AML Політика

1. Яка мета цієї Політики?

Згідно зі звітом FATF “Уразливість юристів до відмивання грошей і фінансування тероризму” правоохоронні органи все частіше бачать осіб, що займаються відмиванням грошей, що звертаються за порадою або послугами до спеціалізованих фахівців, щоб ті допомогли їм у їхніх незаконних фінансових операціях.

Типології Групи розробки фінансових заходів підтвердили, що злочинці в багатьох країнах використовують механізми, які включають послуги, які часто надають юристи, з метою відмивання грошей. Особливою проблемою для дослідження методів відмивання грошей/фінансування тероризму, які можуть залучати юристів, є те, що багато послуг, які шукають злочинці з метою відмивання грошей, є послугами, якими клієнти щодня користуються законними засобами.

Залучення професійного юриста є необхідним, оскільки послуги, які вони пропонують, є важливими для конкретної транзакції, що здійснюється, і тому, що професійні юристи додають транзакції респектабельності.

У Manimama OU ми вважаємо, що юристи повинні дотримуватися суворих етичних, професійних і законодавчих правил, і тому цей факт має бути достатнім стримуючим фактором для відмивання грошей або фінансування тероризму, що відбувається в юридичному секторі або через нього.

Тому Manimama OU створила цю Політику дотримання вимог щодо відмивання грошей («Політика»), щоб забезпечити відповідність правилам протидії відмиванню коштів та перешкоджати використанню наших послуг у схемах відмивання грошей/фінансування тероризму.

2. Що таке належна обачність клієнта?

Заходи належної обачності клієнта включають:

ідентифікація клієнта,
визначення осіб, які діють від імені замовника,
кінцеві бенефіціари клієнта,
проведення аналізу ризиків для клієнта, а також
контроль замовника під час надання послуг.

Ми також залишаємо за собою право визначати походження активів клієнта.

Для ідентифікації клієнтів ми користуємося послугами нашого надійного партнера Sum and Substance Ltd (SumSub). SumSab збирає та зберігає ваші дані від нашого імені. Щоб дізнатися більше про зберігання ваших даних, перегляньте політику конфіденційності SumSub, а також нашу політику конфіденційності.

3. Дані, які ми можемо вимагати від фізичних осіб

Ми залишаємо за собою право попросити вас надати наступні дані:

контактні та ідентифікаційні дані (паспортні дані; особистий номер; електронна пошта та номер телефону; повна постійна адреса);
інформація про статус зайнятості;
підтвердження джерела багатства та джерела коштів;
банківські дані, включаючи ім’я власника банківського рахунку, номер банківського рахунку (IBAN), назву банку, банківський SWIFT.

У більшості випадків ми просимо вас надати документи, що підтверджують наведену вище інформацію. Наприклад, ми можемо попросити вас зробити високоякісну кольорову фотографію вашого паспорта, надати рахунок за комунальні послуги для підтвердження вашої адреси та пройти перевірку liveness check.

Ми також можемо попросити вас надати документи та інформацію, не зазначену в цій Політиці, якщо ми вважаємо, що ця інформація необхідна для процедури CDD та дотримання вимог законодавства про боротьбу з відмиванням коштів.

Ви маєте право не надавати нам свої дані, але в цьому випадку ми будемо змушені відмовити вам у наданні наших послуг. Якщо ми підозрюємо, що ви надали нам невірну або підроблену інформацію/документи, ми будемо змушені відмовити вам у наданні послуг.

Зверніть увагу, що вся інформація, яку ви нам надаєте, має бути правдивою та правильною та містити повне та вичерпне пояснення запитуваної інформації.

Ми також залишаємо за собою право надавати відповідну інформацію правоохоронним органам, якщо підозрюємо вас у відмиванні грошей/фінансуванні тероризму чи іншій незаконній діяльності.

4. Дані, які ми можемо вимагати від юридичних осіб?

