Відділ AML/CTF послуг: Ваш надійний партнер у підтримці фінансової безпеки

У сучасному світі, де фінансові ризики та загрози стають все більш складними, забезпечення безпеки та надійності фінансових операцій стає критично важливим. Ми в Manimama спеціалізуємося на наданні якісних послуг у сфері боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT), допомагаючи клієнтам дотримуватись нормативних вимог, мінімізувати ризики та підвищувати розуміння AML/CFT серед співробітників клієнта.

Ми запускаємо рубрику постів, а також статей, щоб ви могли, краще зрозуміти хто ми такі і чим ми займаємося. Сьогодні ж ми детально розповімо про Відділ AML/CFT послуг, його команду, послуги та ціль, щоб наголосити, чому саме Manimama може стати вашим ключовим партнером у досягненні успіху.

Про наш Відділ

MANIMAMA рада познайомити нашу аудиторію з важливою частиною нашої команди, яка допомагає нашим клієнтам відслідковувати та мінімізувати фінансові ризики – Відділом AML/CTF послуг. На початковому етапі діяльності нашої компанії цим напрямком займалися практично усі працівники, однак з розвитком та розширенням нашого функціоналу, ці послуги стали зоно відповідальності окремого підрозділу. Таке рішення призвело до успішного розвитку не тільки компанії, а й команди, яка на даний період часу вирізняється своєю неабиякою експертністю та професіоналізмом в цій сфері.

Хто входить в команду?

Наразі до основної команди входять четверо напрочуд талановитих та вмілих юристів нашої компанії: Валерій Катурга (юрист), Юлія Лупанова (юрист), Юлія Дмитрик (молодший юрист), Поліна Мартинюк (молодший юрист) та наш CEO – Ганна Воєводіна, яка присвячує всю себе кожному проекту та намагається дати найкраще, що є.

Ганна Воєводіна є сертифікованим фахівцем у галузі АМL. Також її досвід включає понад 10 років роботи з банківськими інституціями в США, в Україні, ЄС та Азії. Анна успішна у відкритті будь-яких рахунків для клієнтів з високим ризиком, проведенні угод із середнім чеком у кілька мільйонів євро без негативних регуляторних та податкових наслідків для клієнта. Саме величезний практичний досвід роботи з фінансовими транзакціями та криптовалютними платежами дозволяє їй приймати правильні рішення в галузі АМL.

Валерій Катургакерівник Відділу AML/CTF послуг. Він працює в Manimama вже 2 роки та надає надійні юридичні послуги з метою задовольнити потреби клієнтів. Має досвід роботи в різних сферах права, включаючи корпоративне право, AML, ліцензування криптокомпаній, податкове законодавство та право інтелектуальної власності. Він постійно прагне розвивати та вдосконалювати свої навички в складних умовах правового регулювання криптовалюти.

Юлія Лупановацілеспрямований юрист з трьохрічним досвідом роботи. Займалась представництвом у судах, публічними закупівлями, договірною діяльністю та наданням юридичних консультацій у різних сферах права, також має знання та навички у сфері запобігання корупції. До основних функціональних обов’язків Юлії належать: написання різного роду політик та документів для наших клієнтів, проведення детальних юридичних досліджень у різних сферах (реєстрація компаній, AML/CFT законодавство, крипторегулювання тощо).

Юлія Дмитрикталановита та амбіційна юристка, яка приєдналася до команди відносно нещодавно, однак уже показує значні успіхи та хороші результати. Вона має цінний досвід роботи аналітиком у фінансовій та банківській сферах. Працювала на посаді помічника юриста протягом останніх двох років та змогла набути характерні юридичні навички та отримала велику кількість корисних знань. Крім того, Юлія володіє англійською та німецькою мовами на рівні С1.

