Імплементація MiCA в Нідерландах

  1. Головна
  2. Новини
  3. Імплементація MiCA в Нідерландах

Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.

Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Нідерландах відповідно до нових положень MiCA.

Актуальні вимоги (до вступу MiCA)

Для реєстрації компанія має надати таку інформацію DNB:

1. Загальна інформація про компанію, включаючи статут (нідерландською мовою) та витяг з Державної торгової палати (KVK).

2. Іноземні компанії повинні додати засвідчену копію нотаріального акта, що містить статут компанії. Також надайте витяг з Бізнес-реєстру країни реєстрації. Ці документи мають бути англійською мовою.

3. План компанії, що містить стратегію, огляд діяльності та SWOT-аналіз.

4. Склад ради директорів, включаючи організаційну та контрольну структуру.

5. Визначення бізнес-операцій та управління, включаючи правила та регуляції, аудит, процедуру повідомлення, тимчасове переміщення співробітників, навчання та освіту.

6. Опис бізнес-операцій.

7. Файл для кожного члена ради директорів, який демонструє їхню кваліфікацію та належну поведінку.

Реєстраційні форми.

Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?

Закон 36527 Поправка до Закону про фінансовий нагляд і Закону про економічні правопорушення щодо імплементації Регламенту (ЄС) 2023/1114 на ринках криптоактивів (Implementation Act on the Crypto Asset Regulation).

Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?

Управління фінансових ринків Нідерландів (AFM) та Центральний банк (DNB). Нагляд за випуском стейблкойнів буде покладено на DNB. AFM буде наглядовим органом для інших частин MiCA.

Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей

Відповідати вимогам передбаченим у MiCAR.

Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам

AFM розпочав прийом заявок на отримання ліцензій від криптофірм з 22 квітня 2024 року. У разі схвалення, ліцензії набудуть чинності разом з MiCA 30 грудня 2024 року. 

Заявники на отримання ліцензії повинні почати з заповнення форм і подати їх разом з контрольним списком (checklist)  і супровідним листом керівництву через Cryptshare та надіслати на адресу crypto@afm.nl.

Авторизація CASP:

  • Супровідна записка
    1. Лист керівництва
    2. Пункти, на які слід звернути увагу
    3. Огляд документації
  • Форма дозволу CASP-ліцензії, включаючи (на основі проекту RTS):
    1. Загальна інформація
    2. Програма діяльності
    3. Механізми управління
    4. Управління ризиками та дотримання вимог, в т.ч. ІТ/DORA*
    5. Безперервність діяльності
    6. Сегрегація коштів та криптоактивів
    7. Відмивання коштів (Wwft), санкції (Sanctiewet), в т.ч. TFR**
    8. Пруденційні гарантії та кваліфіковані авуари (DNB)
  • Чекліст Заявка на отримання CASP-ліцензії

CASP-повідомлення:

– Бланк CASP-повідомлення

– Чекліст CASP-повідомлення

Особи, відповідальні за повсякденну діяльність, та члени наглядової ради CASP оцінюються відповідно до вимог для групи B у “Beleidsregel geschiktheid 2012“. Для оцінки придатності та надійності (тобто, тестування Fit & Proper) заявники повинні подати наступну документацію для кожного члена ради директорів (виконавчого) та кожного члена наглядової ради (невиконавчого) CASP:

  • Бланк повідомлення про майбутнє призначення
  • Форма перевірки на доброчесність (тільки якщо раніше не проходив перевірку АФМ або НБД або у разі виявлення нових фактів після попередньої перевірки)
  • Декларація про відсутність попередніх правопорушень (лише для осіб, які раніше проходили перевірку AFM або DNB, для підтвердження відсутності нових фактів, пов’язаних з доброчесністю, з того часу)
  • Матриця придатності для політиків
  • Матриця придатності для членів наглядової ради (за необхідності)
  • Стандартна біографічна довідка
  • Ідентифікатор копії
  • Міркування щодо призначення
  • Опис вакансії

Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?

Передбачено скорочений перехідний період – 6 місяців, до липня 2025 року.

Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.

Відповідні положення ще не ухвалені.

Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог

Може бути застосоване як кримінальне, так і адміністративне право.

Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA

AFM пропонує компаніям, які готують заявку на отримання ліцензії CASP, можливість замовити додаткову процедуру попереднього сканування. Це допомагає зробити процес подання заявки на отримання ліцензії більш ефективним, а також підвищити рівень взаємної обізнаності з важливих питань.

Попереднє сканування не замінює формального розгляду вашої заявки на отримання ліцензії, а зворотній зв’язок буде мати загальний характер.

Для того, щоб мати право на попередню перевірку, компанія повинна: 

  • визначити, що її діяльність підпадає під сферу дії MiCAR (ми рекомендуємо компаніям звернутися за юридичною консультацією з цього питання, якщо вони все ще мають сумніви) 
  • бути впевненою, що вона подасть заявку на отримання дозволу MiCAR в Нідерландах 
  • перебувати на достатньо просунутій стадії підготовки для проведення предметних дискусій щодо політики відповідності MiCAR

Що стосується процесу попереднього сканування, ви можете очікувати наступного:

1. Ви зв’язуєтеся з AFM за адресою crypto@afm.nl, щоб подати заявку на попереднє сканування, включаючи короткий опис найбільш важливих тем, які ви хотіли б обговорити. 

2. AFM надішле вам електронного листа з переліком запитань щодо вашої підготовки до подання заявки на отримання дозволу MiCAR, а також запрошення на 1-годинну онлайн-зустріч. 

3. Ви готуєте слайд-шоу з відповідями на поставлені запитання та надсилаєте його нам перед зустріччю. 

4. Ми проводимо онлайн-зустріч, під час якої ви презентуєте свої відповіді на запитання. Під час цієї зустрічі ми можемо обговорити будь-які питання, які у вас виникли, надати вам загальний зворотній зв’язок і попередити вас про моменти, на які слід звернути увагу або які викликають занепокоєння.

Manimama Legal & Growth Agency надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.