Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Чехії відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
Оскільки в Чехії немає спеціальної криптоліцензії, компанії, які планують займатися економічною діяльністю, пов’язаною з криптовалютами, повинні дотримуватися загальних процедур авторизації, передбачених Реєстром торгових ліцензій.
Щоб отримати ліцензію та працювати в Чехії як VASP, необхідно виконати низку обов’язкових вимог:
– реєстрація як юридична особа, відкриття фізичного офісу та статутний капітал (мінімум 1 чеська крона для товариств з обмеженою відповідальністю (S.R.O.));
– документація має бути підготовлена відповідно до вимог регулятора, а також банку-еквайєра, в якому буде відкрито рахунок;
– надати робочі місця для офіційних співробітників та директорів, які мають досвід та освіту у сфері фінансової діяльності;
– розробити бізнес-план та опис програмного та апаратного забезпечення (з перекладом чеською мовою);
– розробити політику AML/KYC, правила контролю та моніторингу ризиків;
– подати пакет документів до регулюючого органу;
– сплатити державне мито;
– власники та директори компанії повинні мати бездоганну репутацію та не мати судимостей;
– щонайменше двох керівників у компанії.
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Наразі розглядається законопроект Návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s implementací předpisů Evropské unie v oblasti digitálních financí a financování udržitelnosti (переклад українською: “Законопроект про внесення змін до деяких законів у зв’язку з впровадженням нормативних актів Європейського Союзу у сфері цифрових фінансів та фінансування сталого розвитку”).
Законопроект являє собою перелік змін у інші законодавчі акти, які будуть внесені у відповідності до положень MiCA.
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Законопроект передбачає, що Česká Národní Banka (“ČNB”) буде видавати дозвіл. На сьогодні, повноваження даного органу обмежені та законопроект не передбачає, що вказаний регулятор здійснюватиме повноцінний нагляд та контроль за діяльністю CASP.
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Вимоги до майбутніх CASP відповідно до розглянутого законопроекту повністю збігаються з вимогами, передбаченими MiCA.
За подачу заяви на отримання дозволу CASP повинні будуть сплатити адміністративний збір у розмірі 20 000 або 50 000 чешських крон (в залежності від виду діяльності).
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Відповідні положення ще не ухвалені
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Протягом обмеженого періоду часу можна буде надавати послуги на підставі існуючої торгової ліцензії, проте який це буде період законодавцем ще не встановлено.
Законопроект спирається на положення MiCA у строках набрання чинності норм закону: Розділи III та IV Регламенту MiCA, почнуть застосовуватись з 30 червня 2024 р., та відповідно національні закони, які будуть зміненні у відповідності до MiCA, інші положення та відповідні зміни у національному законодавстві почнуть застосовуватись с 30 грудня 2024 р..
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Відповідні положення ще не ухвалені
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
Наразі, конкретної відповідальності за порушення строків реєстрації CASP не передбачено.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
