Регистрация MSB в США
для глобальных крипто- и финтех-проектов
Юридическая альтернатива MiCA для международной деятельности.
Запустите Money Services Business (MSB) в США (штаты Монтана или Вайоминг) и работайте на международном уровне без необходимости получения лицензии CASP в ЕС.
Что такое MSB и почему это важно?
Запускайте регулируемый бизнес без лишнего ожидания.
Money Services Business (MSB) — это категория компаний, регулируемая на федеральном уровне под надзором FinCEN (Департамент казначейства США).
Регистрация MSB является обязательной для бизнеса, связанного с:
- обменом криптовалюты на фиатные деньги;
- обменом крипто на крипто;
- процессингом криптоплатежей;
- денежными переводами и транзакциями.
Регистрация MSB:
- предоставляет федеральное регуляторное признание в США;
- обеспечивает соответствие Закону о банковской тайне (BSA);
- предусматривает внедрение процедур AML, KYC, SAR и CTR;
- широко признается банками и платежными системами во всем мире.
Для криптопроектов MSB — это не ограничение, а путь к глобальной легитимности.
Для кого это решение?
Это ваш путь к международному рынку:
Криптобиржи и брокеры
Платежные процессоры
Web3 и DeFi платформы
Криптокошельки и On-ramp сервисы
Финтех-стартапы, стремящиеся к глобальному охвату
Основатели, ищущие альтернативу MiCA
Почему Монтана и Вайоминг?
Два штата США. Одно стратегическое преимущество.
Мы помогаем клиентам структурировать регистрацию MSB в юрисдикциях,
которые позволяют осуществлять международные операции
без бремени лицензирования на уровне штатов.
Регуляторная база США функционирует на двух уровнях:
- Монтана и Вайоминг уникальны тем, что они не требуют MTL штата, позволяя бизнесу работать исключительно на основе регистрации MSB. Это делает их идеальными для международных крипто- и финтех-проектов.
- федеральная регистрация MSB (FinCEN) и лицензии на перевод денег (MTL) на уровне отдельных штатов.
Монтана
MSB без MTL штату
Ставка корпоративного налога 6,75% применяется только к доходам, полученным в пределах штата Монтана.
Отсутствует налог с продаж (Sales Tax).
Монтана отлично подходит для криптобизнеса с международными потоками транзакций и минимальным присутствием в США.
Вайоминг
MSB без MTL штату
Нулевой корпоративный налог.
Отсутствует налог на франшизу (Franchise Tax).
Вайоминг — один из самых дружественных к криптоиндустрии штатов, поддерживающий инновационные модели, включая DAO LLC и блокчейн-проекты.
Ключевые стратегии
Мы показываем, как работать в ЕС и других регионах через структуру MSB США, без лишних лицензий, регуляторных рисков или двойного налогообложения.
MSB против MTL. Когда нужна
лицензия
Понимание регуляторных границ
- Регистрация MSB требуется всегда.
- Лицензия MTL требуется только в случае обслуживания резидентов США.
Если ваш бизнес:
- не предоставляет услуги клиентам в США;
- сосредоточен на рынках ЕС, Латинской Америки, Африки или Швейцарии;
- не создает налоговой связи (tax nexus) в США.
Тогда:
- регистрации MSB достаточно;
- лицензии MTL в каждом отдельном штате не требуются;
- федеральные налоги США и налоги штатов обычно не применяются к иностранным доходам.
Это делает Монтану и Вайоминг одними из самых эффективных точек входа для глобального криптобизнеса.
Обратный запрос (Reverse Solicitation).
Путь в рамках MiCA
Как структуры MSB легально взаимодействуют с ЕС
Регламент MiCA запрещает активный маркетинг криптоуслуг в ЕС компаниям, не имеющим авторизации CASP.
Однако MiCA четко разрешает обратный запрос (reverse solicitation).
Обратный запрос означает:
- инициатива исходит исключительно от клиента;
- отсутствует целевая реклама на резидентов ЕС;
- услуги предоставляются после контакта, инициированного самим клиентом.
Структура американского MSB идеально вписывается в эти рамки.
Что мы внедряем:
- юридически выверенные дисклеймеры в соответствии со статьей 61 MiCA;
- внутреннюю систему доказательств и логирования добровольного доступа клиентов;
- маркетинговую стратегию, не ориентированную на страны ЕС;
- многоязычное позиционирование (английский, испанский, французский, немецкий) без таргетинга на Евросоюз.
Результат:
- законный доступ к клиентам из ЕС;
- отсутствие необходимости в лицензии CASP;
- отсутствие нарушений маркетинговых ограничений MiCA.
Налоговая эффективность
и международная деятельность
Глобальный бизнес без лишнего налогообложения
Если ваш MSB:
- не имеет сотрудников или офисов в США;
- не обслуживает резидентов США;
- ориентирован на международные рынки.
Тогда:
- отсутствует федеральный подоходный налог США на иностранную прибыль;
- отсутствие налога штата в Вайоминге или ограниченные налоговые обязательства в Монтане;
- отсутствие двойного налогообложения.
Эта структура обеспечивает:
- налогово-эффективные международные операции;
- регуляторную четкость;
- масштабируемость без необходимости принудительной релокации.
Создание MSB и юридическая структуризация
под одной крышей
Создание компании в США
Мы регистрируем LLC в Монтане или Вайоминге, выбранном на основе вашей бизнес-модели, потоков транзакций и международной направленности.
Структура AML и KYC
Мы разрабатываем программы AML и KYC, согласованные с Законом США о банковской тайне, адаптированные к рисковым профилям крипто- и финтех-компаний.
Юридическое позиционирование и документация
Мы готовим позиционирование в отношении обратного запроса, отказ от ответственности на веб-сайте и Условия предоставления услуг для поддержки соответствующих международных операций.
Регистрация MSB в FinCEN
Мы занимаемся регистрацией MSB на федеральном уровне, обеспечивая правильный объем деятельности и регуляторное позиционирование с первого дня.
Структура отчетности SAR и CTR
Мы разрабатываем внутренние процедуры для отчетов о подозрительной деятельности (SAR) и отчетов о валютных операциях (CTR) в соответствии с регуляторными ожиданиями.
Консультирование по вопросам банковских и платежных услуг
Мы консультируем по вопросам банковского обслуживания, платежных провайдеров и операционной структуры для крипто- и высокорисковых бизнес-моделей.
Запрос на оценку вашей структуры MSB
Мы проанализируем вашу бизнес-модель и разработаем соответствующую, масштабируемую и готовую к банковскому обслуживанию структуру MSB.
Получить бесплатную консультациюЧасто задаваемые вопросы
Да. Регистрация MSB и обратное привлечение клиентов четко признаются законодательством США и ЕС при условии их правильного выполнения.
Да, при условии, что реклама не ориентирована на резидентов ЕС. Мы разрабатываем соответствующие маркетинговые стратегии.
Нет, если вы не обслуживаете клиентов из США.
Да. Криптовалюта и финтех-деятельность являются основными сферами применения MSB.
Сроки зависят от сложности бизнеса, но обычно составляют от нескольких недель.
Нет. При правильной структуре это стабильная долгосрочная модель регулирования.
Свяжитесь с нашими экспертами
Нажимая кнопку, я подтверждаю, что ознакомился с политикой конфиденциальности и даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных в соответствии с правилами GDPR.