Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Румунії відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
Стаття 30-1 Закону № 129/2019 “Про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, а також про внесення змін та доповнень до деяких законодавчих актів” описує рамки для процедури авторизації VASP, проте офіційний реєстр ще не створено. Крім того, румунський уряд ще не встановив повного процесу реєстрації.
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Проект урядового рішення Мінфіну
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Комісія з валютного ліцензування Міністерства фінансів
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Відповідати вимогам, викладеним у MiCAR
Румунські постачальники віртуальних послуг повинні будуть отримати технічне схвалення, видане Управлінням з питань цифровізації Румунії для цифрової платформи, що використовується, і здійснювати свою діяльність у межах коду CAEN 6499 – Інше фінансове посередництво. Керівництво компанії повинно мати необхідний досвід і знання національного законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також хорошу професійну та моральну репутацію.
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Всі діючі провайдери послуг з обслуговування криптовалют матимуть 12-місячний період після набуття чинності урядового законопроекту для отримання дозволу, виданого Комісією з валютного ліцензування при Міністерстві фінансів. Провайдери послуг з переказу криптовалют, які діють відповідно до національного законодавства Румунії, можуть отримати дозвіл за спрощеною процедурою в рамках MiCAR.
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Положення, які імплементують MiCA ще не розглядалися
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Не зазначено в проекті рішення про перехідний період
Вимоги до іноземних провайдерів криптоактивів: іноземні юридичні особи будуть зобов’язані мати уповноваженого представника з місцем проживання або юридичною адресою в Румунії, страховий поліс на випадок інцидентів безпеки на суму 1 % від вартості транзакцій за попередній рік (мінімум 100 000 євро), а також розміщувати певну інформацію румунською мовою на своєму веб-сайті.
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
Згідно з проектом рішення, наглядовий орган матиме повноваження втручатися в бізнес-процеси постачальника послуг з обслуговування криптовалют, а в деяких випадках призупиняти або забороняти його діяльність. Штрафні санкції можуть становити до 50 000 румунських леїв (приблизно 10 046,00 євро).
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
