AML/GDPR послуги

Боротьба з відмиванням грошей (AML) та Загальний регламент захисту даних (GDPR) є невід’ємними частинами сучасного бізнес-світу. У Manimama ми пропонуємо комплексні AML/GDPR послуги, розроблені для захисту вашої репутації та забезпечення відповідності суворим фінансовим та регуляторним вимогам захисту даних.

Наша команда досвідчених фахівців надає індивідуальні рішення для задоволення унікальних потреб вашого бізнесу. Від проведення ретельних оцінок ризиків і оцінок впливу на захист даних до розробки надійних структур відповідності та конфіденційності даних, ми забезпечуємо постійний моніторинг і навчання для забезпечення вашого тривалого успіху.

Як лідери у сфері комлаєнсу та регуляторного нагляду за фінансовими транзакціями та захистом даних, ми прагнемо забезпечити, щоб наші клієнти не лише відповідали всім юридичним вимогам, але й створювали безпечне середовище для довгострокового успіху, довіри та процвітання.

Суть AML/GDPR

AML – це сукупність законів, правил і процедур, покликаних перешкодити злочинцям приховувати походження незаконно отриманих грошей та інтегрувати їх у легальну фінансову систему.

GDPR – це важлива нормативна база, спрямована на захист персональних даних фізичних осіб у Європейському Союзі (ЄС). Він встановлює суворі правила щодо збору, зберігання, обробки та поширення даних з метою забезпечення конфіденційності та безпеки.

Важливість AML/GDPR

Захист фінансової системи

AML допомагає запобігти відмиванню грошей та фінансуванню незаконної діяльності, захищаючи як бізнес, так і суспільство від фінансових злочинів.

Дотримання законодавства

Дотримання вимог AML та GDPR дозволяє компаніям уникнути значних штрафів, юридичних санкцій та інших наслідків, пов’язаних з їх недотриманням.

Побудова довіри

Компанії, які впроваджують надійні заходи протидії відмиванню коштів та дотримуються вимог GDPR, демонструють свою прихильність до прозорості та захисту даних, зміцнюючи довіру з клієнтами та партнерами.

Зниження репутаційних ризиків

Порушення AML та GDPR можуть серйозно зашкодити репутації компанії. Дотримання цих норм допомагає підтримувати позитивний корпоративний імідж.

Підвищення операційної ефективності

Впровадження AML та GDPR може покращити внутрішні процеси, забезпечуючи більш структурований підхід до управління ризиками та обробки даних.

Глобальне узгодження

В умовах зростаючої глобалізації бізнес-середовища дотримання вимог AML та GDPR допомагає компаніям відповідати міжнародним стандартам, полегшуючи вихід на нові ринки та співпрацю з іноземними партнерами.

Захист прав громадян

GDPR забезпечує захист персональних даних, тоді як AML захищає громадян від втягнення в незаконні фінансові схеми, створюючи безпечніше та справедливіше середовище для всіх.

Суб’єкти, на яких поширюються вимоги законодавства у сфері AML/GDPR

AML правила:

  • Фінансові установи
  • Страхові компанії
  • Агенти з нерухомості
  • Юристи та нотаріуси
  • Бухгалтери та аудитори
  • Криптобіржі та провайдери гаманців
  • Оператори азартних ігор
  • Установи електронних грошей
  • Платіжні установи, національні платіжні установи та інші системи переказу грошей
  • Оператори обміну валют
  • Оператори краудфандингових платформ

GDPR правила:

  • Бізнес, що працює в ЄС
  • Платформи електронної комерції
  • Маркетингові та рекламні агентства

Юридичний висновок про AML/GDPR послуги

Ганна Воєводіна

Manimama, CEO

“Компанії повинні впроваджувати надійні заходи AML та дотримуватися GDPR, щоб забезпечити відповідність законодавчим та регуляторним вимогам. AML правила вимагають від компаній проводити належну перевірку клієнтів, моніторити транзакції та повідомляти про підозрілу діяльність, тоді як GDPR зобов’язує захищати персональні дані, в тому числі проводити оцінку впливу та забезпечувати права суб’єктів даних. Ефективне дотримання вимог передбачає розробку комплексних політик, проведення тренінгів, ведення суворої документації та моніторингових практик. Партнерство з експертами Manimama у сфері дотримання вимог AML/GDPR є стратегічним кроком, який забезпечує як правовий захист, так і безперервність бізнесу”.

