Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Ірландії відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
Щоб легально надавати свої послуги в Ірландії, компанії мають бути авторизовані в реєстрі криптовалют Центрального банку Ірландії. Для цього необхідно:
1. Заснувати місцеву організацію.
2. Мати зареєстрований місцевий офіс.
3. Один із старших співробітників повинен фізично перебувати в Ірландії та виступати як контактна особа.
4. Подати до Центрального банку попередню реєстраційну форму, яка має на меті зв’язатися з представниками банку для обговорення надання послуг в Ірландії.
5. Після зустрічі з представниками Банку потрібно подати повну реєстраційну форму, яка повинна включати: відомості про фірму, у тому числі про передбачувану діяльність VASP, бізнес-модель, структуру та історію регулювання, інформацію про вище керівництво фірми, включаючи прямих і непрямих акціонерів, партнерів та керівництво, інформацію про співробітника з AML (вимог до резидентства немає), інформацію про контактну особу, управління ПІД/ФТ фірми, включаючи оцінку ризиків, політику та процедури управління ПІД/ФТ.
6. До реєстраційної заяви мають бути додані такі документи: AML документація, резюме співробітника AML, підтвердження фізичної адреси компанії в Ірландії, бізнес-план, індивідуальна анкета для акціонерів та топ-менеджерів компанії.
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Немає законопроекту щодо імплементації положень MiCA
Міністерство фінансів Ірландії опублікувало наступні консультації щодо імплементації положень MiCAR:
Feedback Statement on the Public Consultation on the National Discretions contained in the Markets in Crypto Assets Regulation
Public Consultation on the Markets in Crypto Assets Regulation (EU 2023/1114)
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Центральний банк Ірландії (CBI)
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Відповідати вимогам, зазначеним у MiCAR.
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Міністерство фінансів підтвердило, що Ірландія не буде надавати існуючим постачальникам послуг крипто-активів більш простий процес авторизації.
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Міністерство фінансів підтвердило, що Ірландія скоротить перехідний період до 12 місяців (31 грудня 2025 року).
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Відповідні положення ще не ухвалені.
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
Ірландія вирішила не встановлювати правила адміністративного покарання відповідно до статті 111 (1).
Для фінансових санкцій, якщо «мінімальні максимальні» суми нижчі в MiCAR (наприклад, €700k для фізичних осіб), вони повинні бути доведені до мінімуму закріпленого у Кодексі процедури адміністративних санкцій (ASP).
Застосування всіх санкції згідно з ASP (розділ 33Q Закону про Центральний банк 1942 року) повинно входити до повноважень CBI щодо порушення зобов’язань MiCAR, а не тільки мінімального переліку штрафів, що містяться в статті 111 MiCAR .
Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA
Інша інформація не наведена.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
