Ліцензування криптовалют

Уряд Литви створив комфортні умови для запуску та ведення бізнесу у сфері фінансових технологій і небанківських платежів. Спрощені процедури отримання ліцензій і низька вартість реєстрації приваблюють як стартапи, так і великі компанії, що робить Литву європейським центром бізнесу фінансових технологій. Можна отримати два види спеціалізованих ліцензій на надання послуг з віртуальними активами, а саме: 

1.  Постачальник послуг з обміну віртуальної валюти.

Цей тип дозволу дозволяє здійснювати діяльність у вигляді послуг з обміну:

• однієї віртуальної валюти на іншу
• фіатних грошей на криптовалюту
• криптовалюти на фіатні гроші.

2. Постачальник послуг зберігання криптовалюти в кастодіальних гаманцях.

Ця ліцензія дозволяє компанії створювати для клієнтів зашифровані ключі для гарантування безпеки, а також здійснювати переказ криптовалюти іншим особам і управляти гаманцями клієнтів для зберігання віртуальних активів.

Новостворені компанії або філії міжнародних компаній мають право вибрати одну з вищевказаних ліцензій або отримати відразу обидві. 

Ми можемо допомогти вам отримати повноцінну литовську криптоліцензію і готові посприяти на кожному етапі цього процесу, включно з реєстрацією компанії, подачею заяви на отримання ліцензії, відкриттям банківських рахунків і дотриманням вимог AML/KYC, повідомленням до FCIS (Служба розслідувань фінансових злочинів Литви) та організацією бухгалтерських послуг. Наша команда також може допомогти вам придбати готову компанію з крипто-авторизацією (з банківським рахунком або без нього).  

Наша команда професіоналів об'єдналася, щоб допомогти компаніям відповідати суворим вимогам, які встановив уряд Словаччини щодо обігу віртуальних активів, а також безперешкодно запустити й управляти криптовалютною біржею в Словаччині. Регулятори країни серйозно підходять до розуміння важливості контролю за діяльністю з криптовалютами з метою боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, проте, компанії, які ведуть бізнес у Словаччині, мають низку переваг, зокрема:

• дозволено 100% іноземне володіння;
• відсутність обмежень на переведення капіталу і доходів;
• відсутність обмежень щодо валютного контролю;
• відсутність обмежень для іноземних співробітників;
• наявність послуг номінального представника (директора/акціонера).

Можна отримати два типи словацьких ліцензій VASP, спеціально для проведення операцій з обміну криптовалюти і для надання послуг електронного гаманця. Від заявників на отримання ліцензії вимагається наявність створеної місцевої компанії з директором, який є резидентом ЄС або Словаччини, і реального бізнес-плану для успішного початку своєї діяльності. Юристи Manimama завжди готові надати допомогу в дотриманні місцевих вимог, починаючи зі створення компанії та закінчуючи отриманням ліцензії, а також надалі надавати постійні юридичні послуги для підтримки вашого бізнесу.

Польща є однією з найкращих країн ЄС для ведення бізнесу на доволі прозорій правовій основі та для діяльності інвесторів з віртуальними активами. Компанії, які готові пропонувати криптовалютні сервіси, зобов'язані виконати дві основні вимоги для отримання крипто-авторизації, а саме: довести відсутність судимості та мати професійні знання і досвід, пов'язані з діяльністю у сфері віртуальних валют.  

Компанії, які відповідають вищезазначеним вимогам, можуть подати заяву на включення до державного реєстру криптовалютних компаній, який створено Податковою палатою в Катовіце, на підставі дозволу, що видається Міністерством фінансів. Польська криптовалютна авторизація дозволяє компаніям займатися такими видами діяльності:

• обмін між віртуальними активами і фіатними грошима;
• обмін віртуальних активів на інші віртуальні активи;
• надання посередницьких послуг під час обміну;
• ведення рахунків, пов'язаних із криптовалютними активами (кастодіальні послуги).

Наша команда допоможе вам із реєстрацією вашого бізнесу в державному реєстрі компаній VASP та відкриттям банківського рахунку, дотриманням вимог KYC/AML, необхідних для початку вашої комерційної діяльності в Польщі, а також надаватиме постійні юридичні консультації для забезпечення успіху вашого бізнесу на місцевому та міжнародному рівнях.

Завдяки сприятливим умовам, які створив уряд Чехії, інтерес учасників галузі фінансових технологій підвищується завдяки її фінансовій стабільності. У той час як цифрові валюти й активи розглядаються як товари, а не як грошова одиниця або валюта, обсяг послуг, що надаються, суворо контролюється й обмежується урядом. CNB (Чеський національний банк), який є основним наглядовим органом, застосовує лояльне регулювання до місцевих банків і дозволяє пропонувати послуги, пов'язані з криптовалютою, за умови дотримання правил AML/KYC. Компанії повинні пройти процедуру авторизації та отримати торговельну ліцензію в Реєстрі торговельного ліцензування для здійснення діяльності, пов'язаної з криптовалютою. Ця авторизація дає змогу компаніям випускати віртуальні валюти, відкривати та управляти клієнтськими електронними гаманцями та здійснювати розрахунки з нефіатними грошима. Процедура отримання цієї ліцензії досить проста, без зайвих бюрократичних формальностей.

