ДИСКЛЕЙМЕР: під терміном “криптоліцензія” в цьому тексті варто розуміти дозвіл на провадження діяльності постачальника послуг віртуальних активів (скорочено – VASP). Використання терміну “криптоліцензія” призначене віключно для спрощення сприйняття тексту з боку клієнтів та відвідувачів сайту.
Литва стрімко набирає обертів, стаючи одним з найпривабливіших європейських центрів для розвитку криптовалютного бізнесу. Завдяки своєму прогресивному та прозорому законодавству щодо криптовалют, стабільній економіці та розвиненій технологічній інфраструктурі, ця балтійська країна пропонує унікальні та вигідні умови для компаній, які прагнуть вийти на конкурентний європейський криптовалютний ринок.
Отримання криптоліцензії у Литві – це не просто дозвіл на діяльність. Це ваш ключ до величезного ринку Європейського Союзу з понад 450 мільйонами потенційних клієнтів. Це можливість підвищити довіру та лояльність ваших клієнтів та партнерів, які цінують надійність та прозорість. Це також гарантія юридичної безпеки та захисту від непередбачуваних змін у законодавстві.
Литва готова стати вашим надійним партнером у світі криптовалют. Дізнайтеся більше про те, як криптоліцензія у Литві може відкрити перед вами нові горизонти та забезпечити успіх вашого бізнесу на європейському ринку.
Литва створила нове регулювання для VASP у 2023 році, і наразі ця держава найближча до майбутніх стандартів MICA
Ключові цифри про криптоліцензію в Литві
8 тижнівсередній термін отримання криптоліцензії |
125 000 €статутний капітал як для нових, так і для існуючих VASPs |
8 000 €вартість отримання криптоліцензії відповідно до мінімальних нормативних вимог |
15%ставка корпоративного податку |
до 32%ставка податку на доходи фізичних осіб |
21%ставка податку на додану вартість (ПДВ) |
Юридичний висновок про криптоліцензію в Литві
Ганна Воєводіна
Manimama, CEO
"Як CEO Manimama OU, я наполегливо рекомендую литовську криптоліцензію. Це ідеальне рішення для всіх гравців на ринку - як для стартапів, так і для відомих підприємств. Литва є однією з небагатьох країн, які практично готові до впровадження MiCA, що позбавить ваш бізнес від головного болю у майбутньому. Для отримання персоналізованої інформації, що базується на вашому бізнес-профілі, не соромтеся звертатись для подальшої співпраці".
Види діяльності з ліцензією в Литві
Обмін криптовалют на криптовалюту: компанії з криптоліцензією в Литві мають право проводити обмін між різними віртуальными активами, включно з утилітарними токенами та монетами.
Послуги кастодіального гаманця: компанії з криптоліцензією в Литві, використовуючи гаманці для зберігання криптовалют, пропонують безпечний спосіб зберігання криптовалют від імені користувачів, з можливістю операторів відкривати гаманці, зберігаючи при цьому контроль над приватними ключами.
Криптовалютні перекази: компанії з криптоліцензією в Литві надають послуги з безпечного переказу криптовалют з гаманців клієнтів на певні гаманці третіх сторін, що є альтернативою традиційним фіатним банківським переказам.
Видача виписок з рахунку: компанії з криптоліцензією в Литві мають право відображати залишок та видавати виписки за рахунком і транзакціями.
Обмін криптовалюти на фіат та фіат на криптовалюту: компанії з криптоліцензією в Литві забезпечують конвертацію між криптовалютою та фіатною валютою, пропонуючи клієнтам гнучкість у здійсненні транзакцій у декількох валютах.
Криптообробка та криптоеквайринг: компанії з криптоліцензією в Литві мають можливість надавати послуги, що дозволяють продавцям приймати криптовалюту як платіж з подальшим переказом криптовалюти продавцю або конвертацією її у фіатну валюту.
Послуги on-ramp та off-ramp: компанії з криптоліцензією в Литві мають значні можливості для розвитку бізнесу, включаючи надання B2B послуг у вигляді on-ramp, off-ramp, white label продуктів, які Manimama готова допомогти запустити, включаючи підключення платіжних провайдерів.