Наші AML/GDPR послуги

GDPR/AML аудит

GDPR аудит:

Дотримання GDPR є основою довіри у цифровій взаємодії. У Manimama ми спеціалізуємося на проведенні аудиту GDPR для компаній по всій Європі.

AML аудит:

У Manimama ми спеціалізуємося на проведенні AML-аудиту, розробленого спеціально для фінтех-сектору.

Ми допоможемо вам з наступним:

  • Експертиза внутрішнього GDPR аудиту
  • Індивідуальний GDPR аудит
  • Співпраця з нашими аудиторами щодо GDPR правил
  • Експертиза аудиту захисту даних
  • Експертиза внутрішнього AML аудиту
  • Індивідуальні рішення з AML аудиту
  • Проактивні комплаєнс заходи

Внутрішні AML і GDPR політики та процедури

Manimama допоможе вам забезпечити відповідність вашої компанії вимогам AML і GDPR. Розробляючи індивідуальні політики та процедури, ми допомагаємо захистити ваш бізнес від регуляторних ризиків, забезпечуючи водночас безпечне та прозоре операційне середовище.
Що стосується процедур і політик GDPR, то вони необхідні компаніям для дотримання нормативних вимог, мінімізації ризику витоку даних, зміцнення довіри та забезпечення інформованості всіх зацікавлених сторін про обробку даних у компанії.

Ми допоможемо вам з наступним:

  • Створення внутрішніх процедур, політик та управління AML
  • Аналіз і вдосконалення наявних політик і процедур
  • Створення та надання повного пакета документації з управління персональними даними (Дії з контролю та звіту про порушення даних; Політика моніторингу підходів; Контроль використання інформаційно-комунікаційних технологій; Політика та дії щодо забезпечення конфіденційності внутрішніх даних; Політика обробки персональних даних кандидатів і персоналу; Повідомлення про конфіденційність (зовнішня політика конфіденційності); та інші)

Найм AML Офіцерів та Офіцерів із захисту даних

AML Офіцери:

AML Офіцери відіграють вирішальну роль у забезпеченні безпеки ваших фінансових операцій. Вони проводять ретельний аналіз операцій клієнта, збирають всю необхідну інформацію та документи, а також оперативно повідомляють про підозрілу діяльність у відповідні органи ( FIU). Для виконання такої відповідальної роботи AML Офіцер повинен мати значний досвід і бездоганну репутацію.

Офіцери із захисту даних (DPOs):

Основним обов'язком DPOs є забезпечення дотримання чинного законодавства про захист даних. Вони тісно співпрацюють з контролерами, забезпечують виконання запитів суб'єктів даних про видалення їхньої особистої інформації або надання копій документів, а також переконуються, що як суб'єкти даних, так і контролери поінформовані про свої права, обов'язки та відповідальність у сфері захисту даних. DPOs також здійснюють нагляд за реєстрацією діяльності з обробки даних в організації, консультують щодо застосування та тлумачення правил захисту даних, опрацьовують запити та скарги від контролерів, установ та інших осіб. Крім того, DPOs навчають співробітників компанії вимогам GDPR, проводять регулярні оцінки та аудити для забезпечення дотримання цих стандартів, а також реагують на будь-які порушення, пов'язані із захистом даних.

