Постачальники DLT на Гібралтарі уповноважені та контролюються Комісією з фінансових послуг Гібралтару — GFSC.
Авторизація постачальника DLT у Гібралтарі
Отримайте авторизацію постачальника DLT на Гібралтарі для вашої криптовалютної біржі, депозитарію, інфраструктури гаманців, платформи віртуальних активів або бізнесу на основі DLT з повною юридичною, регуляторною та комплаєнс-підтримкою від Manimama.
Гібралтар має спеціальну регуляторну базу для підприємств, які використовують технологію розподіленого реєстру для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим. Авторизація постачальника DLT, що контролюється Комісією з фінансових послуг Гібралтару, надає крипто- та віртуальним активам регульовану основу, зосереджену на управлінні, захисті активів клієнтів, контролі протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, кібербезпеці, операційній стійкості та довгостроковому регуляторному нагляді.
Ключові регуляторні аспекти авторизації постачальників DLT у Гібралтарі
Гібралтар пропонує спеціалізовану та принципово засновану регуляторну базу для підприємств, які використовують технологію розподіленого реєстру для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам. Процес авторизації контролюється Комісією з фінансових послуг Гібралтару (GFSC). Він зосереджується на реальній бізнес-моделі заявника, управлінні, капіталі, контролі фінансових злочинів, технологіях, кібербезпеці, захисті активів клієнтів та операційній стійкості.
Цей режим базується на Законі про фінансові послуги 2019 року та Положенні про фінансові послуги (постачальники DLT та постачальники VAA) 2020 року.
Авторизація може знадобитися, якщо бізнес використовує DLT на Гібралтарі або з Гібралтару для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам.
Ця структура може застосовуватися до криптовалютних бірж, постачальників послуг з зберігання гаманців, інституційних депозитарних компаній та платформ, які зберігають, контролюють, захищають або передають віртуальні активи для клієнтів.
Бізнесу не потрібна авторизація постачальника DLT лише тому, що він розробляє або використовує технологію блокчейн, якщо він не зберігає, не контролює та не передає цінність, що належить іншим особам.
GFSC використовує поетапний процес подання заявок, що охоплює бізнес-модель, капітал, ключових осіб, управління ризиками, ІТ-системи, корпоративне управління, контроль фінансових злочинів, дотримання вимог та операційну готовність.
GFSC прагне пройти перші три етапи розгляду заявок протягом максимум 9 місяців, залежно від якості заявок та їхньої оперативності.
Приватна компанія повинна мати щонайменше 1 директора, тоді як інші компанії повинні мати щонайменше 2 директорів.
Стандартна ставка податку на прибуток корпорацій у Гібралтарі становить 15%.
Гібралтар не використовує систему ПДВ і не стягує податок на приріст капіталу.
Чому крипто- та DLT-бізнесу може знадобитися авторизація в Гібралтарі
Авторизація постачальника DLT у Гібралтарі надає підприємствам регульовану правову основу для використання технології розподіленого реєстру для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам. Це допомагає компаніям продемонструвати регуляторну довіру, зрілість управління, готовність до боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, захист активів клієнтів та операційну стійкість під наглядом Комісії з фінансових послуг Гібралтару (GFSC).
Авторизація підтверджує, що бізнес має дозвіл на діяльність у рамках регуляторної бази DLT Гібралтару.
Ця структура особливо актуальна для підприємств, які зберігають, контролюють, захищають або передають цінності, що належать клієнтам або третім сторонам.
Авторизація GFSC може зміцнити імідж компанії під час роботи з банками, інституційними клієнтами, інвесторами та професійними контрагентами.
Процес авторизації допомагає визначити, чи підпадає бізнес під режим постачальника DLT, виходячи з його фактичної операційної моделі, а не лише з його комерційної назви.
Гібралтар може бути придатним для бірж, постачальників гаманців для зберігання, депозитарних компаній, розрахункових платформ та інших структур на основі DLT, що передбачають цінність третіх сторін.
Ця система вимагає ефективного корпоративного управління, управління ризиками, внутрішнього контролю та нагляду за аутсорсингом або суттєвими аутсорсинговими функціями.
Кандидати повинні продемонструвати контроль фінансових злочинів, належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій та процедури боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, що відповідають ризикам бізнесу.
Для підприємств, готових до створення суттєвої регульованої діяльності, Гібралтар може забезпечити стабільну основу для масштабування діяльності на основі DLT під постійним наглядом GFSC.
Які види діяльності можуть бути охоплені авторизацією постачальника DLT Гібралтару?
Авторизація постачальника DLT на Гібралтарі дозволяє бізнесу працювати під наглядом GFSC, де він використовує технологію розподіленого реєстру, на Гібралтарі або з Гібралтару, для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам. Точний обсяг залежить від сутності бізнес-моделі, включаючи те, хто контролює активи клієнтів, хто керує закритими ключами, як виконуються транзакції та яку роль відіграє гібралтарська організація в загальному потоці цінностей.
Авторизація може бути актуальною для криптовалютних бірж, які використовують DLT для передачі або зберігання цінностей, що належать клієнтам або іншим третім сторонам.
Ця структура може застосовуватися до постачальників гаманців, які зберігають, контролюють або захищають активи клієнтів або приватні ключі.
Підприємства, що надають інфраструктуру зберігання для інституційних клієнтів, можуть підпадати під режим постачальників DLT, якщо вони контролюють або захищають цінність третіх сторін.
Авторизація може знадобитися, якщо гібралтарська організація бере участь у передачі вартості між сторонами за допомогою DLT.
Платформи, які зберігають, контролюють, захищають або передають віртуальні активи від імені клієнтів, можуть вимагати авторизації постачальника DLT.
