Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.

Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).
Зокрема, DASP повинен відповідати наступним умовам:
1) мати страхування професійної відповідальності або мінімальну суму власних коштів
2) мати щонайменше одного виконавчого керівника
3) мати достатні людські та технічні ресурси
4) мати стійкі ІТ-системи
5) мати систему внутрішнього контролю
6) мати процедуру розгляду скарг
7) мати організацію, що дозволяє уникати конфлікту інтересів;
8) мати процедури для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Для надання послуг 1-4 у Франції ви повинні спочатку зареєструватися в AMF. Це зобов’язання поширюється на DASP, засновані у Франції, але також і за її межами.
Щодо послуг 1, 2, AMF спільно з ACPR перевіряє дотримання вимог законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT).
У всіх випадках AMF перевіряє добру репутацію та компетентність керівників і бенефіціарних власників вашої організації та отримує дозвіл від ACPR.
РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЗАЯВА НА ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ – інструкція
Щоб подати заявку на реєстрацію, необхідно заповнити наступні чотири форми, в яких вказана необхідна інформація та документи:
– Анкета AMF DASP;
– Анкета виконавчого менеджера AMF DASP;
– Анкета власників істотної участі AMF DASP;
– Програма діяльності AMF DASP.
Реєстраційна заява та її складові частини надсилаються електронною поштою до AMF за адресою: psan@amf-france.org.
MiCA замінить існуючий режим PACTE у Франції для учасників ринку, які бажають розпочати свій бізнес 30 грудня 2024 року або пізніше.
Франція почала адаптуватися до MICA ще у 2023. Тоді були прийнято нормативні акти, які почали діяти з 1 січня 2024 року. Однак, ці акти не повноцінно імлементують положення MICA.
1. Французьке управління фінансових ринків (Autorité des marchés financiers; “AMF”)
2. Орган пруденційного нагляду та врегулювання (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; “ACPR“)
Постачальник послуг з криптовалют (PSCA) – це юридична особа або інший суб’єкт господарювання, діяльність якого полягає в наданні однієї або декількох послуг з криптовалют клієнтам на професійній основі і який має право надавати ці послуги щодо криптовалют відповідно до положень Регламенту MiCA.
Десять послуг, що підлягають обов’язковій авторизації:
– забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів;
– управління платформою для торгівлі криптоактивами;
– обмін криптоактивів на грошові кошти;
– обмін криптоактивів на інші криптоактиви;
– виконання доручень щодо криптовалютних активів від імені клієнтів;
– розміщення криптоактивів;
– отримання та переказ доручень на криптовалютні активи від імені клієнтів;
– надання консультацій щодо криптоактивів;
– управління портфелем криптоактивів;
– надання послуг з переказу криптоактивів за дорученням клієнтів.
Крім того, постачальники послуг будуть зобов’язані дотримуватися низки загальних правил, таких як вимоги щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, зобов’язання з кібербезпеки, доброї репутації та компетентності, поведінки, управління, управління конфліктами інтересів, а також, де це застосовно, вимоги щодо зберігання та сегрегації активів. MiCA також накладає певні зобов’язання залежно від типу пропонованих послуг.
Відповідно до статті 721-3, для отримання послуг, зазначених у пунктах 1-5 статті L. 54-10-2 Грошового кодексу, заявник повинен надіслати до АМФ програму операцій, що містить
Відповідно до статті D54-10-6 Валютно-фінансового кодексу Франції, для отримання дозволу, зазначеного в статті L. 54-10-5, заявник повинен надіслати до Управління фінансових ринків повний файл, що містить такі елементи:
I. Загальна інформація, зокрема:
II. Для постачальників послуг цифрових активів, зареєстрованих відповідно до статті L. 54-10-3, інформація, зазначена в статті D. 54-10-2.
III. Ідентифікація акціонерів, прямих і непрямих, фізичних або юридичних осіб, які володіють щонайменше 10% капіталу або прав голосу, або будь-якою іншою можливістю здійснювати значний вплив на управління компанією, а також розмір їхньої участі.
IV. Фінансова інформація, зокрема:
V. Посилаючись на статтю L. 54-10-5, пункт 1° I, страхове свідоцтво та укладений договір професійного цивільного страхування або будь-які засоби, що гарантують, що заявник має відповідний рівень капіталу.
VI. Для послуг, зазначених у пунктах 1°-5° статті L. 54-10-2, інформація про організацію постачальника послуг та його програму діяльності, зміст якої визначається загальними правилами фінансових ринків. Авторизація.
VII. Для послуги, зазначеної в пункті 4° статті L. 54-10-2, правила роботи платформи для торгівлі цифровими активами.
Хоча Регламент MiCA не набуде чинності до 30 грудня 2024 року, з 1 липня 2024 року можна подати заявку на отримання дозволу в AMF, щоб стати постачальником послуг з криптоактивів, з метою проведення попереднього розслідування підрозділами AMF, оскільки дозвіл MiCA не може бути наданий, поки регламент не набуде чинності.
Для складання цього файлу слід звернутися до Проекту технічних стандартів, опублікованого ESMA 25 березня 2024 року, щодо змісту заявки на отримання дозволу для PSCA, який визначає вимоги, викладені в статті 62(5) Регламенту.
Заявка на отримання ліцензії та її компоненти надсилаються електронною поштою до АМФ за адресою: psan@amf-france.org.
Перехідний період без європейського паспорта.
