Регулювання ринку криптовалют постійно стає більш суворим. Сьогодні юрисдикції висувають високі регуляторні вимоги та вимоги щодо управління ризиками до провайдерів послуг з віртуальними активами.
Незважаючи на це, нам завжди вдається знайти рішення, яке влаштує нашого клієнта. Наша команда постійно проводить дослідження ринку та регулювання на різних ринках, щоб знайти найкращу юрисдикцію. Нещодавно ми зробили глобальний огляд регулювання VASP в країнах Латинської Америки і готові поділитися інформацією з нашими клієнтами. Сьогодні ми розглянемо особливості отримання криптовалютної ліцензії в Уругваї.
Закон, що регулює діяльність VASP.
Регулятор VASP
Центральний банк Уругваю (“CBU”) через Управління з нагляду за фінансовими послугами (SSF).
Діяльність, що входить до послуг VASP
Відповідно до пункту 6.2.2 Концептуальних засад:
- Купівля та продаж віртуальних активів.
- Обмін між однією або кількома формами віртуальних активів.
- Переказ віртуальних активів.
- Зберігання та/або адміністрування віртуальних активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні активи.
- Участь та надання фінансових послуг, пов’язаних з пропозицією емітента та/або продажем віртуального активу.
Процедура реєстрації VASP для місцевої компанії
Відповідно до пунктів 8.4.1, 8.4.2 Концептуальних засад:
Суб’єкти, діяльність яких регулюється CBU та які зареєстровані належним чином, не повинні подавати заявку на отримання нового дозволу на надання послуг з віртуальних активів. Однак вони зобов’язані повідомити про початок цієї діяльності.
Отримання дозволу VASP з іншої держави на надання послуг в юрисдикції
Відповідно до п. 8.4.1, 8.4.2, 8.3 Концептуальних засад:
Суб’єкти, які в даний час не зареєстровані в CBU і мають намір регулярно і професійно надавати послуги з віртуальних активів, повинні подати заявку на отримання ліцензії VASP.
Коли компанія не зареєстрована і не здійснює діяльність в Уругваї, але має клієнта в Уругваї, ймовірно, вважається, що вона не здійснює діяльність в країні. Спочатку вважатиметься, що бізнес не ведеться в країні, а отже, перебуває поза межами національного законодавства. Однак це вимагатиме аналізу кожного конкретного випадку.
Вимоги до VASP після реєстрації (корпоративний супровід, звітність, зміст)
Інформація відсутня.
Відповідальність, передбачена за діяльність VASP без місцевої реєстрації
Інформація відсутня.
Інша важлива інформація
У запропонованому законопроєкті CBU дає визначення віртуальних активів, пояснює поняття токена та технології розподіленого реєстру, а також роз’яснює зв’язок між термінами «криптоактиви», «віртуальні активи» та «криптовалюта».
Законопроект також класифікує віртуальні активи наступним чином:
- Цінні папери віртуальних активів. Такі цінні папери можуть надалі регулюватися як бездокументарні цінні папери відповідно до Закону № 18627.
- Віртуальні утилітарні активи.
- Стабільні віртуальні активи. Такі віртуальні активи, забезпечені фіатною валютою, можуть вважатися електронними грошима і регулюватися Законом № 19210. Відповідно до цього закону, емітентам електронних грошей спочатку потрібно буде отримати дозвіл від CBU.
- Обмінні віртуальні активи. Ці віртуальні активи підлягатимуть контролю та регулюванню з боку CBU.
В цілому, законопроект має на меті внести мінімальні зміни до чинного законодавства, необхідні для забезпечення правової бази для подальшого розвитку відповідного регулювання з боку CBU. Зокрема, згідно зі змінами до Закону № 16696, НБУ отримує повноваження контролювати VASP.
Враховуючи всі зміни, суб’єкти, що оперують віртуальними активами в Уругваї, підлягатимуть контролю у сфері AML/CFT, незалежно від того, чи є вони частиною національної фінансової системи, чи ні.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