Поліна Мартинюкюристка, що також стала працівником нашої компанії не так давно, проте вже зарекомендувала себе як дисциплінований і старанний спеціаліст. Протягом останніх двох років Поліна працювала юристом у сфері торгівлі та зовнішньоекономічних угод. Крім того, вона активно займалася супроводом судових справ, що дало їй можливість значно розширити свої навички у сфері процесуального права. Не менш важливим аспектом її кар’єри є адвокатська діяльність. 

Наші працівники  не тільки досягли значних успіхів у своїй професійній діяльності, але й продовжують постійно вдосконалювати свої знання та навички, слідкують за новітніми тенденціями у законодавстві та юридичній практиці. Завдяки своїй відданості, працьовитості та неперевершеній професійній компетенції, вони зарекомендувала себе як надійні та висококваліфіковані спеціалісти у своїй галузі.

То чим ми займаємо?

Основу наших послуг складають наступні:

  1. Розробка AML/CFT документації відповідно до необхідного законодавства – будь-хто, хто бере участь у фінансових операціях або діяльності, яка може бути використана з метою відмивання грошей або фінансування тероризму, повинен мати пакет AML/CFT документів, щоб забезпечити дотримання правил та знизити ризики, пов’язані з фінансовими злочинами. Ми пропонуємо комплексні пакети AML/CFT документації, адаптовані до нормативних вимог для всіх зобов’язаних осіб.
  2. Розробка і створення процедур “Знай свого клієнта” (KYC – Know Your Customer) це процедури, за допомогою яких організації ідентифікують і перевіряють особу своїх клієнтів до того, як вони зможуть користуватися їхніми продуктами та послугами. Це є важливою частиною системи контролю та забезпечення безпеки у фінансових установах та інших організаціях, які працюють з фінансовими транзакціями.
  3. Пошук, підключення та налаштування KYC/KYB/KYT провайдерів – це системи, що допомагають організаціям дотримуватися вимог AML/CFT законодавства . Вони надають інструменти для виявлення та запобігання незаконним фінансовим операціям. Ми розробляємо структури ідентифікації та в рамках їхнього створення шукаємо провайдерів, які підходять під запити клієнта. Крім того,  наша команда безпосередньо підключає цих провайдерів та укладає договори між ними.
  4. Послуги AML/CFT аудиту проекту клієнта – це включає перевірку документації на відповідність законодавству та міжнародним стандартам AML/CFT, міжнародним санкціям, аудит систем KYC та систем моніторингу транзакцій. За результатами кожної перевірки ми надаємо висновок із пропозиціями щодо усунення проблем.
  5. Пошук та найм AML офіцера –  це спеціаліст, відповідальний за розробку, впровадження та моніторинг AML/CFT політик і процедур. Ця особа грає ключову роль у забезпеченні відповідності організації вимогам регулюючих органів і нормативних актів. В процесі пошуку справжнього спеціаліста ми займаємося вивченням резюме AML офіцерів, проведенням співбесід, підбором найкращих кандидатів на запит клієнта, наданням допомоги в реєстрації AML офіцерів – укладання трудових договорів та супровідних документів.
  6. Виконання іншої роботи, пов’язаної з AML/CFT відповідно до запиту клієнта – це створення індивідуальної документації під конкретні умови, консультації з питань дотримання санкцій, оцінки ризиків бізнес-операцій та клієнтів, формулювання політики дотримання санкцій та впровадження спеціалізованого програмного та апаратного забезпечення для автоматизованої перевірки санкцій.

Одними з успішних проектів є співпраця з такими компаніями як  001k.botKuna, WELD, Simple App та іншими, для яких ми розробили індивідуальну AML/CFT документацію і допомогли не тільки забезпечити стабільне фінансове середовище, а й уникнути небажаних наслідків пов’язаних з недотриманням нормативних вимог у цій сфері. 

