Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Іспанії відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
Щоб отримати криптоліцензію в Іспанії, повинні бути виконані наступні вимоги:
1) Зареєструватися в SCB (Реєстр центрального банку Іспанії);
2) Зареєструвати SL (Sociedad Limitada) – юридична особа, іспанська аналог LLC (товариства з обмеженою відповідальністю);
3) Подати заявку на отримання криптолицензії в Іспанії;
4) Купити чи орендувати фізичний офіс в Іспанії;
5) Усі бенефіціари повинні мати бездоганну репутацію;
6) Розробити реалістичний бізнес-план, що включає стратегію, список платформ та способи забезпечення безпеки та захисту активів клієнтів;
7) Відкрити банківський рахунок та отримати фінансове схвалення Центрального банку Іспанії;
8) Найняти співробітників з досвідом роботи в цій галузі (у тому числі офіцера з ПІД);
9) Строго дотримуватися правил ПІД
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Закон 6/2023 про ринки цінних паперів та інвестиційні послуги (“new LMV”)
Публікація Міністерства економіки та цифрової трансформації про імплементацію Закону про ринки криптоактивів (MiCA)
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Національна комісія фондового ринку (“CNMV”) та Центральний банк Іспанії (“SCB”)
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Відповідати вимогам, зазначеним у MICAR.
Постачальники послуг віртуальної валюти повинні дотримуватися наведених нижче положень відповідно до вимог авторизації, встановлених MiCA:
– необхідно зареєструватися в реєстрі SCB;
– необхідно подати такі форми:
CRIPTO01: для постачальників послуг, які обмінюють фіатні гроші на віртуальну валюту.
CRIPTO03: для постачальників послуг зберігання віртуальних гаманців
CRIPO05: Для оцінки придатності як компанії, так і її директорів (окрема форма повинна бути підписана кожним директором).
– необхідні такі документи: Ідентифікаційний податковий номер компанії («NIF»); та судимості (не старше трьох місяців) як для компанії, так і для її директорів
– дотримуватись інших вимог зазначених у MiCA..
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Відповідні положення ще не ухвалені
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Перехідний період 18 місяців – до грудня 2025 року
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Відповідні положення ще не ухвалені.
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
Якщо CASP не відповідають реєстраційним вимогам, така поведінка може вважатися дуже серйозним порушенням іспанського законодавства, і на юридичну або фізичну особу будуть застосовані санкції SCB.
Штрафи:
У випадку фізичної особи – 700 000 євро.
У випадку юридичної особи:
– 5 000 000 євро; або
– три відсотки його загального обороту за попередній рік згідно з останньою наявною фінансовою звітністю, затвердженою органом управління за порушення, передбачені пунктом а) статті 307.1 цього Закону; або
– дванадцять з половиною відсотків його загального обороту протягом попереднього року згідно з останньою наявною фінансовою звітністю, затвердженою органом управління, за порушення, зазначені в пунктах b) і c) статті 307.1 цього Закону; або
– п’ять відсотків його загального обороту за попередній фінансовий рік відповідно до останньої наявної фінансової звітності, затвердженої органом управління за порушення, передбачені пунктом d) статті 307.1 цього Закону.
Однак порушення буде вважатися «не дуже серйозним», якщо послуги надавалися епізодично або одинично.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