Manimama готова допомогти вашій компанії зі збором необхідної документації від початку до кінця процесу авторизації, реєстрацією компанії та юридичної адреси в Чехії, виконанням вимог відповідності AML, розробкою індивідуальної політики AML/KYC, наймом AML-спеціаліста, подачею та реєстрацією компанії у відділі фінансового аналізу Чехії, відкриттям корпоративних банківських рахунків.  

З огляду на те, що регулювання криптовалюти в Чехії все ще перебуває на стадії становлення, у компаній, які бажають почати свій бізнес у цій юрисдикції, буде багато можливостей для зростання і підтримки з боку уряду, щоб стати лідерами в цій галузі. Наша команда готова допомогти вам на цьому шляху, надавши юридичні консультації та підтримку протягом усієї вашої діяльності, щоб ви могли не перейматися юридичними питаннями та зосередитися на власному бізнесі.

Канадська банківська індустрія вважається однією з прогресивних і надійних, а її економіка посідає дев'яте місце у світі. Уряд створив сприятливі умови для компаній у сфері фінансових послуг, а також всіляко сприяє тому, щоб іноземці розвивали свій бізнес на території Канади. 

Компанії, що займаються обміном іноземної валюти, перерахуванням або переказом коштів, випуском або погашенням дорожніх чеків, грошовими переказами або банківськими зборами, операціями з віртуальною валютою або краудфандингом, повинні мати ліцензію Money Service Business (MSB) від FINTRAC (Центр аналізу фінансових операцій і звітів Канади) для легалізації своєї діяльності в Канаді. FINTRAC здійснює нагляд за виявленням, запобіганням і боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням терористичної діяльності, тому компанії з MSB повинні виконувати певні зобов'язання згідно із Законом про доходи від злочинної діяльності (відмивання грошей) і фінансуванням тероризму (PCMLTFA) і відповідними правилами, щоб допомогти в боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням терористичної діяльності в Канаді.

Manimama готова допомогти компаніям з усім процесом подачі заявки в FINTRAC, включно зі збором і наданням інформації, необхідної FINTRAC, складанням комплексної програми відповідності та документації з ведення обліку, щоб допомогти вам дотримуватися вимог AML та інших відповідних ліцензійних вимог.

Ми надаємо комплексну та індивідуальну допомогу нашим клієнтам з реєстрацією компаній і юридичними адресами в Канаді, встановленням внутрішніх вимог відповідності AML/KYC та оцінки ризиків, наймом і навчанням фахівців AML, а також відкриттям корпоративних банківських рахунків і заповненням заяв на отримання ліцензії. Наша команда готова консультувати на всіх етапах процесу авторизації, представляти інтереси вашої компанії та вирішувати юридичні питання від вашого імені.

Як член Європейського Союзу, Кіпр пропонує іноземним інвесторам сприятливу атмосферу для бізнесу з низькою ставкою корпоративного податку. Це популярний напрямок для фінансового бізнесу завдяки політиці підтримки, яка дозволяє диверсифікувати економіку. Він добре відомий і є одним із найкращих варіантів для отримання фінансової та брокерської ліцензії, яка також дозволяє компаніям здійснювати паспортизацію (діяльність на території держави-члена ЄС після повідомлення) своїх послуг у межах ЄС, а також в Ісландії, Норвегії та Ліхтенштейні.

Діяльність брокерів включає в себе дилерів на ринку цінних паперів, довірче управління портфельними інвестиціями, інвестиційний консалтинг тощо. Ця діяльність регулюється суворими правилами та відповідним законодавством і контролюється Кіпрською комісією з цінних паперів і бірж (Комісія, CySec). Кіпрська інвестиційна фірма (CIF) повинна бути зареєстрована відповідно до Закону про інвестиційні послуги та діяльність і регульований ринок, і така компанія повинна мати дозвіл і ліцензію від CySec. 

Manimama може допомогти вам створити вашу компанію на Кіпрі, отримати брокерську ліцензію, відкрити корпоративні банківські рахунки і подати заявку на отримання ліцензії в CySEC, а також допоможе вам підтримувати ліцензію, надаючи постійні юридичні консультації.

Із запровадженням нових законів уряд Узбекистану вкотре довів, що є лояльною юрисдикцією для крипто-бізнесу, фінтех-стартапів і провайдерів платіжних послуг. В Узбекистані можна отримати ліцензію на такі види діяльності з віртуальними активами:

• криптобіржа;
• майнінг-пул;
• криптодепозитарій;
• магазин криптовалют.

Місцева компанія (іноземне підприємство - ТОВ) може бути зареєстрована протягом тижня, а орган регулювання (Національне агентство з перспективних проектів Республіки Узбекистан (далі - "НАПП") виносить рішення протягом 20 днів з моменту подання заяви на отримання ліцензії.

Manimama також надає послуги проєктам, які працюють у сфері криптовалют і блокчейну. Ми готові надати повну юридичну підтримку ICO, STO "під ключ", з організацією структури, юридичним супроводом.

Якщо вам потрібна ліцензія на обмін криптовалют або побудова бізнес-структури для майнінгу криптовалют, то наші фахівці розроблять для вас оптимальне рішення.

Ми консультуємо і надаємо клієнту юридичне рішення для його бізнес-проектів, готуємо white paper і допомагаємо скласти план дій для майбутніх продажів токенів. Ми надаємо консультації як щодо конкретного питання, так і здійснюємо комплексний супровід криптовалютної діяльності в рамках великого проекту будь-якої складності відповідно до бачення клієнта.