Цей режим може застосовуватися до моделей розрахунків або потоків транзакцій, де суб'єкт господарювання Гібралтару відіграє певну роль у зберіганні або передачі цінностей третіх осіб.
Авторизація може підтримувати групові моделі, де гібралтарська компанія виконує регульовану функцію DLT в рамках ширшої крипто- або фінтех-структури.
Там, де бізнес контролює цінність для клієнта, система авторизації вимагає належних захисних механізмів, включаючи контроль над гаманцями, закритими ключами, інфраструктурою зберігання даних та сторонніми постачальниками.
Хто регулює постачальників DLT на Гібралтарі?
Постачальники DLT на Гібралтарі уповноважені та контролюються Комісією з фінансових послуг Гібралтару — GFSC. Режим базується на Законі про фінансові послуги 2019 року та Положенні про фінансові послуги (постачальники DLT та постачальники VAA) 2020 року, створюючи спеціальну систему для підприємств, які використовують технологію розподіленого реєстру для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим.
Регулюючий орган
Компетентним органом для авторизації постачальників DLT є Комісія з фінансових послуг Гібралтару (GFSC).
Правова основа
Ця структура діє відповідно до Закону про фінансові послуги 2019 року та Положення про фінансові послуги (постачальники DLT та постачальники VAA) 2020 року.
Регулювання на основі принципів
Гібралтар застосовує підхід, заснований на принципах, тобто GFSC оцінює сутність бізнес-моделі, а не лише назву чи категорію послуги.
Регуляторний периметр
Дозвіл може знадобитися, якщо бізнес використовує DLT, на Гібралтарі або з Гібралтару, для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам.
Оцінка бізнес-моделі
GFSC розглядає послуги заявника, структуру групи, цільовий ринок, потоки транзакцій, стратегію та роль гібралтарської організації.
Огляд управління
Регулятор оцінює контролерів, акціонерів, директорів, ключових осіб, внутрішнє управління, управління ризиками та механізми нагляду.
Контроль фінансових злочинів
Кандидати повинні продемонструвати заходи контролю протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій та інші заходи запобігання фінансовим злочинам.
Технології та стійкість
Ця структура вимагає детальної уваги до ІТ-інфраструктури, кібербезпеки, архітектури систем, аутсорсингу, забезпечення безперервності бізнесу та відновлення після аварій.
Захист активів клієнтів
Якщо бізнес володіє або контролює активи клієнтів, GFSC очікує чітких механізмів захисту, включаючи контроль доступу до гаманців, управління закритими ключами та процедури зберігання.
Постійний нагляд
Після отримання авторизації постачальник DLT залишається під наглядом GFSC і може бути перевірений шляхом звітності, взаємодії з регуляторними органами та післяавторизаційних виїзних візитів.
Кому потрібна авторизація постачальника DLT на Гібралтарі?
Авторизація постачальника DLT на Гібралтарі може знадобитися для підприємств, які використовують технологію розподіленого реєстру на Гібралтарі або з нього, для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам. Вимога залежить від фактичної операційної моделі, зокрема від того, чи володіє, контролює, захищає або передає компанія активи клієнтів, а не від комерційної назви послуги.
Бізнеси, що сприяють обміну криптовалютою або віртуальними активами та займаються зберіганням, контролем або передачею цінності для клієнтів.
Компанії-гаманці, які зберігають або контролюють активи клієнтів, приватні ключі або інструменти, що забезпечують доступ до віртуальних активів.
Компанії, що пропонують інфраструктуру зберігання для фондів, установ, професійних інвесторів або інших клієнтів.
Платформи, які зберігають, контролюють, захищають або передають віртуальні активи від імені клієнтів або третіх сторін.
Підприємства, що використовують технологію розподіленого реєстру для передачі цінностей між сторонами в Гібралтарі або з нього.
Структури розрахунків або потоків транзакцій на основі DLT, де суб'єкт господарювання Гібралтару відіграє активну роль у зберіганні або передачі цінностей третіх осіб.
Міжнародні крипто- або фінтех-групи, де гібралтарська організація виконує регульовану функцію DLT в рамках ширшої операційної моделі.
Будь-яка бізнес-модель, де ключовим регуляторним питанням є те, хто контролює клієнтські активи, закриті ключі, виконання транзакцій та потік коштів.
Як Manimama підтримує заявників на авторизацію постачальника DLT у Гібралтарі
Manimama надає комплексну юридичну, регуляторну та комплаєнс-підтримку для підприємств, які подають заявку на отримання авторизації постачальника DLT у Гібралтарі. Ми допомагаємо оцінити, чи підпадає бізнес під регуляторний периметр DLT, готуємо поетапний пакет заявок на GFSC, структуруємо системи управління та комплаєнсу, а також підтримуємо заявника протягом усього процесу авторизації та післяавторизаційної готовності.
Оцінка бізнес-моделі
Ми аналізуємо запропоновану бізнес-модель DLT, послуги, потоки транзакцій, цільові ринки та роль Ґібралтарської організації, щоб визначити, чи потрібна авторизація постачальника DLT.
Аналіз регуляторного периметра
Ми оцінюємо, чи зберігає, контролює, захищає або передає компанія цінності, що належать іншим особам, і чи підпадає модель під режим постачальників DLT Гібралтару.
Дорожня карта авторизації
Ми готуємо чітку дорожню карту авторизації, що охоплює Етап 1, Етап 2, Етап 3, можливе подання GFSC, мобілізацію та готовність після авторизації.
