Реєстрація MSB у США
для глобальних крипто- та фінтех-проєктів

Юридична альтернатива MiCA для міжнародної діяльності.

Запустіть Money Services Business (MSB) у США (штати Монтана або Вайомінг) та працюйте на міжнародному рівні без необхідності отримання ліцензії CASP у ЄС.

Що таке MSB і чому це важливо?

Запускайте регульований бізнес без зайвого очікування.

Money Services Business (MSB) — це категорія компаній, що регулюється на федеральному рівні під наглядом FinCEN (Департамент казначейства США).

Реєстрація MSB є обов’язковою для бізнесу, пов’язаного з:

обміном крипто на фіат;
обміном крипто на крипто;
процесингом криптоплатежів;
грошовими переказами та транзакціями.

Реєстрація MSB:

надає федеральне регуляторне визнання у США;
забезпечує відповідність Закону про банківську таємницю (BSA);
передбачає впровадження процедур AML, KYC, SAR та CTR;
широко визнається банками та платіжними системами в усьому світі.

Для криптопроєктів MSB — це не обмеження, а шлях до глобальної легітимності.

Для кого це рішення?

Це ваш шлях до міжнародного ринку:

Криптобіржі та брокери

Платіжні процесори

Web3 та DeFi платформи

Криптогаманці та On-ramp сервіси

Фінтех-стартапи, що прагнуть глобального охоплення

Засновники, які шукають альтернативу MiCA

Чому Монтана та Вайомінг?

Два штати США. Одна стратегічна перевага.
Ми допомагаємо клієнтам структурувати реєстрацію MSB у юрисдикціях,
які дозволяють здійснювати міжнародні операції
без тягаря ліцензування на рівні штатів.

Регуляторна база США функціонує на двох рівнях:

Монтана та Вайомінг унікальні тим, що вони не вимагають MTL штату, дозволяючи бізнесу працювати виключно на основі реєстрації MSB. Це робить їх ідеальними для міжнародних крипто- та фінтех-проєктів.

федеральна реєстрація MSB (FinCEN) та ліцензії на переказ грошей (MTL) на рівні окремих штатів.

Монтана

MSB без MTL штату

Ставка корпоративного податку 6,75% застосовується лише до доходів, отриманих у межах штату Монтана.

Відсутній податок з продажу (Sales Tax).

Монтана чудово підходить для криптобізнесу з міжнародними потоками транзакцій та мінімальною присутністю в США.

Вайомінг

MSB без MTL штату

Нульовий корпоративний податок.

Відсутній податок на франшизу (Franchise Tax).

Вайомінг — один із найбільш дружніх до криптоіндустрії штатів, що підтримує інноваційні моделі, включаючи DAO LLC та блокчейн-проєкти.

MSB (США) vs MiCA CASP (ЄС)

Огляд двох регуляторних баз: ключові відмінності в обсязі ліцензування, вимогах до комплаєнсу та доступі до ринку.

Критерій

MSB (США)

MiCA CASP (ЄС)

Юрисдикція

Сполучені Штати

Європейський Союз

Регулятор

FinCEN (Казначейство США)

Національні регулятори ЄС

Юридичний статус

Федеральна реєстрація

Повна регуляторна ліцензія

Час виходу на ринок

Тижні

9–18 місяців

Вартість входу

Низька / Середня

Висока

Вимоги до капіталу

Відсутні

Обов’язковий мін. капітал

Ліцензія штату

Не потрібна (Мт/Вй)

Н/Д (діє нагляд країни)

AML / KYC

Обов’язково за BSA

Обов’язково за MiCA + AMLD

Витрати на комплаєнс

Помірні

Високі та зростаючі

Гнучкість

Висока

Низька

Ключові стратегії

Ми показуємо, як працювати в ЄС та інших регіонах через структуру MSB США, без зайвих ліцензій, регуляторних ризиків або подвійного оподаткування.

MSB проти MTL. Коли потрібна
ліцензія

Розуміння регуляторних меж

Реєстрація MSB потрібна завжди.
Ліцензія MTL потрібна лише у разі обслуговування резидентів США.

Якщо ваш бізнес:

не надає послуг клієнтам у США;
зосереджений на ринках ЄС, Латинської Америки, Африки чи Швейцарії;
не створює податкового зв’язку (tax nexus) у США.

Тоді:

реєстрації MSB достатньо;
ліцензії MTL у кожному окремому штаті не потрібні;
федеральні податки США та податки штатів зазвичай не застосовуються до іноземних доходів.

Це робить Монтану та Вайомінг одними з найефективніших точок входу для глобального криптобізнесу.

Зворотний запит (Reverse Solicitation).
Шлях у межах MiCA

Як структури MSB легально взаємодіють із ЄС

Регламент MiCA забороняє активний маркетинг криптопослуг у ЄС компаніям, які не мають авторизації CASP.

Проте MiCA чітко дозволяє зворотний запит (reverse solicitation).

Зворотний запит означає:

ініціатива виходить виключно від клієнта;
відсутня цільова реклама на резидентів ЄС;
послуги надаються після контакту, ініційованого самим клієнтом.

Структура американського MSB ідеально вписується в ці рамки.

Що ми впроваджуємо:

юридично вивірені дисклеймери згідно зі статтею 61 MiCA;
внутрішню систему доказів та логування добровільного доступу клієнтів;
маркетингову стратегію, не орієнтовану на країни ЄС;
багатомовне позиціонування (англійська, іспанська, французька, німецька) без таргетингу на Євросоюз.

Результат:

законний доступ до клієнтів із ЄС;
відсутність потреби в ліцензії CASP;
відсутність порушень маркетингових обмежень MiCA.

Податкова ефективність
та міжнародна діяльність

Глобальний бізнес без зайвого оподаткування

Якщо ваш MSB:

не має співробітників або офісів у США;
не обслуговує резидентів США;
орієнтований на міжнародні ринки.

Тоді:

відсутній федеральний прибутковий податок США на іноземний прибуток;
відсутній податок штату у Вайомінгу або обмежені податкові зобов’язання в Монтані;
відсутність подвійного оподаткування.

Ця структура забезпечує:

податково-ефективні міжнародні операції;
регуляторну чіткість;
масштабованість без необхідності примусової релокації.

Створення MSB та юридична структуризація
під одним дахом

Створення компанії в США

Ми реєструємо LLC в Монтані або Вайомінгу, обрану на основі вашої бізнес-моделі, потоків транзакцій та міжнародної спрямованості.

Структура AML та KYC

Ми розробляємо програми AML та KYC, узгоджені з Законом США про банківську таємницю, адаптовані до ризикових профілів крипто- та фінтех-компаній.

Юридичне позиціонування та Документація

Ми готуємо позиціонування щодо зворотного запиту, відмову від відповідальності на веб-сайті та Умови надання послуг для підтримки відповідних міжнародних операцій.

Реєстрація MSB у FinCEN

Ми займаємося реєстрацією MSB на федеральному рівні, забезпечуючи правильний обсяг діяльності та регуляторне позиціонування з першого дня.

Структура звітності SAR та CTR

Ми розробляємо внутрішні процедури для Звітів про підозрілу діяльність (SAR) та Звітів про валютні операції (CTR) відповідно до регуляторних очікувань.