Продаж токенів: останнє, але не менш важливе! компанії з криптоліцензією в Литві мають право проводити ICO, пропонуючи утилітарні токени та токени електронних грошей обмеженого використання.
Переваги отримання криптоліцензії в Литві
Пакети послуг
Популярний пакет
Преміум
Повний список необхідних послуг для налаштування компанії з криптоліцензією з підключенням до провайдерів KYC, C2B-акаунту для криптотранзакцій
- Створення компанії в Литві
- Реєстрація статутного капіталу (125 000 €)
- Зареєстрована адреса на 1 рік
- Індивідуальні AML/KYC політики
- Реєстрація VASP в комерційному реєстрі
- Реєстрація діяльності VASP у FCIS/FNTT
- Пошук, інтеграція, прямий трудовий договір з досвідченим місцевим AML/KYC офіцером
- Відкриття банківського рахунку для статутного капіталу (125 000 €)
- Відкриття платіжного рахунку для здійснення криптовалютних операцій
- Налаштування KYC/KYT провайдера
Стандарт
Створення компанії з криптоліцензією, готової до початку діяльності
- Створення компанії в Литві
- Реєстрація статутного капіталу (125 000 €)
- Зареєстрована адреса на 1 рік
- Індивідуальні AML/KYC політики
- Реєстрація VASP в комерційному реєстрі
- Реєстрація діяльності VASP у FCIS/FNTT
- Пошук, інтеграція, прямий трудовий договір з досвідченим місцевим AML/KYC офіцером
- Відкриття банківського рахунку для статутного капіталу (125 000 €)
Базовий
Створення компанії з криптоліцензією
- Створення компанії в Литві
- Реєстрація статутного капіталу (125 000 €)
- Зареєстрована адреса на 1 рік
- Стандартні AML/KYC політики
- Реєстрація VASP в комерційному реєстрі
- Реєстрація діяльності VASP у FCIS/FNTT
Зв'яжіться з нашими експертами
Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).
Наші спеціалісти
Покроковий опис
Крок 1. Створення компанії
Створення компанії та відкриття рахунку в кредитній установі Литовської Республіки або кредитній установі держави-члена Європейського Союзу з філією в Литовській Республіці з поповненням статутного капіталу у розмірі 125 000 €
Крок 2. Процедурні AML/KYC правила
Створення індивідуального пакету документів, що включає AML/CTF процедури, політику оцінки ризиків, налаштування KYC конфігурації з необхідними рівнями перевірки фізичних, юридичних осіб, продавців
Крок 3. Пошук MLRO
Пошук MLRO з подальшою інтеграцією в корпоративну структуру; навчання; податкова реєстрація; налаштування доступу до звітності в FNTT / FCIS
Крок 4. Отримання криптоліцензії
Отримання криптоліцензії (авторизації VASP) та внесення компанії до реєстру литовських криптовалютних компаній
Розуміння законодавчих вимог в Литві
Криптоліцензія в Литві передбачає реєстрацію в спеціальному криптовалютному реєстрі відповідно до встановлених законом вимог
Литва, країна, що стрімко розвивається в галузі фінансових технологій, зробила значний крок у напрямку регулювання криптовалютного ринку. Впровадження процесу видачі криптоліцензії стало важливою віхою в цьому процесі. Це не просто формальність, а комплексний підхід, спрямований на забезпечення прозорості, безпеки та довіри до криптовалютного сектору країни.
Криптоліцензія в Литві – це не просто дозвіл на здійснення діяльності з віртуальними активами. Це набагато більше. Це своєрідний знак якості, що свідчить про те, що компанія відповідає високим стандартам фінансової надійності, прозорості та безпеки. Отримання такої ліцензії – це результат ретельного та всебічного дослідження компанії Службою розслідування фінансових злочинів при Міністерстві внутрішніх справ Литви (FNTT).
