн-компанію.
Платформи, що сприяють випуску, розповсюдженню, конвертації або торгівлі цифровими активами.
Бізнеси, що захищають цифрові активи або ведуть гаманці від імені клієнтів.
Компанії, що надають послуги з платежів або переказу коштів, використовуючи цифрові активи.
Компанії, що випускають, продають або викуповують цифрові активи, де застосовується DABA.
Підприємства, що здійснюють транзакції для клієнтів, здійснюють повноваження щодо активів або діють як маркет-мейкери.
Підприємства, що керують або розпоряджаються цифровими активами в якості довіреної особи, довіреної особи або агента.
Підприємства, що керують біржами для цифрових деривативів активів.
Компанії, що сприяють позичанню цифрових активів або операціям зворотного викупу.
Як Manimama підтримує заявників на ліцензію DAB на Бермудах
Manimama надає комплексну юридичну, регуляторну та комплаєнс-підтримку для компаній, що створюють компанії з цифровими активами та подають заявки на отримання ліцензії DAB на Бермудських островах.
Оцінка бізнес-моделі
Ми аналізуємо послуги, потоки транзакцій, цифрові активи та взаємовідносини з клієнтами, щоб визначити, чи застосовується DABA.
Оцінка класу ліцензії
Ми визначаємо, чи є клас T, клас M або клас F доречним маршрутом для запропонованого бізнесу.
Створення компанії на Бермудських островах
Ми допомагаємо зі реєстрацією корпорації та підготовкою необхідної документації для компанії на Бермудських островах.
Нормативна документація
Ми готуємо бізнес-план, систему боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та інші політики й процедури, необхідні для ліцензування.
Ключовий персонал та підтримка управління
Ми допомагаємо зі структуруванням директорів, контролерів, підрозділів комплаєнсу та іншого відповідного персоналу.
Заявка на ліцензію DAB
Ми готуємо та координуємо подання ліцензійного пакету до BMA.
Комунікація БМА
Ми допомагаємо з регуляторними питаннями, запитами на роз'яснення та додаткову документацію під час перевірки.
Операційна та післяліцензійна підтримка
Ми можемо допомогти з підготовкою банківських операцій, інтеграцією KYC/KYB, організацією аудиту, звітністю та постійним дотриманням вимог.
Як Manimama допоможе вам пройти процес ліцензування DAB на Бермудах
Ми дотримуємося структурованого процесу, починаючи від початкової регуляторної оцінки до створення компанії, документації, ліцензування BMA та постійної регуляторної підтримки.
Початкова консультація
Ми аналізуємо вашу бізнес-модель, цільові послуги, потоки транзакцій, цільові ринки та структуру клієнтів.
Дорожня карта ліцензування
Ми готуємо дорожню карту, що охоплює реєстрацію, персонал, документацію та нормативні вимоги.
Нормативна документація
Ми готуємо бізнес-план, систему боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, документацію щодо управління, політики кібербезпеки та внутрішні процедури.
Перевірка та рішення про ліцензування BMA
Ми координуємо відповіді на запитання регуляторних органів та підтримуємо проект через офіційну оцінку BMA.
Оцінка нормативних актів
Ми визначаємо, чи застосовується DABA, та визначаємо відповідний клас ліцензії та регульовані види діяльності.
Попередня реєстрація та створення компанії
Де це можливо, ми підтримуємо етап без заперечень BMA та встановлюємо корпоративну структуру Бермудських островів.
Заявка на ліцензію DAB
Відповідна заявка на отримання візи класу T, M або F готується та подається до BMA.
Підтримка після ліцензування
Після отримання дозволу ми допомагаємо з нормативною звітністю, оновленнями вимог до відповідності та поточними зобов'язаннями.
Розпочніть процес отримання ліцензіїDAB на Бермудах вже сьогодні
Отримайте повну юридичну та регуляторну підтримку для вашого бізнесу з цифровими активами на Бермудських островах — від оцінки бізнес-моделі та створення компанії до нормативної документації, комунікації з BMA та дотримання вимог після ліцензування.
Manimama допомагає криптовалютним біржам, постачальникам послуг зберігання, платіжним компаніям, проектам токенів, постачальникам послуг цифрових активів, платформам деривативів, трастовим компаніям та проектам кредитування створити структуру Бермудських островів, готову до ліцензування, та пройти регуляторний процес BMA.