Підготовка бізнес-плану
Ми допомагаємо у підготовці індивідуального комплексного бізнес-плану DLT, включаючи бізнес-модель, структуру групи, стратегію, послуги, цільовий ринок та фінансові прогнози.
Підтримка контролерів та ключових осіб
Ми допомагаємо підготувати форми для контролерів, матеріали щодо джерел багатства та джерел коштів, а також допоміжну інформацію для акціонерів, контролерів, директорів та ключових осіб.
Структура управління та ризиків
Ми підтримуємо підготовку документів корпоративного управління, внутрішнього контролю, методології ризиків, реєстру ризиків, управлінських обов'язків та процедур нагляду.
Документація щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та фінансовими злочинами
Ми готуємо або переглядаємо політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, процедури належної перевірки клієнтів, засоби контролю за моніторингом транзакцій та документи щодо запобігання фінансовим злочинам.
Підтримка технологій та кібербезпеки
Ми допомагаємо з документацією щодо ІТ-інфраструктури, архітектури систем, кібербезпеки, забезпечення безперервності бізнесу, відновлення після аварій та операційної стійкості.
Захист активів клієнтів
Для моделей зберігання або контролю активів клієнтів ми допомагаємо документувати механізми захисту, управління закритими ключами, контроль доступу до гаманців, налаштування гарячого та холодного зберігання та процедури зберігання.
Як Manimama допоможе вам пройти процес авторизації постачальника DLT на Гібралтарі
Ми дотримуємося структурованого процесу, який допомагає DLT та криптовалютним компаніям перейти від початкової регуляторної оцінки до підготовки заявки на GFSC, поетапного перегляду, авторизації та готовності до пост-авторизації. Кожен крок розроблений для узгодження бізнес-моделі, управління, контролю фінансових злочинів, технологій, захисту активів клієнтів та операційної бази з вимогами постачальників DLT Гібралтару.
1. Початкова консультація
Ми обговорюємо вашу бізнес-модель, варіант використання DLT, цільові ринки, потік активів клієнта, налаштування зберігання, технологічну інфраструктуру та роль гібралтарської юридичної особи.
3. Дорожня карта авторизації
Ми готуємо чітку дорожню карту для поетапного процесу GFSC, включаючи Етап 1, Етап 2, Етап 3, можливу презентацію, мобілізацію та готовність до післяавторизації.
5. Підтримка заявки на етапі 1
Ми допомагаємо із заповненням форми заявки, комплексного бізнес-плану DLT першого етапу, форм контролера, матеріалів щодо джерел багатства та джерел фінансування.
7. Підтримка оперативної готовності на 3-му етапі
Ми допомагаємо з документами ведення бізнесу, умовами та положеннями, попередженнями про ризики, графіком оплати праці, структурою комплаєнсу, конфліктами інтересів, розглядом скарг та операційною політикою.
2. Оцінка регуляторного периметра
Ми визначаємо, чи використовує компанія DLT на Гібралтарі або з Гібралтару для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам, і чи потрібна авторизація постачальника DLT.
4. Підготовка бізнес-моделі та структури
Ми допомагаємо визначити бізнес-модель, структуру групи, послуги, цільовий ринок, потоки транзакцій, капітальний баланс та роль ключових осіб.
6. Документальна підтримка етапу 2
Ми готуємо або переглядаємо документацію, що охоплює управління ризиками, корпоративне управління, боротьбу з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, контроль фінансових злочинів, ІТ-системи, кібербезпеку, аутсорсинг, забезпечення безперервності бізнесу та захист активів клієнтів.
8. Підтримка комунікації GFSC
Ми допомагаємо координувати комунікацію з GFSC, готуємо відповіді на коментарі регулятора та підтримуємо заявника протягом усього процесу поетапного розгляду.
Розпочніть процес авторизації постачальника DLT на Гібралтарі вже сьогодні
Отримайте повну юридичну та регуляторну підтримку для отримання вашої авторизації постачальника DLT на Гібралтарі — від оцінки регуляторного периметра та структурування бізнес-моделі до поетапної підготовки заявки на GFSC, документації щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, системи кібербезпеки, захисту активів клієнтів та готовності до післяавторизації.
Manimama допомагає криптовалютним біржам, постачальникам кастодіальних гаманців, інституційним депозитарним компаніям, платформам на основі DLT та постачальникам інфраструктури віртуальних активів підготуватися до отримання авторизації в Гібралтарі, забезпечуючи чітке управління, відповідних контролерів та ключових осіб, контроль фінансових злочинів, нагляд за аутсорсингом, операційну стійкість та заходи захисту активів клієнтів.
Отримайте безкоштовну консультаціюGibraltar DLT Provider Authorization Requirements & Application Roadmap
Understand the key business models, company requirements, personnel obligations, capital, documents, timelines, tax rules, and practical risks before applying for a Gibraltar DLT Provider Authorization.
Які бізнес-моделі підходять для отримання авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
Авторизація постачальника DLT на Гібралтарі може підійти для підприємств, які використовують технологію розподіленого реєстру для зберігання, контролю, захисту або передачі цінностей, що належать клієнтам або іншим третім сторонам. GFSC оцінює сутність операційної моделі, включаючи контроль над активами клієнтів та закритими ключами, виконання транзакцій, потік цінностей та роль гібралтарської організації в ширшій бізнес-структурі.
Бізнес криптовалютної біржі
Підходить для бірж, що використовують інфраструктуру DLT та займаються зберіганням, контролем або передачею цінності для клієнтів.
Постачальник послуг кастодіального гаманця
Підходить для компаній-гаманців, які зберігають активи клієнтів, керують закритими ключами або надають інфраструктуру, що дозволяє контролювати віртуальні активи.