Про цілі нашої діяльності

Ми прагнемо постійно розвиватися, тому наші основні цілі для ефективної діяльності включають:

  • Постійний супровід та ефективна робота для наших клієнтів.
  • Впровадження всіх нововведень та оновлення політик у відповідності до Директиви MiCA.
  • Постійний моніторинг змін у законодавстві та своєчасна адаптація до них.
  • Впровадження нових вимог регуляторів у внутрішні політики та процедури.
  • Створення та оновлення AML політик і процедур для наших клієнтів, забезпечуючи їх відповідність актуальним законодавчим вимогам.
  • Впровадження ефективних процедур KYC для клієнтів.
  • Забезпечення повного юридичного супроводу під час взаємодії з регуляторними органами і не тільки.
  • Розробка індивідуальних політик та процедур для кожного клієнта з урахуванням специфіки їх діяльності.
  • Забезпечення документування всіх процесів та процедур для підтримки високих стандартів роботи.
  • Постійний аналіз законодавства та судової практики у сфері AML та KYC.

Які виклики нас чекають попереду і як плануємо їх подолати?

AML/CFT  законодавство постійно змінюється. Це вимагає від компаній весь час оновлювати свої політики та процедури, щоб відповідати новим вимогам і стандартам. Наше завдання – не просто йти в ногу з цими змінами, а бути на крок попереду.

Наша команда  ефективно моніторить зміни у законодавстві, детально вивчає їх, розвивається, поглиблює  свої знання та аналізує судову практику. Це дозволяє забезпечувати наших клієнтів найбільш актуальною інформацією та рекомендаціями. Ми активно співпрацюємо з регуляторами та іншими професійними організаціями, щоб мати доступ до найновішої інформації та розуміння того, як найкраще імплементувати ці зміни в нашій діяльності.

Погляд у майбутнє

Майбутнє Відділу AML/CFT послуг виглядає дуже перспективним завдяки інтеграції нових технологій, глобалізації та підвищенню ефективності процесів, а також завдяки зусиллям, які ми докладаємо для досягнення високих результатів. Важливим аспектом нашої стратегії є безперервне навчання співробітників та адаптація до змін у законодавстві та регуляторних вимогах.

Наші співробітники розширюватимуть свої знання не лише в сфері AML/KYC, але й у інших важливих областях, таких як кібербезпека, управління ризиками та аналітика даних. Це забезпечить їхню всебічну підготовку та готовність до викликів сучасного світу. Ми постійно відстежуємо останні зміни у законодавстві, що дозволяє нам оперативно адаптувати наші політики та процедури.

Члени нашої команди  постійно вдосконалюють  методи роботи і тому ми будемо розширювати перелік наших послуг, який і так вже є досить обширним, та запускати нові напрямки діяльності. Наша сфера діяльності не стоїть на місці, постійно з’являється щось нове, і ми прагнемо бути на передовій цих змін. Ми працюємо задля розвитку та підвищення конкурентоспроможності наших клієнтів, забезпечуючи їм доступ до найкращих рішень та інструментів на ринку.

Завдяки інноваційному підходу, високій кваліфікації наших співробітників та здатності швидко реагувати на зміни, ми впевнені, що наш відділ стане ключовим гравцем у сфері AML/KYC, надаючи клієнтам надійну підтримку та допомагаючи їм досягати нових висот.

Про наш підхід до роботи з клієнтами та чому саме ми

Які переваги отримують клієнти, якщо обирають наші послуги з AML/CFT?