Отримайте безкоштовну консультаціюYou can also explore available Ready Made Companies
in our Telegram channel: @Manimama_Law
Вимоги до ліцензії DAB на Бермудських островах та дорожня карта подання заявки
Зрозумійте ключові бізнес-моделі, вимоги до компанії, зобов'язання персоналу, капітал, документи, терміни, податкові правила та практичні ризики перед подачею заявки на отримання ліцензії DAB на Бермудських островах.
Які бізнес-моделі підходять для Бермудських островів?
Система цифрових активів (DAB) Бермудських островів може враховувати широкий спектр підприємств, що займаються цифровими активами. Відповідний клас ліцензії залежить від рівня зрілості, масштабу та операційної готовності проекту.
Біржі цифрових активів
Підходить для компаній, що сприяють випуску, розподілу, конвертації або торгівлі цифровими активами.
Бізнеси, що займаються зберіганням та гаманцями
Підходить для компаній, що захищають цифрові активи або ведуть гаманці клієнтів.
Компанії з оплати цифровими активами
Для компаній, які використовують цифрові активи для платежів та переказів коштів.
Емітенти токенів та цифрових активів
Для підприємств, що випускають, продають або викуповують цифрові активи, за умови визначення того, чи застосовуються DABA, DAIA або інша структура.
Постачальники послуг цифрових активів
Для підприємств, що здійснюють транзакції для клієнтів, діють як маркет-мейкери або надають інші регульовані послуги з цифрових активів.
Бізнес з цифрових деривативів активів
Для платформ, що працюють на біржах цифрових деривативів.
Постачальники послуг з довіри до цифрових активів
Для компаній, які адмініструють або керують цифровими активами як довірена особа, агент або довірена особа.
Компанії з кредитування цифрових активів
Для компаній, що сприяють кредитуванню цифрових активів або операціям зворотного викупу.
Яка структура компанії та місцева присутність необхідні для отримання ліцензії DAB на Бермудських островах?
Заявник на отримання DAB повинен створити корпоративну, управлінську та операційну структуру, здатну задовольнити регуляторні вимоги BMA.
Бермудська компанія
Заявка DAB зазвичай структурується через відповідну юридичну особу Бермудських островів.
Акціонер
Потрібен щонайменше 1 акціонер.
Директори
Компанія повинна мати щонайменше 2 директорів.
Придатні та належні особи
Контролери та посадові особи повинні відповідати застосовним вимогам BMA щодо професійної придатності та належності.
Структура управління
Механізми управління повинні бути пропорційними характеру, розміру, складності та профілю ризику бізнесу.
Головний офіс на Бермудських островах
Ліцензована компанія, яка не є ліцензіатом класу T, зазвичай зобов'язана мати головний офіс на Бермудських островах.
Спеціаліст з дотримання вимог
Бізнес повинен призначити відповідного співробітника з питань дотримання вимог.
Спеціаліст зі звітності про відмивання грошей
Для виконання відповідних обов'язків у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму має бути призначений відповідальний за боротьбу з відмиванням коштів/фінансуванням фінансування.
Поєднана роль відповідального за дотримання вимог / відповідального за розслідування (MLRO)
Ці дві функції може виконувати одна й та сама особа, де це дозволено та доцільно.
Старший представник
Компанія повинна призначити старшого представника відповідно до чинних вимог Бермудських островів.
Вимоги до персоналу та дотримання вимог
BMA очікує, що ліцензований бізнес з цифрових активів підтримуватиме кваліфіковане керівництво, ефективні функції комплаєнсу та внутрішній контроль, пропорційні його діяльності та профілю ризику.
Кваліфіковані директори
До складу структури компанії повинні входити щонайменше два директори.
Контролери та посадові особи, що відповідають вимогам професійної придатності
Відповідні особи повинні продемонструвати належну компетентність, чесність та придатність.
Спеціаліст з дотримання вимог
Спеціаліст з дотримання вимог повинен контролювати дотримання застосовних нормативних вимог.
MLRO
Компанія повинна призначити відповідального за відповідні функції звітності у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму.
Об’єднані ролі у сфері комплаєнсу
Обов'язки відповідального за дотримання вимог та відповідального за реєстрацію (MLRO) можуть бути поєднані, де це дозволено та доцільно.
Старший представник
Компанія повинна підтримувати необхідну функцію старшого представника.
Структура управління
Механізми управління повинні відповідати масштабу, складності та ризикам ліцензованого бізнесу.
Структура боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Компанія повинна дотримуватися відповідних політик, процедур, систем та контролю у сфері боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму.