Цей регуляторний орган відіграє ключову роль у забезпеченні добросовісної конкуренції та захисту інтересів інвесторів та користувачів фінансових послуг. Він здійснює ретельну перевірку кожного заявника, включаючи оцінку його фінансової стабільності, системи управління ризиками, процедур протидії відмиванню грошей та фінансування тероризму, а також кваліфікації персоналу.
Лише ті компанії, які успішно пройшли цю перевірку та довели свою відповідність високим стандартам, отримують право на отримання криптоліцензії та внесення до спеціального реєстру. Це гарантує, що на литовському криптовалютному ринку працюють лише надійні та добросовісні гравці, що, у свою чергу, підвищує довіру до ринку з боку інвесторів та користувачів.
Таким чином, криптоліцензія в Литві – це не просто дозвіл на діяльність, а підтвердження високого рівня професіоналізму, надійності та відповідальності компанії. Це важливий крок у напрямку створення стабільного та прозорого криптовалютного ринку, який сприятиме інноваціям та економічному зростанню країни.
Вимоги для отримання криптоліцензії в Литві
Для отримання криптоліцензії необхідно внести статутний капітал у розмірі 125 000 €, найняти AML офіцера, який є резидентом Литви, і розробити належні AML/KYC процедури
Криптоліцензія в Литві – це ключ до успішної діяльності у сфері віртуальних активів. Однак, перш ніж отримати цей цінний документ, необхідно пройти процедуру реєстрації компанії у спеціальному реєстрі криптовалютних компаній. Для цього потрібно виконати наступні вимоги:
- Мінімальний статутний капітал компанії повинен становити 125 000 € (це правило застосовується до нових та існуючих VASPs з 1 серпня 2024 року)
- Кошти компанії, що формують статутний капітал, повинні бути внесені на рахунок в кредитній установі Литовської Республіки або кредитній установі держави-члена Європейського Союзу з філією в Литовській Республіці (до 31 серпня 2024 року існуючі VASPs зобов'язані сформувати свій статутний капітал в повному обсязі (125 000 €) і перерахувати кошти в кредитну установу Литовської Республіки або в кредитну установу держави-члена Європейського Союзу з філією в Литовській Республіці)
- Компанія зобов'язана призначити AML-офіцера, який є резидентом Литви і володіє литовською мовою
- Компанія повинна розробити і впровадити комплексні процедури AML/KYC
- Компанія зобов'язана повідомляти про всі транзакції на суму, еквівалентну або таку, що перевищує 15 000 €, а також про підозрілі транзакції своєму регуляторному органу - Службі розслідування фінансових злочинів (FNTT)
Дотримання цих вимог – це не лише формальність, а й запорука успішної та стабільної роботи на криптовалютному ринку Литви. Криптоліцензія, отримана в результаті цього процесу, відкриває широкі можливості для розвитку бізнесу та забезпечує високий рівень довіри з боку клієнтів та партнерів.
Податки в Литві
Основна ставка корпоративного податку в Литві становить 15%, проте також можуть застосовуватися ставки 0% і 5%, і ми знаємо, як це зробити
У Литві, процес отримання прибутку від діяльності ліцензованих криптовалютних компаній регулюється системою податків.
Послуги з обміну криптовалют не підлягають оподаткуванню ПДВ, але вимоги до оформлення рахунків-фактур у віртуальних активах дотримуються звичайних правил ПДВ.
Базова ставка корпоративного податка становить 15%. Якщо діяльність компанії включає комерціалізацію науково-дослідних винаходів (тобто використання, продаж або іншу передачу), то ставка податку складає 5%.
Для новостворених суб’єктів господарювання, які виконують певні вимоги, застосовується ставка податку 0% за перший податковий період. Потім вони оподатковуються за ставкою 5% за наступні податкові періоди. Ці вимоги включають:
- середня кількість працівників не перевищує 10
- дохід протягом податкового періоду не перевищує 300 000 €
- акціонерами юридичної особи є лише фізичні особи
- діяльність юридичної особи не повинна бути призупинена, така особа не повинна бути ліквідована/реорганізована, а акції юридичної особи не повинні бути передані новим акціонерам протягом наступних трьох податкових періодів поспіль, включаючи перший податковий період
Ставки податку на доходи фізичних осіб в Литві становлять 20% і 32% і залежать від рівня індивідуального доходу. Це регулювання встановлено регуляторами для контролю за податками на прибуток від діяльності з криптовалютою.