  • Індивідуальний підхід та адаптація до потреб клієнта – ми пропонуємо індивідуальні рішення, що враховують специфіку діяльності кожного клієнта, його галузеві особливості та масштаби бізнесу.
  • Юридичні дослідження та консультації – проводимо комплексні дослідження у різних сферах права, надаємо нашим клієнтам вичерпну інформацію для прийняття зважених рішень, а також пропонуємо висококваліфіковані консультації з різних юридичних питань.
  • Розробка AML документаціїми забезпечуємо повний цикл розробки документації з протидії відмиванню коштів (AML), що включає політики, процедури та внутрішні контролі. Це гарантує відповідність найсучаснішим міжнародним стандартам та вимогам законодавства.
  • Процедури KYC – наша команда розробляє та впроваджує процедури “Знай свого клієнта”, що допомагають ідентифікувати та перевіряти клієнтів, знижуючи ризики шахрайства та фінансових злочинів.
  • Ми забезпечуємо повну відповідність діяльності наших клієнтів актуальним законодавчим та регуляторним вимогам.
  • Ми допомагаємо у пошуку, відборі та наймі кваліфікованих AML офіцерів, що відповідають потребам конкретної компанії.
  • Ми проводимо детальні аудити на відповідність AML вимогам, виявляємо та усуваємо можливі недоліки, забезпечуємо регулярне оновлення політик та процедур відповідно до змін у законодавстві та найкращих практик.
  • Готові оперативно адаптуватися до змін у вимогах клієнтів, ринку та регуляторному середовищі, що дозволяє нам оперативно реагувати на нові виклики.

Як ми підтримуємо високу якість своїх послуг?

Ми розуміємо, що наші клієнти покладаються на нас у критично важливих аспектах свого бізнесу, тому ми докладаємо максимум зусиль, щоб відповідати їхнім очікуванням і навіть перевершувати їх. Якість свої послуг нам забезпечує наступне:

  • Професійна молода команда, яка постійно росте, розвивається, оновлює та вдосконалює свої вміння й знання відповідно до останніх змін у законодавстві, а також підвищує свою кваліфікацію.
  • Дотримуємось міжнародних стандартів – постійно стежимо за змінами в міжнародних стандартах та регуляторних вимогах, оперативно адаптуємо наші процеси та процедури.
  • Збираємо та аналізуємо зворотний зв’язок від клієнтів для оцінки їхнього задоволення нашими послугами. Використовуємо ці дані для покращення та оптимізації наших послуг. Крім того, ми завжди відкриті до пропозицій та відгуків наших клієнтів, що допомагає нам постійно вдосконалюватися та адаптуватися до ваших потреб.
  • Постійно аналізуємо ефективність наших процесів та виявляємо можливості для їх покращення. Впроваджуємо найкращі практики та інноваційні рішення для підвищення якості послуг.
  • Регулярно оновлюємо політики та процедури відповідно до змін у законодавстві та нових галузевих стандартів.

Для завершення

Завдяки висококваліфікованій команді, використанню передових технологій, дотриманню міжнародних стандартів, зворотному зв’язку від клієнтів, постійному вдосконаленню процесів та стандартизації, ми гарантуємо надання послуг найвищої якості. Це дозволяє нашим клієнтам бути впевненими у відповідності їхньої діяльності законодавчим та регулятивним вимогам, зосереджуючи увагу на розвитку свого бізнесу та не турбуючись про відповідність вимогам різних юрисдикцій.

Наш відділ постійно розвивається та шукає нові способи покращення процесів та послуг, щоб відповідати найсучаснішим вимогам ринку. Ми пишаємося роботою нашої команди, яка невтомно працює над забезпеченням високої якості послуг та дотриманням усіх регуляторних вимог. Завдяки їхнім зусиллям, ви можете бути впевнені, що ваш бізнес відповідає найвищим стандартам і законодавчим вимогам.

Ми цінуємо довіру наших клієнтів і завжди прагнемо надавати послуги найвищої якості. Ваш успіх — наш головний пріоритет.

Для читачів

Запрошуємо вас слідкувати за нашими майбутніми постами, де ми продовжимо розповідати про нашу компанію, інші відділи, послуги та цінності. Віримо, що ви знайдете корисну інформацію та нові можливості для співпраці.

Ми вдячні вам за увагу та запрошуємо до подальшого спілкування. Наша місія — допомагати вам реалізовувати найамбітніші проекти, і ми завжди готові підтримати вас на кожному кроці вашого шляху до успіху.

Будьте з нами та до зустрічі у наступних статтях!

Контактна інформація

Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.

Чи надіслати повідомлення в Telegram:  @manimama_sales.

Також запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.