Інституційний депозитарний бізнес
Підходить для компаній, що надають послуги зберігання або захисту для фондів, установ, професійних інвесторів або інших сторонніх клієнтів.
Платформа віртуальних активів
Підходить для платформ, які зберігають, контролюють, захищають або передають віртуальні активи від імені клієнтів або контрагентів.
Інфраструктура розрахунків на основі DLT
Підходить для підприємств, що використовують DLT для підтримки домовленостей щодо розрахунків, переказу або потоку коштів, що включають активи третіх сторін.
Операційна структура групи
Підходить для міжнародних крипто- або фінтех-груп, де гібралтарська організація виконує регульовану функцію DLT в рамках ширшої корпоративної структури.
Інфраструктура гаманців з контролем над активами
Підходить для постачальників інфраструктури, які є не просто технічними постачальниками, а й мають операційний контроль над активами клієнтів, доступом до гаманців або виконанням транзакцій.
Складні бізнес-моделі DLT
Підходить для моделей, що включають біржі, зберігання, інфраструктуру гаманців, розрахунки або інші домовленості, де бізнес зберігає або передає цінність третіх сторін за допомогою DLT.
Яка структура компанії та місцева присутність необхідні для отримання авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
Щоб отримати авторизацію постачальника DLT на Гібралтарі, заявник повинен продемонструвати, що його корпоративна структура, власність, ключові особи, механізми управління та операційна присутність є придатними для регульованого бізнесу DLT. GFSC оцінює сутність бізнес-моделі, хто контролює компанію, хто керує регульованою діяльністю, а також чи має заявник достатні фінансові та нефінансові ресурси для роботи на Гібралтарі або з Гібралтару.
Гібралтарська операційна речовина
Бізнес повинен вести або пропонувати вести діяльність постачальника DLT на Гібралтарі або з Гібралтару та підтримувати достатній рівень фінансової сутності, що відповідає його бізнес-моделі.
Вимога до директора
Приватна компанія повинна мати щонайменше 1 директора, тоді як інші компанії повинні мати щонайменше 2 директорів.
Контролери та акціонери
Заявник повинен надати детальну інформацію про контролерів, акціонерів та структуру власності в рамках оцінки GFSC.
Ключові особи
Директори, контролери та інші ключові особи повинні продемонструвати відповідні навички, досвід та придатність для запропонованого регульованого бізнесу.
Джерело багатства та коштів
Акціонери та контролери можуть потребувати надати докази джерела багатства та джерела коштів.
Механізми управління
Компанія повинна запровадити ефективні механізми корпоративного управління, внутрішнього контролю та управління ризиками.
Операційні ресурси
Заявник повинен продемонструвати достатні фінансові та нефінансові ресурси, включаючи відповідний персонал, структуру комплаєнсу, а також домовленості щодо аудиту, бухгалтерського обліку та банківської діяльності.
Нагляд за аутсорсингом
Якщо суттєві функції передаються на аутсорсинг, заявник повинен підтримувати належні контракти, оцінку ризиків, нагляд та вести реєстр аутсорсингу.
Які вимоги до персоналу та дотримання вимог застосовуються до постачальника DLT на Гібралтарі?
Заявник на отримання статусу постачальника DLT на Гібралтарі повинен продемонструвати наявність відповідних контролерів, акціонерів, директорів, ключових осіб, ресурсів для забезпечення відповідності та систем внутрішнього контролю для функціонування як регульованого бізнесу. GFSC оцінює не лише залучених осіб, але й управління компанією, систему боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, управління ризиками, стійкість технологій, засоби контролю за аутсорсингом та механізми захисту активів клієнтів.
Контролери та акціонери
Заявник повинен надати детальну інформацію про контролерів, акціонерів та структуру власності, включаючи докази джерела багатства та джерела коштів, де це необхідно.
Директори та ключові особи
Директори та інші ключові особи повинні продемонструвати відповідні навички, досвід, чесність та придатність для управління регульованим бізнесом DLT.
Структура відповідності
Компанія повинна мати відповідну структуру комплаєнсу з достатніми ресурсами для моніторингу нормативних зобов'язань та внутрішнього контролю.
Контроль протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму
Заявник повинен підтримувати ефективний контроль за фінансовими злочинами, включаючи політику боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, проведення комплексної перевірки клієнтів, моніторинг транзакцій та процедури, що базуються на оцінці ризику.
Структура управління ризиками
Компанія повинна встановити чітку методологію управління ризиками, реєстр ризиків, систему внутрішнього контролю та нагляду за ключовими бізнес-ризиками.
Технології та кібербезпека
GFSC очікує детальної інформації щодо ІТ-інфраструктури, архітектури систем, кібербезпеки, операційної стійкості та захисту технологічних систем.
Безперервність бізнесу та відновлення після аварій
Заявник повинен підтримувати відповідні механізми забезпечення безперервності бізнесу та відновлення після аварій для підтримки стабільної регульованої діяльності.
Захист активів клієнтів
Якщо бізнес зберігає або контролює активи клієнтів, він повинен продемонструвати належні заходи захисту, контроль доступу до гаманців, управління закритими ключами та процедури зберігання.
Нагляд за аутсорсингом
Аутсорсинг матеріалів має бути задокументований, оцінений з точки зору ризиків та контрольований за допомогою ефективного нагляду, контрактів та реєстру аутсорсингу.
Поведінка та захист клієнтів
Компанія повинна підготувати відповідні умови, попередження про ризики, домовленості про оплати праці, процедури розгляду скарг та заходи контролю за конфліктом інтересів.
Аудит, бухгалтерський облік та банківські домовленості
Заявник повинен продемонструвати ефективні механізми аудиту, бухгалтерського обліку, банківської справи та операційного фінансового управління.