Часті запитання
-
Що таке криптоліцензія в Литві?Криптоліцензія в Литві – це офіційний дозвіл, виданий Службою розслідування фінансових злочинів (FNTT), що дозволяє компаніям легально здійснювати діяльність, пов'язану з віртуальними активами, такими як обмін, зберігання, передача та інші операції.
-
Які переваги надає отримання криптоліцензії в Литві?Отримання криптоліцензії в Литві надає низку переваг, включаючи доступ до європейського ринку, підвищення довіри клієнтів та партнерів, можливість співпраці з традиційними фінансовими установами, а також правову захищеність та прозорість діяльності.
-
Які види діяльності дозволяє здійснювати криптоліцензія в Литві?Криптоліцензія в Литві дозволяє здійснювати різні види діяльності, пов'язані з віртуальними активами, включаючи обмін криптовалют на фіатні гроші та інші криптовалюти, надання послуг зберігання криптовалют (гаманців), організацію платформ для торгівлі криптовалютами, а також інші послуги, пов'язані з віртуальними активами.
-
Який орган відповідає за видачу криптоліцензії в Литві?За видачу криптоліцензії в Литві відповідає Служба розслідування фінансових злочинів (FNTT) при Міністерстві внутрішніх справ.
-
Які загальні вимоги до отримання криптоліцензії в Литві?Загальні вимоги до отримання криптоліцензії в Литві включають реєстрацію компанії у Литві, наявність мінімального статутного капіталу, призначення AML-офіцера, розробку та впровадження AML/KYC процедур, а також відповідність іншим вимогам законодавства.
-
Який мінімальний статутний капітал потрібен для отримання криптоліцензії?Мінімальний статутний капітал для отримання криптоліцензії в Литві становить 125 000 €.
-
Чи потрібно мати офіс у Литві для отримання ліцензії?Так, для отримання криптоліцензії в Литві необхідно мати зареєстрований офіс на території країни.
-
Чи є вимоги до резидентності директорів та співробітників компанії?Так, вимоги до резидентності директорів та співробітників компанії залежать від конкретних умов ліцензії, але зазвичай вимагається, щоб принаймні один директор або ключовий співробітник був резидентом Литви.
-
Які вимоги до AML-офіцера компанії?AML-офіцер компанії, яка отримує криптовалютну ліцензію в Литві, повинен мати відповідну кваліфікацію, бути резидентом Литви та володіти литовською мовою.
-
Які документи необхідно надати для отримання криптоліцензії?Для отримання криптоліцензії в Литві необхідно надати пакет документів, включаючи установчі документи компанії, бізнес-план, опис AML/KYC процедур, інформацію про керівництво та співробітників компанії, а також інші документи, що підтверджують відповідність вимогам законодавства.
-
Які етапи отримання криптоліцензії в Литві?Процес отримання криптоліцензії в Литві включає кілька етапів: підготовку документів, подання заявки до FNTT, розгляд заявки регулятором, отримання рішення та, у разі позитивного рішення, отримання ліцензії.
-
Скільки часу зазвичай займає процес отримання ліцензії?Зазвичай процес отримання криптоліцензії в Литві займає від 3 до 6 місяців, залежно від складності проекту та якості підготовлених документів.
-
Які витрати пов'язані з отриманням криптоліцензії в Литві?Витрати, пов'язані з отриманням криптоліцензії в Литві, включають державні мита, оплату послуг юристів та консультантів, а також інші витрати, пов'язані з підготовкою документів та забезпеченням відповідності вимогам.
-
Що робити після отримання криптоліцензії?Після отримання криптоліцензії в Литві необхідно дотримуватися всіх вимог регулятора, включаючи подання звітів, дотримання AML/KYC процедур та інших правил, встановлених законодавством.