Комплексна перевірка клієнта
Система дотримання вимог повинна враховувати ідентифікацію клієнтів, бенефіціарних власників та комплексну перевірку на основі ризиків.
Дотримання санкцій
Внутрішні процедури повинні дозволяти бізнесу дотримуватися застосовних санкційних вимог.
Контроль кібербезпеки
Заявник повинен запровадити заходи кібербезпеки, що відповідають технологіям та послугам, які він використовує.
Регуляторна звітність та нагляд
Ліцензовані компанії залишаються під наглядом BMA та мають відповідні зобов'язання щодо звітності з боку регуляторних органів.
Необхідні документи
Точний перелік документів залежить від обраного класу ліцензії, регульованої діяльності, корпоративної структури та профілю ризику пропонованого бізнесу.
Форма заявки
Відповідна форма заяви класу T, класу M або класу F.
Корпоративні документи та документи про бенефіціарну власність
Документи про створення компанії та інформація щодо власності та бенефіціарних власників.
Бізнес-план
Детальний опис запропонованого бізнесу, послуг, операцій та комерційної моделі.
Документація управління та корпоративного управління
Інформація щодо директорів, управлінських механізмів, корпоративного управління та відповідних ключових осіб.
Документація щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Політики та процедури, що відповідають регульованій діяльності та профілю ризиків компанії.
Документація з кібербезпеки
Політики, що демонструють відповідні технології, інформаційну безпеку та контроль кіберризиків.
Інші внутрішні політики
Додаткові політики та процедури, необхідні для запропонованого бізнесу та обраного класу ліцензії.
Підтвердження сплати плати за подання заявки
Доказ сплати відповідного збору за подання заявки до BMA. BMA може запросити додаткову інформацію або підтверджувальну документацію під час оцінювання.
Капітальні та офіційні збори
Бермудські острови застосовують різні мінімальні вимоги до чистих активів та зборів залежно від відповідного класу ліцензії.
Немає єдиного фінансового порогу
Застосовувані фінансові вимоги залежать від того, чи подає бізнес заявку на отримання пільг класу T, M чи F.
Мінімальні чисті активи класу T
Мінімальні чисті активи починаються від 10 000 доларів США.
Мінімальні чисті активи класу M
Мінімальні чисті активи починаються від 100 000 доларів США.
Мінімальні чисті активи класу F
Мінімальні чисті активи починаються від 100 000 доларів США та вище, з урахуванням чинних вимог.
Плата за подання заявки класу T
Плата за подання заявки становить 1000 доларів США.
Плата за подання заявки класу M
Плата за подання заявки становить 2266 доларів США.
Плата за подання заявки класу F
Плата за подання заявки становить 2266 доларів США.
Річні ліцензійні збори
Ліцензування класів M та F підлягає чинній структурі щорічного ліцензійного збору BMA.
Вимоги до страхування
Власники ліцензій класів M та F, як правило, підлягають чинним вимогам страхування.
Операційний бюджет
Загальний бюджет на створення також повинен враховувати витрати на реєстрацію, юридичну підтримку, персонал, бермудську діяльність, дотримання нормативних вимог, кібербезпеку, аудит та інші операційні витрати.
Процес ліцензування
Процес починається з визначення регульованих видів діяльності та відповідного класу ліцензії, після чого йде створення компанії, підготовка документації, подання до BMA та перевірка регуляторними органами.
Початкова регуляторна оцінка
Бізнес-модель та діяльність з цифровими активами аналізуються, щоб визначити, чи застосовується DABA.
Вибір класу ліцензії
Проєкт оцінюється на предмет класу T, класу M або класу F на основі його стадії та операційної моделі.
Етап попередньої реєстрації
Де це можливо, готується документація, необхідна для реєстрації та процесу регулювання BMA.
Реєстрація компанії
Назва компанії, корпоративні документи та структура бенефіціарної власності підготовлені, і бермудська компанія заснована.
Підготовка заявки
Пакет ліцензування готується разом із бізнес-планом, управлінською інформацією, політиками боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та документацією з кібербезпеки.
Подання заявки
Відповідна заявка та реєстраційний збір подаються до BMA.
Оцінка БМА
Регулятор розглядає заявку на відповідність застосовним мінімальним ліцензійним критеріям і може запросити додаткову інформацію.
Рішення про ліцензування
Якщо BMA задовольнить вимоги, ліцензію DAB може бути надано з урахуванням будь-яких застосовних умов або обмежень.
