Регулювання VASP у Польщі

  1. Головна
  2. Новини
  3. Регулювання VASP у Польщі

Польща була однією з перших країн ЄС, яка офіційно визнала провайдерів послуг з віртуальних активів (VASP) як незалежну сферу комерційної діяльності.

Вона ініціювала законодавчі заходи щодо реєстрації VASP, щоб надати їм доступ до масштабного внутрішнього ринку та ринку ЄС.

Чому Польща?

Маючи значний досвід роботи з польським ринком, ми, в Manimama OU, бачимо наступні переваги реєстрації VASP в Польщі:

  1. Легко отримати авторизацію VASP та дотримуватися зобов’язань щодо VASP. Процедура отримання авторизації VASP набагато простіша, ніж в інших європейських країнах, а Регулятор створив ІТ-систему, за допомогою якої легко виконувати зобов’язання, передбачені польським законодавством.  Більше того, всі реєстраційні кроки можна здійснити частково дистанційно.
  2. Кількість зареєстрованих VASP у Польщі. Немає кращого аргументу, ніж статистика. Польща посідає 2-е місце серед європейських країн за кількістю зареєстрованих VASP. Станом на 5 червня 2024 року польський реєстр VASP містить інформацію про 1334 компанії!!!, які будь-коли отримували авторизацію VASP.
  3. Можливість обслуговувати ринок Європейського Союзу. Польський VASP може обслуговувати всіх громадян ЄС, якщо він а) не проводить агресивної маркетингової кампанії та б) не пропонує безпосередньо свої послуги таким особам.
  4. Верифікація клієнтів VASP від суми понад 1000 євро. VASP в Польщі не зобов’язані верифікувати клієнтів, якщо сума депозиту, зняття коштів, транзакції або обміну менше 1000 євро, але слід зазначити, що це стосується клієнтів, з якими не встановлено ділових відносин (компанія сама вирішує, в яких випадках встановлюються ділові відносини, тому на практиці це може бути спекулятивним).  

Коротко про регулювання VASP та криптовалют у Польщі

Діяльність VASPs та криптовалют у Польщі регулюється Законом “Про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму” (далі – “Закон про ПВК/ФТ“). При цьому регуляторами виступають наступні державні органи:

  1. Міністерство фінансів, яке по відношенню до VASP діє в особі Податкової адміністрації в Катовіце (польською мовою “Izba Administracji Skarbowej w Katowicach”). Податкова адміністрація в Катовіце перевіряє заяву на отримання статусу VASP, вносить компанії до реєстру VASP та видає підтверджуючі сертифікати.
  2. Генеральний інспектор фінансової інформації (пол. “Generalny Inspektor Informacji Finansowej”). Регулює діяльність VASP в частині виконання Закону про ПВК/ФТ.

VASP в Польщі – це компанія, яка може пропонувати такі послуги, як: а) обмін між віртуальними валютами та платіжними засобами (BTC/ETH/NEAR на євро/злотий тощо), обмін між віртуальними валютами (BTC на ETH), посередництво в обміні між віртуальними валютами та платіжними засобами або віртуальними валютами (наприклад, коли компанія виступає платформою для P2P/B2B транзакцій у криптовалюті).

Хоча в Законі про ПВК/ФТ прямо не зазначено, що VASP може надавати депозитарні послуги, ми вважаємо, що компанії можуть законно надавати такі послуги в рамках польського VASP, оскільки польське законодавство не передбачає жодних обмежень або спеціального дозволу на зберігання віртуальних активів, такі обмеження існують лише для платіжних інструментів (злотих, євро, фунтів стерлінгів), а віртуальні активи не є платіжним інструментом, і в деяких випадках неможливо здійснити обмін між віртуальними активами без депозитарного зберігання. Крім того, регулятори не надали жодних роз’яснень щодо заборон на надання послуг депозитарного зберігання для VASP.

Кроки для отримання авторизації VASP в Польщі з нашою компанією

Як правило, ми виділяємо наступні етапи отримання авторизації VASP в Польщі (це універсальний обсяг робіт, він може бути розширений або звужений відповідно до побажань замовника):

1. Початкова комунікація з Manimama OU

  • Обговорення умов співпраці
  • KYC/KYB перевірка клієнта
  • Підписання юридичної угоди з Manimama OU

2.  Отримання підтвердженого профілю ePUAP

  • Отримання польського податкового номера “PESEL” (отримується повністю дистанційно через наших юристів в Польщі, необхідний для створення профілю ePUAP)
  • Отримання польського телефонного номера (це можете зробити ви або наші юристи в Польщі, для цього необхідно створити профіль ePUAP)
  • Створити обліковий запис ePUAP та подати заявку на підтвердження облікового запису ePUAP (обліковий запис ePUAP – це польська державна ІТ-система, яка дозволяє легально підписувати документи в електронному вигляді, необхідна для створення компанії, подачі заявки на отримання авторизації VASP і т.д.)
  • Підтвердження облікового запису ePUAP (цей обліковий запис необхідно підтвердити особисто в а) державних установах Польщі, якщо ви можете приїхати до Польщі, б) польському консульстві у вашій країні, якщо ви не хочете приїжджати до Польщі). Обліковий запис ePUAP необхідний для всіх акціонерів і директорів, а у випадку юридичного акціонера – для представника цього юридичного акціонера.