Оперативна готовність
Перед отриманням дозволу компанія повинна продемонструвати, що її задокументовані політики, системи, засоби контролю та кадрові процедури можуть ефективно функціонувати на практиці.
Які документи потрібні для отримання авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
Заявка постачальника DLT на Гібралтарі є документообігною та подається через поетапну процедуру GFSC. У файлі має бути пояснена бізнес-модель, структура власності та контролю, капітальний баланс, ключові особи, управління, засоби контролю AML/CFT, технології, кібербезпека, аутсорсинг, захист активів клієнтів та операційна готовність.
Форма заявки на 1-й етап
Заявник подає початкову форму заявки разом із необхідною інформацією для Етапу 1 та реєстраційним внеском.
Комплексний бізнес-план DLT — Етап 1
Бізнес-план повинен описувати бізнес-модель, послуги, структуру групи, цільовий ринок, стратегію, потоки транзакцій та роль гібралтарської юридичної особи.
Форми контролера
Форми контролера повинні бути підготовлені для кожного контролера, залученого до структури власності або контролю заявника.
Джерело багатства та джерело коштів
Акціонери та контролери повинні надати докази джерела багатства та джерела коштів, якщо це необхідно.
Капітальні та фінансові прогнози
Заявник повинен надати фінансові прогнози та продемонструвати достатній капітал і фінансові ресурси для характеру, масштабу та складності бізнесу.
Документи управління та ризиками
Файл повинен містити механізми управління, внутрішній контроль, методологію ризиків, реєстр ризиків, обов'язки керівництва та процедури нагляду.
Документи щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та фінансовими злочинами
Заявник повинен підготувати політики боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, процедури належної перевірки клієнтів, засоби контролю за транзакціями та документацію щодо запобігання фінансовим злочинам.
Документація з технологій та кібербезпеки
GFSC очікує інформації про ІТ-інфраструктуру, архітектуру систем, кібербезпеку, операційну стійкість та технологічні засоби контролю.
Плани забезпечення безперервності бізнесу та відновлення після аварій
Заявка повинна містити заходи щодо забезпечення безперервності бізнесу та відновлення після стихійних лих, що показують, як бізнес може продовжувати працювати в умовах перебоїв.
Документи щодо захисту активів клієнтів.
Якщо бізнес зберігає або контролює активи клієнтів, у файлі слід пояснити управління закритими ключами, контроль доступу до гаманців, домовленості про гаряче та холодне зберігання, а також заходи безпеки відповідального зберігання.
Документи аутсорсингу
Угоди про аутсорсинг суттєвих ресурсів повинні бути задокументовані за допомогою контрактів, оцінок ризиків, процедур нагляду та реєстру аутсорсингу.
Документи ведення бізнесу
Пакет Етапу 3 може включати умови та положення, попередження про ризики, запропонований графік оплати, систему конфлікту інтересів та політику розгляду скарг.
Документи відповідності та експлуатаційної готовності
Заявник повинен надати документи, що охоплюють структуру комплаєнсу, систему управління ризиками поведінки, ключові показники ефективності (KPI), політику винагород, політику ліквідності та платоспроможності, а також відповідні матеріали щодо управління.
Регульовані індивідуальні форми та форми NED
Де це можливо, заповнені форми для регульованих осіб та невиконавчих директорів можуть знадобитися в рамках перевірки GFSC.
Які вимоги до капіталу та фінансові ресурси для отримання авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
Гібралтар не оцінює заявників на послуги постачальників DLT лише за фіксованим капіталом. GFSC перевіряє, чи має заявник достатній капітал, фінансові ресурси та операційні ресурси для характеру, масштабу та складності своєї бізнес-моделі, включаючи її управління, технології, кібербезпеку, контроль фінансових злочинів, домовленості про аутсорсинг та систему захисту активів клієнтів.
Адекватна вимога до капіталу
Заявник повинен продемонструвати, що він має достатній капітал для пропонованої діяльності DLT, враховуючи розмір, ризик та складність бізнесу.
Оцінка фінансових ресурсів
GFSC перевіряє, чи має компанія достатньо фінансових ресурсів для безпечної, сталої роботи та відповідності своїм регуляторним зобов'язанням.
Фінансові прогнози
Фінансові прогнози є частиною оцінки авторизації та повинні відповідати бізнес-моделі, стратегії зростання та запланованим операціям.
Плата за подання заявки
Пакет документів для подання заявки на етап 1 включає оплату реєстраційного збору. Точну суму слід підтвердити на основі чинного графіку зборів GFSC та бізнес-моделі заявника.
Витрати на операційні ресурси
Кандидати повинні передбачити бюджет на дотримання вимог, контроль за протидією відмиванню коштів/фінансуванню тероризму, управління, аудит, бухгалтерський облік, банківську справу, ІТ-системи, кібербезпеку, забезпечення безперервності бізнесу та професійну підтримку.
Витрати на захист активів клієнтів.
Якщо бізнес зберігає або контролює активи клієнтів, можуть виникнути додаткові витрати на інфраструктуру зберігання, контроль гаманців, управління закритими ключами, страхування, перевірку сторонніх постачальників та процедури захисту.
Витрати на аутсорсинг та постачальників
Угоди про аутсорсинг матеріальних ресурсів повинні бути належним чином задокументовані, оцінені з точки зору ризиків та контрольовані, що може вимагати зовнішніх постачальників технологій, відповідального зберігання, комплаєнсу або операційних послуг.
Професійна відповідальність та покриття ризиків
Де це можливо, GFSC може переглянути страхування професійної відповідальності та інші домовленості щодо покриття ризиків у рамках операційної готовності.