Ми допоможемо вам з наступним:

  • Надання послуг DPO
  • Організація навчальних програм з питань AML/CTF для AML Офіцерів
  • Підбір персоналу з питань комплаєнсу у сфері AML
  • Оцінка придатності кандидатів для роботи у відділі комплаєнсу з питань AML

Оцінка впливу на захист даних

Процес оцінки впливу на захист даних (DPIA) має важливе значення, коли певні фактори - такі як контекст, тип, обсяг і мета обробки (особливо з новими технологіями) - створюють потенційні ризики для прав і свобод осіб. DPIA оцінює вплив на захист даних при впровадженні технологічних продуктів, зокрема, при використанні програмного або апаратного забезпечення для обробки персональних даних.
Відтепер компанії зобов'язані проводити DPIA перед тим, як вони систематично працюють у місцях, які можуть бути загальнодоступними у великих масштабах; використовують профілювання, яке робиться систематично або широко, що має значні наслідки; обробляють кримінальні дані або дані спеціальних категорій у великих масштабах.
DPIA забезпечує захист прав клієнтів на захист даних; демонструє відповідність вашої компанії вимогам GDPR; інтегрує заходи захисту даних на ранній стадії розробки проекту, мінімізуючи витрати та збої в роботі; зменшує ризики захисту даних у вашій компанії.

Ми допоможемо вам з наступним:

  • Консультування співробітників щодо проведення DPIA
  • Проведення DPIA
  • Перевірка та/або забезпечення дій, пов'язаних з проведенням DPIA

Оцінка ризиків KYC/ML/TF

Послуга оцінки ризиків KYC/ML/TF призначена для виявлення та мінімізації потенційних ризиків, пов'язаних з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та перевіркою особи клієнта. Ця послуга гарантує, що ваша компанія буде відповідати регуляторним стандартам, одночасно захищаючи себе від фінансових злочинів.
KYC - це безперервний процес, який вимагає постійного аналізу та оновлення зібраної інформації для забезпечення її точності та актуальності. KYC виходить за рамки простої верифікації та ідентифікації; він також передбачає отримання більш глибокого розуміння ваших клієнтів шляхом збору детальної інформації (наприклад, контактні дані, адреси та мета їхнього рахунку у вашій компанії).
Для успішного процесу KYC ваша компанія повинна:

  • обрати систему онбордінгу: дистанційну або очну;
  • розробити зручну для клієнта анкету KYC;
  • впровадити ефективне та зручне програмне забезпечення для управління взаємовідносинами з клієнтами (CRM);
  • створити безпечну систему зберігання інформації;
  • налагодити моніторинг транзакцій;
  • розробити безперервний процес належної перевірки.

Ми допоможемо вам з наступним:

  • Організація вашої CRM-системи для моніторингу транзакцій, залучення клієнтів та інших супутніх послуг
  • Розробка комплексних процедур і програм KYC
  • Створення анкети KYC, яка буде зручною та ефективною для збору необхідної інформації про клієнта

Тренінги та навчання у сфері AML

В умовах постійних змін AML/CTF правил, важливо тримати вашу команду в курсі подій та дотримуватися вимог законодавства. Manimama пропонує комплексні послуги з навчання та тренінгів у сфері AML/CTF, покликані покращити розуміння вашими співробітниками своїх обов'язків та озброїти їх знаннями, щоб розпізнавати та повідомляти про підозрілі дії.

Ми допоможемо вам у наступному:

  • Навчання співробітників (проведення спеціалізованих тренінгів для ваших AML офіцерів, членів правління, відповідальних за процеси у сфері AML/ФТ, та іншого персоналу підтримки клієнтів з метою поглиблення їхнього розуміння зобов'язань у сфері AML/CTF та надання їм навичок ефективного розпізнавання та повідомлення про підозрілу діяльність)
  • Постійне навчання (забезпечення безперервного навчання та оновлення нормативно-правових актів у сфері AML/CTF та найкращих практик, щоб тримати вашу команду в курсі останніх подій та відповідати останнім тенденціям)

Не знайшли те, що шукали? Не соромтеся звертатися до нас, щоб обговорити ваші конкретні потреби

Як отримати послугу?

