ДИСКЛЕЙМЕР: під терміном «криптоліцензія» в цьому тексті слід розуміти ліцензію на ведення бізнесу у сфері віртуальних активів (VAB ліцензія). Використання терміну “криптоліцензія” призначене віключно для спрощення сприйняття тексту з боку клієнтів та відвідувачів сайту.
У травні 2022 року в Сент-Вінсенті та Гренадінах (СВГ) було ухвалено Закон про бізнес із віртуальними активами (VABA), який передбачає реєстрацію та нагляд за бізнесом із віртуальними активами на/з території СВГ та з особами в СВГ, а також вирішення супутніх питань.
Але VABA ще не був проголошений генерал-губернатором, тому він ще не набув чинності, але можливо, що він набере чинності 2024 року.
Управління з фінансових послуг (FSA) буде компетентним органом, відповідальним за регулювання та нагляд за постачальниками послуг віртуальних активів (VASPs) на території СВГ.
VABA ще не був проголошений генерал-губернатором, тому він ще не набув чинності, але можливо, що він набуде чинності протягом 2024 року
Ключові цифри про криптоліцензію на СВГ
4 місяцісередній термін отримання криптоліцензії |
0%ставка корпоративного податку для доходів, отриманих з-за кордону |
100 000 $обов'язковий депозит |
4 000 $збір за подання заявки |
12 000 $щорічний реєстраційний збір |
0%ставка податку на додану вартість (ПДВ) для офшорної компанії в СВГ |
Юридичний висновок про криптоліцензію на СВГ
Ганна Воєводіна
Manimama, CEO
"СВГ - це юрисдикція з прогресивною нормативно-правовою базою, яка забезпечує ясність і гнучкість для криптокомпаній. Завдяки нашому досвіду та рекомендаціям ми проведемо вас через увесь процес регулювання, що дасть вам змогу швидко та легко отримати криптоліцензію".
Види діяльності з ліцензією на СВГ
Обмін між віртуальними активами та фіатними валютами: VASPs пропонують конвертацію між віртуальними активами та фіатними валютами, надаючи клієнтам можливість здійснювати транзакції в багатьох валютах.
Переказ віртуальних активів: VASPs можуть забезпечити проведення транзакції від імені іншої особи, яка переміщує віртуальний актив з однієї адреси або рахунку віртуального активу на іншу.
Участь та надання фінансових послуг, пов'язаних з пропозицією або продажем емітентом віртуального активу: VASPs можуть займатися діяльністю, пов'язаною з наданням фінансових послуг у зв'язку з випуском або продажем емітентом віртуальних активів.
Обмін між однією або кількома формами віртуальних активів: VASPs можуть здійснювати конвертацію або обмін одного типу віртуальних активів на інший.
Зберігання або адміністрування віртуальних активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні активи: власники криптоліцензій можуть безпечно зберігати та управляти віртуальними активами від імені фізичних або юридичних осіб або надавати послуги, які дозволяють особам зберігати контроль над своїми віртуальними активами.
Переваги отримання криптоліцензії на СВГ
Пакети послуг
Популярний пакет
Преміум
Повний перелік необхідних послуг для створення VASP з підключенням до KYC-провайдерів, платіжним рахунком для здійснення криптовалютних операцій
Стандарт
Створення компанії, готової до початку криптовалютної діяльності
Базовий
Створення компанії та отримання криптоліцензії
Зв'яжіться з нашими експертами
Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).
Наші спеціалісти
Покроковий опис
Крок 1. Попередня підготовка
Для реєстрації компанії нам потрібні такі документи та інформація від клієнта:
- Бажана назва компанії
- Бажана організаційно-правова форма (Бізнес компанія є однією з найпопулярніших офшорних форм)
- Нотаріально завірена копія паспорта, водійських прав або національного посвідчення особи для всіх бенефіціарних власників, директорів та акціонерів
- Нотаріально завірена копія рахунку за комунальні послуги або аналогічний документ, не більше ніж 3-місячної давнини, як підтвердження адреси проживання (наприклад, рахунки за воду, електроенергію) для всіх бенефіціарних власників, директорів та акціонерів
- Довідка з банку або від спеціаліста для всіх бенефіціарних власників, директорів та акціонерів
- Інформація про діяльність компанії
- Інформація про джерело фінансування
- Довіреність (у разі віддаленої реєстрації компанії)
Крок 2. Реєстрація компанії
- Вибір ліцензованого зареєстрованого агента з СВГ
- Підготовка корпоративних документів
- Ліцензований зареєстрований агент з СВГ повинен подати заяву і документи до Реєстру компаній для реєстрації
Крок 3. Попередня робота перед поданням заявки на отримання криптоліцензії
- Підготовка AML/KYC політик
- Відкриття рахунку в місцевому банку - особа не може бути зареєстрована відповідно до VABA, якщо вона не внесе до FSA встановлений законом депозит у розмірі 100 000 $ (~ 92 000 €) або суму, що дорівнює 25% фінансових зобов'язань перед клієнтами особи, що реєструється, залежно від того, що більше, у вигляді готівки, державних цінних паперів або в будь-якій іншій формі