Податок на прибуток підприємств
Стандартна ставка податку на прибуток корпорацій у Гібралтарі становить 15%.
Податкова позиція
Гібралтар не використовує систему ПДВ, не стягує податок на приріст капіталу та, як правило, не стягує податок на дивіденди, відсотки чи роялті, що виплачуються гібралтарськими компаніями нерезидентам.
Як працює процес авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
Процес авторизації постачальника DLT на Гібралтарі проходить поетапний огляд GFSC, починаючи з попередньої взаємодії з заявкою та охоплюючи бізнес-модель, капітал, ключових осіб, управління ризиками, ІТ-системи, корпоративне управління, контроль фінансових злочинів, ведення бізнесу та операційну готовність. Процес розроблений для оцінки не лише того, чи відповідає заявник регуляторному периметру DLT, але й того, чи готова компанія працювати як регульований бізнес на практиці.
1. Взаємодія перед поданням заявки
Перед поданням офіційної заявки заявнику рекомендується поспілкуватися з командою DLT GFSC для обговорення запропонованої бізнес-моделі, послуг та діяльності.
2. Етап 1 — Бізнес-модель та ключові особи
Заявник подає інформацію для Етапу 1, включаючи форму заявки, плату за подання заявки, Комплексний бізнес-план DLT для Етапу 1, Форми контролера, докази джерела статків та джерела коштів, а також інформацію про бізнес-модель, власність, капітал та ключових осіб.
3. Оцінювання GFSC етапу 1
На цьому етапі GFSC зосереджується на розумінні запропонованої бізнес-моделі, структури контролю, капітального стану та осіб, відповідальних за бізнес, перш ніж дозволити продовження розгляду заявки.
4. Етап 2 — Ризики, ІТ, управління та фінансові злочини
Заявник подає документацію Етапу 2, що охоплює управління ризиками, корпоративне управління, боротьбу з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, контроль фінансових злочинів, ІТ-системи, кібербезпеку, забезпечення безперервності бізнесу, аутсорсинг, відновлення після аварій та захист активів клієнтів.
5. Огляд GFSC етапу 2
Комісія з фінансового обслуговування клієнтів (GFSC) перевіряє середовище контролю та операційну інфраструктуру заявника, включаючи управління закритими ключами, домовленості про гарячі та холодні гаманці, а також комплексну перевірку сторонніх постачальників, якщо задіяні моделі, пов'язані з зберіганням даних.
6. Етап 3 — Поведінка, дотримання вимог та оперативна готовність
Заявник подає матеріали Етапу 3, включаючи умови та положення, попередження про ризики, графік оплати праці, структуру дотримання вимог, систему поведінкових ризиків, ключові показники ефективності (KPI), політику винагороди, систему конфлікту інтересів, політику розгляду скарг, політику ліквідності та платоспроможності.
7. Комплексна презентація для GFSC
Кандидатів можуть запросити провести презентацію, що охоплюватиме ключових осіб, бізнес-модель, структуру групи, продукти та послуги, цільовий ринок, стратегію, фінансові прогнози та те, як компанія відповідатиме регуляторним принципам DLT.
8. Рішення про авторизацію GFSC
Після того, як GFSC буде задоволена інформацією Етапу 3 та заявкою в цілому, заявка переходить до офіційного рішення про авторизацію.
9. Період мобілізації, де це застосовується
Де це доречно, після отримання дозволу може бути розпочато період мобілізації, який включатиме тестування систем, перевірки впровадження та подальшу оцінку оперативної готовності.
10. Візит на об'єкт після отримання авторизації
Після надання дозволу GFSC може здійснити відвідування на місці, щоб перевірити, чи впроваджені та ефективно функціонують системи, процеси та засоби контролю, описані під час процесу подання заявки.
Скільки часу триває процес авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
GFSC прагне просунути заявки постачальників DLT на перших трьох етапах процесу авторизації максимум за 9 місяців. Фактичні терміни залежать від складності бізнес-моделі, якості та повноти пакету заявки, готовності систем та засобів контролю заявника, а також своєчасних відповідей на запити GFSC.
1. Взаємодія перед поданням заявки
Перед офіційним поданням заявник може зв'язатися з командою DLT GFSC для обговорення запропонованої бізнес-моделі, послуг, діяльності та регуляторного периметра.
2. Етап 1 — до 5 місяців
Комісія з фінансового обслуговування клієнтів (GFSC) розглядає бізнес-модель, капіталізацію, структуру власності та контролю, акціонерів, контролерів та ключових осіб, відповідальних за бізнес.
3. 2 етап — до 2 місяців
Регулятор оцінює управління ризиками, контроль фінансових злочинів, безперервність бізнесу, корпоративне управління, ІТ-системи, кібербезпеку, аутсорсинг та захист активів клієнтів.
4. 3-й етап — до 2 місяців
GFSC перевіряє нефінансові ресурси, структуру відповідності, ведення бізнесу, споживчий збір, операційну стійкість та готовність до роботи як регульованого бізнесу.
5. Вичерпна презентація
Кандидатів можуть запросити представити GFSC бізнес-модель, структуру групи, ключових людей, цільовий ринок, фінансові прогнози, продукти та регуляторний підхід.
6. Рішення про авторизацію
Після того, як GFSC буде задоволена інформацією Етапу 3 та заявкою в цілому, процес переходить до офіційного рішення про авторизацію.
7. Період мобілізації
Де це можливо, після авторизації може бути призначений дискреційний період мобілізації, який включатиме тестування систем, перевірки впровадження та подальшу оцінку оперативної готовності.
