Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії у Швеції відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
Компанії, які мають намір здійснювати діяльність у наданні послуг торгівлі віртуальними активами, зобов’язані зареєструватися у FI як юридична особа, що має намір займатися обміном валюти в значному обсязі або іншою фінансовою діяльністю відповідно до Act (1996:1006) on currency exchange and other financial activities.
Процес реєстрації включає в себе наступне:
1) Подання заяви до FI
2) FI оцінює відповідність законодавчим вимогам, таким як:
2.1 Чи є підстави вважати, що бізнес буде вестися належним чином відповідно до правил боротьби з відмиванням грошей.
2.2 Чи виконано вимогу про придатність власників і керівництва у статті 3.
3) Сплата мита за подання заяви в розмірі 65 000 шведських крон (5 767 євро).
4) Управління має ухвалити рішення про реєстрацію протягом 3 місяців з моменту отримання повної заяви (глава 2, стаття 8).
5) Якщо встановлені законом критерії дотримано, реєстрацію буде завершено, що дасть змогу компанії надавати послуги, пов’язані з торгівлею віртуальними валютами (глава 2, статті 6 і 8).
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Act on Assessment of cases pursuant to MiCAR
Act on supplementary provisions to the Market in Crypto-Assets Regulation (“Supplementary Act”)
У листопаді 2023 року було опубліковано новий законодавчий акт – Act on Assessment of cases pursuant to MiCAR. Закон набув чинності 30 червня 2024 року, але буде скасовано, щойно Supplementary Act набере чинності 30 грудня 2024 року.
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Swedish Financial Supervisory Authority (“FIN-FSA”)
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Відповідати вимогам передбаченим у MiCAR
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Постачальник послуг криптоактивів повинен використовувати відповідну форму заявки або повідомлення. До форми можна додавати додатки. ESMA опублікувала проекти заявок на авторизацію та форм повідомлень.
Заявку на авторизацію та форми повідомлення та додатки до них слід надіслати до реєстру FIN-FSA: kirjaamo@finanssivalvonta.fi або поштою на адресу FIN-FSA, Registry, P.O. Box 103, 00101 Helsinki.
Обробка заявки на авторизацію та повідомлення є платною згідно з тарифом дії. Комісія за дії стягується як за позитивні, так і за негативні рішення. Якщо обробку справи скасовано через те, що заявник відкликає заявку, стягується плата за витрати на обробку, понесені до цього моменту.
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Постачальники послуг із використанням криптоактивів, які діють відповідно до шведського законодавства до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати роботу до 30 вересня 2025 року. Якщо така компанія подала заявку на отримання дозволу до 1 жовтня 2025 року, вона може продовжувати роботу до заявку на авторизацію було остаточно оцінено.
Можливість застосування спрощеної процедури авторизації постачальників послуг криптовалютних активів згідно зі статтею 143(6) Регламенту MICA не використовуватиметься.
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Відповідні положення ще не ухвалені
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
FIN-FSA може втрутитися проти особи, яка не виконує своїх зобов’язань, видавши наказ вжити певних дій або припинити певну поведінку протягом певного часу або оголосивши догану. Те ж саме стосується випадків, коли особа надає послуги відповідно до Регламенту MICA без дозволу.
Рішення про судовий припис або заборону може супроводжуватися сплатою штрафу.
Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA
Інша інформація не наведена.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