Провайдери, які вже надають послуги у сфері цифрових активів у Франції на основі “простої” або “розширеної” реєстрації в якості постачальника послуг у сфері цифрових активів (DASP), або необов’язкового дозволу DASP, отриманого відповідно до Закону PACTE, або надають послуги, які наразі не підлягають обов’язковій реєстрації (наприклад, консультанти з фінансових інвестицій (FIA), які надають консультації щодо криптоактивів), зможуть скористатися перевагами перехідного періоду. Ці провайдери матимуть час до 30 червня 2026 року для отримання дозволу MiCA, щоб продовжити свою діяльність після 1 липня 2026 року.
Однак AMF хоче зазначити, що “проста” або “розширена” реєстрація, або необов’язкова авторизація не дозволяють скористатися перевагами європейського паспорта протягом перехідного періоду. Таким чином, учасники ринку, які отримали будь-яку з цих форм реєстрації, не зможуть надавати свої послуги в рамках режиму європейського паспорта, доки не отримають авторизацію MiCA. Ці провайдери несуть відповідальність за забезпечення легальності своїх послуг в інших державах-членах ЄС протягом цього перехідного періоду.
30 червня 2026 року завершиться 18-місячний перехідний період, наданий постачальникам послуг цифрових активів (DASP), які отримали «просту» реєстрацію, «розширену» реєстрацію або необов’язкову ліцензію від Autorité des Marchés Financiers, або які надають послуги, які не підлягають обов’язковій реєстрації (зазначені в 5° статті L. 54-10-2 Валютно-фінансового кодексу) 1, до 30 грудня 2024 року. Протягом цього вісімнадцятимісячного періоду ці організації зможуть продовжують пропонувати свої послуги виключно інвесторам у Франції. З 1 липня 2026 року вони повинні будуть отримати дозвіл MiCA, щоб продовжувати пропонувати свої послуги, в тому числі інвесторам у Франції.
Французький регулятор зазначив, що VASP, який отримав авторизацію у Франції за старими правилами (тобто не відповідає положенням MiCA), може пропонувати свої послуги виключно інвесторам з Франції та не може обслуговувати інші регіони. Варто припустити, що це правило діятиме і в зворотньому порядку – VASP-и, які отримали авторизацію/ліцензію до не за правилами MiCA не зможуть пропонувати свої послуги громадянам Франції
Перехідний період поширюється лише на послуги цифрових активів, що надаються у Франції. Тому французькі PSAN повинні переконатися, що їхня діяльність в інших країнах відповідає чинному місцевому законодавству.
Не передбачено
02 серпня 2024 року AMF на своєму сайті оголосили про те, що відповідно до європейського Регламенту MiCA, Autorité des Marchés Financiers (AMF) розпочало прийом заявок на отримання дозволу стати постачальником послуг, пов’язаних з криптовалютами, з 1 липня 2024 року.
Autorité des marchés financiers (AMF) вносить зміни до положень свого Загального регламенту та своєї політики щодо режиму для постачальників послуг цифрових активів (DASP), які мають застосовуватися через «розширену» реєстрацію, запроваджену Законом DDADUE. Ці зміни, які будуть застосовуватися з 1 січня 2024 року, також призначені для передбачення переходу до Європейського регламенту про ринки криптоактивів (MiCA) шляхом коригування положень, що стосуються ліцензованих DASP.
Зміни, прийняті AMF, мають дві основні цілі:
“Розширена” реєстрація DASP:
Нова стаття 721-1-2 Загального регламенту AMF, яка набула чинності 1 січня 2024 року, була створена для розширення положень ліцензії DASP на DASP, які підлягають посиленій реєстрації, у різних сферах, на які тепер поширюється розширена Реєстрація DASP: адекватні системи безпеки та внутрішнього контролю, системи управління конфліктами інтересів, чітка, точна та не вводить в оману інформація, публічна політика ціноутворення, спеціальні положення щодо зберігання (відокремлення активів клієнта від власних), заборона на використання активів клієнта без їх чітка попередня згода, угода, підписана з клієнтами, стійка та безпечна ІТ-система, заборона на використання активів клієнта без їх прямої попередньої згоди, підписана угода з клієнтами, а також стійка та безпечна ІТ-система.
Зміни до Генерального регламенту AMF та до інструкцій DOC-2019-23 (підготовка реєстраційного та ліцензійного файлу) і DOC-2019-24 (вимоги до системи кібербезпеки) набули чинності 1 січня 2024 року, мають бути враховані в обліковий запис у картотеці претендентами на посилену реєстрацію DASP
DASP, які отримали просту реєстрацію до 1 січня 2024 року, користуються перевагами «дідового» положення та продовжують підпорядковуватися системі, яка діяла до цієї дати.
Поправки до Загального регламенту AMF (Книга VII) застосовуються з 1 січня 2024 року. Вони стосуються ліцензій, виданих на цю дату або після неї. DASP, які отримали додаткову ліцензію до цієї дати, повинні відповідати всім законодавчим і нормативним положенням (включно з положеннями Книги VII Загального регламенту AMF) (запитання 3.3 запитань і відповідей DASP).
До інструкції DOC-2019-23 щодо правил, що застосовуються до DASP, внесено зміни, щоб привести документи, необхідні для розширеної реєстрації та додаткової ліцензії, у значній мірі у відповідність до вимог, викладених у Регламенті MiCA.
В Інструкцію DOC-2019-24 щодо вимог до системи кібербезпеки внесено зміни, які враховують запровадження Законом DDADUE вимог до кібербезпеки для DASP, що підлягають посиленій реєстрації.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.