8. Візит на об'єкт після отримання авторизації
Після надання дозволу GFSC може провести відвідування на місці, щоб перевірити, чи системи, процеси та засоби контролю, описані в заявці, ефективно функціонують на практиці.
Які податкові та поточні зобов'язання після отримання дозволу на надання послуг DLT на Гібралтарі?
Гібралтар пропонує чітку податкову систему для регульованих підприємств DLT, включаючи 15% податок на прибуток підприємств, відсутність ПДВ, відсутність податку на приріст капіталу та, загалом, відсутність податку на дивіденди, відсотки чи роялті, що виплачуються гібралтарськими компаніями нерезидентам. Однак після отримання дозволу постачальник DLT залишається під наглядом GFSC та повинен постійно підтримувати корпоративне управління, контроль AML/CFT, кібербезпеку, захист активів клієнтів, нагляд за аутсорсингом та операційну стійкість.
Податок на прибуток підприємств
Стандартна ставка податку на прибуток корпорацій у Гібралтарі становить 15% для більшості компаній.
Без системи ПДВ
Гібралтар не використовує систему ПДВ, що може спростити податкове становище для певних бізнес-моделей.
Без податку на приріст капіталу
Гібралтар не стягує податок на приріст капіталу.
Позиція щодо утримання податку
Гібралтар зазвичай не стягує податок у джерела на дивіденди, відсотки чи роялті, що виплачуються гібралтарськими компаніями нерезидентам.
Податковий режим залежить від структури.
Фактичний податковий режим залежить від того, де нараховується або отримується дохід компанії, а також від ширшої операційної та групової структури.
Поточний нагляд GFSC
Після отримання авторизації постачальник DLT залишається під наглядом Комісії з фінансових послуг Гібралтару та повинен продовжувати відповідати вимогам регуляторних органів.
Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму
Компанія повинна підтримувати ефективний контроль за боротьбою з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, проводити належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій та процедури запобігання фінансовим злочинам.
Управління та управління ризиками
Постачальник повинен підтримувати ефективне корпоративне управління, внутрішній контроль, методологію управління ризиками, реєстр ризиків та управлінський нагляд.
Технології та кібербезпека
Компанія повинна підтримувати відповідну ІТ-інфраструктуру, засоби контролю кібербезпеки, архітектуру систем, забезпечення безперервності бізнесу та механізми відновлення після аварій.
Захист активів клієнтів
Якщо бізнес зберігає або контролює активи клієнтів, він повинен підтримувати механізми захисту, включаючи контроль доступу до гаманців, управління закритими ключами та процедури зберігання.
Нагляд за аутсорсингом
Угоди про аутсорсинг суттєвих ресурсів повинні залишатися задокументованими, оціненими з точки зору ризиків та контролюватись за допомогою контрактів, процедур нагляду та реєстру аутсорсингу.
Перевірка після авторизації
GFSC може здійснити виїзне відвідування після отримання дозволу, щоб підтвердити, що системи, процеси та засоби контролю, описані під час подання заявки, фактично впроваджені та працюють на практиці.
Що слід врахувати компаніям перед подачею заявки на отримання авторизації постачальника DLT на Гібралтарі?
Гібралтар є сильною юрисдикцією для серйозного бізнесу в сфері розподіленого ресурсу (DLT) та криптовалют, але дозвіл не слід розглядати як легку реєстрацію. GFSC оцінює фактичну бізнес-модель, контроль над активами клієнтів, управління, капітал, ключових осіб, засоби контролю AML/CFT, технології, кібербезпеку, аутсорсинг, захист клієнтів та операційну готовність перед наданням дозволу.
Ризик регуляторного периметра
Бізнесу може знадобитися дозвіл, якщо він використовує DLT на Гібралтарі або з Гібралтару для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам. Оцінка залежить від сутності, а не від комерційної назви послуги.
Обмеження моделі, що не пов'язана з опікою
Компанії не потрібна авторизація постачальника DLT лише тому, що вона розробляє програмне забезпечення для блокчейну або використовує DLT. Якщо вона не зберігає, не контролює та не передає цінність третіх сторін, вона може потрапити поза сферу дії цього режиму.
Без паспорта ЄС / ЄЕЗ
Гібралтар не є частиною паспортної системи MiCA ЄС або ЄЕЗ. Авторизація постачальника DLT не дозволяє компанії автоматично надавати регульовані послуги з криптоактивами в ЄС або ЄЕЗ.
Ризик контролю активів клієнта
Якщо бізнес володіє або контролює активи клієнтів, він повинен продемонструвати надійні механізми захисту, включаючи управління закритими ключами, контроль доступу до гаманців та інфраструктуру зберігання.
Тягар технологій та кібербезпеки
GFSC очікує детальної інформації щодо ІТ-інфраструктури, кібербезпеки, архітектури систем, забезпечення безперервності бізнесу, відновлення після аварій та операційної стійкості.
Очікування щодо боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму та фінансовими злочинами
Заявник повинен підтримувати ефективний контроль за боротьбою з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму, здійснювати належну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій та заходи запобігання фінансовим злочинам, пропорційні ризикам бізнесу.
Ризик аутсорсингу
Аутсорсинг матеріалів дозволено, але постачальник DLT залишається відповідальним за регульовану діяльність і повинен вести оцінку ризиків, вести контракти, вести нагляд та реєстр аутсорсингу.
Перевірка готовності до експлуатації
Після отримання дозволу, GFSC може здійснити виїзне відвідування, щоб перевірити, чи системи, процеси та засоби контролю, описані в заявці, фактично впроваджені та працюють на практиці.