Хронологія
Терміни ліцензування залежать від класу ліцензії, складності бізнесу, операційної зрілості, повноти заявки та обсягу додаткової інформації, запитуваної BMA. Практична оцінка становить приблизно 3–8 місяців.
Оцінка нормативних актів
Перший етап — визначити, чи застосовується DABA, та вибрати правильний клас ліцензії.
Корпоративне структурування
Має бути визначена структура власності, управління та кадрові питання Бермудських островів.
Підготовка документації
Заявник готує бізнес-план, документацію щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, систему кібербезпеки та інші політики.
Подання заявки
Повна заява класу T, M або F подається до BMA.
Регуляторний огляд BMA
Орган розглядає заявку на відповідність мінімальним ліцензійним критеріям.
Запити на додаткову інформацію
BMA може запросити пояснення, зміни або додаткову підтверджувальну документацію.
Рішення про ліцензування
Остаточне рішення приймається після того, як Орган завершить свою оцінку. Практична загальна оцінка — приблизно 3–8 місяців. Фактична тривалість залежить від складності, зрілості та готовності заявника.
Оподаткування та поточні зобов'язання
Ліцензія DAB створює постійні регуляторні зобов'язання. Компанія повинна підтримувати механізми управління, дотримання вимог, фінансові та операційні механізми, що застосовуються до її ліцензії та бізнес-моделі.
Податок на прибуток підприємств
Податок на прибуток підприємств Бермудських островів може застосовуватися до організацій Бермудських островів, що входять до складу певних багатонаціональних груп підприємств, що охоплюються цією діяльністю.
Податок на приріст капіталу
Бермудські острови зазвичай не стягують податок на приріст капіталу.
ПДВ
Бермудські острови не стягують ПДВ.
Вимоги до управління
Ліцензована компанія повинна продовжувати підтримувати механізми управління, що відповідають її діяльності.
Відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням фінансування тероризму
Політики, процедури, системи та засоби контролю у сфері боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму повинні залишатися функціональними та актуальними.
Регуляторна звітність
Залежно від класу ліцензії, компанії може знадобитися подавати фінансову, нормативно-правову та іншу інформацію до BMA.
Мінімальні чисті активи та фінансові ресурси
Компанія повинна продовжувати задовольняти відповідні фінансові вимоги.
Страхування
Необхідно дотримуватися чинних вимог щодо страхування, особливо для відповідних підприємств класу M та класу F.
Кібербезпека
Засоби контролю кібербезпеки повинні залишатися відповідними діяльності компанії та вимогам BMA.
Внутрішня політика та контроль
Процедури дотримання вимог, управління, управління ризиками та операційні процедури повинні залишатися узгодженими з фактичним бізнесом.
Поточний нагляд BMA
Ліцензовані підприємства з цифрових активів залишаються під регуляторним наглядом після отримання дозволу.
Оперативна присутність на Бермудах
Де це можливо, компанія повинна продовжувати підтримувати свій необхідний головний офіс та операційну діяльність на Бермудських островах.
Ризики та практичні міркування
Бермудські острови забезпечують чітку систему цифрових активів, але отримання ліцензії DAB вимагає готової до ліцензування корпоративної, операційної та структури відповідності вимогам, а не лише створення юридичної особи.
Потрібно вибрати правильний клас ліцензії
Класи T, M та F призначені для різних стадій розробки та операційних моделей.
Обсяг ліцензії залежить від виду діяльності
Кожен регульований вид діяльності має бути визначений та правильно відображений у заявці.
Може знадобитися місцева речовина
Від компаній класів M та F, як правило, очікується, що вони підтримуватимуть належну присутність на Бермудських островах.
Оцінка придатності та належності
Контролери та посадові особи повинні відповідати вимогам BMA щодо придатності.
Тягар дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням фінансування тероризму
Заявникам потрібна функціонуюча система боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, пропорційна ризикам їхніх клієнтів та транзакцій.
Вимоги до кібербезпеки
Технологічно залежні підприємства повинні продемонструвати належні засоби контролю кібер- та інформаційної безпеки.
Фінансові та страхові вимоги
Перед поданням заявки необхідно врахувати мінімальний розмір чистих активів та відповідні вимоги до страхування.
Регуляторний нагляд триває після отримання ліцензії
Ліцензія DAB створює постійні зобов'язання та нагляд з боку BMA.