Зв’язатися з нами

Отримати професійну консультацію

Купити послугу

Отримати готову послугу

Переваги співпраці з Manimama

Досвід та експертиза
  • Наші фахівці мають багаторічний досвід у сфері AML/CTF, що дозволяє нам пропонувати надійні та ефективні рішення для бізнесу.
  • Ми постійно стежимо за змінами в законодавстві та нормативних актах, що дозволяє нам бути в курсі останніх вимог та надавати вам актуальні консультації.
Персоналізований підхід
  • Ми розуміємо, що кожна компанія є унікальною, і пропонуємо рішення, адаптовані до конкретних потреб та особливостей вашого бізнесу.
  • Ми готові адаптувати наші послуги відповідно до ваших мінливих потреб та вимог ринку.
Комплексний підхід
  • Ми пропонуємо повний спектр послуг у сфері AML/CTF, від розробки політики та процедур до моніторингу та звітності.
  • Наша фірма також пропонує додаткові юридичні та консалтингові послуги, що дозволяє вам отримати все необхідне в одному місці.
Ефективність та заощадження
  • Наші рішення допомагають оптимізувати витрати на комплаєнс у сфері AML/CTF, роблячи його економічно вигідним для вашого бізнесу.
  • Ефективні заходи з AML/CTF значно знижують ризики для вашого бізнесу та захищають його репутацію.
Комплаєнс
  • Ми дотримуємося високих стандартів комплаєнсу та виконуємо всі вимоги, що дозволяє вам бути впевненими в законності та безпеці ваших операцій.
  • Ми проводимо регулярні внутрішні аудити та перевірки, щоб гарантувати, що ми відповідаємо всім необхідним стандартам і вимогам.
Довгострокове партнерство
  • Ми прагнемо будувати довгострокові партнерські відносини з нашими клієнтами, пропонуючи підтримку на всіх етапах розвитку вашого бізнесу.
  • Наша мета – стати надійним партнером, на якого ви завжди можете покластися у сфері AML/CTF.

Часті запитання

  • Що таке AML?
    AML – це сукупність законів, правил і процедур, покликаних перешкоджати злочинцям приховувати походження незаконно отриманих грошей та інтегрувати їх у легальну фінансову систему.
  • Що таке GDPR?
    GDPR – це важлива нормативна база, спрямована на захист персональних даних фізичних осіб в ЄС. Він встановлює суворі правила щодо збору, зберігання, обробки та обміну даними з метою забезпечення конфіденційності та безпеки.
  • Кому потрібні послуги AML/GDPR?
    Такі підприємства, як банки, постачальники фінансових послуг, казино, криптовалютні біржі, агенти з нерухомості та інші входять до тих, хто зазвичай зобов’язаний дотримуватись правил AML/GDPR.
  • Чи можу я отримати консультацію, щоб дізнатися, чи підпадає мій бізнес під вимоги AML/GDPR?
    Так, ми можемо призначити консультаційний дзвінок, щоб оцінити ваші бізнес-операції та визначити, чи вони підпадають під нормативні вимоги AML/GDPR.
  • Які наслідки недотримання правил AML/GDPR?
    Недотримання правил AML/GDPR може призвести до серйозних покарань, штрафів, репутаційної шкоди, втрати можливостей для бізнесу та юридичної відповідальності для юридичних та фізичних осіб.
  • Як ваші послуги можуть допомогти моєму бізнесу?
    Наші послуги допомагають підприємствам дотримуватись нормативних вимог, знижувати ризики фінансових злочинів, захищати від шкоди репутації та підтримувати цілісність своєї діяльності.
  • Чи підходять ваші послуги AML/GDPR для міжнародного бізнесу?
    Так, наші послуги призначені для задоволення потреб міжнародного бізнесу, що діє у різних нормативно-правових середовищах.

Відгуки клієнтів

“Manimama OU допомогла мені оновити набір AML політик, що згодом допомогло мені відкрити банківський рахунок. Я рекомендую цю фірму у сфері AML”.

“На наше замовлення, Manimama OU створила індивідуальний пакет документів, актуальний для ринку Латинської Америки. Це була блискуча робота”.

“Манімама OU надала нам послугу з отримання ліцензії в Литві. Їхня ефективна і знаюча команда полегшила цей процес для нашого криптообмінника”.

Зв'яжіться з нашими експертами

Натискаючи кнопку "Відправити" я підтверджую, що я прочитав Політику конфіденційності та погоджуюсь на збирання та обробку моїх персональних даних відповідно до Загального регламенту захисту персональних даних (GDPR).