- Реєстрант із зареєстрованим офісом за межами СВГ повинен призначити і постійно мати на місці особу, яка є резидентом СВГ, в якості свого основного представника
- Підготовка всіх необхідних документів і заявки
Крок 4. Отримання криптоліцензії
- Подання заявки до FSA
- Оплата збору за подання заявки - 4 000 $
- Розгляд заявки FSA
- Якщо FSA схвалює заявку, заявник має сплатити реєстраційний збір - 12 000 $
- Внесення реєстранта до реєстру FSA і видача Свідоцтва про реєстрацію
Розуміння вимог у СВГ
Щоб пропонувати або здійснювати діяльність з криптовалютами, необхідно подати заявку на реєстрацію в FSA
Необхідно подати до FSA письмову заяву на реєстрацію та зазначити наступне:
- Назва та адреса зареєстрованого офісу компанії
- Адреса місця здійснення діяльності компанії в СВГ
- Твердження про характер і обсяг діяльності з віртуальними активами, включаючи, але не обмежуючись датою початку операцій, назвою заявки та адресою веб-сайту, з якого особа здійснює або має намір здійснювати діяльність з віртуальними активами, а також назвою будь-якої іншої країни, в якій особа надає або має намір надавати послуги з віртуальними активами
- Ім'я та адреса будь-якої особи, яка займає керівну посаду або уповноважена представляти заявника
- Ім'я та адресу будь-якої афілійованої компанії в межах та поза межами СВГ
- Імена та адреси директорів, бенефіціарних власників і власників значної частки акцій
- Ім'я та адресу будь-якого головного представника або запропонованого головного представника, що вимагається статею 10 VABA
- Письмові політики, правила та процедури щодо заходів з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, управління та захисту даних, контролю доступу до системи безпеки та гарантій кібербезпеки
- Копію оцінки ризиків продуктів і послуг, які будуть надаватися
- Будь-яку іншу інформацію, яку FSA може обґрунтовано вимагати з метою розгляду заявки та визначення відповідності особи вимогам
Вимоги до отримання криптоліцензії на СВГ
Обов'язковими вимогами є внесення забезпечувального депозиту в розмірі 100 000 $ до FSA, призначення основного представника, який проживає в СВГ, якщо зареєстрований офіс компанії знаходиться за межами СВГ, і подання річної фінансової звітності, що пройшла аудиторську перевірку, до FSA
Вимоги для реєстранта:
- У компанії має бути щонайменше 1 директор і 1 акціонер (немає обмежень щодо резидентства або громадянства директорів і акціонерів)
- Реєстрант з зареєстрованим офісом поза межами СВГ повинен призначити і постійно мати представника в СВГ
- Реєстрант повинен реалізувати та підтримувати політику для відповідності вимогам законодавства про захист даних
- Реєстрант повинен дотримуватися вимог законодавства про AML/CFT та встановлювати процедури для забезпечення відповідності облікових записів та бізнес-операцій законодавству про AML/CFT
- Особа не може бути зареєстрована відповідно до VABA, якщо ця особа не внесе до FSA встановлений законом депозит у розмірі 100 000 $ (~ 92 000 €) або суму, що дорівнює 25% фінансових зобов'язань перед клієнтами особи, що здійснює реєстрацію, залежно від того, що більше, у вигляді готівки, державних цінних паперів або в будь-якій іншій формі, затвердженій міністром
- Реєстрант щорічно має призначати аудитора для проведення аудиту
- Реєстрант повинен у тримісячний термін після завершення фінансового року подати FSA фінансову звітність, що пройшла аудиторську перевірку
Збори:
Податки на СВГ
Діяльність, пов'язана з криптовалютами, не оподатковується
На СВГ не існує спеціальних податків на криптовалюти.
У 2018 році в податковому законодавстві відбулися значні зміни. Після набрання чинності Законом про міжнародні бізнес-компанії (поправки) 2018 року Міжнародну бізнес компанію було замінено на Бізнес компанію, а режим податкових пільг було скасовано. Компанії, зареєстровані у 2019 році та в наступні роки, підпадають під територіальний податковий режим, за якого від місцевого прибуткового податку звільняються тільки доходи, отримані за кордоном, тоді як Бізнес компанії обкладаються корпоративним податком на доходи, отримані на території острова (якщо такий є; він становить 30%).
Офшорна компанія на СВГ не підлягає оподаткуванню ПДВ.
На СВГ немає валютного контролю.
СВГ є членом Угод про уникнення подвійного оподаткування з Антигуа, Белізом, Домінікою, Гренадою, Гайаною, Ямайкою, Сент-Кітс і Невіс, Сент-Люсією, Тринідадом і Тобаго та Ямайкою.
Часті запитання
-
Які переваги отримання криптоліцензії на СВГ?Переваги включають сприятливу податкову політику, розвинену фінансову інфраструктуру, просту реєстрацію та підтримку з боку уряду.