Банківська діяльність не гарантована
Отримання ліцензії DAB не гарантує автоматичного відкриття банківського або платіжного рахунку.
Податкові припущення необхідно перевірити
Бермудські острови не повинні автоматично розглядатися як структура з нульовим оподаткуванням для кожного бізнесу, особливо якщо компанія входить до складу багатонаціональної групи підприємств, що входить до сфери дії.
Коментар експерта / Коментар засновника
«Бермудські острови особливо цікаві, оскільки їхня регуляторна база може підтримувати бізнес цифрових активів на різних стадіях розвитку. Ключовим є вибір правильного класу з самого початку. Проект на стадії тестування та зрілий біржовий або депозитарний бізнес не повинні бути структуровані однаково. BMA розглядатиме не лише бізнес-модель, але й управління, боротьбу з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, кібербезпеку, місцеву сутність та те, чи справді компанія готова працювати в межах запитуваної ліцензії».
Ганна Воєводіна
генеральний директор і співзасновник Manimama
Найчастіші запитання
У цьому розділі наведено відповіді на найпоширеніші запитання щодо ліцензування DAB, класів ліцензій, регульованої діяльності, капіталу, місцевої присутності, персоналу, термінів, оподаткування та постійного дотримання вимог.
Ліцензія DAB – це дозвіл, виданий BMA, який дозволяє компанії проводити затверджену діяльність з цифровими активами на Бермудських островах або з них за умовами DABA.
Бізнес цифрових активів регулюється Валютним управлінням Бермудських островів.
Бермудські острови надають послуги класу T для підприємств на стадії тестування, класу M для обмежених у часі операцій з розробки та класу F для повністю ліцензованих операцій.
Ця структура охоплює випуск та погашення, платежі, обміни, кастодіальні гаманці, трастові послуги, біржі деривативів, послуги цифрових активів, кредитування та операції зворотного викупу.
Мінімальна сума починається від 10 000 доларів США для класу T, 100 000 доларів США для класу M та понад 100 000 доларів США для класу F.
Реєстраційний збір становить 1000 доларів США для класу T та 2266 доларів США для класу M або класу F. Можуть стягуватися додаткові витрати на ліцензування та експлуатацію.
Головний офіс на Бермудських островах, як правило, потрібен для ліцензованих компаній, окрім ліцензіатів класу T.
Структура зазвичай вимагає щонайменше двох директорів, відповідального за дотримання вимог, відповідального за реєстрацію та розслідування (MLRO) та старшого представника, тоді як контролери та посадові особи повинні відповідати вимогам щодо професійної відповідності.
Так. Іноземні засновники можуть створити компанію на Бермудських островах та подати заявку, з урахуванням чинних корпоративних, місцевих, корпоративних та регуляторних вимог.
Практична оцінка становить приблизно 3–8 місяців, залежно від класу, складності, повноти заявки та розгляду BMA.
Ні. Банківська справа та ліцензування – це окремі процеси, і фінансові установи проводять власну оцінку відповідності вимогам.
Ні. Бермудські острови не стягують ПДВ і загалом не стягують податок на приріст капіталу, але податок на прибуток підприємств може застосовуватися до певних багатонаціональних груп підприємств, що входять до сфери дії.
Так. Клас T призначений для пілотного або бета-тестування бізнес-діяльності з цифровими активами протягом визначеного періоду.
Клас M дозволяє затверджену діяльність DAB протягом певного періоду, визначеного BMA, тоді як Клас F являє собою повну систему ліцензування з урахуванням затвердженого обсягу та умов.
Зазвичай заявникам потрібна відповідна анкета, корпоративні документи, бізнес-план, інформація про управління, система боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, документація з кібербезпеки та допоміжні внутрішні політики.
Так. Manimama може допомогти з оцінкою нормативних актів, вибором класу ліцензії, реєстрацією на Бермудських островах, оформленням документації, комунікацією з BMA та постійним дотриманням вимог після ліцензування.
Готові продовжити роботу з вашою ліцензією DAB на Бермудах?
Розкажіть нам про ваш бізнес з криптовалютною біржею, зберіганням активів, оплатою цифровими активами, токенами, деривативами, трастами, кредитуванням чи іншими цифровими активами. Manimama оцінить вашу модель, визначить відповідні регульовані види діяльності та шляхи Класу T, Класу M або Класу F, а також підготує чітку правову та регуляторну дорожню карту для створення вашого бізнесу на Бермудських островах.