3.  Створення компанії (Товариство з обмеженою відповідальністю)

  • Підготовчий етап (збір необхідної інформації, наприклад, визначення пріоритетної назви компанії, перевірка доступності назви компанії, надання особистої інформації від акціонерів та директора тощо). Ми наполегливо рекомендуємо, щоб компанія мала щонайменше 2 акціонерів-фізичних осіб, оскільки у випадку 1 акціонера-фізичної особи така особа буде нести додаткові значні витрати, пов’язані з соціальним страхуванням
  • Отримання попередньої згоди на використання польської адреси для майбутньої компанії від компанії, яка професійно займається наданням віртуальної польської адреси
  • Створення необхідних документів для подачі заяви до суду, який реєструє компанії. 6 документів створюються через польську електронну ІТ-систему S24, а саме: статут компанії, декларація акціонерів, декларація про внесення статутного капіталу, декларація про те, що компанією керують іноземці, декларація про зв’язок і сама заява;
  • Відправлення заяви на реєстрацію компанії та отримання повідомлення про реєстрацію компанії (вся реєстрація повністю дистанційна)

4.  Виконання післяреєстраційних вимог

  • Отримання державної виписки про дані компанії з системи реєструючого органу (система KRS)
  • Укладення повноцінного договору з постачальником послуг віртуальної адреси
  • Подання інформації до державних органів (Portal Podatkowy) про бенефіціарних власників
  • Подання податкових форм NIP-8 та PCC-3 до податкових органів за місцем реєстрації компанії

5.  Створення документації з ПВК/ФТ та пошук провайдера KYC/KYB

  • Створення документації з ПВК/ФТ, яка відповідає польському та європейському законодавству. Залежно від обраного пакету послуг, можна створити до 14 документів
  • Пошук KYC/KYB провайдера

6.  Подача заявки на авторизацію VASP та вимоги до пост-авторизації

  • Заповнення заяви на авторизацію VASP через ePUAP
  • Отримання рішення про реєстрацію компанії як VASP, внесення компанії до реєстру VASP, отримання підтверджуючого сертифікату
  • Подання заяви до Генерального інспектора фінансової інформації про призначення AML-офіцера (це може бути будь-який працівник компанії, немає вимоги проживати в Польщі)

7.  Відкриття корпоративного рахунку в ЕМІ, банку та/або іншому VASP

  • Після реєстрації VASP ми можемо запропонувати вам послугу відкриття корпоративного рахунку в EMI (Zen, PayDo тощо), зареєстрованому в ЄС, або в іншому VASP (Kraken, Kuna, Whitebit, Bitstamp, Binance тощо)

Весь процес отримання дозволу VASP в Польщі, починаючи з отримання акціонерами/директорами/представниками підтвердженого профілю ePUAP (отримання профілю залежить від клієнта, ми не враховуємо цей крок у загальних часових рамках), може зайняти від 2 тижнів до 5 тижнів (залежить від завантаженості суду, який реєструє компанії, та Податкової інспекції, яка обробляє заяви про внесення компаній до реєстру VASP).

Чи є сенс реєструвати VASP в Польщі напередодні MiCA?

MiCA – це повне регулювання віртуальних активів в Європейському Союзі. Очікується, що директива набуде чинності в кінці грудня 2024 року. 

Наразі в Польщі розглядається законопроект щодо імплементації положень MiCA. Згідно з цим законопроектом, до існуючих VASP (тобто тих, які отримають дозвіл до кінця грудня 2024 року) застосовуватиметься перехідний період до 31 грудня 2025 року. Протягом цього періоду існуючі VASP можуть працювати за старими правилами.

Це означає, що у вас ще є час для отримання дозволу в Польщі, і ваш польський VASP зможе працювати за старими правилами до кінця 2025 року. Тоді ми допоможемо вам дотримуватися правил MiCA!

Наша пропозиція 

Ми маємо досвід реєстрації VASP в Польщі і будемо раді допомогти Вам в отриманні дозволу. Ми будемо супроводжувати Вас на кожному етапі реєстрації, консультуючи з кожного питання.

Зміст цієї статті призначений для загального ознайомлення з предметом, а не для надання юридичної консультації. 

фото-джерело