-
Які основні вимоги для компаній, що бажають отримати криптоліцензію?Компанії повинні відповідати таким вимогам: має бути щонайменше 1 директор і 1 акціонер (немає обмежень щодо резидентства або громадянства; дотримання законодавства про AML/CFT; внесення в FSA депозиту в розмірі 100 000 $; щорічне призначення аудитора для проведення аудиту; надання FSA фінансової звітності, що пройшла аудиторську перевірку.
-
Які види діяльності дозволені за криптоліцензією?Криптоліцензія дозволяє займатися обміном, передачею криптовалюти, брати участь і надавати фінансові послуги, пов'язані з пропозицією або продажем емітентом криптовалюти, зберігати або управляти криптовалютою або інструментами, що дають змогу контролювати її.
-
Яка податкова політика застосовується до криптовалютних компаній?СВГ пропонують пільгове податкове оподаткування, оскільки у них немає спеціальних податків на криптовалюти.
-
Який регулятор відповідає за процес криптоліцензування?Основним регулятором є Управління з фінансових послуг (FSA).
-
Які існують вимоги до капіталу?Особа не може бути зареєстрована відповідно до VABA, якщо ця особа не внесе до FSA встановлений законом депозит у розмірі 100 000 $ або суму, що дорівнює 25% фінансових зобов'язань перед клієнтами особи, яка здійснює реєстрацію, залежно від того, що більше, у вигляді готівки, державних цінних паперів або в будь-якій іншій формі, затвердженій міністром.
-
Які існують збори за подання заяви на отримання криптоліцензії?Для початку необхідно сплатити збір за подання заяви - 4 000 $. Якщо FSA схвалить її, то потрібно заплатити реєстраційний збір у розмірі 12 000 $. За кожен рік, протягом якого зареєстрована особа продовжує надавати послуги за криптоліцензією, вона має продовжувати реєстрацію, сплачуючи реєстраційний збір 31 січня кожного року або раніше.
-
Яких заходів безпеки необхідно дотримуватися?Компанії повинні забезпечувати безпеку даних клієнтів, дотримуватися процедур боротьби з відмиванням грошей.
-
Які особливості юрисдикції СВГ?Юрисдикція пропонує сприятливі умови для ведення бізнесу, низькі податки, розвинену фінансову інфраструктуру.
-
Які можливості відкриває криптоліцензія для бізнесу?Криптоліцензія відкриває доступ до міжнародних ринків, залучає інвестиції, забезпечує правовий захист і підвищує довіру клієнтів.
Відгуки клієнтів
"У мене був прекрасний досвід роботи з Manimama OU. Їхня команда була високопрофесійною".
"Manimama OU перевершила мої очікування, надавши відмінні юридичні послуги. Я оцінив їхній стратегічний підхід до вирішення моїх юридичних питань".
"Я дуже задоволений послугами, наданими Manimama OU. Команда пропонувала безліч цінних ідей протягом усього періоду роботи. Я вдячний їм за підтримку в досягненні позитивного результату. Настійно рекомендую".
Наші останні юридичні дослідження
Реєстрація компанії в Коста-Риці: Юридичні аспекти та поради
Якщо ви плануєте розпочати бізнес у Центральній Америці, то Коста-Рика є відмінним вибором для реєстрації вашої компанії. Команда Manimama провела глибоке дослідження, проаналізувала основні тонкощі створення компанії в Коста-Риці та готова поділитися своїми результатами й допомогти з вибором належної юрисдикції. То які ж переваги має реєстрація компанії (бізнесу) в Коста-Риці? 1. Стабільне політичне середовище та…
Юрист в епоху цифрових трансформацій: Як автоматизація і технології змінюють правові послуги
Цифрові платформи для юридичних послуг: доступність у кілька кліків Замість тривалого пошуку юриста, особистих зустрічей і купи паперової роботи, сьогодні достатньо зайти на цифрову платформу й вирішити своє питання за кілька хвилин. Розвиток технологій дозволяє автоматизувати рутинні процеси, спрощувати спілкування та надавати клієнтам доступ до широкого спектра правових послуг у зручному онлайн-форматі. На таких платформах…
FinmadiG та MiCA: Нові горизонти для криптоактивів у Німеччині
Що змінює FinmadiG? FinmadiG запроваджує новий закон Kryptomärkteaufsichtsgesetz (“KMAG”) — Закону про нагляд за ринками криптовалют, а також вносить зміни до понад 20 нормативних актів. На думку уряду такий консолідований підхід спростить законодавство та адміністрування, адже адаптує німецьке законодавство одразу до кількох вкрай важливих актів Європейського Союзу (“ЄС”), серед яких: Завдяки гармонізації з МіСА, європейський…
Зв'яжіться з нами
Якщо наша пропозиція зацікавила, ми просимо заповнити наведену нижче форму, щоб дізнатися більше. Таким чином ми гарантуємо доступ до комплексної комерційної персоналізованої пропозиції з актуальними цінами та детальною інформацією.
Ми з нетерпінням чекаємо на можливість співпраці та надання виняткових рішень, які відповідають і перевершують очікування будь-якого Клієнта.
Зміст цієї статті призначений для надання загального керівництва з предмета, а не для розгляду як юридичної консультації.