Ми залишаємо за собою право вимагати від офіційного представника юридичної особи надання наступних даних:

контактні дані компанії (реєстраційна та бізнес адреса; офіційна електронна адреса; номер телефону; веб-сайт);
ідентифікаційні дані компанії (повна назва компанії, організаційно-правова форма, дата заснування, номер компанії, країна реєстрації, країна оподаткування, опис діяльності);
реквізити офіційного представника компанії (П.І.Б.; посада (в юридичній особі); номер телефону та електронна адреса; повна постійна адреса);
банківські реквізити (за наявності) (ім’я власника банківського рахунку, номер банківського рахунку, назва банку, банківський SWIFT);
відомості про корпоративну структуру, включаючи інформацію про акціонерів і бенефіціарних власників.

У більшості випадків ми просимо вас надати документи, що підтверджують наведену вище інформацію. Наприклад, ми можемо попросити вас надати нам (i) засновницький договір, (ii) остання редакція статуту, (iii) сертифікат про добру репутацію (не старше 12 місяців), (iv) сертифікат акціонерів, (v) сертифікат директорів; (vi) банківська виписка; (vii) бізнес-план (за наявності); (viii) копія річного фінансового звіту або перевірених звітів (за наявності); (ix) підтверджувальна документація про джерело коштів.

Акціонери/бенефіціарні власники та офіційні представники юридичних осіб будуть перевірятися як фізичні особи.

5. Яких клієнтів ми не обслуговуємо?

Ми не надаємо наші послуги наступним клієнтам:

клієнтів, які не надають або відмовляються надати запитувані дані та інформацію для підтвердження своєї особи;
банкам-оболонкам;
клієнтам з юрисдикцій, які заборонені нашою внутрішньою політикою або міжнародними санкціями;
клієнтам, підозрюваним нами у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму;
політично відомим особам та їх близькому оточенню;
будь-яким іншим, яких ми вважаємо ризикованими для нашого бізнесу або підозрілими щодо відмивання грошей і фінансування тероризму.

Ми також не прийматимемо в якості клієнтів, осіб або правомочних осіб з таких країн: Афганістан, Ангола, Алжир, Багами, Бангладеш, Болівія, Ботсвана, Бірма (М’янма), Бурунді, Камбоджа, Чад, Гвінея, Кот-д’Івуар, Крим (регіон Україна), Куба, Корейська Народно-Демократична Республіка, Єгипет, Екваторіальна Гвінея, Еритрея, Гана, Гвінея-Бісау, Гайана, Ісландія, Іран, Ірак, Гаїті, Лаоська Народно-Демократична Республіка, Ліван, Лівія, Малі, Монголія, Марокко, М’янма, Непал, Нікарагуа, Північна Македонія, Пакистан, Пана , Катар, Саудівська Аравія, Сомалі, Південний Судан, Судан, Сирія, Тринідад і Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуела, Ємен, Зімбабве, Донецька Народна Республіка (ДНР)/Луганська Народна Республіка (ЛНР), Придністров -Карабахська Республіка, Республіка Абхазія, Республіка Сомаліленд, Республіка Південна Осетія, Турецька Республіка Північного Кіпру, Китайська Республіка (Тайвань), Сахарська Арабська Демократична Республіка, Республіка Арцах; та інші країни та юрисдикції, де ці послуги не можуть надаватися відповідно до законодавства країн.

6. Як довго ми зберігаємо ваші дані?

Дані клієнтів, зібрані під час процесу CDD, зберігатимуться окремо від інших даних і зберігатимуться під час надання вам наших послуг і 5 років після завершення наших ділових відносин з вами.

7. Кому ми можемо надати ваші дані?

Ми співпрацюємо з контролюючими та правоохоронними органами щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, таким чином передаючи доступну нам інформацію та відповідаючи на запити протягом розумного часу, дотримуючись обов’язків, зобов’язань та обмежень, що випливають із законодавства. З будь-якими відповідними запитами звертайтеся до нас за адресою support@manimama.eu