Складність застосування
Процес є поетапним та вимагає багато документації. Заявники переходять до наступного етапу лише тоді, коли GFSC задоволена матеріалами та відповідями поточного етапу.
Обмеження продажу токенів
ICO та продаж токенів не підпадають автоматично під рамки DLT Provider лише тому, що токени випускаються з використанням DLT. Залежно від токена та структури можуть застосовуватися інші правила фінансових послуг або реєстрація у сфері боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму.
Ризик структурування оподаткування
Податковий режим Гібралтару залежить від місця нарахування або отримання доходу, а також від операційної та групової структури компанії.
Вимога до речовини
Бізнес повинен вести або пропонувати вести діяльність постачальника DLT на Гібралтарі або з Гібралтару та підтримувати достатню сутність, управління та операційну присутність для своєї моделі.
Думка експерта щодо авторизації постачальника DLT на Гібралтарі
«Гібралтар — це не юрисдикція для суто формальної криптовалютної системи. Вона найкраще підходить для компаній, які готові продемонструвати суттєвість, сильне управління та реальний контроль над операційними ризиками. Ключове питання полягає в тому, чи зберігає компанія або передає цінності, що належать іншим особам, — і якщо так, то заявка повинна чітко пояснювати, як захищені активи клієнтів, як управляються приватні ключі та гаманці, як працюють засоби контролю AML/CFT та як бізнес залишатиметься операційно стійким під наглядом GFSC».
Ганна Воєводіна
генеральний директор і співзасновник Manimama
Часті запитання про авторизацію постачальника DLT на Гібралтарі
У цьому розділі є відповіді на найпоширеніші запитання щодо авторизації постачальників DLT на Гібралтарі, зокрема, кому потрібна авторизація, які види діяльності можуть підпадати під режим, як працює процес GFSC, чи застосовується паспортизація ЄС/ЄЕЗ, а також які вимоги до дотримання вимог, сутності, оподаткування та аутсорсингу повинні враховувати компанії.
Це регуляторний дозвіл, наданий Комісією з фінансових послуг Гібралтару (GFSC) підприємствам, що здійснюють діяльність як постачальник DLT на Гібралтарі або з Гібралтару, включаючи використання DLT для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам.
Постачальники DLT уповноважені та контролюються GFSC відповідно до спеціальної регуляторної бази DLT Гібралтару.
Ця структура базується на Законі про фінансові послуги 2019 року та Положенні про фінансові послуги (постачальники DLT та постачальники VAA) 2020 року.
Залежно від бізнес-моделі, режим може застосовуватися до криптовалютних бірж, постачальників послуг з зберігання гаманців, інституційних депозитарних компаній та платформ, які зберігають, контролюють, захищають або передають цінності третіх сторін за допомогою DLT.
Ні. Бізнесу не потрібен дозвіл лише тому, що він розробляє або використовує технологію блокчейн. Постачальник програмного забезпечення або технологій, що не займаються зберіганням даних, може потрапити під дію режиму, якщо він не зберігає, не контролює та не передає цінності, що належать іншим особам.
Головне питання полягає в тому, чи використовує бізнес DLT на Гібралтарі або з Гібралтару для зберігання або передачі цінностей, що належать іншим особам. GFSC оцінює сутність, зокрема, хто контролює активи клієнтів, закриті ключі, виконання транзакцій та потік цінностей.
GFSC прагне забезпечити просування заявників через етапи 1–3 протягом максимум 9 місяців, залежно від складності бізнесу, якості та повноти заявки.
Процес включає взаємодію перед поданням заявки; огляд бізнес-моделі та ключових осіб на етапі 1; огляд управління ризиками та ІТ-систем на етапі 2; огляд поведінки та операційної готовності на етапі 3; можливу презентацію Комісії з питань фінансової безпеки (GFSC); рішення про авторизацію; та можливий візит на місце після авторизації.
Ні. Гібралтар не є частиною паспортної системи MiCA ЄС або ЄЕЗ, тому дозвіл не дозволяє компанії автоматично надавати регульовані послуги з криптоактивами в ЄС або ЄЕЗ.
Так. Іноземна власність загалом можлива, але акціонери, контролери та ключові особи підлягають оцінці придатності та регуляторній оцінці Комісії з питань фінансового обслуговування та фінансування (GFSC).
Бізнес повинен вести або пропонувати вести діяльність постачальника DLT на Гібралтарі або з Гібралтару, а також повинен підтримувати достатню сутність, управління та операційну присутність, що відповідають його бізнес-моделі.
Так. Певні функції можуть бути передані на аутсорсинг, але постачальник DLT залишається відповідальним за свою регульовану діяльність і повинен підтримувати ефективний нагляд, управління ризиками та контроль за угодами, переданими на аутсорсинг.
Гібралтар зазвичай застосовує 15% ставку податку на прибуток підприємств, не має ПДВ, не має податку на прибуток та, як правило, не стягує податок на дивіденди, відсотки чи роялті, що виплачуються гібралтарськими компаніями нерезидентам.
ICO та продаж токенів зазвичай не підпадають під рамки DLT-провайдерів лише тому, що токени випускаються з використанням DLT. Однак, залежно від токена та структури пропозиції, можуть застосовуватися інші правила фінансових послуг або реєстрація у сфері боротьби з відмиванням коштів/фінансуванням тероризму.
Готові продовжити роботу з вашим Гібралтарським DLT-провайдером?
Розкажіть нам про вашу криптовалютну біржу, кастодіальний гаманець, інституційне зберігання, платформу віртуальних активів або бізнес-модель на основі DLT. Manimama оцінить, чи підпадає ваша діяльність під рамки постачальника DLT Гібралтару, та підготує чітку дорожню карту для авторизації GFSC.