-
Які звіти потрібно подавати регулятору після отримання ліцензії?Компанії з криптоліцензією в Литві зобов'язані регулярно подавати звіти до FNTT, включаючи фінансову звітність, звіти про транзакції та інші документи, передбачені законодавством.
-
Які правила та обмеження діють для компаній з криптоліцензією в Литві?Компанії з криптоліцензією в Литві повинні дотримуватися всіх правил та обмежень, встановлених законодавством, включаючи правила щодо AML/KYC, захисту даних клієнтів, кібербезпеки та інші вимоги.
-
Чи можна змінити вид діяльності після отримання ліцензії?Так, зміна виду діяльності після отримання криптоліцензії в Литві можлива, але вимагає попереднього узгодження з регулятором та внесення відповідних змін до ліцензії.
-
Що робити, якщо компанія порушує умови ліцензії?У разі порушення умов криптоліцензії в Литві компанія може бути піддана штрафним санкціям, аж до анулювання ліцензії.
-
Як продовжити або анулювати криптовалютну ліцензію в Литві?Для продовження криптоліцензії в Литві необхідно подати відповідну заявку до FNTT до закінчення терміну дії ліцензії. Анулювання ліцензії може бути ініційоване як компанією, так і регулятором у разі порушення умов ліцензії або інших вимог законодавства.
Відгуки клієнтів
"Компанія Manimama надає повний спектр послуг: від отримання ліцензії до підключення всіх платіжних методів та біржових акаунтів, побудови юридичних моделей для буль-яких сміливих ідей. Разом ми запустили ОТС, крипто-процессінг, он-рамп рішення".
"Співпраця з Manimama OU була розумним вибором. Вони зробили простим процес отримання ліцензії в Литві, довівши свою ефективність та досвід. Коли прийшов час змін, юристи, як завжди нас попередили та допомогли адаптувати компанію до нових регуляторних вимог".
"Manimama OU надала нам послугу з отримання ліцензії в Литві. Їхня ефективна і обізнана команда спростила цей процес для нашої криптобіржі".
Наші останні юридичні дослідження
Імплементація MiCA у Швеції
Актуальні вимоги (до вступу MiCA) Компанії, які мають намір здійснювати діяльність у наданні послуг торгівлі віртуальними активами, зобов’язані зареєструватися у FI як юридична особа, що має намір займатися обміном валюти в значному обсязі або іншою фінансовою діяльністю відповідно до Act (1996:1006) on currency exchange and other financial activities. Процес реєстрації включає в себе наступне: 1)…
Реєстрація компанії у Фінляндії: Юридичні аспекти та поради
Якщо ви плануєте розпочати бізнес у Європі, то Фінляндія є відмінним вибором для реєстрації вашої компанії. Команда Manimama провела глибоке дослідження, проаналізувала основні тонкощі створення компанії в Фінляндії та готова поділитися своїми результатами й допомогти з вибором належної юрисдикції. То які ж переваги має реєстрація компанії (бізнесу) в Фінляндії? 1. Вигідне розташування й потужна міжнародна…
Імплементація MiCA в Румунії
Актуальні вимоги (до вступу MiCA) Стаття 30-1 Закону № 129/2019 “Про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, а також про внесення змін та доповнень до деяких законодавчих актів” описує рамки для процедури авторизації VASP, проте офіційний реєстр ще не створено. Крім того, румунський уряд ще не встановив повного процесу реєстрації. Чи впровадила…
Зв'яжіться з нами
Якщо наша пропозиція зацікавила, ми просимо заповнити наведену нижче форму, щоб дізнатися більше. Таким чином ми гарантуємо доступ до комплексної комерційної персоналізованої пропозиції з актуальними цінами та детальною інформацією.
Ми з нетерпінням чекаємо на можливість співпраці та надання виняткових рішень, які відповідають і перевершують очікування будь-якого Клієнта.
Зміст цієї статті призначений для надання загального керівництва з предмета, а не для розгляду як юридичної консультації.