Імплементація MiCA в Люксембурзі

Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.

Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Люксембурзі відповідно до нових положень MiCA.

Актуальні вимоги (до вступу MiCA)

Жодна особа, що зареєстрована у Люксембурзі або надає послуги в Люксембурзі, не може надавати послуги з віртуальними активами без реєстрації в CSSF, як це передбачено статтею 7-1(1) Закону від 12 листопада 2004 року про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (“Закон про ПВК/ФТ”).

Відповідно до статей 1(20c) та 7-1(1) Закону про ПВК/ФТ, організації, які зареєстровані або надають послуги в Люксембурзі, повинні зареєструватися в CSSF, якщо вони надають одну або більше послуг від імені або для своїх клієнтів, які включені в список послуг VASP.

Будь-яка організація, включаючи організації, вже ліцензовані/зареєстровані компетентним органом, зокрема ліцензовані фінансові установи, яка пропонує або має намір пропонувати будь-які послуги з віртуальними активами з 30 березня 2020 року, зобов’язана:

  • попередньо зареєструватися як VASP; та
  • дотримуватися професійних обов’язків і умов, описаних у Законі про ПВК/ФТ, з урахуванням поправок від березня 2020 року.
  1. Процедура реєстрації зазвичай починається із зустрічі в приміщеннях CSSF з метою представлення заявника та його проєкту. Залежно від діяльності проєкту, може бути необхідна реєстрація як VASP.
  2. У разі подання заявником офіційного реєстраційного файлу до CSSF для реєстрації, він має містити всі необхідні документи та інформацію, використовуючи відповідні форми, доступні на вебсайті CSSF (заявка).
  3. Реєстраційний файл має бути наданий CSSF виключно в електронній формі через систему MFT (Managed File Transfer) CSSF, посилання на яку буде надано заявнику CSSF (на запит за наступною адресою електронної пошти: ipig@cssf.lu). Після цього CSSF розглядає реєстраційне досьє.
  4. Реєстрація набуває чинності після включення заявника до реєстру CSSF. Після завершення реєстрації зареєстрована організація публікується в національному публічному реєстрі, який ведеться CSSF.
  5. Якщо після реєстрації відбуваються значні зміни в діяльності або в основних відповідальних особах, повідомлених під час реєстрації, зареєстрована організація зобов’язана негайно повідомити про це CSSF у письмовій формі.

Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?

Наразі розглядається законопроект №8387 PL MICA TFR

Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?

Commission de surveillance du secteur financier (“CSSF”) залишається уповноваженим регуляторним органом, який буде слідкувати за постачальниками послуг криптоактивів.

Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей

Вимоги до майбутніх CASP відповідно до розглянутого законопроекту повністю збігаються з вимогами, передбаченими MiCA.

Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам

Конкретних строків законопроектом не передбачено, проте, виходячи із суті законопроекту, період часу, до якого CASP має має відповідати новим вимогам, тотожне строкам перехідного періоду. Усі СASP, які мають намір зареєструватися після 30 грудня 2024, вже будуть це робити за новим законодавством і мають повністю відповідати вимогам MiCA. Всі хто зареєструються до 30 грудня 2024 року, мають відповідати вимогами разом з порядком вступу у законну силу різних положень MiCA. Кінцевий строк для подачі заяви на отримання дозволу і відповідно строк до якого СASP має відповідати новим вимогам – 1 липня 2026 року.

Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?

Законопроект скасовує з 30 грудня 2024 року положення щодо реєстрації, яка наразі передбачена для VASP у зміненому законі від 12 листопада 2004 р щодо боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму. Незважаючи на те, що процедура реєстрації скасовується на цю дату, VASP, які вже зареєстровані в реєстрі, створеному CSSF до 30 грудня 2024 року, залишаються зареєстрованими до 1 липня 2026 року або до тих пір, поки їм не буде надано або відмовлено в схваленні відповідно до статті 63 Регламенту (ЄС) 2023/1114.

Під час цієї перехідної фази VASP залишаються підпорядкованими професійним зобов’язанням, визначеним у законі 2004 року, і розглядаються як постачальники послуг криптоактивів для цілей Регламенту (ЄС) 2023/1113. CSSF також залишається наглядовим органом для вже зареєстрованих VASP, який отримає час, необхідний для отримання їх схвалення за статусом CASP, де це можливо.

Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.

Відповідні положення ще не ухвалені

Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог

Для CASP передбачені наступні види покарань:

  • попередження
  • догана
  • припис, що зобов’язує фізичну або юридичну особу, відповідальну за порушення, припинити поведінку, що становить порушення, та утримуватися від її повторення;
  • адміністративні штрафи : у випадку фізичної особи – до 700 000 євро, у випадку юридичної особи – в максимальному розмірі 5 000 000 євро
  • 5% від загального річного обороту юридичної особи, як показано в останній доступній фінансовій звітності, затвердженій органом управління.

Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA

Інша інформація не наведена.


Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.


Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.